كشفت وزارة المالية التركية مجموعة من اللوائح الصارمة للعملات المشفرة مصممة لتعزيز التدابير الوقائية لمكافحة غسيل الأموال(AML). تقودها وزير المالية محمد شيمشك، تهدف هذه الإجراءات إلى جلب بيئة العملات المشفرة في تركيا في خط مع المعايير العالمية.
قواعد أكثر صرامة لعمليات التشفير
التشريعات الجديدة تقدم العديد من المتطلبات الحرجة لكل من المستخدمين والمنصات:
تفاصيل المعاملات الإلزامية: يجب على المستخدمين الآن شرح مصدر وغرض كل عملية نقل للعملات المشفرة بحد أقل 20 حرفًا. يتماشى هذا مع قاعدة السفر للمالية الدولية (FATF)، مما يضمن تحديد كل من المرسل والمستلم، خاصة في حالات التحويلات المشبوهة.
فترات انتظار السحب: للحد من حركات الأموال السريعة غير المشروعة، سيواجه السحب الرقمية تأخيرًا. ستتطلب معظم المعاملات الاحتفاظ لمدة 48 ساعة، في حين ستستغرق عمليات السحب لأول مرة أو التحويلات من الحسابات غير المتوافقة 72 ساعة.
حدود استخدام العملات المستقرة: تم تحديد حدود التحويلات اليومية للعملات المستقرة الآن عند 3,000 دولار لكل مستخدم، مع سقف شهري قدره 50,000 دولار. يمكن للمنصات المتوافقة بشكل كامل أن تقدم حدودًا أعلى - 6,000 دولار يوميًا و100,000 دولار شهريًا.
استثناءات للعمليات المالية: يتم استثناء السوق makers، المتداولون في التحكيم، ومزودو السيولة من هذه القيود، طالما تراقب المنصات وتوثق أنشطتهم بدقة.
عقوبات صارمة على عدم الامتثال: تواجه منصات العملات المشفرة التي لا تفي بهذه القواعد خطر الغرامات الثقيلة، أو تعليق الترخيص، أو حتى الإجراءات القانونية.
ماذا يعني هذا للمستخدمين والمنصات
تأتي خطوة تركيا هذه في أعقاب اتجاه عالمي أوسع نحو إشراف أكثر صرامة على العملات المشفرة، مردودة جهود رؤية الاتحاد الأوروبي الخاصة بتنظيم MiCA. يمكن أن تقدم هذه التحديثات حماية أكبر ضد الاحتيال وتدفقات الأموال غير المشروعة، مما قد يجذب المستثمرين المؤسسيين واللاعبين الماليين الكبار.
ومع ذلك، قد تخلق القواعد الجديدة عقبات للبورصات الصغيرة وتجار نقطة لنقطة، بعضهم قد بدأ بالفعل في الانسحاب من السوق التركية. بالنسبة للمستخدمين العاديين، قد تبطئ الاحتكاك المتزايد، وخاصة مع الحسابات الجديدة أو المنصات غير الموثقة، نشاطاتهم في عالم العملات الرقمية في البداية.
ومع ذلك، يمكن أن توفر منصات متوافقة فوائد مثل سحب أسرع وحدود معاملات أعلى، مما يوفر حافزًا واضحًا للانتقال نحو خدمات مشرعة أكثر.
شاهد النسخة الأصلية
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
وزارة المالية التركية تفرض إجراءات مجال العملات الرقمية الامتثال أكثر صرامة
كشفت وزارة المالية التركية مجموعة من اللوائح الصارمة للعملات المشفرة مصممة لتعزيز التدابير الوقائية لمكافحة غسيل الأموال(AML). تقودها وزير المالية محمد شيمشك، تهدف هذه الإجراءات إلى جلب بيئة العملات المشفرة في تركيا في خط مع المعايير العالمية.
قواعد أكثر صرامة لعمليات التشفير
التشريعات الجديدة تقدم العديد من المتطلبات الحرجة لكل من المستخدمين والمنصات:
ماذا يعني هذا للمستخدمين والمنصات
تأتي خطوة تركيا هذه في أعقاب اتجاه عالمي أوسع نحو إشراف أكثر صرامة على العملات المشفرة، مردودة جهود رؤية الاتحاد الأوروبي الخاصة بتنظيم MiCA. يمكن أن تقدم هذه التحديثات حماية أكبر ضد الاحتيال وتدفقات الأموال غير المشروعة، مما قد يجذب المستثمرين المؤسسيين واللاعبين الماليين الكبار.
ومع ذلك، قد تخلق القواعد الجديدة عقبات للبورصات الصغيرة وتجار نقطة لنقطة، بعضهم قد بدأ بالفعل في الانسحاب من السوق التركية. بالنسبة للمستخدمين العاديين، قد تبطئ الاحتكاك المتزايد، وخاصة مع الحسابات الجديدة أو المنصات غير الموثقة، نشاطاتهم في عالم العملات الرقمية في البداية.
ومع ذلك، يمكن أن توفر منصات متوافقة فوائد مثل سحب أسرع وحدود معاملات أعلى، مما يوفر حافزًا واضحًا للانتقال نحو خدمات مشرعة أكثر.