تركز SCHD و GCOW على الأسهم ذات العائد المرتفع من الأرباح.
تحتوي صناديق الاستثمار المتداولة على استراتيجيات مختلفة لاختيار تلك الأسهم.
لديهم أيضًا رسوم مختلفة وملفات عائد مختلفة.
10 أسهم نفضلها على صندوق Schwab للأسهم ذات العائد الموزع في الولايات المتحدة ›
تركز العديد من صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) على الاحتفاظ بالأسهم التي تدفع أرباحاً. بينما يمنح ذلك المستثمرين الباحثين عن الدخل الكثير من الخيارات، إلا أنه قد يجعل من الصعب معرفة أيها هو الأفضل للشراء.
صندوق Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) و Pacer Global Cash Cows Dividend ETF (NYSEMKT: GCOW) هما صندوقان بارزان لتوزيعات الأرباح. إليك نظرة على أيهما أفضل للشراء لأولئك الذين يسعون لتوليد دخل س passive.
مصدر الصورة: صور غيتي. ## استراتيجيات مختلفة لاختيار الأسهم ذات العوائد المرتفعة
تهدف صناديق الاستثمار المتداولة Schwab U.S. Dividend Equity ETF و Pacer Global Cash Cows Dividend ETF إلى توفير دخل توزيعات أرباح فوق المتوسط لمستثمريها من خلال الاحتفاظ بأسهم توزيعات أرباح ذات عائد أعلى. تحتوي كل من صناديق الاستثمار المتداولة على حوالي 100 سهم توزيعات أرباح. ومع ذلك، فإنها تستخدم استراتيجيات مختلفة لاختيار حيازاتها.
يهدف صندوق Schwab U.S. Dividend Equity ETF إلى تتبع عوائد مؤشر Dow Jones U.S. Dividend 100. يقوم هذا المؤشر بتمحيص الأسهم الأمريكية المدفوعة بالأرباح بناءً على أربع خصائص جودة:
التدفق النقدي إلى الدين.
العائد على حقوق الملكية (ROE).
العائد على التوزيعات المعلنة.
معدل نمو الأرباح الموزعة على مدى خمس سنوات.
يختار المؤشر الشركات التي تتمتع بملفات مالية أقوى من نظرائها. ينبغي أن يمكنها ذلك من تقديم توزيعات أرباح مستدامة ومتزايدة، وبالتالي يوفر صندوق Schwab ETF للتوزيعات النقدية الأمريكية للمستثمرين توزيعات أرباح حالية أعلى من المتوسط ومن المتوقع أن تنمو بمعدل أعلى من المتوسط. عند إعادة تشكيله السنوية، كانت حيازاته البالغ عددها 100 تمتلك متوسط عائد توزيعات أرباح يبلغ 3.8% ومعدل نمو توزيعات الأرباح على مدى خمس سنوات يبلغ 8.4%.
يستخدم صندوق Pacer Global Cash Cows Dividend ETF استراتيجية مختلفة لاختيار 100 من الأسهم ذات العائدات العالية. يبدأ من خلال فحص 1,000 سهم في مؤشر FTSE للأسهم الكبيرة المتطورة للعثور على 300 شركة لديها أعلى عائد نقدي حر خلال الـ 12 شهرًا الماضية. يقوم بفحص تلك الأسهم لاختيار 100 من أعلى عائدات الأرباح. ثم يوزن تلك الشركات الـ 100 في الصندوق من أعلى عائد إلى أدنى، مع تحديد أعلى حصة له عند 2%. في آخر إعادة توازن له، والتي يتم تنفيذها مرتين في السنة، كان لدى 100 حصة متوسط عائد نقدي حر بنسبة 6.3% وعائد أرباح بنسبة 5%.
إليك نظرة على كيفية مقارنة أفضل حيازات هذه الصناديق المتداولة حاليًا:
تستمر القصة بناءً على استراتيجياتهم المختلفة لاختيار أسهم توزيعات الأرباح، فإن الصناديق لديها حيازات مختلفة جدًا. يحتفظ SCHD فقط بالشركات التي تتخذ من الولايات المتحدة مقرًا لها، بينما تتبنى GCOW نهجًا عالميًا. تشكل الأسهم الأمريكية أقل من 25% من حيازاتها. في الوقت نفسه، يوازن SCHD حيازاته بناءً على جودة توزيعات الأرباح، بينما توازن GCOW حيازاتها بناءً على عائد توزيعات الأرباح. نظرًا لتركزها على العائد، تقدم GCOW للمستثمرين عائد دخل حالي أعلى بنسبة 4.2%، مقارنةً بـ 3.9% لـ SCHD.
التكاليف والعوائد
بينما يركز SCHD و GCOW على الأسهم ذات العوائد المرتفعة، فإن استراتيجياتهم في اختيار الحيازات لها تأثير كبير يتجاوز دخل الأرباح الحالي. نظرًا لأن SCHD هو صندوق ETF مُدار بشكل سلبي، بينما GCOW هو صندوق مُدار بشكل نشط، فإن نسبة مصاريف ETF لـ SCHD أقل بكثير من GCOW. نسبة SCHD هي فقط 0.06%، مقارنةً بـ 0.6% لـ GCOW. بعبارة أخرى، كل 10,000 دولار مستثمرة ستتكبد 60 دولارًا في رسوم الإدارة سنويًا إذا تم استثمارها في GCOW، مقارنةً بـ 6 دولارات فقط في SCHD.
تؤثر الرسوم الأعلى لـ GCOW حقًا على الدخل الذي يحققه الصندوق، مما يؤثر على عوائده على المدى الطويل. تمتلك حيازات الصندوق الحالية في الواقع عائد توزيعات يبلغ 4.7%، في حين أن آخر توزيع للصندوق كان له عائد ضمني قدره 4.2% فقط.
| صندوق المؤشرات المتداولة | سنة واحدة | ثلاث سنوات | خمس سنوات | عشر سنوات | منذ التأسيس |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| GCOW | 11.2% | 8.4% | 15.5% | غير متوفر | 8.8% |
| SCHD | 3.8٪ | 3.7٪ | 12.2٪ | 10.6٪ | 12.2٪ |
مصادر البيانات: Pacer و Schwab. ملاحظة: تاريخ بدء GCOW هو 22/2/16، بينما تاريخ SCHD هو 20/10/11.
لقد تفوقت GCOW على SCHD على مدار السنوات الخمس الماضية. ومع ذلك، فقد قدمت SCHD أداءً أفضل على المدى الطويل. ويرجع ذلك إلى تكاليفها المنخفضة وتركيزها على الشركات التي تنمو توزيعات أرباحها، والتي تميل إلى تحقيق أعلى عوائد إجمالية على المدى الطويل.
SCHD هو ETF أفضل للدخل السلبي
تحتوي SCHD و GCOW على أسهم ذات عوائد مرتفعة من الأرباح، مما يجعل أي من صناديق الاستثمار المتداولة مثاليًا لأولئك الذين يسعون إلى دخل ثابت. ومع ذلك، تبرز SCHD كأفضل خيار للشراء بسبب تركيزها على استدامة الأرباح ونموها. كما أن لديها نسبة مصاريف صندوق استثمار متداولة أقل بكثير. لذا، يجب أن توفر للمستثمرين تدفقًا جذابًا ومتزايدًا من دخل الأرباح الثابتة.
هل يجب أن تستثمر 1000 دولار في صندوق Schwab للأسهم ذات العائد في الولايات المتحدة الآن؟
قبل أن تشتري أسهم في صندوق Schwab للأسهم ذات العائدات الأمريكية، اعتبر ما يلي:
حددت فريق محللي Motley Fool Stock Advisor للتو ما يعتقدون أنه أفضل 10 أسهم للمستثمرين للشراء الآن... ولم يكن صندوق Schwab U.S. Dividend Equity ETF أحدها. الأسهم العشرة التي تم اختيارها يمكن أن تحقق عوائد ضخمة في السنوات القادمة.
اعتبر عندما أدرجت نتفليكس هذه القائمة في 17 ديسمبر 2004... إذا كنت قد استثمرت 1,000 دولار في وقت توصيتنا، لكان لديك 692,914 دولار!*أو عندما أدرجت نفيديا هذه القائمة في 15 أبريل 2005... إذا كنت قد استثمرت 1,000 دولار في وقت توصيتنا، لكان لديك 963,866 دولار!*
الآن، تجدر الإشارة إلى أن العائد الإجمالي المتوسط لـ Stock Advisor هو 1,050% — وهو أداء يتفوق على السوق مقارنة بـ 179% لمؤشر S&P 500. لا تفوت أحدث قائمة من أفضل 10، المتاحة عند انضمامك إلى Stock Advisor.
شاهد الـ 10 أسهم »
*عائدات مستشار الأسهم اعتبارًا من 30 يونيو 2025
مات ديلا لو لديه مراكز في شيفرون، كوكا كولا، كونوكو فيليبس، جلعاد للعلوم، صندوق الأسهم الموزعة الأمريكية من شوارب، وفيريزون للاتصالات. يمتلك موتلي فول مراكز في ويوصي بأمجن، شيفرون، سيسكو سيستمز، جلعاد للعلوم، وTexas Instruments. يوصي موتلي فول بـ BP، التبغ البريطاني الأمريكي، إكوينور آسا، لوكهيد مارتن، نستله، فيليب موريس الدولية، وفيريزون للاتصالات ويوصي بالخيارات التالية: خيارات شراء طويلة في يناير 2026 بقيمة 40 دولار على التبغ البريطاني الأمريكي وخيارات بيع قصيرة في يناير 2026 بقيمة 40 دولار على التبغ البريطاني الأمريكي. لدى موتلي فول سياسة إفصاح.
أفضل ETF للأرباح لشرائه من أجل الدخل الثابت: SCHD أو GCOW تم نشره في الأصل بواسطة The Motley Fool
عرض التعليقات
شاهد النسخة الأصلية
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
أفضل ETF لتوزيعات الأرباح للشراء من أجل الدخل السلبي: SCHD أو GCOW
النقاط الرئيسية
تركز العديد من صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) على الاحتفاظ بالأسهم التي تدفع أرباحاً. بينما يمنح ذلك المستثمرين الباحثين عن الدخل الكثير من الخيارات، إلا أنه قد يجعل من الصعب معرفة أيها هو الأفضل للشراء.
صندوق Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) و Pacer Global Cash Cows Dividend ETF (NYSEMKT: GCOW) هما صندوقان بارزان لتوزيعات الأرباح. إليك نظرة على أيهما أفضل للشراء لأولئك الذين يسعون لتوليد دخل س passive.
مصدر الصورة: صور غيتي. ## استراتيجيات مختلفة لاختيار الأسهم ذات العوائد المرتفعة
تهدف صناديق الاستثمار المتداولة Schwab U.S. Dividend Equity ETF و Pacer Global Cash Cows Dividend ETF إلى توفير دخل توزيعات أرباح فوق المتوسط لمستثمريها من خلال الاحتفاظ بأسهم توزيعات أرباح ذات عائد أعلى. تحتوي كل من صناديق الاستثمار المتداولة على حوالي 100 سهم توزيعات أرباح. ومع ذلك، فإنها تستخدم استراتيجيات مختلفة لاختيار حيازاتها.
يهدف صندوق Schwab U.S. Dividend Equity ETF إلى تتبع عوائد مؤشر Dow Jones U.S. Dividend 100. يقوم هذا المؤشر بتمحيص الأسهم الأمريكية المدفوعة بالأرباح بناءً على أربع خصائص جودة:
يختار المؤشر الشركات التي تتمتع بملفات مالية أقوى من نظرائها. ينبغي أن يمكنها ذلك من تقديم توزيعات أرباح مستدامة ومتزايدة، وبالتالي يوفر صندوق Schwab ETF للتوزيعات النقدية الأمريكية للمستثمرين توزيعات أرباح حالية أعلى من المتوسط ومن المتوقع أن تنمو بمعدل أعلى من المتوسط. عند إعادة تشكيله السنوية، كانت حيازاته البالغ عددها 100 تمتلك متوسط عائد توزيعات أرباح يبلغ 3.8% ومعدل نمو توزيعات الأرباح على مدى خمس سنوات يبلغ 8.4%.
يستخدم صندوق Pacer Global Cash Cows Dividend ETF استراتيجية مختلفة لاختيار 100 من الأسهم ذات العائدات العالية. يبدأ من خلال فحص 1,000 سهم في مؤشر FTSE للأسهم الكبيرة المتطورة للعثور على 300 شركة لديها أعلى عائد نقدي حر خلال الـ 12 شهرًا الماضية. يقوم بفحص تلك الأسهم لاختيار 100 من أعلى عائدات الأرباح. ثم يوزن تلك الشركات الـ 100 في الصندوق من أعلى عائد إلى أدنى، مع تحديد أعلى حصة له عند 2%. في آخر إعادة توازن له، والتي يتم تنفيذها مرتين في السنة، كان لدى 100 حصة متوسط عائد نقدي حر بنسبة 6.3% وعائد أرباح بنسبة 5%.
إليك نظرة على كيفية مقارنة أفضل حيازات هذه الصناديق المتداولة حاليًا:
| SCHD | GCOW | | --- | --- | | كونوكو فيليبس، 4.4% | فيليب موريس، 2.6% | | سيسكو سيستمز، 4.3% | إنجي، 2.6% | | شركة تكساس إنسترومنتس، 4.2% | شركة بريتيش أمريكان توباكو، 2.4% | | مجموعة ألترين، 4.2% | إكوينور، 2.2% | | كوكا كولا، 4.1% | غيلاد للعلوم، 2.2% | | شيفرون، 4.1% | نستله، 2.2% | | لوكهيد مارتن، 4.1% | إيه تي آند تي، 2.2% | | فيريزون، 4.1% | نوفارتس، 2.1% | | أمجين، 3.8% | شل، 2.1% | | هوم ديبوت، 3.8% | بي بي، 2% |
مصادر البيانات: شقابة وبايسر.
تستمر القصة بناءً على استراتيجياتهم المختلفة لاختيار أسهم توزيعات الأرباح، فإن الصناديق لديها حيازات مختلفة جدًا. يحتفظ SCHD فقط بالشركات التي تتخذ من الولايات المتحدة مقرًا لها، بينما تتبنى GCOW نهجًا عالميًا. تشكل الأسهم الأمريكية أقل من 25% من حيازاتها. في الوقت نفسه، يوازن SCHD حيازاته بناءً على جودة توزيعات الأرباح، بينما توازن GCOW حيازاتها بناءً على عائد توزيعات الأرباح. نظرًا لتركزها على العائد، تقدم GCOW للمستثمرين عائد دخل حالي أعلى بنسبة 4.2%، مقارنةً بـ 3.9% لـ SCHD.
التكاليف والعوائد
بينما يركز SCHD و GCOW على الأسهم ذات العوائد المرتفعة، فإن استراتيجياتهم في اختيار الحيازات لها تأثير كبير يتجاوز دخل الأرباح الحالي. نظرًا لأن SCHD هو صندوق ETF مُدار بشكل سلبي، بينما GCOW هو صندوق مُدار بشكل نشط، فإن نسبة مصاريف ETF لـ SCHD أقل بكثير من GCOW. نسبة SCHD هي فقط 0.06%، مقارنةً بـ 0.6% لـ GCOW. بعبارة أخرى، كل 10,000 دولار مستثمرة ستتكبد 60 دولارًا في رسوم الإدارة سنويًا إذا تم استثمارها في GCOW، مقارنةً بـ 6 دولارات فقط في SCHD.
تؤثر الرسوم الأعلى لـ GCOW حقًا على الدخل الذي يحققه الصندوق، مما يؤثر على عوائده على المدى الطويل. تمتلك حيازات الصندوق الحالية في الواقع عائد توزيعات يبلغ 4.7%، في حين أن آخر توزيع للصندوق كان له عائد ضمني قدره 4.2% فقط.
| صندوق المؤشرات المتداولة | سنة واحدة | ثلاث سنوات | خمس سنوات | عشر سنوات | منذ التأسيس | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | GCOW | 11.2% | 8.4% | 15.5% | غير متوفر | 8.8% | | SCHD | 3.8٪ | 3.7٪ | 12.2٪ | 10.6٪ | 12.2٪ |
مصادر البيانات: Pacer و Schwab. ملاحظة: تاريخ بدء GCOW هو 22/2/16، بينما تاريخ SCHD هو 20/10/11.
لقد تفوقت GCOW على SCHD على مدار السنوات الخمس الماضية. ومع ذلك، فقد قدمت SCHD أداءً أفضل على المدى الطويل. ويرجع ذلك إلى تكاليفها المنخفضة وتركيزها على الشركات التي تنمو توزيعات أرباحها، والتي تميل إلى تحقيق أعلى عوائد إجمالية على المدى الطويل.
SCHD هو ETF أفضل للدخل السلبي
تحتوي SCHD و GCOW على أسهم ذات عوائد مرتفعة من الأرباح، مما يجعل أي من صناديق الاستثمار المتداولة مثاليًا لأولئك الذين يسعون إلى دخل ثابت. ومع ذلك، تبرز SCHD كأفضل خيار للشراء بسبب تركيزها على استدامة الأرباح ونموها. كما أن لديها نسبة مصاريف صندوق استثمار متداولة أقل بكثير. لذا، يجب أن توفر للمستثمرين تدفقًا جذابًا ومتزايدًا من دخل الأرباح الثابتة.
هل يجب أن تستثمر 1000 دولار في صندوق Schwab للأسهم ذات العائد في الولايات المتحدة الآن؟
قبل أن تشتري أسهم في صندوق Schwab للأسهم ذات العائدات الأمريكية، اعتبر ما يلي:
حددت فريق محللي Motley Fool Stock Advisor للتو ما يعتقدون أنه أفضل 10 أسهم للمستثمرين للشراء الآن... ولم يكن صندوق Schwab U.S. Dividend Equity ETF أحدها. الأسهم العشرة التي تم اختيارها يمكن أن تحقق عوائد ضخمة في السنوات القادمة.
اعتبر عندما أدرجت نتفليكس هذه القائمة في 17 ديسمبر 2004... إذا كنت قد استثمرت 1,000 دولار في وقت توصيتنا، لكان لديك 692,914 دولار!* أو عندما أدرجت نفيديا هذه القائمة في 15 أبريل 2005... إذا كنت قد استثمرت 1,000 دولار في وقت توصيتنا، لكان لديك 963,866 دولار!*
الآن، تجدر الإشارة إلى أن العائد الإجمالي المتوسط لـ Stock Advisor هو 1,050% — وهو أداء يتفوق على السوق مقارنة بـ 179% لمؤشر S&P 500. لا تفوت أحدث قائمة من أفضل 10، المتاحة عند انضمامك إلى Stock Advisor.
شاهد الـ 10 أسهم »
*عائدات مستشار الأسهم اعتبارًا من 30 يونيو 2025
مات ديلا لو لديه مراكز في شيفرون، كوكا كولا، كونوكو فيليبس، جلعاد للعلوم، صندوق الأسهم الموزعة الأمريكية من شوارب، وفيريزون للاتصالات. يمتلك موتلي فول مراكز في ويوصي بأمجن، شيفرون، سيسكو سيستمز، جلعاد للعلوم، وTexas Instruments. يوصي موتلي فول بـ BP، التبغ البريطاني الأمريكي، إكوينور آسا، لوكهيد مارتن، نستله، فيليب موريس الدولية، وفيريزون للاتصالات ويوصي بالخيارات التالية: خيارات شراء طويلة في يناير 2026 بقيمة 40 دولار على التبغ البريطاني الأمريكي وخيارات بيع قصيرة في يناير 2026 بقيمة 40 دولار على التبغ البريطاني الأمريكي. لدى موتلي فول سياسة إفصاح.
أفضل ETF للأرباح لشرائه من أجل الدخل الثابت: SCHD أو GCOW تم نشره في الأصل بواسطة The Motley Fool
عرض التعليقات