أضواء على العملات المشفرة: حظر نيوزيلندا على أجهزة الصراف الآلي المشفرة وإدخال قيود التحويليمثل حظر نيوزيلندا على أجهزة الصراف الآلي المشفرة وإدخال حدود سقف على التحويلات الدولية استراتيجية جديدة لمكافحة غسيل الأموال والجرائم المالية. وقد أعلنت الحكومة عن هذه التدابير الحاسمة في سياق إصلاح شامل لنظام (AML) مكافحة غسل الأموال، بهدف جعل النظام المالي أكثر مقاومة للتجاوزات غير القانونية. في قلب القواعد الجديدة المتغيرة في نيوزيلندا ضد أجهزة الصراف الآلي المشفرة ، تدور حول حظر رسمي على أجهزة الصراف الآلي المشفرة. من الواضح الآن أن أجهزة الصراف الآلي هذه ، التي تستخدم لشراء وبيع الأصول المالية مثل Bitcoin دون الكشف عن هويتها ، تخضع الآن للتدقيق. وفقا للسلطات ، تمثل الأجهزة قناة مميزة لغسل الأموال غير المشروعة ، مما يوفر للمجرمين الفرصة لتحويل العائدات غير المشروعة إلى عملة مشفرة دون فحوصات مناسبة. أوضحت نائبة المدعي العام نيكول ماكجي الأسباب الكامنة وراء القانون الجديد يوم الأربعاء ، مؤكدة أن الاستجابة تأثرت أيضا بآراء خبراء الصناعة. وفقا للحكومة ، من الواضح أن "أكشاك التشفير تروق في المقام الأول للعملاء الذين يسعون إلى عدم الكشف عن هويتهم أو يعتزمون تحويل الأموال ذات المصدر المشكوك فيه". ونتيجة لذلك، ينظر إلى وجودهم على أنه خطر أكثر من كونه فرصة للنظام البيئي المالي المحلي. حد التحويل الدولي: عتبة 5,000 دولاريتمثل المقياس الأساسي الآخر للبرنامج في تحديد حد أقصى قدره 5,000 دولار أمريكي للتحويلات الدولية نقدا. والغرض الرئيسي من وضع هذا الحد هو جعل من الصعب على المنظمات الإجرامية نقل مبالغ نقدية كبيرة إلى الخارج بهدوء. ومع ذلك ، لا يزال يسمح بالتحويلات الكبيرة ، طالما يتم إجراؤها من خلال القنوات المصرفية الإلكترونية ، والتي تكون قادرة على ضمان قدر أكبر من التتبع. يمكن هذا التمييز الأنشطة الاقتصادية المنتظمة والأفراد من إجراء عمليات مالية عبر الحدود دون قيود مفرطة - ولكن دائما في ظل معايير صارمة من الشفافية والرقابة. توسيع سلطات المراقبة وإنفاذ القانون: يشمل الإصلاح أيضا توسعا كبيرا في سلطات الإنفاذ للشرطة والمنظمين. ومن المقرر تعزيز وحدة الاستخبارات المالية، التي ستتمكن من الحصول على بيانات مالية أوسع نطاقا وأكثر تفصيلا تتعلق بأهداف الأنشطة غير المشروعة المشتبه فيها. وفقا لماكجي ، تهدف هذه الامتيازات الجديدة إلى "استهداف المجرمين دون إعاقة أنشطة الشركات المشروعة". "ومن وجهة النظر نفسها، أعلنت الحكومة عن بدء مشاورة لتقييم إمكانية إدخال مساهمة اقتصادية أو "ضريبة" لتمويل النظام المالي لمكافحة الجريمة تمويلا مستداما. سيتمتع دور وحدة الاستخبارات المالية بامتيازات جديدة للحصول على البيانات المتعلقة بالمعاملات المشبوهة أو عالية المخاطر وتحليلها. سيمكن ذلك من مراقبة أكثر استباقية وفي الوقت المناسب ، وهو عنصر أساسي ضروري لتوقع العصابات الإجرامية لغسيل الأموال والاستراتيجيات السيبرانية المتطورة بشكل متزايد. دعم من خبراء الصناعة: رحبت صناعة التشفير في نيوزيلندا بنشاط بهذه التغييرات. أقر العديد من قادة الصناعة بأنه في حين أن بعض التدابير قد تقلل من حرية التشغيل لبعض المستخدمين ، إلا أنها تعتبر ضرورية للحفاظ على سمعة السوق والحد من إساءة الاستخدام. كما هو موضح في البيان العام ، فإن وجود أجهزة الصراف الآلي المشفرة يشكل بشكل فعال حافزا لإخفاء الهوية وتحويلات الأموال غير المتتبعة. يظل الهدف من البيان هو "إبعاد الشركات الشرعية عن البيروقراطية غير الضرورية" ، كما أكد ماكجي ، مع تكثيف الحملة تدريجيا على أولئك الذين يعتزمون تحويل الأموال ذات المصدر المشكوك فيه. يهدف تحويل نيوزيلندا إلى حكومة نموذجية دولية إلى جعل نيوزيلندا "واحدة من أسهل الدول في العالم للعمل بشكل قانوني" وفي نفس الوقت "واحدة من أصعب البلدان التي يحق للمجرمين الاختباء". وتستند هذه الاستراتيجية المزدوجة إلى توازن ديناميكي: مكافأة النزاهة والشفافية، ولكنها تتماشى مع المعايير الدولية الأكثر صرامة للامتثال المالي. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن تكون القواعد الجديدة بمثابة معايير وممارسات جيدة للأسواق الأخرى. إن اختيار إعطاء الأولوية للتحويلات المؤسسية من خلال نظام إلكتروني يمكن تتبعه يعزز رسالة عدم التسامح العالمية لأولئك الذين يستخدمون العملات المشفرة لإخفاء أصل رؤوس أموالهم. التطورات المستقبلية: المشاورات والمبادرات الجديدة خططت السلطات لسلسلة من المشاورات العامة لتحديد آلية جمع الأموال بالتفصيل وجمع المشورة من مجتمع الأعمال والمنظمين. الهدف هو تحقيق تنظيم تشاركي يأخذ في الاعتبار الاحتياجات الأمنية والحيوية الاقتصادية للبلد. يمثل مشروع القانون ، الذي سيتم تقديمه قريبا إلى البرلمان ، نقطة تحول مهمة في العلاقة بين الابتكار التكنولوجي ونزاهة النظام المالي. من ناحية ، أصبح النظام أكثر صرامة من حيث تنظيم البيتكوين والأدوات المماثلة ، بينما من ناحية أخرى ، لا يزال النية في الحفاظ على البيئة النيوزيلندية جذابة للابتكار الخاص الصحي واضحا. أظهرت نيوزيلندا ، وهي معيار جديد للأمن المالي ، رغبتها في أن تكون في طليعة مكافحة غسيل الأموال والتمويل غير المشروع من خلال اتخاذ خطوات ملموسة في مكافحة العملات المشفرة والتدفقات النقدية الدولية. ووفقا للمراقبين والمشغلين المشاركين، فإن هذا الإصلاح لن يمثل الإطار التشغيلي الداخلي فحسب، بل قد يحفز أيضا العديد من الولايات القضائية الأخرى على تعزيز ضماناتها. ستعمل البيئة التي تم إنشاؤها على تعزيز الثقة في الأدوات المالية المبتكرة ، وتقليل مساحة السلوك غير القانوني ، والمساعدة في تحديد نموذج التنمية المستدامة للمستقبل.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
أضواء على العملات المشفرة: حظر نيوزيلندا على أجهزة الصراف الآلي المشفرة وإدخال قيود التحويليمثل حظر نيوزيلندا على أجهزة الصراف الآلي المشفرة وإدخال حدود سقف على التحويلات الدولية استراتيجية جديدة لمكافحة غسيل الأموال والجرائم المالية. وقد أعلنت الحكومة عن هذه التدابير الحاسمة في سياق إصلاح شامل لنظام (AML) مكافحة غسل الأموال، بهدف جعل النظام المالي أكثر مقاومة للتجاوزات غير القانونية. في قلب القواعد الجديدة المتغيرة في نيوزيلندا ضد أجهزة الصراف الآلي المشفرة ، تدور حول حظر رسمي على أجهزة الصراف الآلي المشفرة. من الواضح الآن أن أجهزة الصراف الآلي هذه ، التي تستخدم لشراء وبيع الأصول المالية مثل Bitcoin دون الكشف عن هويتها ، تخضع الآن للتدقيق. وفقا للسلطات ، تمثل الأجهزة قناة مميزة لغسل الأموال غير المشروعة ، مما يوفر للمجرمين الفرصة لتحويل العائدات غير المشروعة إلى عملة مشفرة دون فحوصات مناسبة. أوضحت نائبة المدعي العام نيكول ماكجي الأسباب الكامنة وراء القانون الجديد يوم الأربعاء ، مؤكدة أن الاستجابة تأثرت أيضا بآراء خبراء الصناعة. وفقا للحكومة ، من الواضح أن "أكشاك التشفير تروق في المقام الأول للعملاء الذين يسعون إلى عدم الكشف عن هويتهم أو يعتزمون تحويل الأموال ذات المصدر المشكوك فيه". ونتيجة لذلك، ينظر إلى وجودهم على أنه خطر أكثر من كونه فرصة للنظام البيئي المالي المحلي. حد التحويل الدولي: عتبة 5,000 دولاريتمثل المقياس الأساسي الآخر للبرنامج في تحديد حد أقصى قدره 5,000 دولار أمريكي للتحويلات الدولية نقدا. والغرض الرئيسي من وضع هذا الحد هو جعل من الصعب على المنظمات الإجرامية نقل مبالغ نقدية كبيرة إلى الخارج بهدوء. ومع ذلك ، لا يزال يسمح بالتحويلات الكبيرة ، طالما يتم إجراؤها من خلال القنوات المصرفية الإلكترونية ، والتي تكون قادرة على ضمان قدر أكبر من التتبع. يمكن هذا التمييز الأنشطة الاقتصادية المنتظمة والأفراد من إجراء عمليات مالية عبر الحدود دون قيود مفرطة - ولكن دائما في ظل معايير صارمة من الشفافية والرقابة. توسيع سلطات المراقبة وإنفاذ القانون: يشمل الإصلاح أيضا توسعا كبيرا في سلطات الإنفاذ للشرطة والمنظمين. ومن المقرر تعزيز وحدة الاستخبارات المالية، التي ستتمكن من الحصول على بيانات مالية أوسع نطاقا وأكثر تفصيلا تتعلق بأهداف الأنشطة غير المشروعة المشتبه فيها. وفقا لماكجي ، تهدف هذه الامتيازات الجديدة إلى "استهداف المجرمين دون إعاقة أنشطة الشركات المشروعة". "ومن وجهة النظر نفسها، أعلنت الحكومة عن بدء مشاورة لتقييم إمكانية إدخال مساهمة اقتصادية أو "ضريبة" لتمويل النظام المالي لمكافحة الجريمة تمويلا مستداما. سيتمتع دور وحدة الاستخبارات المالية بامتيازات جديدة للحصول على البيانات المتعلقة بالمعاملات المشبوهة أو عالية المخاطر وتحليلها. سيمكن ذلك من مراقبة أكثر استباقية وفي الوقت المناسب ، وهو عنصر أساسي ضروري لتوقع العصابات الإجرامية لغسيل الأموال والاستراتيجيات السيبرانية المتطورة بشكل متزايد. دعم من خبراء الصناعة: رحبت صناعة التشفير في نيوزيلندا بنشاط بهذه التغييرات. أقر العديد من قادة الصناعة بأنه في حين أن بعض التدابير قد تقلل من حرية التشغيل لبعض المستخدمين ، إلا أنها تعتبر ضرورية للحفاظ على سمعة السوق والحد من إساءة الاستخدام. كما هو موضح في البيان العام ، فإن وجود أجهزة الصراف الآلي المشفرة يشكل بشكل فعال حافزا لإخفاء الهوية وتحويلات الأموال غير المتتبعة. يظل الهدف من البيان هو "إبعاد الشركات الشرعية عن البيروقراطية غير الضرورية" ، كما أكد ماكجي ، مع تكثيف الحملة تدريجيا على أولئك الذين يعتزمون تحويل الأموال ذات المصدر المشكوك فيه. يهدف تحويل نيوزيلندا إلى حكومة نموذجية دولية إلى جعل نيوزيلندا "واحدة من أسهل الدول في العالم للعمل بشكل قانوني" وفي نفس الوقت "واحدة من أصعب البلدان التي يحق للمجرمين الاختباء". وتستند هذه الاستراتيجية المزدوجة إلى توازن ديناميكي: مكافأة النزاهة والشفافية، ولكنها تتماشى مع المعايير الدولية الأكثر صرامة للامتثال المالي. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن تكون القواعد الجديدة بمثابة معايير وممارسات جيدة للأسواق الأخرى. إن اختيار إعطاء الأولوية للتحويلات المؤسسية من خلال نظام إلكتروني يمكن تتبعه يعزز رسالة عدم التسامح العالمية لأولئك الذين يستخدمون العملات المشفرة لإخفاء أصل رؤوس أموالهم. التطورات المستقبلية: المشاورات والمبادرات الجديدة خططت السلطات لسلسلة من المشاورات العامة لتحديد آلية جمع الأموال بالتفصيل وجمع المشورة من مجتمع الأعمال والمنظمين. الهدف هو تحقيق تنظيم تشاركي يأخذ في الاعتبار الاحتياجات الأمنية والحيوية الاقتصادية للبلد. يمثل مشروع القانون ، الذي سيتم تقديمه قريبا إلى البرلمان ، نقطة تحول مهمة في العلاقة بين الابتكار التكنولوجي ونزاهة النظام المالي. من ناحية ، أصبح النظام أكثر صرامة من حيث تنظيم البيتكوين والأدوات المماثلة ، بينما من ناحية أخرى ، لا يزال النية في الحفاظ على البيئة النيوزيلندية جذابة للابتكار الخاص الصحي واضحا. أظهرت نيوزيلندا ، وهي معيار جديد للأمن المالي ، رغبتها في أن تكون في طليعة مكافحة غسيل الأموال والتمويل غير المشروع من خلال اتخاذ خطوات ملموسة في مكافحة العملات المشفرة والتدفقات النقدية الدولية. ووفقا للمراقبين والمشغلين المشاركين، فإن هذا الإصلاح لن يمثل الإطار التشغيلي الداخلي فحسب، بل قد يحفز أيضا العديد من الولايات القضائية الأخرى على تعزيز ضماناتها. ستعمل البيئة التي تم إنشاؤها على تعزيز الثقة في الأدوات المالية المبتكرة ، وتقليل مساحة السلوك غير القانوني ، والمساعدة في تحديد نموذج التنمية المستدامة للمستقبل.