المال الافتراضي "إدارة الأموال" فخ: احذر من التضليل الجديد

مؤخراً، أثار مشروع استثماري يُدعى "شين كانغ جيا" اهتماماً واسعاً على منصات التواصل الاجتماعي والمجموعات الاستثمارية. وبحسب المعلومات، بدأ هذا المشروع نشاطه منذ عام 2023 تحت اسم "فرع الصين لبورصة الذهب في دبي"، في البداية كان يروج للاستثمار في عقود النفط الآجلة، ثم توسع ليشمل مجالات مثل "استثمار البيانات الكبيرة" و"استثمار الفوركس" و"استثمار المال الافتراضي". يحتاج المشاركون إلى دفع رسوم انضمام قدرها 1000 USDT، ويتبنى المشروع هيكل تنظيم مشابه للهيكل العسكري، حيث يوجد نظام عائدات بين المستويات المختلفة.

في 26 يونيو من هذا العام، أغلقت منصة شينكانغجيا فجأة قناة السحب. ووفقًا للتقارير، تأثر حوالي 2 مليون مستثمر، وبلغت المبالغ المتورطة حوالي 18 مليار، وتم تحويل الأموال على شكل USDT. ومن الجدير بالذكر أنه في أبريل من هذا العام، أصدرت بورصة دبي للذهب والسلع (DGCX) بيانًا، أكدت فيه أن DGCX ليس لديها أي وكالات أو شركاء مرتبطين في الصين.

على الرغم من أنه لم يكن هناك بعد أي هيئة رسمية تحدد طبيعة قضية شين كانغ جيا بشكل رسمي، إلا أنه وفقًا للمعلومات المتاحة، من المحتمل أن يكون المشروع متورطًا في تنظيم أو قيادة أنشطة التسويق الهرمي أو جرائم جمع الأموال غير القانونية (خاصة الاحتيال في جمع الأموال).

في معالجة الجرائم التقليدية في نظام التسويق الهرمي، غالبًا ما يصعب استرداد أموال المستثمرين. تشمل الأسباب الرئيسية ما يلي:

1. تُصنف الأموال المتورطة عادةً على أنها "عائدات غير قانونية"، وتُصادر وفقًا للقانون، وتُجمد وتُحتجز، وفي النهاية تُسلم إلى خزينة الدولة.

2. تفضل السلطات القضائية مكافحة الجريمة والحفاظ على النظام المالي، بدلاً من حماية مصالح المشاركين.

3. معظم منصات الاحتيال في التسويق الشبكي كانت قد حولت الأموال إلى الخارج أو عبر المال الافتراضي قبل أن يتم التحقيق فيها، مما يجعل من الصعب استعادة الأصول.

تتميز قضية شينكانغجيا بأن المستثمرين يستخدمون USDT للإيداع. ومع ذلك، فهذا لا يعني أن حقوق المستثمرين يمكن أن تحظى بحماية أفضل. في ظل النظام القانوني الحالي في الصين، فإن تداول المال الافتراضي لا يحظى بالحماية القانونية:

1. منذ عام 2017، حظرت الصين بشكل واضح الأنشطة التجارية المتعلقة بالمال الافتراضي.

2. على الرغم من أن بعض الأحكام تعترف بصفة الملكية للمال الافتراضي ، إلا أن هذا يقتصر فقط على نطاق القانون الجنائي ولا يساوي دعم التداول أو الاستثمار فيه.

3. حتى لو كانت الأصول المعنية هي عملات افتراضية مثل USDT ، ستتعامل السلطات القضائية معها كعائدات غير قانونية، وسيتم تحويلها في النهاية إلى عملة قانونية وإيداعها في خزانة الدولة.

هذه المشاريع الاستثمارية في العملات الافتراضية التي تتظاهر بأنها "بلوك تشين" أو "USDT" أو "أجهزة تعدين" هي في جوهرها أنواع من جمع الأموال بشكل غير قانوني، والتسويق الهرمي، والاحتيال. يواجه المستثمرون مخاطر كبيرة من فقدان الأموال، وقد يتعرضون أيضًا للمسؤولية القانونية بسبب "المشاركة في التسويق الهرمي" أو "المساعدة في غسيل الأموال".

لتجنب الوقوع في مثل هذه الفخاخ، يجب على المستثمرين:

• احترس من وعود "تحقيق الأرباح دون خسارة"
• ابتعد عن نماذج "جذب الأعضاء" و"عمولة الأرباح"
• كن حذرًا من "المستثمرين الخبراء" أو "معلمي الإدارة المالية" على الإنترنت.
• اكتشاف المنصات المشبوهة والإبلاغ عنها في الوقت المناسب للجهات المعنية

في وجه إغراء العائدات العالية، من الضروري الحفاظ على العقلانية. الاستثمار القانوني والموثوق هو الخيار الذكي، ولا تدفع ثمن السلوكيات المضاربة غير المتوافقة.