انفجار عملة مستقرة والفرص الاستثمارية للمستثمرين الأفراد

شهد سوق العملات المستقرة نمواً قوياً في الأشهر الأخيرة. لقد زادت القيمة السوقية للعملات المستقرة بنسبة 90% منذ نهاية عام 2023، متجاوزة حاجز 230 مليار USD. مع تزايد أهمية العملات المستقرة في النظام المالي العالمي، حدد الخبراء طرقاً لمساعدة المستثمرين الأفراد على الاستفادة من هذه الاتجاهات لتحقيق الأرباح. طرق الاستثمار في العملة المستقرة باتريك سكوت، خبير في التمويل اللامركزي (DeFi)، قدم ثلاث استراتيجيات رئيسية تساعد المستثمرين الأفراد على الاستفادة من ازدهار العملات المستقرة: استثمر في البلوكشين حيث يتم إصدار العملات المستقرة. استثمر في المؤسسات التي تصدر العملات المستقرة. انضم إلى البروتوكولات اللامركزية التي تستخدم العملات المستقرة. وفقًا لسكوت، فإن أفضل فرصة تكمن في الاستثمار في البلوكتشين التي تخزن العملات المستقرة، وخاصة المشاريع التي تحتوي على رموز استثمار والمشاركة في بروتوكولات DeFi حيث تلعب العملات المستقرة دورًا مهمًا. سلاسل الكتل المدعومة بالستيبلكوين جزء مهم من نظام الإيكولوجيا للستابل كوين هو البلوكتشين الأساسية التي تدعم إصدار وتشغيل الستابل كوين. حاليًا، إيثريوم (ETH) وترون (TRX) يتصدران السوق من حيث عرض الستابل كوين. الإيثيريوم حاليا يخزن حوالي 126 مليار USD من العملات المستقرة. ترون في المرتبة الثانية مع 65 مليار USD من العملات المستقرة، محققا مستوى قياسي. كان نمو ترون أكثر استقرارا بفضل اعتماده على نطاق واسع في المعاملات من نظير إلى نظير (P2P) ، خاصة في المناطق النامية. مع تزايد استخدام العملات المستقرة، يمكن أن يوفر الاستثمار في الرموز الأصلية مثل ETH و TRX فرصة لتحقيق أرباح كبيرة للمستثمرين. المحلل DCinvestor أكد أيضًا: "في السنوات القليلة المقبلة، سيتضح أن أفضل طريقة للاستثمار في انفجار العملات المستقرة هو شراء ETH، حيث يتم إصدار ودفع العديد من العملات المستقرة، والاستفادة مباشرة من الأنشطة الاقتصادية المرتبطة." مشاريع إصدار العملات المستقرة المحتملة على الرغم من أن أكبر منظمتين لإصدار العملات المستقرة حاليًا، تيذر وسيركل، لا تزالان شركتين خاصتين ولا تقدمان فرصة استثمار مباشرة، إلا أن العديد من مشاريع العملات المستقرة الأخرى تبرز مع فرص جذابة. بعض العملات المستقرة البارزة مع رموز الحوكمة أو المنفعة التي يمكن الاستثمار فيها تشمل: أثينا (USDe)USDY (Ondo)HONEY (Berachain)crvUSD (Curve) تأتي هذه الرموز عادةً مع مزايا مثل حقوق التصويت أو المشاركة في الإيرادات، مما يساعد المستثمرين الأفراد على الاستفادة من توسع سوق العملة المستقرة. العملة المستقرة ودورها المهم في DeFi تعتبر العملة المستقرة عاملاً رئيسياً في النظام البيئي المالي غير المركزي (DeFi)، حيث تعمل كأداة رئيسية لتوفير السيولة، والإقراض، وتوليد الأرباح. بعض بروتوكولات DeFi التي تتضمن عملة مستقرة قوية تشمل: AaveMorphoFluidPendleCurve يمكن للمستثمرين المشاركة في هذه المنصات من خلال توفير السيولة أو الانخراط في أنشطة الإقراض والاقتراض، وبالتالي كسب الأرباح من رسوم المعاملات والفوائد. اهتمام الهيئات المالية الكبرى إن زيادة الاستقرار للعملات المستقرة لا تجذب فقط المستثمرين الأفراد ولكن أيضًا المؤسسات المالية الكبرى. لقد اتخذت بعض المجموعات المالية التقليدية خطوات للمشاركة في هذا المجال: تبحث بنك أمريكا في العملات المستقرة. تعمل فيديليتي للاستثمارات على تطوير عملة مستقرة خاصة بها لتوسيع خدمات الأصول الرقمية. كانت ولاية وايومنغ ( في الولايات المتحدة ) رائدة في إصدار العملة المستقرة WYST المدعومة من الحكومة المحلية. أطلقت وورلد ليبرتي فاينانشيال، وهي شركة مرتبطة بعائلة ترامب، العملة المستقرة USD1، المدعومة بالكامل بالسندات الحكومية الأمريكية والنقد. المخاطر المحتملة وجهود الإدارة على الرغم من أن العملة المستقرة لديها إمكانيات كبيرة، إلا أنها تأتي أيضًا مع مخاطر كبيرة. واحدة من أكبر المخاوف هي خطر حدوث أزمة مالية مماثلة لأزمة البنوك عام 2008. إذا قام المستثمرون بتحويل العملة المستقرة إلى النقد القانوني بشكل جماعي خلال فترة عدم الاستقرار في السوق، فقد تضطر الكيانات المصدرة إلى بيع الأصول الاحتياطية، مما يسبب تأثير الدومينو في النظام المالي. لتقليل المخاطر، اقترحت الجهات التنظيمية العديد من تدابير السيطرة الأكثر صرامة. بعض القوانين قيد المراجعة، بما في ذلك قانون GENIUS وقانون STABLE، لضمان أن تحافظ المؤسسات المصدرة على أصول احتياطية كافية لضمان عملة مستقرة. استدل إن انفجار العملات المستقرة يوفر العديد من فرص الاستثمار الجذابة، خاصة للمستثمرين الأفراد. يمكن أن يؤدي الاستثمار في سلاسل الكتل مثل Ethereum و Tron، والمشاريع التي تصدر عملات مستقرة جديدة، أو المشاركة في بروتوكولات DeFi إلى تحقيق أرباح كبيرة. ومع ذلك، توجد أيضًا مخاطر، ويحتاج المستثمرون إلى متابعة اللوائح القانونية عن كثب بالإضافة إلى حالة السوق لاتخاذ قرارات معقولة.