El 14 de junio de 2025, el Parlamento aprobó oficialmente la Ley de Industria de Tecnología Digital, un hito importante en el proceso de perfeccionar el marco legal para el ámbito de los activos digitales. Esta ley entrará en vigor el 1 de enero de 2026, proporcionando un marco legal claro para la industria de criptomonedas que está creciendo rápidamente en Vietnam. Al mismo tiempo, esto también es parte de un esfuerzo estratégico para mejorar la imagen financiera del país y avanzar hacia la eliminación de la lista gris de la Fuerza de Tarea de Acción Financiera Internacional (FATF).
Nueva ley – Marco legal integral para activos digitales
Con la aprobación de esta ley, Vietnam se ha convertido en el primer país del mundo en promulgar una ley específica para el sector de la tecnología digital. La ley clasifica los activos digitales, establece requisitos de licencia y mecanismos de cumplimiento estrictos en línea con los estándares internacionales. A través de una gestión rigurosa de la industria de las criptomonedas, Vietnam espera abordar las preocupaciones de la FATF, fortalecer la confianza de los inversores y afirmar su posición como centro de economía digital en el sudeste asiático.
Sobre el FATF y la lista gris
Fundada en 1989 por el Grupo de los Siete, la FATF es una organización global que establece estándares para la lucha contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y las amenazas al sistema financiero internacional. Los países que no cumplen con los estándares de la FATF pueden ser incluidos en la lista "gris" o "negra", lo que afecta gravemente a su reputación financiera y su capacidad para atraer inversión internacional.
Vietnam ha sido incluido en la lista gris del GAFI desde junio de 2023 debido a la existencia de numerosas lagunas en la supervisión financiera, la verificación de la identidad del cliente (CDD), y la falta de control sobre los proveedores de servicios de activos virtuales. El GAFI también expresó su preocupación por la capacidad de prevenir la financiación relacionada con la proliferación de armas de destrucción masiva.
Los aspectos destacados de la Ley de Industria de Tecnología Digital
Objetivo de crecimiento audaz: Esforzarse por construir 150,000 empresas de tecnología digital para el año 2035 bajo la iniciativa "Make in Vietnam".
Clasificación clara: Los activos digitales se dividen en dos grupos:
Activos virtuales: Activos digitales que no tienen carácter financiero (, por ejemplo: artículos virtuales ), excluyendo valores mobiliarios, moneda fiduciaria o CBDC.
Activos criptográficos (crypto): Activos digitales que utilizan tecnología de cifrado o blockchain, incluyendo Bitcoin, Ethereum... pero que no incluyen CBDC, stablecoins o valores.
Mecanismo de prueba (sandbox): Permite pruebas controladas de tecnología blockchain, DeFi y productos de activos digitales.
Ofertas sólidas: Exención de impuestos durante los primeros 4 años, subsidios y exención de impuestos de importación para startups e inversionistas tecnológicos extranjeros. Los expertos tecnológicos vietnamitas tienen una exención de impuestos de 5 años; los expertos extranjeros reciben una visa de 5 años, sin necesidad de un permiso de trabajo.
Marco legal sobre IA y activos digitales: Aplicar una gestión basada en el nivel de riesgo, siguiendo de cerca la orientación del GAFI.
La solución que Vietnam propone para abordar los requerimientos del GAFI
La Ley de Industria de Tecnología Digital no solo tiene significado a nivel nacional, sino que también es un apalancamiento estratégico para sacar a Vietnam de la lista gris del FATF:
Reconocimiento legal de las criptomonedas: Poner fin a la situación de "zona gris" legal al reconocer oficialmente el derecho de propiedad y uso de crypto.
Aplicar gestión de riesgos: Clasificar los activos de manera clara, eliminar las stablecoins del ámbito de la ley y aplicar una supervisión separada bajo la ley financiera.
Fortalecimiento de AML/CFT: Los intercambios y billeteras de criptomonedas deben cumplir con las regulaciones de verificación de identidad, supervisión de transacciones e informes de sospechas.
Cooperación internacional: Facilitar la coordinación con agencias extranjeras en la investigación de fraudes de activos digitales transfronterizos.
Casos destacados y la urgencia de la nueva ley
Dos casos recientes de fraude muestran la urgencia de perfeccionar la legislación:
Febrero de 2025: Cuatro personas detrás del proyecto de estafa BitMiner fueron arrestadas por apropiarse de más de 4 mil millones de dong de 200 personas.
Diciembre de 2024: La policía de Hanoi desmantela la organización “Million Smiles” que promocionaba la moneda QFS, estafando más de 1,17 millones de USD.
La nueva ley otorga a las autoridades herramientas para investigar, procesar y prevenir de manera efectiva los actos de fraude en activos digitales, algo que antes era muy limitado.
Vietnam – Centro de innovación tecnológica digital en la región
A través de la nueva ley, Vietnam está demostrando su ambición de convertirse en un centro de innovación tecnológica digital en la región:
Fuerte apoyo a I&D: Proporcionar becas, subsidios y infraestructura para la investigación en chips, computación en la nube y IA.
Desarrollo de recursos humanos: Invertir en formación profesional, colaboración entre universidades y empresas, y programas de prácticas de alta tecnología.
Impacto en la imagen internacional y evaluación próxima del FATF
La promulgación de la Ley de Industria de Tecnología Digital es un avance importante en la estrategia de cumplimiento del GAFI de Vietnam. Esta ley concreta los requisitos de la Recomendación 15 del GAFI, una de las principales razones por las que Vietnam fue incluido en la lista gris. Al mismo tiempo, el Banco Estatal también ha modificado la Circular 09, mejorando el proceso de CDD, estandarizando los informes y endureciendo la regulación AML.
Si se implementan completamente las medidas antes de enero de 2026, Vietnam tendrá una gran oportunidad de ser eliminado de la lista gris, lo que mejoraría el flujo de capital internacional, atraería a startups y a inversores de capital de riesgo, y fortalecería la conexión entre el sistema financiero tradicional y la economía digital.
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Vietnam está convirtiendo las criptomonedas en un apalancamiento para desarrollar la economía digital.
El 14 de junio de 2025, el Parlamento aprobó oficialmente la Ley de Industria de Tecnología Digital, un hito importante en el proceso de perfeccionar el marco legal para el ámbito de los activos digitales. Esta ley entrará en vigor el 1 de enero de 2026, proporcionando un marco legal claro para la industria de criptomonedas que está creciendo rápidamente en Vietnam. Al mismo tiempo, esto también es parte de un esfuerzo estratégico para mejorar la imagen financiera del país y avanzar hacia la eliminación de la lista gris de la Fuerza de Tarea de Acción Financiera Internacional (FATF).
Nueva ley – Marco legal integral para activos digitales
Con la aprobación de esta ley, Vietnam se ha convertido en el primer país del mundo en promulgar una ley específica para el sector de la tecnología digital. La ley clasifica los activos digitales, establece requisitos de licencia y mecanismos de cumplimiento estrictos en línea con los estándares internacionales. A través de una gestión rigurosa de la industria de las criptomonedas, Vietnam espera abordar las preocupaciones de la FATF, fortalecer la confianza de los inversores y afirmar su posición como centro de economía digital en el sudeste asiático.
Sobre el FATF y la lista gris
Fundada en 1989 por el Grupo de los Siete, la FATF es una organización global que establece estándares para la lucha contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y las amenazas al sistema financiero internacional. Los países que no cumplen con los estándares de la FATF pueden ser incluidos en la lista "gris" o "negra", lo que afecta gravemente a su reputación financiera y su capacidad para atraer inversión internacional.
Vietnam ha sido incluido en la lista gris del GAFI desde junio de 2023 debido a la existencia de numerosas lagunas en la supervisión financiera, la verificación de la identidad del cliente (CDD), y la falta de control sobre los proveedores de servicios de activos virtuales. El GAFI también expresó su preocupación por la capacidad de prevenir la financiación relacionada con la proliferación de armas de destrucción masiva.
Los aspectos destacados de la Ley de Industria de Tecnología Digital
Objetivo de crecimiento audaz: Esforzarse por construir 150,000 empresas de tecnología digital para el año 2035 bajo la iniciativa "Make in Vietnam".
Clasificación clara: Los activos digitales se dividen en dos grupos:
Mecanismo de prueba (sandbox): Permite pruebas controladas de tecnología blockchain, DeFi y productos de activos digitales.
Ofertas sólidas: Exención de impuestos durante los primeros 4 años, subsidios y exención de impuestos de importación para startups e inversionistas tecnológicos extranjeros. Los expertos tecnológicos vietnamitas tienen una exención de impuestos de 5 años; los expertos extranjeros reciben una visa de 5 años, sin necesidad de un permiso de trabajo.
Marco legal sobre IA y activos digitales: Aplicar una gestión basada en el nivel de riesgo, siguiendo de cerca la orientación del GAFI.
La solución que Vietnam propone para abordar los requerimientos del GAFI
La Ley de Industria de Tecnología Digital no solo tiene significado a nivel nacional, sino que también es un apalancamiento estratégico para sacar a Vietnam de la lista gris del FATF:
Casos destacados y la urgencia de la nueva ley
Dos casos recientes de fraude muestran la urgencia de perfeccionar la legislación:
La nueva ley otorga a las autoridades herramientas para investigar, procesar y prevenir de manera efectiva los actos de fraude en activos digitales, algo que antes era muy limitado.
Vietnam – Centro de innovación tecnológica digital en la región
A través de la nueva ley, Vietnam está demostrando su ambición de convertirse en un centro de innovación tecnológica digital en la región:
Impacto en la imagen internacional y evaluación próxima del FATF
La promulgación de la Ley de Industria de Tecnología Digital es un avance importante en la estrategia de cumplimiento del GAFI de Vietnam. Esta ley concreta los requisitos de la Recomendación 15 del GAFI, una de las principales razones por las que Vietnam fue incluido en la lista gris. Al mismo tiempo, el Banco Estatal también ha modificado la Circular 09, mejorando el proceso de CDD, estandarizando los informes y endureciendo la regulación AML.
Si se implementan completamente las medidas antes de enero de 2026, Vietnam tendrá una gran oportunidad de ser eliminado de la lista gris, lo que mejoraría el flujo de capital internacional, atraería a startups y a inversores de capital de riesgo, y fortalecería la conexión entre el sistema financiero tradicional y la economía digital.
Vương Tiễn