Invertir es cultivar el camino: el camino hacia la libertad financiera anclado en "el camino del cielo".
El mercado de inversiones es el campo de batalla definitivo entre la naturaleza humana y el camino del cielo. Mientras la mayoría persigue el mito de la riqueza rápida a través de las fluctuaciones de las velas K, los verdaderos sabios que han atravesado los mercados alcistas y bajistas ya han comprendido el secreto del "Tao Te Ching": el nivel más alto de la inversión no es vencer al mercado, sino convertirse en un vehículo de las leyes del mercado. Esto es como la sabiduría de Da Yu al controlar las aguas, "drenando los nueve ríos"; parece inactivo, pero en realidad alcanza el estado de no hacer nada al seguir la naturaleza del agua.
Una, el código del camino celestial en la marea del mercado El mercado financiero es como la crecida del río Yangtsé, que no solo tiene el ajetreo y el bullicio de "los simios a ambos lados del estrecho no pueden dejar de llorar", sino que también esconde la inevitable ley de "correr al mar y no volver jamás". En 2020, cuando el mercado de valores de EE. UU. se rompió cuatro veces, los inversores que se resistieron a la tendencia y aumentaron sus posiciones en Apple y Microsoft cosecharon un promedio de ganancias del 245% después de tres años. Detrás de esta operación contraintuitiva se esconde una firme creencia en la ley de que "el valor eventualmente regresará". Al igual que Warren Buffett compró acciones preferentes de Goldman Sachs durante la crisis financiera de 2008, su esencia es practicar la ley de "Zhou Yi" de que "el dragón se arrepiente".
El mercado de criptomonedas ha llevado esta regla a su máxima expresión. Cuando el Bitcoin cayó de 64,000 dólares a 30,000 dólares en 2021, el 84% de los traders de contratos fueron liquidadas, mientras que los inversionistas que continuaron invirtiendo en el mercado al contado se encontraron con un nuevo récord histórico en 2024. Este mercado financiero, lleno de modernidad, valida de la manera más primitiva el antiguo proverbio de Laozi "tener y acumular no es mejor que dejarlo".
Dos, el mapa práctico de la inversión sin acción. Los sistemas de inversión verdaderamente efectivos suelen ser tan simples que resultan sospechosos. Los datos de Vanguard muestran que los inversores que han mantenido una inversión sistemática en el índice S&P 500 desde 1976 han obtenido una rentabilidad anual promedio del 10.2%, superando al 85% de los fondos de gestión activa. Esto confirma la brillantez de la "estrategia de inversión a la espera" de Charlie Munger: como los agricultores que siembran en primavera y cosechan en otoño, sembrando durante los mínimos del mercado bajista y cosechando en los picos del mercado alcista.
La estrategia de Dalio para todo tipo de clima muestra una dimensión superior de inacción. Con una asignación de 30% a acciones, 55% a bonos, 7,5% a oro y 7,5% a materias primas, la estrategia retrocedió solo un 3,93% durante la crisis financiera de 2008, mientras que el S&P 500 se desplomó un 37% durante el mismo período. Este tipo de asignación de activos es esencialmente para construir un equilibrio dinámico en diferentes ciclos económicos.
Tres, los tres niveles de la práctica de inversión Los verdaderos expertos en inversiones están llevando a cabo una revolución mental continua. Peter Lynch revela en "Un paso por delante de Wall Street" que cuando la tasa de rotación de los inversores comunes supera el 100% anual, los costos de transacción devoran el 30% de los rendimientos potenciales. Esto requiere que los inversores experimenten una transición cognitiva de "ver la montaña es montaña" a "ver la montaña sigue siendo montaña". Durante la crisis del mercado de valores de A-shares en 2015, los productos de Dan Bin, que se mantuvieron firmes en la inversión en valor, retrocedieron un 60%, pero lograron un rendimiento anualizado del 21% en los siete años posteriores, interpretando a la perfección la filosofía de inversión oriental de "quien espera, ve el cielo despejado y la luna brillar".
En el ámbito de las criptomonedas, esta práctica es más desafiante. Los datos muestran que en 2023, el 92% de los usuarios que participaron en el comercio de contratos se quedaron sin fondos en tres meses, mientras que la tasa de supervivencia de los inversores que adoptaron la estrategia de "spot + inversión regular + stop loss" alcanzó el 78%. Esto confirma la sabiduría de "El arte de la guerra" de Sun Tzu: "Primero, no ser vencido, para esperar poder vencer al enemigo"; controlar el riesgo es más importante que buscar ganancias.
Desde la dimensión de un río de riqueza de cien años, todos los grandes sistemas de inversión confirman una misma verdad: la riqueza es una proyección del conocimiento, y también un reflejo de la naturaleza del corazón. Cuando los inversores transforman la codicia y el miedo en respeto y tranquilidad, y elevan la compra en auge y la venta en caída a siembra en primavera y cosecha en otoño, la libertad financiera deja de ser un objetivo y se convierte en un subproducto de la conciencia despierta. Como dice en "Zhuangzi · El Maestro de la Vida": "Mi vida tiene un límite, pero el conocimiento no tiene límites. Seguir lo finito con lo infinito es peligroso!" En el nivel más alto de inversión, la estrategia más sabia es dejar de jugar contra el mercado y, en su lugar, caminar en armonía con el camino del cielo.
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Ybaser
· hace18h
Muchas gracias por su valiosa información. Saludos cordiales.
Invertir es cultivar el camino: el camino hacia la libertad financiera anclado en "el camino del cielo".
El mercado de inversiones es el campo de batalla definitivo entre la naturaleza humana y el camino del cielo. Mientras la mayoría persigue el mito de la riqueza rápida a través de las fluctuaciones de las velas K, los verdaderos sabios que han atravesado los mercados alcistas y bajistas ya han comprendido el secreto del "Tao Te Ching": el nivel más alto de la inversión no es vencer al mercado, sino convertirse en un vehículo de las leyes del mercado. Esto es como la sabiduría de Da Yu al controlar las aguas, "drenando los nueve ríos"; parece inactivo, pero en realidad alcanza el estado de no hacer nada al seguir la naturaleza del agua.
Una, el código del camino celestial en la marea del mercado
El mercado financiero es como la crecida del río Yangtsé, que no solo tiene el ajetreo y el bullicio de "los simios a ambos lados del estrecho no pueden dejar de llorar", sino que también esconde la inevitable ley de "correr al mar y no volver jamás". En 2020, cuando el mercado de valores de EE. UU. se rompió cuatro veces, los inversores que se resistieron a la tendencia y aumentaron sus posiciones en Apple y Microsoft cosecharon un promedio de ganancias del 245% después de tres años. Detrás de esta operación contraintuitiva se esconde una firme creencia en la ley de que "el valor eventualmente regresará". Al igual que Warren Buffett compró acciones preferentes de Goldman Sachs durante la crisis financiera de 2008, su esencia es practicar la ley de "Zhou Yi" de que "el dragón se arrepiente".
El mercado de criptomonedas ha llevado esta regla a su máxima expresión. Cuando el Bitcoin cayó de 64,000 dólares a 30,000 dólares en 2021, el 84% de los traders de contratos fueron liquidadas, mientras que los inversionistas que continuaron invirtiendo en el mercado al contado se encontraron con un nuevo récord histórico en 2024. Este mercado financiero, lleno de modernidad, valida de la manera más primitiva el antiguo proverbio de Laozi "tener y acumular no es mejor que dejarlo".
Dos, el mapa práctico de la inversión sin acción.
Los sistemas de inversión verdaderamente efectivos suelen ser tan simples que resultan sospechosos. Los datos de Vanguard muestran que los inversores que han mantenido una inversión sistemática en el índice S&P 500 desde 1976 han obtenido una rentabilidad anual promedio del 10.2%, superando al 85% de los fondos de gestión activa. Esto confirma la brillantez de la "estrategia de inversión a la espera" de Charlie Munger: como los agricultores que siembran en primavera y cosechan en otoño, sembrando durante los mínimos del mercado bajista y cosechando en los picos del mercado alcista.
La estrategia de Dalio para todo tipo de clima muestra una dimensión superior de inacción. Con una asignación de 30% a acciones, 55% a bonos, 7,5% a oro y 7,5% a materias primas, la estrategia retrocedió solo un 3,93% durante la crisis financiera de 2008, mientras que el S&P 500 se desplomó un 37% durante el mismo período. Este tipo de asignación de activos es esencialmente para construir un equilibrio dinámico en diferentes ciclos económicos.
Tres, los tres niveles de la práctica de inversión
Los verdaderos expertos en inversiones están llevando a cabo una revolución mental continua. Peter Lynch revela en "Un paso por delante de Wall Street" que cuando la tasa de rotación de los inversores comunes supera el 100% anual, los costos de transacción devoran el 30% de los rendimientos potenciales. Esto requiere que los inversores experimenten una transición cognitiva de "ver la montaña es montaña" a "ver la montaña sigue siendo montaña". Durante la crisis del mercado de valores de A-shares en 2015, los productos de Dan Bin, que se mantuvieron firmes en la inversión en valor, retrocedieron un 60%, pero lograron un rendimiento anualizado del 21% en los siete años posteriores, interpretando a la perfección la filosofía de inversión oriental de "quien espera, ve el cielo despejado y la luna brillar".
En el ámbito de las criptomonedas, esta práctica es más desafiante. Los datos muestran que en 2023, el 92% de los usuarios que participaron en el comercio de contratos se quedaron sin fondos en tres meses, mientras que la tasa de supervivencia de los inversores que adoptaron la estrategia de "spot + inversión regular + stop loss" alcanzó el 78%. Esto confirma la sabiduría de "El arte de la guerra" de Sun Tzu: "Primero, no ser vencido, para esperar poder vencer al enemigo"; controlar el riesgo es más importante que buscar ganancias.
Desde la dimensión de un río de riqueza de cien años, todos los grandes sistemas de inversión confirman una misma verdad: la riqueza es una proyección del conocimiento, y también un reflejo de la naturaleza del corazón.
Cuando los inversores transforman la codicia y el miedo en respeto y tranquilidad, y elevan la compra en auge y la venta en caída a siembra en primavera y cosecha en otoño, la libertad financiera deja de ser un objetivo y se convierte en un subproducto de la conciencia despierta.
Como dice en "Zhuangzi · El Maestro de la Vida": "Mi vida tiene un límite, pero el conocimiento no tiene límites. Seguir lo finito con lo infinito es peligroso!" En el nivel más alto de inversión, la estrategia más sabia es dejar de jugar contra el mercado y, en su lugar, caminar en armonía con el camino del cielo.