El Ministerio de Finanzas de Turquía ha revelado un conjunto de rigurosas regulaciones de criptomonedas diseñadas para mejorar las medidas de prevención de lavado de dinero (AML). Encabezadas por el Ministro de Finanzas Mehmet Şimşek, estas medidas tienen como objetivo alinear el entorno criptográfico de Turquía con los estándares globales.
Reglas más estrictas para transacciones de criptomonedas
Las nuevas regulaciones introducen varios requisitos críticos tanto para los usuarios como para las plataformas:
Detalles de transacción obligatorios: Los usuarios ahora deben explicar la fuente y el propósito de cada transferencia de criptomonedas con al menos 20 caracteres. Esto se alinea con la regla de viaje de la FATF, asegurando que tanto el remitente como el destinatario estén identificados, especialmente para transferencias sospechosas.
Períodos de espera para retiros: Para disuadir movimientos rápidos e ilícitos de fondos, los retiros de criptomonedas enfrentarán retrasos. La mayoría de las transacciones requerirán una espera de 48 horas, mientras que los retiros por primera vez o transferencias desde cuentas no conformes tomarán 72 horas.
Límites de uso de stablecoins: Las transferencias diarias de stablecoins ahora están limitadas a $3,000 por usuario, con un límite mensual de $50,000. Las plataformas totalmente conformes pueden ofrecer límites más altos: $6,000 al día y $100,000 al mes.
Exenciones para operadores financieros: Los creadores de mercado, los traders de arbitraje y los proveedores de liquidez están exentos de estos límites, siempre y cuando las plataformas monitoreen y documenten sus actividades con precisión.
Sanciones estrictas por incumplimiento: Las plataformas de criptomonedas que no cumplan con estos estándares corren el riesgo de recibir fuertes multas, suspensión de licencia o incluso acciones legales.
Lo que esto significa para los usuarios y plataformas
El movimiento de Turquía sigue una tendencia global más amplia hacia una supervisión más estricta de las criptomonedas, haciendo eco de los esfuerzos vistos en la UE bajo las regulaciones de MiCA. Estas actualizaciones podrían ofrecer una mayor protección contra el fraude y los flujos de dinero ilegales, lo que podría atraer a inversores institucionales y grandes jugadores financieros.
Sin embargo, las nuevas normas pueden crear obstáculos para los intercambios más pequeños y los comerciantes entre pares, algunos de los cuales ya han comenzado a retirarse del mercado turco. Para los usuarios regulares, la mayor fricción, especialmente con cuentas nuevas o plataformas no verificadas, puede ralentizar inicialmente sus actividades criptográficas.
Sin embargo, adoptar plataformas compatibles podría proporcionar beneficios como retiros más rápidos y límites de transacción más altos, ofreciendo un claro incentivo para cambiar hacia servicios más regulados.
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El Ministerio de Finanzas de Turquía aplica medidas de Cripto Cumplimiento más estrictas
El Ministerio de Finanzas de Turquía ha revelado un conjunto de rigurosas regulaciones de criptomonedas diseñadas para mejorar las medidas de prevención de lavado de dinero (AML). Encabezadas por el Ministro de Finanzas Mehmet Şimşek, estas medidas tienen como objetivo alinear el entorno criptográfico de Turquía con los estándares globales.
Reglas más estrictas para transacciones de criptomonedas
Las nuevas regulaciones introducen varios requisitos críticos tanto para los usuarios como para las plataformas:
Lo que esto significa para los usuarios y plataformas
El movimiento de Turquía sigue una tendencia global más amplia hacia una supervisión más estricta de las criptomonedas, haciendo eco de los esfuerzos vistos en la UE bajo las regulaciones de MiCA. Estas actualizaciones podrían ofrecer una mayor protección contra el fraude y los flujos de dinero ilegales, lo que podría atraer a inversores institucionales y grandes jugadores financieros.
Sin embargo, las nuevas normas pueden crear obstáculos para los intercambios más pequeños y los comerciantes entre pares, algunos de los cuales ya han comenzado a retirarse del mercado turco. Para los usuarios regulares, la mayor fricción, especialmente con cuentas nuevas o plataformas no verificadas, puede ralentizar inicialmente sus actividades criptográficas.
Sin embargo, adoptar plataformas compatibles podría proporcionar beneficios como retiros más rápidos y límites de transacción más altos, ofreciendo un claro incentivo para cambiar hacia servicios más regulados.