SCHD y GCOW se centran en acciones de dividendos de mayor rendimiento.
Los ETFs tienen diferentes estrategias para seleccionar esas acciones.
También tienen diferentes tarifas y perfiles de retorno.
10 acciones que nos gustan más que Schwab U.S. Dividend Equity ETF ›
Muchos fondos cotizados en bolsa (ETFs) se centran en mantener acciones que pagan dividendos. Si bien eso ofrece muchas opciones a los inversores que buscan ingresos, puede dificultar saber cuál es el mejor para comprar.
El Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) y el Pacer Global Cash Cows Dividend ETF (NYSEMKT: GCOW) son dos ETF de dividendos notables. Aquí hay un vistazo a cuál es el mejor para comprar para aquellos que buscan generar ingresos pasivos.
Fuente de la imagen: Getty Images. ## Diferentes estrategias para seleccionar acciones de dividendos de alto rendimiento
El Schwab U.S. Dividend Equity ETF y el Pacer Global Cash Cows Dividend ETF tienen como objetivo proporcionar a sus inversores ingresos por dividendos superiores a la media mediante la tenencia de acciones de dividendos de mayor rendimiento. Cada ETF posee aproximadamente 100 acciones de dividendos. Sin embargo, utilizan diferentes estrategias para seleccionar sus tenencias.
El Schwab U.S. Dividend Equity ETF tiene como objetivo seguir los rendimientos del Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. Ese índice selecciona acciones estadounidenses que pagan dividendos basándose en cuatro características de calidad:
Flujo de efectivo a deuda.
Retorno sobre el patrimonio (ROE).
Rendimiento de dividendos indicado.
Tasa de crecimiento del dividendo a cinco años.
El índice selecciona empresas que tienen perfiles financieros más sólidos que sus pares. Eso debería permitirles ofrecer dividendos sostenibles y crecientes, y el ETF de Dividendos de EE. UU. de Schwab proporciona a los inversores un dividendo actual de mayor rendimiento que debería crecer a un ritmo superior al promedio. En su reconstitución anual, sus 100 participaciones tenían un rendimiento promedio de dividendo del 3.8% y una tasa de crecimiento de dividendos a cinco años del 8.4%.
El Pacer Global Cash Cows Dividend ETF utiliza una estrategia diferente para seleccionar sus 100 acciones de dividendos de alto rendimiento. Comienza filtrando las 1,000 acciones en el FTSE Developed Large-Cap Index para las 300 empresas con el mayor rendimiento de flujo de efectivo libre en los últimos 12 meses. Filtra esas acciones para obtener los 100 con los mayores rendimientos de dividendos. Luego, pondera esas 100 empresas en el fondo desde el rendimiento más alto hasta el más bajo, limitando su mayor participación al 2%. En su último reequilibrio, que realiza dos veces al año, sus 100 participaciones tenían un rendimiento promedio de flujo de efectivo libre del 6.3% y un rendimiento de dividendos del 5%.
Aquí hay un vistazo a cómo se comparan actualmente las principales participaciones de estos ETFs:
La historia continúaDadas sus diferentes estrategias para seleccionar acciones de dividendos, los fondos tienen tenencias muy diferentes. SCHD solo mantiene empresas con sede en EE. UU., mientras que GCOW adopta un enfoque global. Las acciones estadounidenses representan menos del 25% de sus tenencias. Mientras tanto, SCHD pondera sus tenencias en función de la calidad del dividendo, mientras que GCOW las pondera en función del rendimiento del dividendo. Dado su enfoque en el rendimiento, GCOW ofrece a los inversores un rendimiento de ingresos actual más alto del 4.2%, en comparación con el 3.9% de SCHD.
Costos y retornos
Mientras SCHD y GCOW se centran en acciones de dividendos de mayor rendimiento, sus estrategias para seleccionar las inversiones tienen un impacto importante más allá del ingreso por dividendos actual. Debido a que SCHD es un ETF de gestión pasiva mientras que GCOW es un fondo de gestión activa, SCHD tiene una relación de gastos de ETF mucho más baja que GCOW. La de SCHD es solo del 0.06%, en comparación con el 0.6% de GCOW. En otras palabras, cada $10,000 invertidos incurrirían en $60 en tarifas de gestión cada año si se invirtieran en GCOW, en comparación con solo $6 en SCHD.
La alta tarifa de GCOW realmente reduce los ingresos que genera el fondo, lo que afecta sus rendimientos a largo plazo. Las participaciones actuales del fondo tienen en realidad un rendimiento por dividendo del 4.7%, mientras que el último pago del fondo tuvo solo un rendimiento implícito del 4.2%.
| ETF | 1 Año | 3 Años | 5 Años | 10 Años | Desde la Incepción |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| GCOW | 11.2% | 8.4% | 15.5% | N/A | 8.8% |
| SCHD | 3.8% | 3.7% | 12.2% | 10.6% | 12.2% |
Fuentes de datos: Pacer y Schwab. Nota: La fecha de inicio de GCOW es el 22/02/16, mientras que la de SCHD es el 20/10/11.
GCOW ha superado a SCHD en los últimos cinco años. Sin embargo, SCHD ha ofrecido un mejor rendimiento a largo plazo. Esto se debe a sus costos más bajos y su enfoque en empresas que aumentan sus dividendos, que tienden a producir los mayores rendimientos totales a largo plazo.
SCHD es un mejor ETF para ingresos pasivos
SCHD y GCOW tienen acciones de dividendos de mayor rendimiento, lo que hace que cualquiera de los ETF sea ideal para quienes buscan ingresos pasivos. Sin embargo, SCHD se destaca como la mejor opción para comprar debido a su enfoque en la sostenibilidad y el crecimiento de los dividendos. También tiene una relación de gastos de ETF mucho más baja. Por lo tanto, debería proporcionar a los inversores un atractivo y creciente flujo de ingresos pasivos por dividendos.
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El equipo de analistas de Motley Fool Stock Advisor acaba de identificar lo que creen que son las 10 mejores acciones para que los inversores compren ahora... y el ETF de Equidad por Dividendos de Schwab U.S. no estaba entre ellas. Las 10 acciones que fueron seleccionadas podrían generar rendimientos monstruosos en los próximos años.
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Matt DiLallo tiene posiciones en Chevron, Coca-Cola, ConocoPhillips, Gilead Sciences, Schwab U.S. Dividend Equity ETF y Verizon Communications. The Motley Fool tiene posiciones en y recomienda Amgen, Chevron, Cisco Systems, Gilead Sciences y Texas Instruments. The Motley Fool recomienda BP, British American Tobacco, Equinor Asa, Lockheed Martin, Nestlé, Philip Morris International y Verizon Communications y recomienda las siguientes opciones: opciones de compra a largo plazo de enero de 2026 por $40 en British American Tobacco y opciones de venta a corto plazo de enero de 2026 por $40 en British American Tobacco. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
Mejor ETF de Dividendos para Comprar para Ingresos Pasivos: SCHD o GCOW fue publicado originalmente por The Motley Fool
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Mejor ETF de Dividendo para Comprar para Ingresos Pasivos: SCHD o GCOW
Puntos Clave
Muchos fondos cotizados en bolsa (ETFs) se centran en mantener acciones que pagan dividendos. Si bien eso ofrece muchas opciones a los inversores que buscan ingresos, puede dificultar saber cuál es el mejor para comprar.
El Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) y el Pacer Global Cash Cows Dividend ETF (NYSEMKT: GCOW) son dos ETF de dividendos notables. Aquí hay un vistazo a cuál es el mejor para comprar para aquellos que buscan generar ingresos pasivos.
Fuente de la imagen: Getty Images. ## Diferentes estrategias para seleccionar acciones de dividendos de alto rendimiento
El Schwab U.S. Dividend Equity ETF y el Pacer Global Cash Cows Dividend ETF tienen como objetivo proporcionar a sus inversores ingresos por dividendos superiores a la media mediante la tenencia de acciones de dividendos de mayor rendimiento. Cada ETF posee aproximadamente 100 acciones de dividendos. Sin embargo, utilizan diferentes estrategias para seleccionar sus tenencias.
El Schwab U.S. Dividend Equity ETF tiene como objetivo seguir los rendimientos del Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. Ese índice selecciona acciones estadounidenses que pagan dividendos basándose en cuatro características de calidad:
El índice selecciona empresas que tienen perfiles financieros más sólidos que sus pares. Eso debería permitirles ofrecer dividendos sostenibles y crecientes, y el ETF de Dividendos de EE. UU. de Schwab proporciona a los inversores un dividendo actual de mayor rendimiento que debería crecer a un ritmo superior al promedio. En su reconstitución anual, sus 100 participaciones tenían un rendimiento promedio de dividendo del 3.8% y una tasa de crecimiento de dividendos a cinco años del 8.4%.
El Pacer Global Cash Cows Dividend ETF utiliza una estrategia diferente para seleccionar sus 100 acciones de dividendos de alto rendimiento. Comienza filtrando las 1,000 acciones en el FTSE Developed Large-Cap Index para las 300 empresas con el mayor rendimiento de flujo de efectivo libre en los últimos 12 meses. Filtra esas acciones para obtener los 100 con los mayores rendimientos de dividendos. Luego, pondera esas 100 empresas en el fondo desde el rendimiento más alto hasta el más bajo, limitando su mayor participación al 2%. En su último reequilibrio, que realiza dos veces al año, sus 100 participaciones tenían un rendimiento promedio de flujo de efectivo libre del 6.3% y un rendimiento de dividendos del 5%.
Aquí hay un vistazo a cómo se comparan actualmente las principales participaciones de estos ETFs:
| SCHD | GCOW | | --- | --- | | ConocoPhillips, 4.4% | Phillip Morris, 2.6% | | Cisco Systems, 4.3% | Engie, 2.6% | | Texas Instruments, 4.2% | British American Tobacco, 2.4% | | Grupo Altria, 4.2% | Equinor, 2.2% | | Coca-Cola, 4.1% | Gilead Sciences, 2.2% | | Chevron, 4.1% | Nestlé, 2.2% | | Lockheed Martin, 4.1% | AT&T, 2.2% | | Verizon, 4.1% | Novartis, 2.1% | | Amgen, 3.8% | Shell, 2.1% | | Home Depot, 3.8% | BP, 2% |
Fuentes de datos: Schwab y Pacer.
La historia continúaDadas sus diferentes estrategias para seleccionar acciones de dividendos, los fondos tienen tenencias muy diferentes. SCHD solo mantiene empresas con sede en EE. UU., mientras que GCOW adopta un enfoque global. Las acciones estadounidenses representan menos del 25% de sus tenencias. Mientras tanto, SCHD pondera sus tenencias en función de la calidad del dividendo, mientras que GCOW las pondera en función del rendimiento del dividendo. Dado su enfoque en el rendimiento, GCOW ofrece a los inversores un rendimiento de ingresos actual más alto del 4.2%, en comparación con el 3.9% de SCHD.
Costos y retornos
Mientras SCHD y GCOW se centran en acciones de dividendos de mayor rendimiento, sus estrategias para seleccionar las inversiones tienen un impacto importante más allá del ingreso por dividendos actual. Debido a que SCHD es un ETF de gestión pasiva mientras que GCOW es un fondo de gestión activa, SCHD tiene una relación de gastos de ETF mucho más baja que GCOW. La de SCHD es solo del 0.06%, en comparación con el 0.6% de GCOW. En otras palabras, cada $10,000 invertidos incurrirían en $60 en tarifas de gestión cada año si se invirtieran en GCOW, en comparación con solo $6 en SCHD.
La alta tarifa de GCOW realmente reduce los ingresos que genera el fondo, lo que afecta sus rendimientos a largo plazo. Las participaciones actuales del fondo tienen en realidad un rendimiento por dividendo del 4.7%, mientras que el último pago del fondo tuvo solo un rendimiento implícito del 4.2%.
| ETF | 1 Año | 3 Años | 5 Años | 10 Años | Desde la Incepción | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | GCOW | 11.2% | 8.4% | 15.5% | N/A | 8.8% | | SCHD | 3.8% | 3.7% | 12.2% | 10.6% | 12.2% |
Fuentes de datos: Pacer y Schwab. Nota: La fecha de inicio de GCOW es el 22/02/16, mientras que la de SCHD es el 20/10/11.
GCOW ha superado a SCHD en los últimos cinco años. Sin embargo, SCHD ha ofrecido un mejor rendimiento a largo plazo. Esto se debe a sus costos más bajos y su enfoque en empresas que aumentan sus dividendos, que tienden a producir los mayores rendimientos totales a largo plazo.
SCHD es un mejor ETF para ingresos pasivos
SCHD y GCOW tienen acciones de dividendos de mayor rendimiento, lo que hace que cualquiera de los ETF sea ideal para quienes buscan ingresos pasivos. Sin embargo, SCHD se destaca como la mejor opción para comprar debido a su enfoque en la sostenibilidad y el crecimiento de los dividendos. También tiene una relación de gastos de ETF mucho más baja. Por lo tanto, debería proporcionar a los inversores un atractivo y creciente flujo de ingresos pasivos por dividendos.
¿Deberías invertir $1,000 en Schwab U.S. Dividend Equity ETF ahora mismo?
Antes de comprar acciones en el ETF de Dividendos de EE. UU. de Schwab, considera esto:
El equipo de analistas de Motley Fool Stock Advisor acaba de identificar lo que creen que son las 10 mejores acciones para que los inversores compren ahora... y el ETF de Equidad por Dividendos de Schwab U.S. no estaba entre ellas. Las 10 acciones que fueron seleccionadas podrían generar rendimientos monstruosos en los próximos años.
Considera cuando Netflix hizo esta lista el 17 de diciembre de 2004... si hubieras invertido $1,000 en el momento de nuestra recomendación, tendrías $692,914!* O cuando Nvidia hizo esta lista el 15 de abril de 2005... si hubieras invertido $1,000 en el momento de nuestra recomendación, tendrías $963,866!*
Ahora, vale la pena señalar que el rendimiento promedio total de Stock Advisor es del 1,050% — un rendimiento que supera al mercado en comparación con el 179% del S&P 500. No te pierdas la última lista de los 10 mejores, disponible cuando te unas a Stock Advisor.
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*Retornos del Asesor de Acciones a partir del 30 de junio de 2025
Matt DiLallo tiene posiciones en Chevron, Coca-Cola, ConocoPhillips, Gilead Sciences, Schwab U.S. Dividend Equity ETF y Verizon Communications. The Motley Fool tiene posiciones en y recomienda Amgen, Chevron, Cisco Systems, Gilead Sciences y Texas Instruments. The Motley Fool recomienda BP, British American Tobacco, Equinor Asa, Lockheed Martin, Nestlé, Philip Morris International y Verizon Communications y recomienda las siguientes opciones: opciones de compra a largo plazo de enero de 2026 por $40 en British American Tobacco y opciones de venta a corto plazo de enero de 2026 por $40 en British American Tobacco. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
Mejor ETF de Dividendos para Comprar para Ingresos Pasivos: SCHD o GCOW fue publicado originalmente por The Motley Fool
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