Análisis de las nuevas regulaciones de la Administración Estatal de Divisas: Exención de responsabilidad por debida diligencia en los negocios de divisas de los bancos y la identificación de transacciones de alto riesgo
Análisis en profundidad de las nuevas regulaciones: Puntos clave de la exención de responsabilidad en las operaciones de forex de los bancos
La Administración Estatal de Divisas publicó recientemente las "Regulaciones sobre la Exención de Responsabilidad en las Operaciones de Divisas de los Bancos (en prueba)", que proporcionan normas claras sobre los límites de responsabilidad y las circunstancias de exención para las operaciones de divisas de los bancos. Esta regulación tiene como objetivo prevenir la sobreregulación, garantizar la estabilidad financiera y tiene un impacto importante en las operaciones diarias de los bancos y en los intereses de los comerciantes.
Las principales obligaciones de los bancos
Diligencia debida: cumplir con las responsabilidades de "conocer al cliente, conocer el negocio, realizar la debida diligencia" y llevar a cabo una gestión de riesgos efectiva.
Revisión conforme a las normas: llevar a cabo una revisión de cumplimiento de acuerdo con las regulaciones de gestión de forex sobre cuentas de divisas, recepción y pago de fondos, y operaciones de compra y venta de divisas.
Informe de monitoreo: llevar a cabo la monitorización de riesgos de transacción, detectar a tiempo riesgos de incumplimiento potencial y reportarlos.
Cumplimiento de reglas internacionales y reportes: Cumplir con las reglas internacionales aplicables a los negocios transfronterizos y reportar a tiempo cualquier riesgo de incumplimiento.
Colaboración en la evaluación de quejas: durante la investigación de la agencia de divisas, complete a tiempo el "Formulario de Quejas" y proporcione pruebas relevantes.
Consecuencias del incumplimiento de obligaciones
Los bancos que no cumplan con sus obligaciones reguladas pueden enfrentar sanciones administrativas y otras responsabilidades legales, excluyendo reuniones de rectificación, educación crítica, advertencias de riesgo, etc.
Comportamiento de negociación de alto riesgo
Los bancos pueden centrarse en las siguientes transacciones de riesgo:
Sospecha de comercio falso, financiamiento e inversión falsos, casas de cambio ilegales, apuestas transfronterizas, etc.
Comercio de alta frecuencia relacionado con criptomonedas, como recargas y retiros frecuentes, y rutas complejas de flujo de fondos.
Transacciones de grandes remesas, división de fondos y falta de un contexto comercial razonable.
Grupo de traders de alto riesgo
Arbitradores frecuentes: como el grupo de personas que realizan arbitraje de USDT
Comerciante anónimo: utiliza rutas de negociación complejas para ocultar el flujo de fondos
Operaciones de fondos anormales: movimientos de fondos en la cuenta son frecuentes y de gran cantidad, no coinciden con la situación económica personal.
Situaciones que exceden la capacidad de revisión bancaria
Limitaciones técnicas y de recursos: como la dificultad para rastrear el flujo de fondos de numerosas direcciones de billeteras anónimas en el extranjero.
Regulaciones y transparencia de la información: implica países con diferentes políticas regulatorias o información de transacciones no transparente.
Las transacciones son anormalmente complejas: como transacciones complejas que involucran múltiples operaciones de mezcla de monedas y transferencias entre varias cuentas asociadas.
Manejo de conflictos entre reglas internacionales y regulaciones nacionales
Los bancos suelen priorizar el cumplimiento de las regulaciones nacionales. Los traders deben prestar especial atención a estos potenciales conflictos, comprender plenamente las políticas y regulaciones nacionales para evitar que los conflictos de reglas perjudiquen sus intereses.
El papel de los traders en la reclamación bancaria
Asistencia en la investigación: proporcionar información comercial relevante para restaurar la situación real de la transacción.
Asociación de responsabilidad potencial: proporcionar evidencia veraz generalmente no aumentará el riesgo, pero proporcionar materiales falsos podría resultar en una investigación.
Los comerciantes deben ser cautelosos y proporcionar pruebas verídicas para proteger sus derechos legales y los de los bancos.
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FastLeaver
· hace4h
forex perros ni los tocan
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OnchainDetective
· 08-13 22:29
El fondo de capital ha sido lavado, ahora será difícil encontrar una oportunidad.
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WalletDetective
· 08-13 22:19
Haz hincapié en ello, mantén un ojo en tu cuenta, de lo contrario, si se congela, todo estará perdido.
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MevHunter
· 08-13 22:10
Qué forex no es mejor que comerciar con moneda antigua
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PumpBeforeRug
· 08-13 22:08
La regulación financiera se está volviendo poco a poco más flexible.
Análisis de las nuevas regulaciones de la Administración Estatal de Divisas: Exención de responsabilidad por debida diligencia en los negocios de divisas de los bancos y la identificación de transacciones de alto riesgo
Análisis en profundidad de las nuevas regulaciones: Puntos clave de la exención de responsabilidad en las operaciones de forex de los bancos
La Administración Estatal de Divisas publicó recientemente las "Regulaciones sobre la Exención de Responsabilidad en las Operaciones de Divisas de los Bancos (en prueba)", que proporcionan normas claras sobre los límites de responsabilidad y las circunstancias de exención para las operaciones de divisas de los bancos. Esta regulación tiene como objetivo prevenir la sobreregulación, garantizar la estabilidad financiera y tiene un impacto importante en las operaciones diarias de los bancos y en los intereses de los comerciantes.
Las principales obligaciones de los bancos
Diligencia debida: cumplir con las responsabilidades de "conocer al cliente, conocer el negocio, realizar la debida diligencia" y llevar a cabo una gestión de riesgos efectiva.
Revisión conforme a las normas: llevar a cabo una revisión de cumplimiento de acuerdo con las regulaciones de gestión de forex sobre cuentas de divisas, recepción y pago de fondos, y operaciones de compra y venta de divisas.
Informe de monitoreo: llevar a cabo la monitorización de riesgos de transacción, detectar a tiempo riesgos de incumplimiento potencial y reportarlos.
Cumplimiento de reglas internacionales y reportes: Cumplir con las reglas internacionales aplicables a los negocios transfronterizos y reportar a tiempo cualquier riesgo de incumplimiento.
Colaboración en la evaluación de quejas: durante la investigación de la agencia de divisas, complete a tiempo el "Formulario de Quejas" y proporcione pruebas relevantes.
Consecuencias del incumplimiento de obligaciones
Los bancos que no cumplan con sus obligaciones reguladas pueden enfrentar sanciones administrativas y otras responsabilidades legales, excluyendo reuniones de rectificación, educación crítica, advertencias de riesgo, etc.
Comportamiento de negociación de alto riesgo
Los bancos pueden centrarse en las siguientes transacciones de riesgo:
Grupo de traders de alto riesgo
Situaciones que exceden la capacidad de revisión bancaria
Manejo de conflictos entre reglas internacionales y regulaciones nacionales
Los bancos suelen priorizar el cumplimiento de las regulaciones nacionales. Los traders deben prestar especial atención a estos potenciales conflictos, comprender plenamente las políticas y regulaciones nacionales para evitar que los conflictos de reglas perjudiquen sus intereses.
El papel de los traders en la reclamación bancaria
Los comerciantes deben ser cautelosos y proporcionar pruebas verídicas para proteger sus derechos legales y los de los bancos.