Panorama global de regulación de encriptación: interpretación del último informe del GAFI y perspectivas para 2026
Recientemente, el GAFI publicó su sexto informe sobre la implementación de estándares para activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales. Este informe realizó una investigación exhaustiva en 163 jurisdicciones a nivel mundial, revelando la verdadera situación actual de la regulación de la encriptación.
Seis descubrimientos clave
El progreso de la conformidad global es lento pero estable
En 138 jurisdicciones evaluadas:
Solo 1 jurisdicción completamente conforme
29% cumplimiento básico, un leve aumento en comparación con el año anterior
49% parte de cumplimiento
21% no conforme, ha disminuido en comparación con el año anterior
La gestión de riesgos sigue siendo un desafío principal.
El 76% de las jurisdicciones encuestadas ha realizado una evaluación de riesgos sobre los activos virtuales, pero aún enfrenta dificultades en la implementación de medidas preventivas. Solo 40 jurisdicciones cumplen con el estándar de "evaluar riesgos y adoptar un enfoque basado en riesgos".
La diversificación de las rutas de regulación se intensifica
El 62% de las jurisdicciones permiten que los proveedores de activos virtuales y servicios operen.
20% de elección para prohibir completamente, un aumento significativo en comparación con el año anterior
18% aún no se ha decidido la dirección de regulación
El 48% de las jurisdicciones judiciales prohibidas elige prohibir parcialmente actividades específicas, en lugar de una prohibición total.
Se han logrado avances significativos en la implementación de la regla de viaje.
El 73% de las jurisdicciones han aprobado la legislación para implementar la Travel Rule, aumentando la cantidad absoluta de 65 a 85, lo que demuestra un progreso sustancial.
Las monedas estables se convierten en el nuevo favorito del lavado de dinero
El informe señala que las stablecoins se están convirtiendo en la herramienta preferida de los actores ilegales:
La mayoría de las actividades ilegales en la cadena involucran monedas estables
Los delincuentes utilizan monedas estables junto con herramientas de anonimato para realizar estratificación de fondos.
Ciertos stablecoins son especialmente preferidos por los actores ilegales en redes específicas.
Los ataques de hackers establecen un nuevo récord
En 2025, un grupo de hackers robó activos virtuales por un valor de 1,460 millones de dólares de un intercambio encriptación, estableciendo un récord histórico de robo único. Al final, solo se recuperó menos del 4% de los fondos robados.
Países en la lista negra y gris
La lista negra y gris del GAFI es una "orden de búsqueda" para el sistema financiero global, y las actualizaciones que se realizan dos veces al año provocan reacciones en cadena en el mercado.
Los "tres gigantes" de la lista negra:
Corea del Norte: en la lista desde 2011
Irán: riesgos de financiación del terrorismo junto con el problema nuclear
Birmania: incluido en la lista tras el golpe de estado de 2022
Las tres principales tendencias de la lista gris:
África se convierte en una zona de desastre: 12 países en la lista
Encriptación de países destacados: la regulación en algunos países con alta tasa de adopción de encriptación está muy rezagada.
Dilema de los centros offshore: algunos centros financieros offshore están pagando el precio por la regulación laxa del pasado.
Perspectivas regulatorias para 2026
FATF publicará tres informes importantes:
Informe especial sobre monedas estables(2026 año Q1)
Puntos clave: estándares de transparencia de reservas, definición de responsabilidades de desanclaje, regulación intercadena
Informe VASP offshore (2025-2026 )
Puntos de atención: "jurisdicción de largo alcance", límites, localización de datos, aplicación de la ley transfronteriza
Directrices de regulación DeFi (2025-2026 )
Puntos clave: determinación de la responsabilidad, estatus legal de DAO, auditoría de contratos inteligentes
Los informes del FATF suelen publicar contenido importante en junio y octubre. El equipo de cumplimiento debe prestar mucha atención a estos dos puntos temporales, obtener información a tiempo y responder.
En general, la regulación global de la encriptación está pasando de un "crecimiento salvaje" a un "desarrollo regulado". Aunque actualmente el progreso en cumplimiento es lento, esto también significa que la industria de la encriptación aún tiene un gran espacio de crecimiento y oportunidades en el mercado. Las empresas deben abrazar activamente el cumplimiento, viéndolo como una ventaja competitiva en lugar de una carga de costos.
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blockBoy
· Hace22m
Esta regulación pastilla
Ver originalesResponder0
BearMarketBuilder
· hace22h
¿Han pasado dos años y todavía hay tan poco progreso?
Informe más reciente del GAFI: Progreso global en la encriptación y perspectivas para 2026
Panorama global de regulación de encriptación: interpretación del último informe del GAFI y perspectivas para 2026
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Seis descubrimientos clave
En 138 jurisdicciones evaluadas:
El 76% de las jurisdicciones encuestadas ha realizado una evaluación de riesgos sobre los activos virtuales, pero aún enfrenta dificultades en la implementación de medidas preventivas. Solo 40 jurisdicciones cumplen con el estándar de "evaluar riesgos y adoptar un enfoque basado en riesgos".
El 73% de las jurisdicciones han aprobado la legislación para implementar la Travel Rule, aumentando la cantidad absoluta de 65 a 85, lo que demuestra un progreso sustancial.
El informe señala que las stablecoins se están convirtiendo en la herramienta preferida de los actores ilegales:
En 2025, un grupo de hackers robó activos virtuales por un valor de 1,460 millones de dólares de un intercambio encriptación, estableciendo un récord histórico de robo único. Al final, solo se recuperó menos del 4% de los fondos robados.
Países en la lista negra y gris
La lista negra y gris del GAFI es una "orden de búsqueda" para el sistema financiero global, y las actualizaciones que se realizan dos veces al año provocan reacciones en cadena en el mercado.
Los "tres gigantes" de la lista negra:
Las tres principales tendencias de la lista gris:
Perspectivas regulatorias para 2026
FATF publicará tres informes importantes:
Informe especial sobre monedas estables(2026 año Q1) Puntos clave: estándares de transparencia de reservas, definición de responsabilidades de desanclaje, regulación intercadena
Informe VASP offshore (2025-2026 ) Puntos de atención: "jurisdicción de largo alcance", límites, localización de datos, aplicación de la ley transfronteriza
Directrices de regulación DeFi (2025-2026 ) Puntos clave: determinación de la responsabilidad, estatus legal de DAO, auditoría de contratos inteligentes
Los informes del FATF suelen publicar contenido importante en junio y octubre. El equipo de cumplimiento debe prestar mucha atención a estos dos puntos temporales, obtener información a tiempo y responder.
En general, la regulación global de la encriptación está pasando de un "crecimiento salvaje" a un "desarrollo regulado". Aunque actualmente el progreso en cumplimiento es lento, esto también significa que la industria de la encriptación aún tiene un gran espacio de crecimiento y oportunidades en el mercado. Las empresas deben abrazar activamente el cumplimiento, viéndolo como una ventaja competitiva en lugar de una carga de costos.