El mercado de stablecoins ha experimentado un fuerte crecimiento en los últimos meses. La capitalización de mercado total de las stablecoins ha aumentado un 90% desde finales de 2023, superando el umbral de 230 mil millones USD. A medida que las stablecoins desempeñan un papel cada vez más importante en el sistema financiero global, los expertos han identificado formas para que los inversores individuales aprovechen esta tendencia para obtener ganancias.
Las Formas de Invertir en Stablecoin
Patrick Scott, un experto en finanzas descentralizadas (DeFi), ha presentado tres estrategias principales que ayudan a los inversores individuales a beneficiarse de la explosión de las stablecoins:
Invertir en blockchains donde se emiten stablecoins. Invertir en organizaciones que emiten stablecoins. Participar en protocolos DeFi que utilizan stablecoins.
Según Scott, la mejor oportunidad radica en invertir en blockchains que almacenan stablecoins, especialmente en proyectos con tokens de inversión y participar en protocolos DeFi donde las stablecoins juegan un papel importante.
Las Blockchain que soportan Stablecoin
Una parte importante del ecosistema de stablecoins son las blockchains de base que apoyan la emisión y operación de stablecoins. Actualmente, Ethereum (ETH) y Tron (TRX) están liderando el mercado en cuanto a la oferta de stablecoins.
Ethereum actualmente almacena alrededor de 126 mil millones USD en stablecoins. Tron ocupa el segundo lugar con 65 mil millones USD en stablecoins, alcanzando un récord histórico.
El crecimiento de Tron ha sido más estable gracias a su amplia adopción en transacciones de igual a igual (P2P), especialmente en las regiones en desarrollo.
Con el uso cada vez mayor de las stablecoins, invertir en tokens nativos como ETH y TRX puede ofrecer grandes oportunidades de rentabilidad para los inversores.
El analista DCinvestor también señaló: “En los próximos años, será evidente que la mejor manera de invertir en la explosión de las stablecoins es comprar ETH, donde se emiten y pagan muchas stablecoins, y al mismo tiempo beneficiarse directamente de las actividades económicas relacionadas.”
Proyectos de emisión de stablecoin potenciales
Aunque las dos organizaciones emisoras de stablecoin más grandes en la actualidad, Tether y Circle, siguen siendo empresas privadas y no ofrecen oportunidades de inversión directa, muchos otros proyectos de stablecoin están surgiendo con oportunidades atractivas.
Algunas stablecoins notables con tokens de gobernanza o utilidad en las que se puede invertir incluyen:
Ethena (USD e)USDY (Ondo )HONEY (Berachain )crvUSD (Curve )
Estos tokens suelen estar acompañados de beneficios como el derecho a voto o el reparto de ingresos, lo que ayuda a los inversores individuales a beneficiarse de la expansión del mercado de stablecoin.
Stablecoin y su papel importante en DeFi
La stablecoin juega un papel clave en el ecosistema financiero descentralizado (DeFi), funcionando como una herramienta principal para proporcionar liquidez, préstamos y generar ganancias.
Algunos protocolos DeFi con integración robusta de stablecoin incluyen:
AaveMorphoFluidPendleCurve
Los inversores pueden participar en estas plataformas proporcionando liquidez o participando en actividades de préstamo y endeudamiento, obteniendo así ganancias de las tarifas de transacción y los intereses.
El Interés de los Grandes Actores Financieros
El aumento de las stablecoins no solo atrae a inversores individuales sino también a grandes instituciones financieras. Algunos grupos financieros tradicionales han tomado medidas para participar en este campo:
Bank of America está investigando sobre stablecoin. Fidelity Investments está desarrollando su propia stablecoin para expandir los servicios de activos digitales. El estado de Wyoming ( en EE. UU. ) ha sido pionero en la emisión de la stablecoin WYST respaldada por el gobierno estatal. World Liberty Financial, una empresa vinculada a la familia Trump, ha lanzado la stablecoin USD1, completamente respaldada por bonos del gobierno de EE. UU. y efectivo.
Los Riesgos Ocultos y los Esfuerzos de Gestión
A pesar de su gran potencial, las stablecoins también conllevan riesgos significativos. Una de las mayores preocupaciones es el riesgo de que ocurra una crisis financiera similar a la crisis bancaria de 2008. Si los inversores se apresuran a convertir stablecoins en dinero fiduciario durante un período de inestabilidad en el mercado, las organizaciones emisoras pueden verse obligadas a vender activos de reserva, causando un efecto dominó en el sistema financiero.
Para minimizar los riesgos, las autoridades reguladoras han propuesto varias medidas de control más estrictas. Algunas leyes están siendo consideradas, incluyendo la Ley GENIUS y la Ley STABLE, con el fin de asegurar que las organizaciones emisoras mantengan suficientes activos de reserva para respaldar las stablecoins.
Conclusión
La explosión de las stablecoins ofrece muchas oportunidades de inversión atractivas, especialmente para los inversores individuales. Invertir en blockchains como Ethereum y Tron, lanzar nuevas stablecoins o participar en protocolos DeFi puede generar rendimientos significativos. Sin embargo, también existen riesgos, y los inversores deben seguir de cerca las regulaciones legales, así como la situación del mercado, para tomar decisiones racionales.
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
La Explosión de las Monedas Estables y la Oportunidad de Inversión para Inversores Individuales
El mercado de stablecoins ha experimentado un fuerte crecimiento en los últimos meses. La capitalización de mercado total de las stablecoins ha aumentado un 90% desde finales de 2023, superando el umbral de 230 mil millones USD. A medida que las stablecoins desempeñan un papel cada vez más importante en el sistema financiero global, los expertos han identificado formas para que los inversores individuales aprovechen esta tendencia para obtener ganancias. Las Formas de Invertir en Stablecoin Patrick Scott, un experto en finanzas descentralizadas (DeFi), ha presentado tres estrategias principales que ayudan a los inversores individuales a beneficiarse de la explosión de las stablecoins: Invertir en blockchains donde se emiten stablecoins. Invertir en organizaciones que emiten stablecoins. Participar en protocolos DeFi que utilizan stablecoins. Según Scott, la mejor oportunidad radica en invertir en blockchains que almacenan stablecoins, especialmente en proyectos con tokens de inversión y participar en protocolos DeFi donde las stablecoins juegan un papel importante. Las Blockchain que soportan Stablecoin Una parte importante del ecosistema de stablecoins son las blockchains de base que apoyan la emisión y operación de stablecoins. Actualmente, Ethereum (ETH) y Tron (TRX) están liderando el mercado en cuanto a la oferta de stablecoins. Ethereum actualmente almacena alrededor de 126 mil millones USD en stablecoins. Tron ocupa el segundo lugar con 65 mil millones USD en stablecoins, alcanzando un récord histórico. El crecimiento de Tron ha sido más estable gracias a su amplia adopción en transacciones de igual a igual (P2P), especialmente en las regiones en desarrollo. Con el uso cada vez mayor de las stablecoins, invertir en tokens nativos como ETH y TRX puede ofrecer grandes oportunidades de rentabilidad para los inversores. El analista DCinvestor también señaló: “En los próximos años, será evidente que la mejor manera de invertir en la explosión de las stablecoins es comprar ETH, donde se emiten y pagan muchas stablecoins, y al mismo tiempo beneficiarse directamente de las actividades económicas relacionadas.” Proyectos de emisión de stablecoin potenciales Aunque las dos organizaciones emisoras de stablecoin más grandes en la actualidad, Tether y Circle, siguen siendo empresas privadas y no ofrecen oportunidades de inversión directa, muchos otros proyectos de stablecoin están surgiendo con oportunidades atractivas. Algunas stablecoins notables con tokens de gobernanza o utilidad en las que se puede invertir incluyen: Ethena (USD e)USDY (Ondo )HONEY (Berachain )crvUSD (Curve ) Estos tokens suelen estar acompañados de beneficios como el derecho a voto o el reparto de ingresos, lo que ayuda a los inversores individuales a beneficiarse de la expansión del mercado de stablecoin. Stablecoin y su papel importante en DeFi La stablecoin juega un papel clave en el ecosistema financiero descentralizado (DeFi), funcionando como una herramienta principal para proporcionar liquidez, préstamos y generar ganancias. Algunos protocolos DeFi con integración robusta de stablecoin incluyen: AaveMorphoFluidPendleCurve Los inversores pueden participar en estas plataformas proporcionando liquidez o participando en actividades de préstamo y endeudamiento, obteniendo así ganancias de las tarifas de transacción y los intereses. El Interés de los Grandes Actores Financieros El aumento de las stablecoins no solo atrae a inversores individuales sino también a grandes instituciones financieras. Algunos grupos financieros tradicionales han tomado medidas para participar en este campo: Bank of America está investigando sobre stablecoin. Fidelity Investments está desarrollando su propia stablecoin para expandir los servicios de activos digitales. El estado de Wyoming ( en EE. UU. ) ha sido pionero en la emisión de la stablecoin WYST respaldada por el gobierno estatal. World Liberty Financial, una empresa vinculada a la familia Trump, ha lanzado la stablecoin USD1, completamente respaldada por bonos del gobierno de EE. UU. y efectivo. Los Riesgos Ocultos y los Esfuerzos de Gestión A pesar de su gran potencial, las stablecoins también conllevan riesgos significativos. Una de las mayores preocupaciones es el riesgo de que ocurra una crisis financiera similar a la crisis bancaria de 2008. Si los inversores se apresuran a convertir stablecoins en dinero fiduciario durante un período de inestabilidad en el mercado, las organizaciones emisoras pueden verse obligadas a vender activos de reserva, causando un efecto dominó en el sistema financiero. Para minimizar los riesgos, las autoridades reguladoras han propuesto varias medidas de control más estrictas. Algunas leyes están siendo consideradas, incluyendo la Ley GENIUS y la Ley STABLE, con el fin de asegurar que las organizaciones emisoras mantengan suficientes activos de reserva para respaldar las stablecoins. Conclusión La explosión de las stablecoins ofrece muchas oportunidades de inversión atractivas, especialmente para los inversores individuales. Invertir en blockchains como Ethereum y Tron, lanzar nuevas stablecoins o participar en protocolos DeFi puede generar rendimientos significativos. Sin embargo, también existen riesgos, y los inversores deben seguir de cerca las regulaciones legales, así como la situación del mercado, para tomar decisiones racionales.