Tempête de Conformité OKX : Quand la Réglementation Devient un Cauchemar pour les Utilisateurs

OKX a gelé des comptes sans avertissement, demandant aux utilisateurs de soumettre jusqu'à 15 ans de preuves juste pour accéder à leurs propres fonds.

Les mesures de conformité sont devenues coercitives, tandis qu'OKX fait face à des allégations d'évasion réglementaire et d'abus de contrôle centralisé.

Les utilisateurs se tournent désormais vers des portefeuilles froids, des échanges décentralisés et des recours juridiques pour protéger leurs actifs et leur vie privée.

En juillet 2025, OKX a gelé des milliers de comptes dans le cadre de vérifications de conformité, déclenchant une crise de confiance Web3 en raison d'exigences KYC excessives, de la panique des utilisateurs et d'un abus de pouvoir centralisé.

CHOC DU MARCHÉ

Début juillet 2025, une vague soudaine de gel de comptes a frappé OKX. Des milliers d'utilisateurs ont perdu l'accès au trading et aux retraits sans aucun avertissement. Pour débloquer leurs comptes, OKX a imposé des exigences extrêmes : 15 ans d'historique de résidence, 10 ans de dossiers d'emploi complet, et même des signatures de clés privées avec des captures d'écran de portefeuille pour prouver la légitimité des airdrops DeFi.

Ironiquement, certains utilisateurs qui avaient complété ces étapes ont reçu un nouvel avis : transférer tous les fonds et quitter la plateforme définitivement dans les 24 heures. Pour beaucoup, « conformité » était devenu une excuse pour pousser les utilisateurs à partir.

CONFIANCE BRISÉE

Un utilisateur, @weideyyds, a eu 11 000 USDT gelés pendant 300 jours. Malgré plusieurs tentatives de soumettre des documents, tous ont été rejetés. Cette longue bataille a conduit à la dépression. Dans plus de 70 groupes de soutien WeChat, d'autres ont partagé leur traumatisme : certains ont signalé de l'insomnie, des vomissements, ou même des pensées suicidaires après avoir vu leurs actifs se transformer en "pierres tombales numériques".

Même les partenaires de longue date n'ont pas été épargnés. Un KOL de la communauté "Satoshi Friends" a vu son compte OKX soudainement gelé, avec des récompenses de parrainage verrouillées. En réponse, ils ont appelé les utilisateurs des pays de la CEI à retirer leurs fonds de l'échange.

LE PDG ADMET DES FAUTES

Face à un backlash croissant, le PDG d'OKX, Star Xu, a fait une rare apparition sur les réseaux sociaux. Il a admis que le système de contrôle des risques de la plateforme avait "un taux de faux positifs élevé" et manquait de transparence. Cependant, il a insisté sur le fait que les mesures ciblaient uniquement les comptes à haut risque.

Il a souligné la pression réglementaire mondiale intense. Pour se conformer aux sanctions de l'OFAC des États-Unis, OKX a dû se déconnecter de Tornado Cash et de mélangeurs similaires. Pour maintenir sa licence aux Émirats arabes unis, les utilisateurs devaient prouver des actifs liquides d'au moins 500 000 AED (environ 136 000 $). Une violation de la sécurité 2FA en juin 2024, au cours de laquelle 5 millions de dollars ont été volés en 15 minutes, a contraint la plateforme à une correction excessive.

CONFORMITÉ OU EXCÈS ?

Survie à un coût

Pour répondre aux exigences de conformité, OKX a pris des mesures drastiques:

En août 2024, il a proactivement fermé tous les comptes qui avaient interagi avec Tornado Cash. Il a formé une équipe de 150 analystes blockchain pour surveiller et suivre les transactions suspectes.

En mars 2025, les régulateurs thaïlandais ont déposé une plainte contre OKX pour avoir opéré sans licence, après des rapports selon lesquels il percevait des frais de transaction de 0,1 % via un site local.

Cette même année, des hackers ont utilisé le DEX d'OKX pour blanchir 100 millions de dollars volés à Bybit, coûtant presque à OKX sa licence MiCA dans l'UE.

Pendant ce temps, le ministère de la Justice des États-Unis a accusé OKX d'arbitrage réglementaire, affirmant que la plateforme permettait l'utilisation de VPN pour contourner les restrictions IP, et que le personnel aurait supposément conseillé aux utilisateurs de simuler des nationalités.

Le problème de la centralisation

Cette crise a révélé des problèmes plus profonds concernant la confiance dans le Web3 :

Les experts juridiques affirment que les demandes de documents d'OKX vont bien au-delà de ce qui est nécessaire pour la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, ressemblant à une vérification complète des antécédents par le FBI. Cela déplace entièrement le fardeau de la conformité sur les utilisateurs.

Les échanges centralisés conservent toujours le contrôle total sur les fonds des utilisateurs. Lorsque des litiges surviennent, les idéaux de décentralisation s'effondrent souvent sous la pression réglementaire.

Les faiblesses techniques restent graves. Une panne d'Alibaba Cloud a une fois interrompu le trading, et des échecs récurrents de 2FA ont entraîné un flux sortant de 204 millions de dollars en seulement 24 heures. Le contrôle des risques est devenu un contrôle des dommages réactif.

RÉACTIONS DES UTILISATEURS : RIPOSTE

Avec la situation qui se détériore, certains utilisateurs adoptent de nouvelles stratégies :

Stockez des fonds dans des portefeuilles froids à l'avance. Évitez les airdrops de sources inconnues. Conservez les fiches de paie et l'historique des transactions pour constituer une archive de conformité personnelle.

Lorsque votre compte est gelé, contactez immédiatement le support client pour demander la raison spécifique. Adaptez votre soumission de documents pour correspondre au problème. Si OKX exige des informations excessives, consultez un avocat spécialisé en crypto.

Réduisez votre dépendance aux plateformes centralisées. Passez aux échanges licenciés de Hong Kong ou utilisez des portefeuilles non custodiaux et des échanges décentralisés (DEXs) pour plus de sécurité et d'autonomie.

AU-DELÀ DE LA CONFORMITÉ : UNE QUESTION DE POUVOIR

Lorsque OKX exige 15 ans de preuve de résidence de la part des utilisateurs individuels mais évite d'admettre ses propres violations réglementaires, la confiance s'effondre.

Lorsque le PDG reconnaît des taux d'erreur élevés mais refuse de supprimer la clause de « bannissement permanent », la transparence devient performative.

Lorsque les « mises à niveau de sécurité » échouent à prévenir une violation de 200 millions de dollars, le public voit les fissures sous la surface.

Cette crise va au-delà de la conformité. Il s'agit de la manière dont les plateformes centralisées utilisent la réglementation comme un bouclier tout en échappant elles-mêmes à la responsabilité.

Comme l'a dit un avocat : « Si la conformité ne punit que les utilisateurs et pas les plateformes, la fondation de la confiance dans le Web3 finira par s'effondrer. »

La promesse de Star Xu de corriger le taux élevé de faux positifs du système attend toujours d'être mise en œuvre. Pour que le Web3 prospère, la prochaine étape doit aller au-delà des relations publiques - elle doit impliquer une réforme structurelle de l'intérieur.

〈OKX Compliance Storm: When Regulation Becomes User Nightmare〉Cet article a été initialement publié dans 《CoinRank》。