La fraude au chiffrement de Terablock s'empare des États-Unis et du Mexique ! 1200 investisseurs ont perdu plus de 300 millions de dollars, les intérêts mensuels de 15 % sur les investissements en USDC ne sont en réalité qu'un piège de Ponzi.

L'escroquerie liée à la plateforme de Finance décentralisée Terablock a conduit à des pertes totales pour plus de 1200 investisseurs au Mexique et aux États-Unis, les autorités estimant que le montant des pertes dépasse 300 millions de dollars. Cette escroquerie a débuté en 2019 sous le prétexte d'investissements en stablecoin USDC, promettant un taux de retour mensuel de 7% à 15%, affichant de faux bénéfices via une application mobile disponible sur l'App Store d'Apple et Google Play. Après l'arrêt de la plateforme en août 2021 sous prétexte de "fermeture technique", le fondateur a disparu. Les autorités américaines et mexicaines ont arrêté la suspecte clé Mónica "N" et enquêtent sur le cerveau Javier Elenes et ses complices. Les victimes ont tout perdu et certains ont même songé à mettre fin à leurs jours, les experts avertissant que le recouvrement des fonds pourrait prendre des années. Cet article comprend un guide de prévention contre les escroqueries crypto.

【écran de la tromperie : $3 milliards évaporés, 1200 familles brisées】 Ensemble, les Cryptoactifs liés à la plateforme Terablock dans le cadre de la Finance décentralisée ( DeFi ) ont entraîné la perte de l'intégralité des fonds investis pour plus de 1200 investisseurs au Mexique et aux États-Unis. Les autorités estiment que la perte totale dépasse 300 millions de dollars, causant des ravages dévastateurs à de nombreuses familles et entreprises.

【Appât à haut rendement : le taux d'intérêt mensuel sur les investissements USDC atteint 15 %】 Le cœur de cette eyewash est de promettre aux investisseurs des retours élevés de 7 % à 15 % par mois en investissant dans le stablecoin USDC. Les victimes accèdent à leur compte via une application mobile téléchargée sur l'App Store d'Apple et le Google Play Store, et consultent leurs prétendus "revenus d'investissement" dans l'application. Cette méthode d'utilisation des plateformes d'applications grand public pour accroître la crédibilité est extrêmement trompeuse.

Chronologie des événements Terablock :

• 2019 : Terablock a commencé à promouvoir son soi-disant "plan d'investissement en stablecoins à haut rendement" en Amérique du Nord.
• Août 2021 : L'exploitation de la plateforme a soudainement été interrompue, Terablock n'a donné d'autre explication que "fermeture technique".
• Après : le fondateur de la plateforme a immédiatement disparu, et les investisseurs ont complètement perdu le contrôle de leurs fonds.

【Poursuite transnationale : le principal suspect arrêté】 Après une grande manifestation devant le bureau du procureur de l'État de Californie (Baja California), la police a arrêté une femme nommée Mónica "N" à La Paz, l'accusant d'avoir co-organisé cette escroquerie. Les autorités mexicaines et américaines collaborent pour enquêter sur le principal suspect Javier Elenes et plusieurs de ses complices.

[eyewash] opération : caractéristiques évidentes de [ponzi] + [vente pyramidale] Une victime a révélé au média local le mode opératoire de l'entreprise :

1. L'entreprise prétend utiliser le trading algorithmique pour générer des profits.
2. Payer des bénéfices aux investisseurs précoces pour les encourager à recruter de nouveaux membres (recruter des personnes), présentant des caractéristiques évidentes de vente pyramidale.
3. Restrictions de retrait strictes : Les demandes de retrait ne peuvent être faites qu'à des dates spécifiques.
4. Frais de conversion élevés : des frais élevés sont à payer pour échanger des cryptoactifs en pesos ou en USD.

【Victimes : ruine et désespoir】 Bien que la coopération internationale ait favorisé les procédures légales, les experts avertissent que la récupération des fonds perdus pourrait prendre des années et qu'il se peut même qu'ils ne soient jamais récupérés en totalité.

Une autre déclaration d'une victime révèle les conséquences dévastatrices de l'eyewash : « Certaines personnes ont perdu toutes leurs économies, ont fait faillite, ont hypothéqué leur maison... Certaines ont même mis fin à leurs jours en raison du désespoir causé par cette arnaque. » Le véritable calvaire des victimes de cryptoactifs est choquant.

【Investisseurs en cryptographie à lire absolument : Guide pratique pour se prémunir contre les arnaques】 Pour éviter de tomber dans des pièges similaires aux Cryptoactifs, les autorités financières et les experts en sécurité conseillent :

1. Plateforme de due diligence approfondie : Enquêter en profondeur sur les informations d'enregistrement légal de toute plateforme d'investissement, le contexte de l'équipe de direction principale et les rapports dans les médias autorisés.
2. Méfiez-vous des promesses de rendements élevés : Éloignez-vous des plateformes qui promettent des rendements fixes ou anormalement élevés (comme un intérêt mensuel >5 %), le marché des cryptoactifs étant par nature très volatil, un rendement élevé s'accompagne nécessairement d'un risque élevé.
3. Identifier les ventes sous pression : Méfiez-vous des "offres limitées" ou des recommandations d'investissement non sollicitées provenant de connaissances (qui peuvent également être manipulées par l'ingénierie sociale).
4. Contrôler la souveraineté des clés privées : Assurez-vous toujours de garder en sécurité vos clés privées de cryptoactifs, ne les confiez jamais à la plateforme.
5. Arrêter immédiatement les pertes et collecter des preuves : Si vous soupçonnez d'être victime d'un eyewash, arrêtez immédiatement les transactions et collectez toutes les communications, les preuves de transaction, etc., et signalez rapidement aux autorités.
6. Apprentissage continu : Renforcer l'éducation et la sensibilisation à la cybersécurité, et prêter attention aux alertes de risque officielles publiées par les autorités de régulation financière, est essentiel pour réduire les risques dans l'écosystème des cryptoactifs.

Conclusion : L'eyewash Terablock, utilisant le stablecoin USDC comme appât et reposant sur de fausses applications mobiles et des promesses de taux d'intérêt exorbitants, a finalement siphonné plus de 300 millions de dollars de 1200 investisseurs américano-mexicains. La nature de Ponzi + la méthode de fonctionnement transnationale sonnent l'alarme dans le secteur. Bien que les autorités judiciaires américaines et mexicaines aient fait des progrès, le chemin pour récupérer les fonds reste long et les victimes sont profondément traumatisées. Cette affaire met de nouveau en évidence la règle d'or des investissements en cryptoactifs : "Il n'y a pas de repas gratuit" — toute promesse de rendements fixes élevés déconnectés des lois du marché est très susceptible d'être un plan bien conçu. Les investisseurs doivent impérativement respecter le principe "DYOR" (faites vos propres recherches), maîtriser la souveraineté de leur clé privée et maintenir une vérification prudente de toute opportunité d'investissement. Les organismes de réglementation et les magasins d'applications doivent également renforcer les audits pour construire ensemble un écosystème crypto plus sûr.