Le ministère des Finances de la Turquie applique des mesures de conformité Crypto plus strictes

Le ministère des Finances de la Turquie a dévoilé un ensemble de réglementations rigoureuses sur les crypto-monnaies conçues pour renforcer les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent(AML). Menées par le ministre des Finances Mehmet Şimşek, ces mesures visent à aligner l'environnement des crypto-monnaies en Turquie sur les normes mondiales.

Règles plus strictes pour les transactions de cryptomonnaie

Les nouvelles réglementations introduisent plusieurs exigences critiques pour les utilisateurs et les plateformes :

• Détails de transaction obligatoires: Les utilisateurs doivent maintenant expliquer la source et la finalité de chaque transfert de crypto avec au moins 20 caractères. Cela est conforme à la règle de voyage du GAFI, garantissant que l'expéditeur et le destinataire sont identifiés, en particulier pour les transferts suspects.
• Délais d'attente des retraits : Pour dissuader les mouvements de fonds rapides et illicites, les retraits de crypto-monnaie seront retardés. La plupart des transactions nécessiteront une période d'attente de 48 heures, tandis que les retraits ou transferts initiaux à partir de comptes non conformes prendront 72 heures.
• Plafonds d'utilisation des stablecoins: Les transferts quotidiens de stablecoins sont désormais limités à 3 000 $ par utilisateur, avec un plafond mensuel de 50 000 $. Les plateformes entièrement conformes peuvent offrir des limites plus élevées - 6 000 $ par jour et 100 000 $ par mois.
• Exemptions for financial operators: Les teneurs de marché, les arbitragistes et les fournisseurs de liquidité sont exemptés de ces plafonds, à condition que les plateformes surveillent et documentent précisément leurs activités.
• Sanctions strictes en cas de non-conformité : Les plateformes de crypto qui ne respectent pas ces normes encourent des amendes importantes, une suspension de licence, voire des poursuites judiciaires.

Ce que cela signifie pour les utilisateurs et les plates-formes

La décision de la Turquie fait suite à une tendance mondiale plus large vers une surveillance plus stricte des crypto-monnaies, faisant écho aux efforts observés dans l'UE dans le cadre des réglementations MiCA. Ces mises à jour pourraient offrir une plus grande protection contre la fraude et les flux d'argent illégaux, ce qui pourrait intéresser les investisseurs institutionnels et les principaux acteurs financiers.

Cependant, les nouvelles règles peuvent créer des obstacles pour les plus petites bourses et les traders de pair à pair, dont certains ont déjà commencé à se retirer du marché turc. Pour les utilisateurs réguliers, les frictions accrues — en particulier avec de nouveaux comptes ou des plates-formes non vérifiées — peuvent ralentir initialement leurs activités cryptographiques.

Cependant, l'adoption de plateformes conformes pourrait offrir des avantages tels que des retraits plus rapides et des limites de transactions plus élevées, offrant ainsi une incitation claire à se tourner vers des services plus réglementés.