Cryptoactifs: leçon douloureuse du trading: comment j'ai perdu 1,7 million de dollars

Dans le marché des cryptoactifs, la plupart des gens aiment se vanter de leur succès, mais très peu sont prêts à partager leurs échecs. Cependant, mon succès dans ce marché provient en grande partie des leçons tirées de pertes importantes. Même dans le cycle de marché actuel, j'ai connu pas mal d'échecs, ces expériences me rappellent encore une fois que pour devenir un investisseur prospère, il est nécessaire de suivre quelques principes fondamentaux.

Aujourd'hui, je veux me concentrer sur les pertes majeures que j'ai subies au cours de ma carrière dans les Cryptoactifs. Ces pertes représentent mes plus grandes erreurs et m'ont également fait prendre conscience des "pièges" que j'ai rencontrés à plusieurs reprises sur le marché. Le fait que je puisse devenir un investisseur rentable est en grande partie dû à cette période dévastatrice de 2021. Même dans le cycle actuel, j'ai eu plusieurs transactions qui n'ont pas abouti comme prévu, mais ce sont ces échecs qui me permettent d'être plus serein dans les futurs cycles de marché, en particulier lors de la prochaine vague de bulles pour les jetons.

Ignorer les signaux de risque du marché

Je dois parler de ma plus grande perte sur le marché des Cryptoactifs - un projet de stablecoin algorithmique. Cette expérience m'a fait prendre conscience de l'importance du "biais de position" en tant que problème psychologique d'investissement. Le "biais de position" désigne le phénomène où, lorsque vous détenez une grande position sur un actif et que vous constatez que son prix augmente continuellement, il est facile de développer une croyance subjective selon laquelle les fondamentaux de l'actif s'améliorent. Cependant, cette croyance repose souvent non pas sur une analyse fondamentale objective, mais simplement sur l'illusion créée par l'augmentation des prix. En d'autres termes, vous pourriez confondre l'augmentation des prix avec une preuve que les fondamentaux s'améliorent.

C'est cette préconception de position qui m'a fait ignorer de nombreux signaux d'alerte potentiels, qui en réalité indiquent que les fondamentaux du projet sont en train de s'effondrer. J'étais conscient à l'époque que bien que des stablecoins algorithmiques comme celui-ci soient précieux, car ils sont évolutifs et décentralisés, malheureusement, cela entraîne aussi un risque potentiel de décrochage.

Bien que j'étais optimiste concernant le projet à l'époque et que je détenais un grand nombre de jetons associés, j'étais également conscient du risque de "décorrélation". Cependant, j'ai sous-estimé la probabilité réelle de ce risque, le considérant même comme un événement de très faible probabilité, et je n'ai donc pris aucune mesure, ou plutôt, je n'ai pas agi à temps.

Lorsque le prix du stablecoin de ce projet est tombé à 0,96 dollar, le marché a déjà montré des signes évidents de crise. J'aurais dû immédiatement réduire ma position d'au moins 50 % pour éviter le risque. Mais en raison de l'" biais de position ", j'ai choisi d'ignorer ces signaux d'alerte, cette erreur psychologique m'a finalement coûté cher. Nous savons tous ce qui s'est passé ensuite. Une fois que le stablecoin a commencé à se décorréler, la valeur du jeton du projet a finalement chuté à zéro.

La perte énorme de 2021 a eu un impact sévère sur mon portefeuille d'investissement, mais elle est également devenue un tournant important dans ma carrière d'investissement. En fait, j'ai réalisé d'énormes gains grâce à un investissement dans un certain actif chiffré au début de 2021. J'ai acheté une unité entière en 2019 pour 5000 dollars, puis j'ai multiplié cet investissement jusqu'à 500 000 dollars, et j'ai vu ma richesse croître encore plus, dépassant un million de dollars lors du marché haussier. Cependant, en 2022, en raison de la forte volatilité du marché, mes actifs ont chuté de un million de dollars à quelques dizaines de milliers de dollars. Cette expérience, passant d'une richesse qui change la vie à une diminution significative, est extrêmement douloureuse, et cet écart psychologique est difficile à décrire.

Je suis fermement convaincu que sans avoir subi les lourdes épreuves du marché, il est impossible de devenir un véritable investisseur d'exception. Si vous traversez des pertes similaires, rappelez-vous que même si vous ne pouvez pas voir le bon côté des choses pour le moment, ces expériences vous rendront plus fort et plus intelligent.

C'est aussi la raison pour laquelle j'ai décidé de réaliser cette vidéo aujourd'hui. Plutôt que de parler des rendements d'investissement de 10x, 50x ou même 100x, il vaut mieux se concentrer sur mes expériences d'échec, car les leçons contenues dans ces échecs sont vraiment précieuses. Mon objectif est de vous aider à devenir un meilleur investisseur, et apprendre à tirer des leçons de ses erreurs est la clé pour atteindre cet objectif. C'est aussi la raison pour laquelle j'ai pu réussir aujourd'hui - parce que j'apprends constamment de mes échecs.

Manque de stratégie de stop-loss claire

Mon deuxième erreur est de ne pas avoir de stratégie de stop-loss claire. Je crois que c'est un problème courant pour de nombreux investisseurs, surtout dans des situations où le marché des jetons fluctue fortement.

Laissez-moi prendre un certain actif cryptographique comme exemple. Au cours de cette période, j'avais une position importante sur cet actif, mais malheureusement, je n'avais pas mis en place de stratégie de stop loss efficace. Ce matin, lorsque j'ai vérifié mon portefeuille, j'ai découvert que la valeur de cet actif avait diminué à quelques centimes, alors qu'il avait été l'un de mes plus grands investissements sur le marché.

En regardant en arrière, j'ai réalisé que le mouvement des prix de cet actif avait déjà émis des signaux d'avertissement. Après le premier sommet, le prix a commencé à entrer dans une série de sommets et de creux de plus en plus bas, avec une dynamique clairement stagnante. Bien que techniquement, le prix soit encore au-dessus de la moyenne mobile à l'époque, le fait qu'il ait chuté pour la première fois en dessous aurait dû attirer mon attention, mais j'ai choisi d'ignorer ce signal jusqu'à ce que le prix baisse davantage. D'un point de vue graphique journalier, j'avais aussi plusieurs jours, voire des semaines, pour agir, mais je n'ai pas mis en place de stop loss à temps.

Pour les jetons que je détiens à long terme, je ne fixe généralement pas de stop-loss à 100 %, mais j'ajuste plutôt le pourcentage de stop-loss en fonction des fondamentaux du jeton et de ma durée d'investissement. Par exemple, pour le trading à court terme, je fixe un stop-loss strict, tandis que pour une détention à long terme, je peux permettre un recul de 50 %. Cependant, dans ce cas, je devrais au moins réduire la moitié de ma position, car même si j'ai raté le rebond, je peux rentrer à nouveau sur le marché lorsque la tendance des prix s'améliore.

Par conséquent, que ce soit pour le trading à court terme ou à long terme, il est essentiel de définir des stop-loss. Vous pouvez déterminer les niveaux de support et de résistance clés en fonction de cadres temporels élevés comme les graphiques hebdomadaires ou mensuels (, comme référence pour vos stop-loss. Par exemple, actuellement, le niveau de support clé d'un actif cryptoactif populaire est à 175 dollars, et si le prix tombe en dessous de ce niveau, je commencerai à m'inquiéter. De même, le niveau de support clé d'un actif cryptoactif de premier plan sur le marché pourrait être à 75K. Même si ces niveaux ne seront pas nécessairement atteints, définir des stop-loss à l'avance peut nous aider à agir rapidement lorsque des changements majeurs se produisent sur le marché.

Pour mieux exécuter une stratégie de stop-loss, je recommande de combiner plusieurs indicateurs techniques, tels que les moyennes mobiles, l'indice de force relative ) RSI (, etc., afin d'améliorer la précision de la stratégie. Lorsque les indicateurs à des périodes élevées se déclenchent, on peut passer à des périodes plus courtes ) comme les graphiques journaliers ou horaires ( pour une analyse plus approfondie des tendances des prix, afin de décider s'il faut exécuter le stop-loss.

De plus, je voudrais partager un petit conseil pratique : il s'agit de définir des alertes de prix sur la plateforme de trading. En cliquant simplement avec le bouton droit sur la moyenne mobile ou un niveau de support clé, vous pouvez ajouter une alerte et recevoir une notification lorsque le prix atteint un niveau clé, ce qui vous permet d'agir en temps voulu. Ainsi, vous ne découvrirez pas que vos actifs ont chuté de manière significative après avoir été loin du marché pendant longtemps.

Enfin, je voudrais rappeler à tout le monde que la stratégie de stop-loss n'est pas seulement technique, mais peut également être fondamentale. Par exemple, l'effondrement d'un projet de stablecoin algorithmique est un cas typique d'échec fondamental. Lorsque le marché passe d'une préférence pour le risque à une aversion au risque, les changements fondamentaux peuvent également servir de base pour un stop-loss. Par conséquent, qu'il s'agisse de signaux techniques ou de changements fondamentaux, nous devons rester vigilants et ajuster nos stratégies d'investissement en temps opportun.

C'est un exemple où j'ai fait un peu mieux avec ma stratégie de stop-loss, prenons un projet de cryptoactifs comme exemple. Au début, mes opérations étaient très réussies. J'ai acheté à 0,014 $ dans la communauté, puis cela a augmenté à 0,06 $.

À l'époque, la tendance des prix montrait une nette tendance à la hausse. D'un point de vue technique, tant que cette tendance se maintenait, la situation du marché était favorable. Cependant, la situation a changé lorsque la tendance a été rompue. Lorsque le prix a franchi la ligne de tendance et la moyenne mobile, ces deux signaux indiquaient que la dynamique du marché était en train de changer. Ces signaux auraient dû attirer mon attention, mais à l'époque, j'étais trop optimiste, pensant qu'il ne s'agissait peut-être que d'une fausse rupture, c'est pourquoi je n'ai pas agi immédiatement.

Cependant, au cours des jours suivants, la tendance des prix s'est encore détériorée. Le marché a connu une série de tests de résistance, et les prix n'ont pas réussi à dépasser à nouveau les niveaux de support et de résistance clés. Par la suite, le rebond des prix a échoué et a finalement chuté en dessous des précédents bas. Tout au long de ce processus, le marché a en réalité émis jusqu'à 6 signaux de stop-loss. Ces signaux incluent la rupture des lignes de tendance, la perte des niveaux de support et l'effondrement complet de la structure.

Ici, j'ai adopté une méthode de stop loss progressif. Par exemple, lorsque le prix casse pour la première fois la ligne de tendance, je réduis ma position de 10 % ; lorsque le niveau de support est franchi, je réduis à nouveau de 10 % ; lorsque la structure des prix s'effondre complètement, je réduis encore ma position. Cette stratégie de stop loss progressif me permet de réduire progressivement le risque lorsque le marché baisse, au lieu de liquider ma position en une seule fois. L'avantage de cette méthode est que même si le marché rebondit, je peux toujours conserver une partie de ma position et revenir sur le marché lorsque la tendance se rétablit.

Bien sûr, tous les jetons ne respecteront pas les niveaux de support et de résistance dans l'analyse technique. Dans certains cas, le marché peut traverser directement ces niveaux clés, vous empêchant de réagir à temps. Mais dans la plupart des cas, si le marché envoie un signal clair de changement de tendance, il est toujours judicieux d'agir selon le plan préétabli.

Je ne suis pas opposé à ceux qui investissent en se basant sur des fondamentaux à long terme et qui ne fixent pas de stop-loss. Si votre plan est de détenir un actif sur le long terme et que vous êtes prêt à accepter le risque qu'il puisse devenir nul, c'est aussi une stratégie. Mais la clé est que vous devez être pleinement conscient des conséquences de ce choix. Si vous décidez de ne pas fixer de stop-loss, vous devez être préparé psychologiquement à la possibilité de perdre l'intégralité de votre investissement.

J'ai moi-même eu des expériences similaires, par exemple avoir investi dans certains jetons amusants. À l'époque, mon plan était "soit zéro, soit explosion des prix". Bien que ces jetons soient finalement tombés à zéro, j'ai pu accepter le résultat avec sérénité parce que j'avais un plan clair à l'avance.

Quelle que soit la stratégie adoptée, il est essentiel d'avoir un plan clair. Même si ce plan est "Je suis prêt à assumer toutes les pertes", c'est toujours beaucoup mieux que de n'avoir aucun plan. Les investissements sans plan entraînent souvent des décisions émotionnelles, ce qui est l'un des comportements les plus dangereux en matière d'investissement.

Impossible de réaliser des profits à temps

Le troisième erreur est de ne pas avoir pris des bénéfices à temps, ce qui pourrait être l'une des erreurs les plus graves que j'ai commises au fil des ans.

Selon les différents jetons, il y aura différents objectifs de prix. En général, si je gagne de l'argent sur un jeton, j'essaie de réaliser des bénéfices lorsque le prix continue d'augmenter. Cependant, au cours de ce cycle, il y a eu plusieurs fois où j'ai enfreint mes règles, ce qui m'a coûté cher.

Il y a deux exemples. Le premier est de novembre à décembre de l'année dernière, où j'ai constamment promu dans l'émission que si vous réalisiez des bénéfices, vous deviez les encaisser. Mais en réalité, je ne l'ai pas fait moi-même, j'étais un peu trop enivré par l'optimisme du marché à ce moment-là. Évidemment, le marché était très chaud pendant cette période, la tendance de novembre à décembre était très bonne, tout le monde était excité par la saison des altcoins, et de nombreux jetons amusants ont également connu une forte hausse. Et la complaisance est mortelle sur le marché des cryptoactifs, donc vous devez agir dès que les choses se produisent.

Lorsque le marché baisse, vous devez agir, peut-être en plaçant un ordre stop-loss ou en réduisant votre position, voire en choisissant d'acheter. C'est également une action que vous pouvez entreprendre. Ou lorsque le marché est en hausse, vous pouvez augmenter votre stop-loss pour protéger votre transaction, ou commencer à prendre des bénéfices. Mais la complaisance, c'est ne rien faire, laisser les choses se dérouler naturellement, vous êtes essentiellement un observateur passif de l'évolution des événements.

J'ai ressenti un faux sentiment de sécurité en voyant les chiffres de mon portefeuille augmenter constamment, pensant que le marché continuerait à grimper. Cependant, lorsque le marché a commencé à se retourner fin décembre, la bulle a éclaté et la valeur de mon portefeuille a chuté rapidement.

Le deuxième exemple est un certain actif crypto que j'ai négocié. J'ai mentionné ce cas à plusieurs reprises dans mes précédentes émissions et j'ai analysé en détail mes erreurs. Cet actif était un projet d'investissement important pour moi à l'époque, mais je n'en ai complètement pas tiré profit. À son apogée, la valeur de cet actif que je détenais était d'environ 1,7 million de dollars, mais en raison de mon incapacité à réaliser mes bénéfices à temps, ces gains ont finalement disparu. Je n'ai gagné un centime sur cet actif.

Bien sûr, il y a plusieurs raisons qui m'ont empêché de retirer un bénéfice de 1,7 million de dollars. La première raison est que, lorsque je créais du contenu lié à cet actif, je respectais une