Nouvelles règles fiscales sur la Finance décentralisée : une nouvelle forme de colonialisme financier américain et stratégies de réponse de l'industrie
Finance décentralisée : réflexion sur la nouvelle réglementation fiscale aux États-Unis et choix stratégiques de l'industrie
Récemment, le département du Trésor américain et l'IRS ont publié un nouveau règlement élargissant la portée des lois fiscales existantes, incluant les fournisseurs de services front-end DeFi dans la définition des "courtiers". Ces fournisseurs de services incluent les plateformes qui interagissent directement avec les utilisateurs, et devront commencer à collecter les données de transaction des utilisateurs à partir de 2026, et soumettre un formulaire 1099 à l'IRS à partir de 2027, contenant les revenus totaux des utilisateurs, les détails des transactions et les informations d'identité des contribuables.
Bien que la nouvelle réglementation ne devrait pas entrer en vigueur avant un ou deux ans et que la définition de "courtier" soit sujette à de vives controverses et pourrait être annulée, nous devons néanmoins examiner sous plusieurs angles la nécessité historique de l'adoption de cette nouvelle réglementation, ainsi que les choix stratégiques des professionnels de l'industrie.
De l colonialisme traditionnel à l évolution logique du néo-colonialisme financier
logique des ressources coloniales traditionnelles
Le cœur de l'ère coloniale traditionnelle réside dans le pillage des ressources par la force militaire et l'occupation territoriale. Le contrôle britannique sur le coton et le thé en Inde, ainsi que le pillage de l'or par l'Espagne en Amérique latine, sont des exemples typiques de la saisie directe des ressources pour réaliser un transfert de richesse.
Modèle moderne de colonialisme financier
Le colonialisme moderne est centré sur des règles économiques, réalisant un transfert de richesse à travers les flux de capitaux et le contrôle fiscal. La loi américaine sur la conformité fiscale des comptes étrangers (FATCA) en est une manifestation importante, exigeant que les institutions financières mondiales divulguent les informations sur les actifs des citoyens américains, forçant d'autres pays à participer à la gouvernance fiscale américaine. Les nouvelles réglementations fiscales sur la Finance décentralisée (DeFi) sont la continuité de ce modèle dans le domaine des actifs numériques, avec pour cœur l'utilisation de moyens technologiques et de règles pour imposer la transparence des capitaux mondiaux, permettant aux États-Unis de générer plus de revenus fiscaux tout en renforçant son contrôle sur l'économie mondiale.
Nouvel outil de colonialisme des États-Unis
Règles fiscales : de FATCA aux nouvelles régulations de la Finance décentralisée
Les règles fiscales sont à la base du nouveau modèle colonial américain. Le FATCA oblige les institutions financières mondiales à divulguer les informations sur les actifs des citoyens américains, créant ainsi un précédent pour l'armement fiscal. Les nouvelles règles fiscales de la Finance décentralisée prolongent cette logique en exigeant que les plateformes DeFi collectent et rapportent les données de transaction des utilisateurs, élargissant ainsi le contrôle des États-Unis sur l'économie numérique. Avec la mise en œuvre de cette règle, les États-Unis obtiendront des données de flux de capital plus précises à l'échelle mondiale, renforçant ainsi leur contrôle sur l'économie mondiale.
La combinaison de la technologie et du dollar : la domination des stablecoins
Dans un marché de stablecoins de 200 milliards de dollars, les stablecoins en dollars représentent plus de 95%, avec des actifs sous-jacents principalement composés de bons du Trésor américain et de réserves en dollars. Les stablecoins en dollars, représentés par USDT et USDC, grâce à leur utilisation dans le système de paiement mondial, non seulement renforcent la position mondiale du dollar, mais ancrent également davantage de capitaux internationaux dans le système financier américain. C'est une nouvelle forme de l'hégémonie du dollar à l'ère de l'économie numérique.
L'attractivité des produits financiers : ETF Bitcoin et produits de fiducie
Les ETF et produits de fiducie Bitcoin lancés par les géants de Wall Street ont attiré un grand nombre de capitaux internationaux dans le marché américain grâce à leur légalisation et leur institutionnalisation. Ces produits financiers non seulement offrent un plus grand espace d'exécution aux règles fiscales américaines, mais intègrent également les investisseurs mondiaux dans l'écosystème économique américain. Actuellement, la taille du marché est de 100 milliards de dollars.
tokenisation des actifs réels (RWA)
La tokenisation des actifs réels devient une tendance importante dans le domaine de la Finance décentralisée. La tokenisation des obligations du gouvernement américain a atteint un montant de 4 milliards de dollars. Ce modèle améliore la liquidité des actifs traditionnels grâce à la technologie blockchain, tout en créant un nouveau pouvoir de domination pour les États-Unis sur les marchés de capitaux mondiaux. En contrôlant l'écosystème des RWA, les États-Unis peuvent davantage promouvoir la circulation mondiale des obligations du gouvernement.
Économie et finances : pression sur le déficit et équité fiscale
Crise budgétaire américaine et failles fiscales
Pour l'exercice 2023, le déficit fédéral américain approche 1,7 trillion de dollars, avec des mesures de stimulation financière et des investissements dans les infrastructures après la pandémie qui aggravent ce fardeau. En même temps, la capitalisation boursière mondiale du marché des crypto-monnaies a brièvement dépassé 3 trillions de dollars, mais la plupart échappent au système fiscal. Cela est manifestement inacceptable pour les États modernes qui dépendent des revenus fiscaux.
Les impôts sont la pierre angulaire du pouvoir de l'État. Historiquement, les États-Unis ont toujours cherché à élargir leur base fiscale sous la pression des déficits. La réforme de la réglementation des fonds spéculatifs des années 80 est un exemple de comblement du déficit budgétaire par l'élargissement de la portée de l'impôt sur les plus-values. Et maintenant, les cryptomonnaies sont la dernière cible.
Défense de la souveraineté financière et du dollar
L'émergence de la Finance décentralisée et des stablecoins remet en question la position dominante du dollar dans le système de paiement mondial. Bien que les stablecoins soient une extension du dollar, créant un système de "monnaie privée" parallèle en s'ancrant au dollar, ils contournent également le contrôle de la Réserve fédérale et des banques traditionnelles. Le gouvernement américain réalise que cette forme de monnaie décentralisée pourrait constituer une menace à long terme pour sa souveraineté financière.
À travers la régulation fiscale, les États-Unis visent non seulement à obtenir des avantages financiers, mais cherchent également à rétablir leur contrôle sur les flux de capitaux et à défendre la position hégémonique du dollar.
Perspective de l'industrie : choix et compromis des professionnels
Évaluation de l'importance du marché américain
En tant qu'acteur d'un projet de Finance décentralisée, la première étape est d'évaluer rationnellement la valeur stratégique du marché américain pour l'entreprise. Si la majorité du volume de transactions et de la base d'utilisateurs de la plateforme provient du marché américain, alors se retirer des États-Unis pourrait signifier des pertes énormes. En revanche, si la part du marché américain n'est pas élevée, un retrait complet devient une option envisageable.
Trois grandes stratégies de réponse
Conformité partielle : un chemin de compromis
Établir une filiale aux États-Unis, axée sur la satisfaction des besoins de conformité des utilisateurs américains.
Séparer le protocole de l'interface utilisateur, réduire les risques juridiques par le biais de DAO ou d'autres méthodes de gestion communautaire.
Introduction d'un mécanisme KYC, rapportant uniquement les informations nécessaires pour les utilisateurs américains.
Sortie complète : Focus sur le marché mondial
Mise en œuvre d'un blocage géographique, limitant l'accès des utilisateurs américains par IP.
Concentrer les ressources sur des marchés plus favorables aux cryptomonnaies, tels que l'Asie-Pacifique, le Moyen-Orient et l'Europe.
Entièrement décentralisé : engagement envers la technologie et les idées
Abandonner le service frontend et transférer la plateforme entièrement vers l'autonomie du protocole.
Développer des outils de conformité sans confiance (comme un système de déclaration fiscale sur la chaîne), contournant techniquement la réglementation.
Réflexions plus profondes : le jeu d'avenir entre réglementation et liberté
Évolution et tendances à long terme du projet de loi
À court terme, l'industrie pourrait retarder la mise en œuvre des règles par le biais de litiges. Mais à long terme, la tendance à la conformité sera difficile à inverser. La réglementation incitera l'industrie de la Finance décentralisée à se polariser : d'un côté, de grandes plateformes totalement conformes, de l'autre, de petits projets décentralisés qui choisissent de fonctionner dans l'ombre.
Les États-Unis pourraient également ajuster leurs politiques sous la pression de la concurrence mondiale. Si d'autres pays adoptent une réglementation plus souple sur les cryptomonnaies, les États-Unis pourraient assouplir certaines restrictions pour attirer les innovateurs.
Réflexion philosophique sur la liberté et le contrôle
Le cœur de la Finance décentralisée est la liberté, tandis que le cœur du gouvernement est le contrôle. Ce jeu n'a pas de fin. Peut-être que l'industrie de la cryptographie à l'avenir existera sous une forme "décentralisée et conforme" : l'innovation technologique coexistant avec des compromis réglementaires, la protection de la vie privée avançant par alternance avec la transparence.
Conclusion : La nécessité historique et le choix de l'industrie
Ce projet de loi n'est pas un événement isolé, mais le résultat inévitable du développement des logiques politiques, économiques et culturelles américaines. Pour le secteur de la Finance décentralisée, c'est à la fois un défi et une opportunité de transformation. À ce moment historique, comment équilibrer conformité et innovation, protéger la liberté et assumer ses responsabilités est une question à laquelle chaque professionnel doit répondre.
L'avenir de l'industrie de la cryptographie dépend non seulement des progrès technologiques, mais aussi de la manière dont elle trouve sa place entre la liberté et les règles.
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JustHereForAirdrops
· Il y a 6h
Encore une fois, on va se faire prendre pour des cons. En tant que pigeons, il faut aussi payer des impôts.
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nft_widow
· Il y a 20h
Recevoir de l'argent n'est pas aussi bon que de faire un Rug Pull directement.
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AirdropHunterZhang
· Il y a 20h
Jouer au defi en silence et gagner gros, cultiver des pigeons lentement n'est pas ennuyeux.
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AirdropHunterKing
· Il y a 20h
Hé hé, tu viens encore couper les coupons, n'est-ce pas ? Tout le monde transfère vers le portefeuille off-chain, n'est-ce pas ?
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Anon32942
· Il y a 20h
Jouer c'est bien, mais laisser emporter, il faut se refroidir.
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GreenCandleCollector
· Il y a 20h
Cette manœuvre des États-Unis est bien jouée.
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LiquidationWatcher
· Il y a 20h
temps de tout déplacer à l'étranger... j'ai déjà été rekt par les impôts, pas cette fois
Nouvelles règles fiscales sur la Finance décentralisée : une nouvelle forme de colonialisme financier américain et stratégies de réponse de l'industrie
Finance décentralisée : réflexion sur la nouvelle réglementation fiscale aux États-Unis et choix stratégiques de l'industrie
Récemment, le département du Trésor américain et l'IRS ont publié un nouveau règlement élargissant la portée des lois fiscales existantes, incluant les fournisseurs de services front-end DeFi dans la définition des "courtiers". Ces fournisseurs de services incluent les plateformes qui interagissent directement avec les utilisateurs, et devront commencer à collecter les données de transaction des utilisateurs à partir de 2026, et soumettre un formulaire 1099 à l'IRS à partir de 2027, contenant les revenus totaux des utilisateurs, les détails des transactions et les informations d'identité des contribuables.
Bien que la nouvelle réglementation ne devrait pas entrer en vigueur avant un ou deux ans et que la définition de "courtier" soit sujette à de vives controverses et pourrait être annulée, nous devons néanmoins examiner sous plusieurs angles la nécessité historique de l'adoption de cette nouvelle réglementation, ainsi que les choix stratégiques des professionnels de l'industrie.
De l colonialisme traditionnel à l évolution logique du néo-colonialisme financier
logique des ressources coloniales traditionnelles
Le cœur de l'ère coloniale traditionnelle réside dans le pillage des ressources par la force militaire et l'occupation territoriale. Le contrôle britannique sur le coton et le thé en Inde, ainsi que le pillage de l'or par l'Espagne en Amérique latine, sont des exemples typiques de la saisie directe des ressources pour réaliser un transfert de richesse.
Modèle moderne de colonialisme financier
Le colonialisme moderne est centré sur des règles économiques, réalisant un transfert de richesse à travers les flux de capitaux et le contrôle fiscal. La loi américaine sur la conformité fiscale des comptes étrangers (FATCA) en est une manifestation importante, exigeant que les institutions financières mondiales divulguent les informations sur les actifs des citoyens américains, forçant d'autres pays à participer à la gouvernance fiscale américaine. Les nouvelles réglementations fiscales sur la Finance décentralisée (DeFi) sont la continuité de ce modèle dans le domaine des actifs numériques, avec pour cœur l'utilisation de moyens technologiques et de règles pour imposer la transparence des capitaux mondiaux, permettant aux États-Unis de générer plus de revenus fiscaux tout en renforçant son contrôle sur l'économie mondiale.
Nouvel outil de colonialisme des États-Unis
Règles fiscales : de FATCA aux nouvelles régulations de la Finance décentralisée
Les règles fiscales sont à la base du nouveau modèle colonial américain. Le FATCA oblige les institutions financières mondiales à divulguer les informations sur les actifs des citoyens américains, créant ainsi un précédent pour l'armement fiscal. Les nouvelles règles fiscales de la Finance décentralisée prolongent cette logique en exigeant que les plateformes DeFi collectent et rapportent les données de transaction des utilisateurs, élargissant ainsi le contrôle des États-Unis sur l'économie numérique. Avec la mise en œuvre de cette règle, les États-Unis obtiendront des données de flux de capital plus précises à l'échelle mondiale, renforçant ainsi leur contrôle sur l'économie mondiale.
La combinaison de la technologie et du dollar : la domination des stablecoins
Dans un marché de stablecoins de 200 milliards de dollars, les stablecoins en dollars représentent plus de 95%, avec des actifs sous-jacents principalement composés de bons du Trésor américain et de réserves en dollars. Les stablecoins en dollars, représentés par USDT et USDC, grâce à leur utilisation dans le système de paiement mondial, non seulement renforcent la position mondiale du dollar, mais ancrent également davantage de capitaux internationaux dans le système financier américain. C'est une nouvelle forme de l'hégémonie du dollar à l'ère de l'économie numérique.
L'attractivité des produits financiers : ETF Bitcoin et produits de fiducie
Les ETF et produits de fiducie Bitcoin lancés par les géants de Wall Street ont attiré un grand nombre de capitaux internationaux dans le marché américain grâce à leur légalisation et leur institutionnalisation. Ces produits financiers non seulement offrent un plus grand espace d'exécution aux règles fiscales américaines, mais intègrent également les investisseurs mondiaux dans l'écosystème économique américain. Actuellement, la taille du marché est de 100 milliards de dollars.
tokenisation des actifs réels (RWA)
La tokenisation des actifs réels devient une tendance importante dans le domaine de la Finance décentralisée. La tokenisation des obligations du gouvernement américain a atteint un montant de 4 milliards de dollars. Ce modèle améliore la liquidité des actifs traditionnels grâce à la technologie blockchain, tout en créant un nouveau pouvoir de domination pour les États-Unis sur les marchés de capitaux mondiaux. En contrôlant l'écosystème des RWA, les États-Unis peuvent davantage promouvoir la circulation mondiale des obligations du gouvernement.
Économie et finances : pression sur le déficit et équité fiscale
Crise budgétaire américaine et failles fiscales
Pour l'exercice 2023, le déficit fédéral américain approche 1,7 trillion de dollars, avec des mesures de stimulation financière et des investissements dans les infrastructures après la pandémie qui aggravent ce fardeau. En même temps, la capitalisation boursière mondiale du marché des crypto-monnaies a brièvement dépassé 3 trillions de dollars, mais la plupart échappent au système fiscal. Cela est manifestement inacceptable pour les États modernes qui dépendent des revenus fiscaux.
Les impôts sont la pierre angulaire du pouvoir de l'État. Historiquement, les États-Unis ont toujours cherché à élargir leur base fiscale sous la pression des déficits. La réforme de la réglementation des fonds spéculatifs des années 80 est un exemple de comblement du déficit budgétaire par l'élargissement de la portée de l'impôt sur les plus-values. Et maintenant, les cryptomonnaies sont la dernière cible.
Défense de la souveraineté financière et du dollar
L'émergence de la Finance décentralisée et des stablecoins remet en question la position dominante du dollar dans le système de paiement mondial. Bien que les stablecoins soient une extension du dollar, créant un système de "monnaie privée" parallèle en s'ancrant au dollar, ils contournent également le contrôle de la Réserve fédérale et des banques traditionnelles. Le gouvernement américain réalise que cette forme de monnaie décentralisée pourrait constituer une menace à long terme pour sa souveraineté financière.
À travers la régulation fiscale, les États-Unis visent non seulement à obtenir des avantages financiers, mais cherchent également à rétablir leur contrôle sur les flux de capitaux et à défendre la position hégémonique du dollar.
Perspective de l'industrie : choix et compromis des professionnels
Évaluation de l'importance du marché américain
En tant qu'acteur d'un projet de Finance décentralisée, la première étape est d'évaluer rationnellement la valeur stratégique du marché américain pour l'entreprise. Si la majorité du volume de transactions et de la base d'utilisateurs de la plateforme provient du marché américain, alors se retirer des États-Unis pourrait signifier des pertes énormes. En revanche, si la part du marché américain n'est pas élevée, un retrait complet devient une option envisageable.
Trois grandes stratégies de réponse
Conformité partielle : un chemin de compromis
Sortie complète : Focus sur le marché mondial
Entièrement décentralisé : engagement envers la technologie et les idées
Réflexions plus profondes : le jeu d'avenir entre réglementation et liberté
Évolution et tendances à long terme du projet de loi
À court terme, l'industrie pourrait retarder la mise en œuvre des règles par le biais de litiges. Mais à long terme, la tendance à la conformité sera difficile à inverser. La réglementation incitera l'industrie de la Finance décentralisée à se polariser : d'un côté, de grandes plateformes totalement conformes, de l'autre, de petits projets décentralisés qui choisissent de fonctionner dans l'ombre.
Les États-Unis pourraient également ajuster leurs politiques sous la pression de la concurrence mondiale. Si d'autres pays adoptent une réglementation plus souple sur les cryptomonnaies, les États-Unis pourraient assouplir certaines restrictions pour attirer les innovateurs.
Réflexion philosophique sur la liberté et le contrôle
Le cœur de la Finance décentralisée est la liberté, tandis que le cœur du gouvernement est le contrôle. Ce jeu n'a pas de fin. Peut-être que l'industrie de la cryptographie à l'avenir existera sous une forme "décentralisée et conforme" : l'innovation technologique coexistant avec des compromis réglementaires, la protection de la vie privée avançant par alternance avec la transparence.
Conclusion : La nécessité historique et le choix de l'industrie
Ce projet de loi n'est pas un événement isolé, mais le résultat inévitable du développement des logiques politiques, économiques et culturelles américaines. Pour le secteur de la Finance décentralisée, c'est à la fois un défi et une opportunité de transformation. À ce moment historique, comment équilibrer conformité et innovation, protéger la liberté et assumer ses responsabilités est une question à laquelle chaque professionnel doit répondre.
L'avenir de l'industrie de la cryptographie dépend non seulement des progrès technologiques, mais aussi de la manière dont elle trouve sa place entre la liberté et les règles.