SCHD et GCOW se concentrent sur des actions de dividende à rendement plus élevé.
Les ETF ont différentes stratégies pour sélectionner ces actions.
Ils ont également des frais et des profils de retour différents.
10 actions que nous préférons au Schwab U.S. Dividend Equity ETF ›
De nombreux fonds négociés en bourse (ETFs) se concentrent sur la détention d'actions versant des dividendes. Bien que cela offre de nombreuses options aux investisseurs en quête de revenus, cela peut rendre difficile de savoir lequel est le meilleur à acheter.
L'ETF Schwab U.S. Dividend Equity (NYSEMKT: SCHD) et l'ETF Pacer Global Cash Cows Dividend (NYSEMKT: GCOW) sont deux ETF de dividendes notables. Voici un aperçu de celui qui est le meilleur à acheter pour ceux qui cherchent à générer des revenus passifs.
Source de l'image : Getty Images. ## Différentes stratégies pour sélectionner des actions à dividendes à haut rendement
L'ETF Schwab U.S. Dividend Equity et l'ETF Pacer Global Cash Cows Dividend visent à fournir à leurs investisseurs un revenu de dividende supérieur à la moyenne en détenant des actions à dividende à rendement plus élevé. Les ETF détiennent chacun environ 100 actions à dividende. Cependant, ils utilisent différentes stratégies pour sélectionner leurs avoirs.
L'ETF Schwab U.S. Dividend Equity vise à suivre les rendements de l'Indice Dow Jones U.S. Dividend 100. Cet indice sélectionne les actions américaines versant des dividendes selon quatre caractéristiques de qualité :
Flux de trésorerie par rapport à la dette.
Retour sur capitaux propres (ROE).
Rendement du dividende indiqué.
Taux de croissance du dividende sur cinq ans.
L'indice sélectionne des entreprises qui ont des profils financiers plus solides que leurs pairs. Cela devrait leur permettre de distribuer des dividendes durables et croissants, et le Schwab U.S. Dividend ETF fournit en conséquence aux investisseurs un dividende actuel à rendement plus élevé qui devrait croître à un taux supérieur à la moyenne. Lors de sa reconstitution annuelle, ses 100 participations avaient un rendement moyen des dividendes de 3,8 % et un taux de croissance des dividendes sur cinq ans de 8,4 %.
L'ETF Pacer Global Cash Cows Dividend utilise une stratégie différente pour sélectionner ses 100 actions à dividende à haut rendement. Il commence par filtrer les 1 000 actions de l'indice FTSE des grandes capitalisations développées pour trouver les 300 entreprises ayant le rendement de flux de trésorerie disponible le plus élevé au cours des 12 derniers mois. Il filtre ensuite ces actions pour obtenir les 100 rendements de dividende les plus élevés. Il pèse ensuite ces 100 entreprises dans le fonds du rendement le plus élevé au plus bas, en limitant sa plus grande participation à 2 %. Lors de son dernier rééquilibrage, qu'il effectue deux fois par an, ses 100 participations avaient un rendement moyen de flux de trésorerie disponible de 6,3 % et un rendement de dividende de 5 %.
Voici un aperçu de la façon dont les principales participations de ces ETF se comparent actuellement :
L'histoire continueÉtant donné leurs différentes stratégies de sélection des actions à dividende, les fonds ont des avoirs très différents. SCHD ne détient que des entreprises dont le siège est aux États-Unis, tandis que GCOW adopte une approche mondiale. Les actions américaines représentent moins de 25 % de ses avoirs. Pendant ce temps, SCHD pèse ses avoirs en fonction de la qualité des dividendes, tandis que GCOW les pèse en fonction du rendement des dividendes. Étant donné son accent sur le rendement, GCOW offre aux investisseurs un rendement de revenu actuel plus élevé à 4,2 %, contre 3,9 % pour SCHD.
Coûts et retours
Alors que SCHD et GCOW se concentrent sur des actions à dividendes plus élevées, leurs stratégies de sélection des titres ont un impact majeur au-delà du revenu actuel des dividendes. Étant donné que SCHD est un ETF géré passivement tandis que GCOW est un fonds géré activement, SCHD a un ratio de dépenses d'ETF beaucoup plus bas que GCOW. Celui de SCHD n'est que de 0,06 %, contre 0,6 % pour GCOW. En d'autres termes, chaque 10 000 $ investis entraînerait des frais de gestion de 60 $ par an s'ils étaient investis dans GCOW, contre seulement 6 $ dans SCHD.
Les frais plus élevés de GCOW grugent vraiment les revenus générés par le fonds, ce qui affecte ses rendements à long terme. Les avoirs actuels du fonds affichent en réalité un rendement en dividendes de 4,7 %, tandis que le dernier versement du fonds n'avait qu'un rendement implicite de 4,2 %.
| ETF | 1 an | 3 ans | 5 ans | 10 ans | Depuis la création |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| GCOW | 11,2 % | 8,4 % | 15,5 % | N/A | 8,8 % |
| SCHD | 3,8 % | 3,7 % | 12,2 % | 10,6 % | 12,2 % |
Sources de données : Pacer et Schwab. Remarque : la date de création de GCOW est le 22/02/16, tandis que celle de SCHD est le 20/10/11.
GCOW a surperformé SCHD au cours des cinq dernières années. Cependant, SCHD a offert de meilleures performances à long terme. Cela est dû à ses coûts inférieurs et à son accent sur les entreprises qui augmentent leurs dividendes, ce qui tend à produire les rendements totaux les plus élevés sur le long terme.
SCHD est un meilleur ETF pour un revenu passif
SCHD et GCOW détiennent des actions à dividende plus rémunératrices, ce qui rend les deux ETF idéaux pour ceux qui recherchent un revenu passif. Cependant, SCHD se distingue comme le meilleur à acheter en raison de son accent sur la durabilité et la croissance des dividendes. Il a également un ratio de dépenses d'ETF beaucoup plus bas. Ainsi, il devrait fournir aux investisseurs un flux de revenus passifs en dividendes attrayant et en croissance.
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Matt DiLallo détient des positions dans Chevron, Coca-Cola, ConocoPhillips, Gilead Sciences, Schwab U.S. Dividend Equity ETF et Verizon Communications. The Motley Fool détient des positions dans et recommande Amgen, Chevron, Cisco Systems, Gilead Sciences et Texas Instruments. The Motley Fool recommande BP, British American Tobacco, Equinor Asa, Lockheed Martin, Nestlé, Philip Morris International et Verizon Communications et recommande les options suivantes : longs appels à 40 $ sur British American Tobacco pour janvier 2026 et puts à 40 $ sur British American Tobacco pour janvier 2026. The Motley Fool a une politique de divulgation.
Meilleur ETF de dividendes à acheter pour un revenu passif : SCHD ou GCOW a été initialement publié par The Motley Fool
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Meilleur ETF de dividendes à acheter pour un revenu passif : SCHD ou GCOW
Points Clés
De nombreux fonds négociés en bourse (ETFs) se concentrent sur la détention d'actions versant des dividendes. Bien que cela offre de nombreuses options aux investisseurs en quête de revenus, cela peut rendre difficile de savoir lequel est le meilleur à acheter.
L'ETF Schwab U.S. Dividend Equity (NYSEMKT: SCHD) et l'ETF Pacer Global Cash Cows Dividend (NYSEMKT: GCOW) sont deux ETF de dividendes notables. Voici un aperçu de celui qui est le meilleur à acheter pour ceux qui cherchent à générer des revenus passifs.
Source de l'image : Getty Images. ## Différentes stratégies pour sélectionner des actions à dividendes à haut rendement
L'ETF Schwab U.S. Dividend Equity et l'ETF Pacer Global Cash Cows Dividend visent à fournir à leurs investisseurs un revenu de dividende supérieur à la moyenne en détenant des actions à dividende à rendement plus élevé. Les ETF détiennent chacun environ 100 actions à dividende. Cependant, ils utilisent différentes stratégies pour sélectionner leurs avoirs.
L'ETF Schwab U.S. Dividend Equity vise à suivre les rendements de l'Indice Dow Jones U.S. Dividend 100. Cet indice sélectionne les actions américaines versant des dividendes selon quatre caractéristiques de qualité :
L'indice sélectionne des entreprises qui ont des profils financiers plus solides que leurs pairs. Cela devrait leur permettre de distribuer des dividendes durables et croissants, et le Schwab U.S. Dividend ETF fournit en conséquence aux investisseurs un dividende actuel à rendement plus élevé qui devrait croître à un taux supérieur à la moyenne. Lors de sa reconstitution annuelle, ses 100 participations avaient un rendement moyen des dividendes de 3,8 % et un taux de croissance des dividendes sur cinq ans de 8,4 %.
L'ETF Pacer Global Cash Cows Dividend utilise une stratégie différente pour sélectionner ses 100 actions à dividende à haut rendement. Il commence par filtrer les 1 000 actions de l'indice FTSE des grandes capitalisations développées pour trouver les 300 entreprises ayant le rendement de flux de trésorerie disponible le plus élevé au cours des 12 derniers mois. Il filtre ensuite ces actions pour obtenir les 100 rendements de dividende les plus élevés. Il pèse ensuite ces 100 entreprises dans le fonds du rendement le plus élevé au plus bas, en limitant sa plus grande participation à 2 %. Lors de son dernier rééquilibrage, qu'il effectue deux fois par an, ses 100 participations avaient un rendement moyen de flux de trésorerie disponible de 6,3 % et un rendement de dividende de 5 %.
Voici un aperçu de la façon dont les principales participations de ces ETF se comparent actuellement :
| SCHD | GCOW | | --- | --- | | ConocoPhillips, 4,4 % | Phillip Morris, 2,6 % | | Cisco Systems, 4,3 % | Engie, 2,6 % | | Texas Instruments, 4,2 % | British American Tobacco, 2,4 % | | Groupe Altria, 4,2 % | Equinor, 2,2 % | | Coca-Cola, 4,1 % | Gilead Sciences, 2,2 % | | Chevron, 4,1 % | Nestlé, 2,2 % | | Lockheed Martin, 4,1 % | AT&T, 2,2 % | | Verizon, 4,1 % | Novartis, 2,1 % | | Amgen, 3,8 % | Shell, 2,1 % | | Home Depot, 3,8 % | BP, 2 % |
Sources de données : Schwab et Pacer.
L'histoire continueÉtant donné leurs différentes stratégies de sélection des actions à dividende, les fonds ont des avoirs très différents. SCHD ne détient que des entreprises dont le siège est aux États-Unis, tandis que GCOW adopte une approche mondiale. Les actions américaines représentent moins de 25 % de ses avoirs. Pendant ce temps, SCHD pèse ses avoirs en fonction de la qualité des dividendes, tandis que GCOW les pèse en fonction du rendement des dividendes. Étant donné son accent sur le rendement, GCOW offre aux investisseurs un rendement de revenu actuel plus élevé à 4,2 %, contre 3,9 % pour SCHD.
Coûts et retours
Alors que SCHD et GCOW se concentrent sur des actions à dividendes plus élevées, leurs stratégies de sélection des titres ont un impact majeur au-delà du revenu actuel des dividendes. Étant donné que SCHD est un ETF géré passivement tandis que GCOW est un fonds géré activement, SCHD a un ratio de dépenses d'ETF beaucoup plus bas que GCOW. Celui de SCHD n'est que de 0,06 %, contre 0,6 % pour GCOW. En d'autres termes, chaque 10 000 $ investis entraînerait des frais de gestion de 60 $ par an s'ils étaient investis dans GCOW, contre seulement 6 $ dans SCHD.
Les frais plus élevés de GCOW grugent vraiment les revenus générés par le fonds, ce qui affecte ses rendements à long terme. Les avoirs actuels du fonds affichent en réalité un rendement en dividendes de 4,7 %, tandis que le dernier versement du fonds n'avait qu'un rendement implicite de 4,2 %.
| ETF | 1 an | 3 ans | 5 ans | 10 ans | Depuis la création | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | GCOW | 11,2 % | 8,4 % | 15,5 % | N/A | 8,8 % | | SCHD | 3,8 % | 3,7 % | 12,2 % | 10,6 % | 12,2 % |
Sources de données : Pacer et Schwab. Remarque : la date de création de GCOW est le 22/02/16, tandis que celle de SCHD est le 20/10/11.
GCOW a surperformé SCHD au cours des cinq dernières années. Cependant, SCHD a offert de meilleures performances à long terme. Cela est dû à ses coûts inférieurs et à son accent sur les entreprises qui augmentent leurs dividendes, ce qui tend à produire les rendements totaux les plus élevés sur le long terme.
SCHD est un meilleur ETF pour un revenu passif
SCHD et GCOW détiennent des actions à dividende plus rémunératrices, ce qui rend les deux ETF idéaux pour ceux qui recherchent un revenu passif. Cependant, SCHD se distingue comme le meilleur à acheter en raison de son accent sur la durabilité et la croissance des dividendes. Il a également un ratio de dépenses d'ETF beaucoup plus bas. Ainsi, il devrait fournir aux investisseurs un flux de revenus passifs en dividendes attrayant et en croissance.
Devriez-vous investir 1 000 $ dans le Schwab U.S. Dividend Equity ETF en ce moment ?
Avant d'acheter des actions du Schwab U.S. Dividend Equity ETF, prenez ceci en considération :
L'équipe d'analystes de Motley Fool Stock Advisor vient d'identifier ce qu'ils croient être les 10 meilleures actions à acheter pour les investisseurs en ce moment… et le Schwab U.S. Dividend Equity ETF n'en faisait pas partie. Les 10 actions retenues pourraient générer des rendements monstres dans les années à venir.
Considérez quand Netflix a établi cette liste le 17 décembre 2004... si vous aviez investi 1 000 $ au moment de notre recommandation, vous auriez 692 914 $!* Ou quand Nvidia a établi cette liste le 15 avril 2005... si vous aviez investi 1 000 $ au moment de notre recommandation, vous auriez 963 866 $!*
Maintenant, il convient de noter que le rendement total moyen de Stock Advisor est de 1 050 % — une surperformance écrasante par rapport à 179 % pour le S&P 500. Ne manquez pas la dernière liste des 10 meilleurs, disponible lorsque vous rejoignez Stock Advisor.
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*Les rendements du conseiller boursier au 30 juin 2025
Matt DiLallo détient des positions dans Chevron, Coca-Cola, ConocoPhillips, Gilead Sciences, Schwab U.S. Dividend Equity ETF et Verizon Communications. The Motley Fool détient des positions dans et recommande Amgen, Chevron, Cisco Systems, Gilead Sciences et Texas Instruments. The Motley Fool recommande BP, British American Tobacco, Equinor Asa, Lockheed Martin, Nestlé, Philip Morris International et Verizon Communications et recommande les options suivantes : longs appels à 40 $ sur British American Tobacco pour janvier 2026 et puts à 40 $ sur British American Tobacco pour janvier 2026. The Motley Fool a une politique de divulgation.
Meilleur ETF de dividendes à acheter pour un revenu passif : SCHD ou GCOW a été initialement publié par The Motley Fool
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