Décentralisation des prêts: parcours et perspectives d'avenir d'Aave
Au premier trimestre 2024, le marché DeFi a montré une croissance significative, la valeur totale bloquée dans le domaine du prêt atteint 2,96 milliards de dollars, représentant 36 % de la TVL totale du secteur DeFi. En tant qu'acteur important du marché des prêts DeFi, les performances d'Aave sont particulièrement remarquables. Au premier trimestre, le volume total des prêts d'Aave a atteint 6,1 milliards de dollars, avec une augmentation de 79 % par rapport au trimestre précédent, les revenus de prêt ayant augmenté de 40 % pour atteindre 34,9 millions de dollars, continuant de maintenir une position de leader dans l'industrie.
Aave a été fondé en mai 2017 par Stani Kulechov avec le projet ETHLend. Fin 2018, ETHLend a opéré une transformation stratégique, passant d'un modèle P2P à un modèle P2C, en introduisant des pools de liquidités, et a changé de nom pour Aave. En 2020, Aave a été officiellement lancé. En novembre 2023, Aave Companies a changé de nom pour Avara et a progressivement lancé de nouvelles activités, y compris le stablecoin GHO, le protocole de réseau social Lens et la plateforme de prêt institutionnel Aave Arc.
Actuellement, la version Aave V3 fonctionne de manière stable et le service s'est étendu à 12 blockchains différentes. En mai 2024, Aave Labs a annoncé une proposition de mise à niveau vers la version V4. À la mi-mai 2024, Aave se classe troisième en termes de TVL dans le domaine de la DeFi, atteignant 10,694 milliards de dollars.
Le cœur de l'activité d'Aave est de réaliser des prêts et des emprunts de contrats P2C( grâce à un modèle de taux d'intérêt dynamique et à un pool de liquidités. La version V3 d'Aave a introduit des fonctionnalités innovantes telles que le mode efficace, le mode isolé et le portail, améliorant ainsi l'efficacité de l'utilisation des fonds. La version V4 prévoit d'adopter une architecture entièrement nouvelle, introduisant une couche de liquidité unifiée, un contrôle flou des taux d'intérêt, et une intégration native de GHO.
![De ETHLend à Aave V4, le chemin d'évolution vers le prêt décentralisé complet])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-821cc7166a34f0f1d4ed13e4fd03299d.webp(
En plus des services de prêt, Aave a également lancé le stablecoin GHO, le protocole de réseau social Lens et la plateforme de prêt institutionnel Aave Arc. GHO, en tant que stablecoin d'Aave, a actuellement une capitalisation boursière relativement petite, mais Aave prend plusieurs mesures pour renforcer sa stabilité et élargir ses cas d'utilisation. Lens Protocol, en tant que protocole de réseau social décentralisé, a attiré plusieurs applications qui se construisent sur sa base. Aave Arc offre aux investisseurs institutionnels une solution de pool de liquidité privée conforme aux exigences réglementaires.
![De ETHLend à Aave V4, l'évolution complète du prêt décentralisé])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5d95edd054721a3f0bcec5dc5d86d76e.webp(
En ce qui concerne le paysage concurrentiel, Aave maintient sa position de leader dans le domaine du prêt DeFi, avec un TVL et un volume de transactions parmi les meilleurs. Dans le domaine des prêts flash, Aave se classe parmi les trois premiers avec Balancer et Uniswap. Dans le domaine des prêts inter-chaînes, bien que des concurrents comme Radiant Capital aient déjà établi des positions, Aave possède encore un potentiel grâce à son énorme avantage en TVL.
![De ETHLend à Aave V4, l'évolution complète du prêt décentralisé])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f52b9af4e4e69bcc0faeedccf2bd3866.webp(
En regardant vers l'avenir, les principaux défis auxquels Aave est confronté incluent : la lenteur de la mise en place du prêt inter-chaînes pouvant affecter sa compétitivité ; la nécessité de maintenir une proposition de valeur unique face à des solutions de prêt innovantes ; l'intégration de GHO avec les fonctions de prêt d'Aave doit encore être renforcée. Pour consolider sa position sur le marché, Aave pourrait envisager de renforcer ses activités de prêt principales, de promouvoir le développement de GHO et de l'intégrer profondément avec Aave, d'établir le design du réseau Aave pour la version V4, ainsi que d'élargir l'écosystème des activités non liées au prêt.
Dans l'ensemble, en tant que leader dans le domaine des prêts DeFi, Aave est en tête dans plusieurs domaines tels que le taux d'utilisation des actifs, la part de marché et le volume des transactions. Cependant, face au développement rapide de concurrents comme Radiant et Compound, Aave doit continuer à innover pour maintenir son avantage sur le marché.
![De ETHLend à Aave V4, l'évolution complète du prêt décentralisé])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-66dcee965f7118f88f925613c94b472f.webp(
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DisillusiionOracle
· Il y a 12h
Pas grand-chose, chute à zéro.
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GasFeeCrier
· Il y a 12h
Peut-on rembourser beaucoup de prêts ?
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TokenUnlocker
· Il y a 12h
Cette hausse est insupportable.
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AirdropHunterKing
· Il y a 12h
Un jeton peut multiplier par des centaines ! Comment ne pas couper les coupons et perdre de l'argent ?
Aave mène le marché des prêts de Finance décentralisée avec un TVL dépassant 10 milliards de dollars.
Décentralisation des prêts: parcours et perspectives d'avenir d'Aave
Au premier trimestre 2024, le marché DeFi a montré une croissance significative, la valeur totale bloquée dans le domaine du prêt atteint 2,96 milliards de dollars, représentant 36 % de la TVL totale du secteur DeFi. En tant qu'acteur important du marché des prêts DeFi, les performances d'Aave sont particulièrement remarquables. Au premier trimestre, le volume total des prêts d'Aave a atteint 6,1 milliards de dollars, avec une augmentation de 79 % par rapport au trimestre précédent, les revenus de prêt ayant augmenté de 40 % pour atteindre 34,9 millions de dollars, continuant de maintenir une position de leader dans l'industrie.
Aave a été fondé en mai 2017 par Stani Kulechov avec le projet ETHLend. Fin 2018, ETHLend a opéré une transformation stratégique, passant d'un modèle P2P à un modèle P2C, en introduisant des pools de liquidités, et a changé de nom pour Aave. En 2020, Aave a été officiellement lancé. En novembre 2023, Aave Companies a changé de nom pour Avara et a progressivement lancé de nouvelles activités, y compris le stablecoin GHO, le protocole de réseau social Lens et la plateforme de prêt institutionnel Aave Arc.
Actuellement, la version Aave V3 fonctionne de manière stable et le service s'est étendu à 12 blockchains différentes. En mai 2024, Aave Labs a annoncé une proposition de mise à niveau vers la version V4. À la mi-mai 2024, Aave se classe troisième en termes de TVL dans le domaine de la DeFi, atteignant 10,694 milliards de dollars.
Le cœur de l'activité d'Aave est de réaliser des prêts et des emprunts de contrats P2C( grâce à un modèle de taux d'intérêt dynamique et à un pool de liquidités. La version V3 d'Aave a introduit des fonctionnalités innovantes telles que le mode efficace, le mode isolé et le portail, améliorant ainsi l'efficacité de l'utilisation des fonds. La version V4 prévoit d'adopter une architecture entièrement nouvelle, introduisant une couche de liquidité unifiée, un contrôle flou des taux d'intérêt, et une intégration native de GHO.
![De ETHLend à Aave V4, le chemin d'évolution vers le prêt décentralisé complet])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-821cc7166a34f0f1d4ed13e4fd03299d.webp(
En plus des services de prêt, Aave a également lancé le stablecoin GHO, le protocole de réseau social Lens et la plateforme de prêt institutionnel Aave Arc. GHO, en tant que stablecoin d'Aave, a actuellement une capitalisation boursière relativement petite, mais Aave prend plusieurs mesures pour renforcer sa stabilité et élargir ses cas d'utilisation. Lens Protocol, en tant que protocole de réseau social décentralisé, a attiré plusieurs applications qui se construisent sur sa base. Aave Arc offre aux investisseurs institutionnels une solution de pool de liquidité privée conforme aux exigences réglementaires.
![De ETHLend à Aave V4, l'évolution complète du prêt décentralisé])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5d95edd054721a3f0bcec5dc5d86d76e.webp(
En ce qui concerne le paysage concurrentiel, Aave maintient sa position de leader dans le domaine du prêt DeFi, avec un TVL et un volume de transactions parmi les meilleurs. Dans le domaine des prêts flash, Aave se classe parmi les trois premiers avec Balancer et Uniswap. Dans le domaine des prêts inter-chaînes, bien que des concurrents comme Radiant Capital aient déjà établi des positions, Aave possède encore un potentiel grâce à son énorme avantage en TVL.
![De ETHLend à Aave V4, l'évolution complète du prêt décentralisé])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f52b9af4e4e69bcc0faeedccf2bd3866.webp(
En regardant vers l'avenir, les principaux défis auxquels Aave est confronté incluent : la lenteur de la mise en place du prêt inter-chaînes pouvant affecter sa compétitivité ; la nécessité de maintenir une proposition de valeur unique face à des solutions de prêt innovantes ; l'intégration de GHO avec les fonctions de prêt d'Aave doit encore être renforcée. Pour consolider sa position sur le marché, Aave pourrait envisager de renforcer ses activités de prêt principales, de promouvoir le développement de GHO et de l'intégrer profondément avec Aave, d'établir le design du réseau Aave pour la version V4, ainsi que d'élargir l'écosystème des activités non liées au prêt.
Dans l'ensemble, en tant que leader dans le domaine des prêts DeFi, Aave est en tête dans plusieurs domaines tels que le taux d'utilisation des actifs, la part de marché et le volume des transactions. Cependant, face au développement rapide de concurrents comme Radiant et Compound, Aave doit continuer à innover pour maintenir son avantage sur le marché.
![De ETHLend à Aave V4, l'évolution complète du prêt décentralisé])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-66dcee965f7118f88f925613c94b472f.webp(