suivre @YeiFinance cela fait presque six mois, je l'ai vu émerger lentement de l'écosystème Sei pour devenir un protocole central de Finance décentralisée, il y a effectivement beaucoup de choses à discuter, même si récemment la popularité de SUI n'est pas très élevée !
En tant que personne qui aime généralement apprendre et opérer sur diverses plateformes off-chain, j'ai justement du temps aujourd'hui pour découvrir ce projet avec vous et en apprendre davantage :
Un, c'est toujours la même règle, voyons ce qu'est exactement Yei Finance et ce qu'il fait ?
La première fois que j'ai remarqué Yei, c'était en raison de son volume de verrouillage sur Sei qui est en effet un peu remarquable, maintenant presque 400 millions de dollars, représentant 45 % du volume total de verrouillage de la chaîne Sei, presque la moitié, ces chiffres ne sont pas exagérés, c'est basé sur une utilisation réelle, il regroupe des opérations de prêt, d'échange et de cross-chain de manière assez fluide.
Pour faire simple, Yei est comme un "supermarché financier" : vous pouvez gagner des intérêts en déposant des pièces sur YeiLend, échanger des pièces sur YeiSwap, et transférer des actifs d'autres chaînes via YeiBridge, le tout sans avoir à passer sur d'autres plateformes.
Cette expérience est assez importante à l'ère multichaîne. Avant, lorsque j'opérais sur d'autres chaînes, je pouvais me tromper plusieurs fois d'adresse de portefeuille en changeant de chaîne ou de monnaie. Yei rend vraiment les choses plus simples, c'est devenu beaucoup plus pratique !
Et il est assez proche de Sei officiel. Chaque fois que Sei fait un grand mouvement, comme le lancement de l'USDC natif cette fois-ci, Yei est toujours l'un des premiers à soutenir. Les avantages de cette proximité sont évidents.
Par exemple, pour cette quatrième saison de rendement de l'écosystème Sei, Yei met directement à disposition un fonds de récompense de 1,4 million de dollars, spécialement destiné aux utilisateurs qui déposent des USDC sur la chaîne. Un tel biais de ressources est certainement inaccessible pour des projets ordinaires!
Deux, expérience fonctionnelle : de la mise en dépôt à la chaîne croisée, les détails sont plutôt bien faits.
Parlez des opérations spécifiques, commençons par le dépôt de cryptomonnaies : 1) Déposer USDC dans YeiLend, c'est plus simple que prévu : connectez votre portefeuille (j'utilise le portefeuille BNB, j'ai justement profité d'une promotion, le dépôt d'USDC donne des récompenses supplémentaires), cliquez sur "Supply", saisissez le montant, et confirmez la transaction, c'est tout.
Les informations clés telles que l'APY et les frais de gaz sont clairement indiquées sur l'interface, ce qui permet aux débutants de comprendre. Il y a un "E-mode" qui est assez pratique, en l'activant lors du dépôt de stablecoins, le taux de collatéral est plus élevé. J'ai déposé des USDC pour emprunter des USDT, le LTV peut atteindre 75%, ce qui est plus flexible que le mode normal.
2) Ensuite, il y a YeiSwap, le contrôle du slippage lors de l'échange de devises est plutôt bon : la dernière fois que j'ai échangé 500 dollars en USDT avec SEI, le montant reçu était inférieur de moins d'un dollar par rapport à mes attentes, ce qui est assez raisonnable sur une chaîne à faible capitalisation.
Il a des "double bénéfices", en fournissant des fonds au pool de liquidité, on peut gagner à la fois des frais de transaction et des intérêts de prêt. J'ai placé un peu dans le pool SEI-USDC, les gains sont automatiquement réglés chaque mercredi, sans avoir besoin d'opérations manuelles, c'est pratique.
3) Le plus pratique dans ce domaine inter-chaînes : YeiBridge transfère USDC d'Ethereum vers Sei, avec un délai d'arrivée d'un peu plus de 20 minutes, à peu près comme le temps indiqué. L'USDC transféré peut être utilisé directement dans Yei, sans avoir besoin de le transférer à un portefeuille. La dernière fois, j'ai transféré USDT depuis Arbitrum, et après l'arrivée, je l'ai directement déposé dans YeiLend, économisant deux étapes.
Trois, Clovis ce "cerveau derrière" a vraiment quelque chose.
La couche d'abstraction de liquidité Clovis dont parle Yei a l'air impressionnante, mais en réalité, elle fonctionne comme un "centre de gestion en arrière-plan".
Par exemple, lorsque vous échangez des pièces sur YeiSwap, il choisit automatiquement le meilleur prix parmi les pools de différentes chaînes, sans que vous ayez à comparer lequel DEX est le plus approprié.
J'ai essayé d'échanger une crypto-monnaie moins courante, sFRAX, et elle a réussi à obtenir de la liquidité depuis le pool de la chaîne Frax. Sur d'autres plateformes, il faudrait peut-être effectuer plusieurs transferts manuels entre les chaînes.
Le plus grand avantage de ce design est "l'efficacité du capital" : en d'autres termes, un même montant d'argent peut générer plusieurs gains en même temps.
J'ai déposé de l'ETH dans Yei, ce qui me permet de gagner des intérêts sur les prêts, et lorsque je change de monnaie, cet argent peut automatiquement servir de garantie. Lors des transactions inter-chaînes, je peux également profiter des taux de change les plus avantageux, c'est comme avoir le meilleur des trois mondes. Ce modèle n'est pas nouveau dans la Finance décentralisée, mais Yei le rend assez fluide, sans trop de configurations compliquées.
Quatre, NFT et badges : participation à faible coût, surprises potentielles ? Le NFT Genesis coûte maintenant 145U, ce n'est pas bon marché, mais en l'utilisant pour interagir davantage, vous pouvez obtenir un insigne (il y a trois couleurs : vert, bleu et orange, avec un maximum de 999 pour chaque couleur). J'ai fait quelques recherches et il y a de fortes chances que cet insigne soit lié aux futurs airdrops TGE, surtout que de nombreux projets utilisent cette méthode pour identifier les véritables utilisateurs.
L'opération n'est pas compliquée, il suffit de passer 10 minutes par jour à faire des tâches : déposer quelques pièces, emprunter des stablecoins, transférer un peu d'argent inter-chaînes, et vous pourrez débloquer des badges lentement. J'ai commencé la semaine dernière et j'ai déjà obtenu le badge vert, la barre de progression indique que le badge bleu est à moitié complété.
Cette méthode de participation qui ne nécessite pas trop d'investissement convient bien aux utilisateurs qui ne souhaitent pas dépenser beaucoup. Même si finalement il n'y a pas d'airdrop, les intérêts générés par le stockage des pièces peuvent couvrir les coûts.
Au fait, récemment, il est possible de participer ensemble à l'activité du portefeuille BNB. En déposant des USDC, en plus des intérêts normaux, vous pouvez obtenir des récompenses supplémentaires, ce qui équivaut à deux sources de revenus. J'ai mis 1000 dollars, et en calculant, le TAEG est assez élevé, les gains sont plutôt bons.
Cinq, équipe et financement : fonds solides, pas de points de défaillance pour le moment.
J'ai vérifié le parcours de l'équipe, plusieurs membres clés viennent de Wormhole et de Binance, et ils ont une solide expérience en matière de chaînes croisées et de portefeuilles.
Financement : le tour de seed de 2 millions est dirigé par Manifold, et nous levons actuellement 5 millions lors du tour stratégique, avec une valorisation de 50 millions.
En tenant compte de ses revenus de 450 000 par mois, cette évaluation n'est pas déraisonnable, du moins elle n'atteint pas un niveau de bulle particulièrement élevé.
En termes de sécurité, son contrat intelligent a un rapport d'audit (bien que je ne l'aie pas examiné en détail, au moins ils osent le rendre public), et il fonctionne depuis un an sans que j'aie entendu parler de gros problèmes de sécurité.
Cependant, il faut rappeler que la Finance décentralisée comporte des risques, surtout en matière de prêt. Il est impératif de faire attention à la gestion et de ne pas utiliser systématiquement des leviers à fond. J'ai vu des gens se faire liquider à cause de la volatilité du marché, c'est vraiment tragique...
VI. Enfin : À quel type de personne cela convient-il de participer ?
Si vous jouez déjà à Sei off-chain, alors Yei est incontournable, après tout, il n'y a pas vraiment de concurrents capables dans cet écosystème actuellement ; si vous êtes un joueur cross-chain, son protocole de pont et son mécanisme de revenus multi-chaînes valent le coup d'essayer ;
Même si vous êtes un pur débutant, vouloir dépenser peu d'argent pour découvrir la Finance décentralisée, déposer un peu d'USDC pour des intérêts, et réaliser des missions pour obtenir des badges, est également une bonne option.
De toute façon, je prévois de garder ces quelques badges pendant longtemps pour voir, après tout, dans cet écosystème Sei, la position de Yei est effectivement stable, et l'équipe agit assez rapidement. J'ai entendu dire que la version V2 ajoutera encore plus de chaînes et d'actifs. Quant au TGE, peu importe quand il arrive, il est toujours bon de solidifier les enregistrements d'interaction, tu ne trouves pas ?
Objectivement, les avantages de Yei Finance sont :
1) En tant que projet phare de l'écosystème Sei, il bénéficie d'un soutien officiel et d'une bonne base d'utilisateurs.
2）L'intégration des fonctionnalités tout-en-un rend l'utilisation plus pratique, le cross-chain et la gestion de la liquidité sont également fluides.
3) Le background de l'équipe et la situation de financement sont également assez stables, adaptés à ceux qui souhaitent se positionner sur la chaîne Sei ou qui veulent gagner des revenus avec plusieurs chaînes.
Mais il y a aussi des points à noter :
1) Trop dépendant de l'écosystème Sei, si la chaîne Sei n'est pas active dans son ensemble, cela pourrait directement affecter ses activités;
2) La valeur des badges et des NFT dépend entièrement de la possibilité de réalisation lors du TGE ultérieur, il faut donc suivre cela de près ;
3) Bien que la fonctionnalité de cross-chain soit pratique, les frais de gaz des différentes chaînes varient considérablement et le temps de traitement est également différent, ce qui peut affecter l'expérience;
4) De plus, il faut également faire attention aux risques de smart contracts et aux risques de liquidation dus à la volatilité du marché, qui sont courants dans la Finance décentralisée sur Yei.
Enfin, un petit mot : le projet est vraiment pas mal, mais il n'y a pas de gains garantis, tout investissement comporte des risques. Nous sommes tous des adultes, il est donc essentiel de comprendre la situation avant de participer selon ses capacités. Voilà, c'est tout pour aujourd'hui !
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suivre @YeiFinance cela fait presque six mois, je l'ai vu émerger lentement de l'écosystème Sei pour devenir un protocole central de Finance décentralisée, il y a effectivement beaucoup de choses à discuter, même si récemment la popularité de SUI n'est pas très élevée !
En tant que personne qui aime généralement apprendre et opérer sur diverses plateformes off-chain, j'ai justement du temps aujourd'hui pour découvrir ce projet avec vous et en apprendre davantage :
Un, c'est toujours la même règle, voyons ce qu'est exactement Yei Finance et ce qu'il fait ?
La première fois que j'ai remarqué Yei, c'était en raison de son volume de verrouillage sur Sei qui est en effet un peu remarquable, maintenant presque 400 millions de dollars, représentant 45 % du volume total de verrouillage de la chaîne Sei, presque la moitié, ces chiffres ne sont pas exagérés, c'est basé sur une utilisation réelle, il regroupe des opérations de prêt, d'échange et de cross-chain de manière assez fluide.
Pour faire simple, Yei est comme un "supermarché financier" : vous pouvez gagner des intérêts en déposant des pièces sur YeiLend, échanger des pièces sur YeiSwap, et transférer des actifs d'autres chaînes via YeiBridge, le tout sans avoir à passer sur d'autres plateformes.
Cette expérience est assez importante à l'ère multichaîne. Avant, lorsque j'opérais sur d'autres chaînes, je pouvais me tromper plusieurs fois d'adresse de portefeuille en changeant de chaîne ou de monnaie. Yei rend vraiment les choses plus simples, c'est devenu beaucoup plus pratique !
Et il est assez proche de Sei officiel. Chaque fois que Sei fait un grand mouvement, comme le lancement de l'USDC natif cette fois-ci, Yei est toujours l'un des premiers à soutenir. Les avantages de cette proximité sont évidents.
Par exemple, pour cette quatrième saison de rendement de l'écosystème Sei, Yei met directement à disposition un fonds de récompense de 1,4 million de dollars, spécialement destiné aux utilisateurs qui déposent des USDC sur la chaîne. Un tel biais de ressources est certainement inaccessible pour des projets ordinaires!
Deux, expérience fonctionnelle : de la mise en dépôt à la chaîne croisée, les détails sont plutôt bien faits.
Parlez des opérations spécifiques, commençons par le dépôt de cryptomonnaies :
1) Déposer USDC dans YeiLend, c'est plus simple que prévu : connectez votre portefeuille (j'utilise le portefeuille BNB, j'ai justement profité d'une promotion, le dépôt d'USDC donne des récompenses supplémentaires), cliquez sur "Supply", saisissez le montant, et confirmez la transaction, c'est tout.
Les informations clés telles que l'APY et les frais de gaz sont clairement indiquées sur l'interface, ce qui permet aux débutants de comprendre. Il y a un "E-mode" qui est assez pratique, en l'activant lors du dépôt de stablecoins, le taux de collatéral est plus élevé. J'ai déposé des USDC pour emprunter des USDT, le LTV peut atteindre 75%, ce qui est plus flexible que le mode normal.
2) Ensuite, il y a YeiSwap, le contrôle du slippage lors de l'échange de devises est plutôt bon : la dernière fois que j'ai échangé 500 dollars en USDT avec SEI, le montant reçu était inférieur de moins d'un dollar par rapport à mes attentes, ce qui est assez raisonnable sur une chaîne à faible capitalisation.
Il a des "double bénéfices", en fournissant des fonds au pool de liquidité, on peut gagner à la fois des frais de transaction et des intérêts de prêt. J'ai placé un peu dans le pool SEI-USDC, les gains sont automatiquement réglés chaque mercredi, sans avoir besoin d'opérations manuelles, c'est pratique.
3) Le plus pratique dans ce domaine inter-chaînes : YeiBridge transfère USDC d'Ethereum vers Sei, avec un délai d'arrivée d'un peu plus de 20 minutes, à peu près comme le temps indiqué. L'USDC transféré peut être utilisé directement dans Yei, sans avoir besoin de le transférer à un portefeuille. La dernière fois, j'ai transféré USDT depuis Arbitrum, et après l'arrivée, je l'ai directement déposé dans YeiLend, économisant deux étapes.
Trois, Clovis ce "cerveau derrière" a vraiment quelque chose.
La couche d'abstraction de liquidité Clovis dont parle Yei a l'air impressionnante, mais en réalité, elle fonctionne comme un "centre de gestion en arrière-plan".
Par exemple, lorsque vous échangez des pièces sur YeiSwap, il choisit automatiquement le meilleur prix parmi les pools de différentes chaînes, sans que vous ayez à comparer lequel DEX est le plus approprié.
J'ai essayé d'échanger une crypto-monnaie moins courante, sFRAX, et elle a réussi à obtenir de la liquidité depuis le pool de la chaîne Frax. Sur d'autres plateformes, il faudrait peut-être effectuer plusieurs transferts manuels entre les chaînes.
Le plus grand avantage de ce design est "l'efficacité du capital" : en d'autres termes, un même montant d'argent peut générer plusieurs gains en même temps.
J'ai déposé de l'ETH dans Yei, ce qui me permet de gagner des intérêts sur les prêts, et lorsque je change de monnaie, cet argent peut automatiquement servir de garantie. Lors des transactions inter-chaînes, je peux également profiter des taux de change les plus avantageux, c'est comme avoir le meilleur des trois mondes. Ce modèle n'est pas nouveau dans la Finance décentralisée, mais Yei le rend assez fluide, sans trop de configurations compliquées.
Quatre, NFT et badges : participation à faible coût, surprises potentielles ?
Le NFT Genesis coûte maintenant 145U, ce n'est pas bon marché, mais en l'utilisant pour interagir davantage, vous pouvez obtenir un insigne (il y a trois couleurs : vert, bleu et orange, avec un maximum de 999 pour chaque couleur). J'ai fait quelques recherches et il y a de fortes chances que cet insigne soit lié aux futurs airdrops TGE, surtout que de nombreux projets utilisent cette méthode pour identifier les véritables utilisateurs.
L'opération n'est pas compliquée, il suffit de passer 10 minutes par jour à faire des tâches : déposer quelques pièces, emprunter des stablecoins, transférer un peu d'argent inter-chaînes, et vous pourrez débloquer des badges lentement. J'ai commencé la semaine dernière et j'ai déjà obtenu le badge vert, la barre de progression indique que le badge bleu est à moitié complété.
Cette méthode de participation qui ne nécessite pas trop d'investissement convient bien aux utilisateurs qui ne souhaitent pas dépenser beaucoup. Même si finalement il n'y a pas d'airdrop, les intérêts générés par le stockage des pièces peuvent couvrir les coûts.
Au fait, récemment, il est possible de participer ensemble à l'activité du portefeuille BNB. En déposant des USDC, en plus des intérêts normaux, vous pouvez obtenir des récompenses supplémentaires, ce qui équivaut à deux sources de revenus. J'ai mis 1000 dollars, et en calculant, le TAEG est assez élevé, les gains sont plutôt bons.
Cinq, équipe et financement : fonds solides, pas de points de défaillance pour le moment.
J'ai vérifié le parcours de l'équipe, plusieurs membres clés viennent de Wormhole et de Binance, et ils ont une solide expérience en matière de chaînes croisées et de portefeuilles.
Financement : le tour de seed de 2 millions est dirigé par Manifold, et nous levons actuellement 5 millions lors du tour stratégique, avec une valorisation de 50 millions.
En tenant compte de ses revenus de 450 000 par mois, cette évaluation n'est pas déraisonnable, du moins elle n'atteint pas un niveau de bulle particulièrement élevé.
En termes de sécurité, son contrat intelligent a un rapport d'audit (bien que je ne l'aie pas examiné en détail, au moins ils osent le rendre public), et il fonctionne depuis un an sans que j'aie entendu parler de gros problèmes de sécurité.
Cependant, il faut rappeler que la Finance décentralisée comporte des risques, surtout en matière de prêt. Il est impératif de faire attention à la gestion et de ne pas utiliser systématiquement des leviers à fond. J'ai vu des gens se faire liquider à cause de la volatilité du marché, c'est vraiment tragique...
VI. Enfin : À quel type de personne cela convient-il de participer ?
Si vous jouez déjà à Sei off-chain, alors Yei est incontournable, après tout, il n'y a pas vraiment de concurrents capables dans cet écosystème actuellement ; si vous êtes un joueur cross-chain, son protocole de pont et son mécanisme de revenus multi-chaînes valent le coup d'essayer ;
Même si vous êtes un pur débutant, vouloir dépenser peu d'argent pour découvrir la Finance décentralisée, déposer un peu d'USDC pour des intérêts, et réaliser des missions pour obtenir des badges, est également une bonne option.
De toute façon, je prévois de garder ces quelques badges pendant longtemps pour voir, après tout, dans cet écosystème Sei, la position de Yei est effectivement stable, et l'équipe agit assez rapidement. J'ai entendu dire que la version V2 ajoutera encore plus de chaînes et d'actifs. Quant au TGE, peu importe quand il arrive, il est toujours bon de solidifier les enregistrements d'interaction, tu ne trouves pas ?
Objectivement, les avantages de Yei Finance sont :
1) En tant que projet phare de l'écosystème Sei, il bénéficie d'un soutien officiel et d'une bonne base d'utilisateurs.
2）L'intégration des fonctionnalités tout-en-un rend l'utilisation plus pratique, le cross-chain et la gestion de la liquidité sont également fluides.
3) Le background de l'équipe et la situation de financement sont également assez stables, adaptés à ceux qui souhaitent se positionner sur la chaîne Sei ou qui veulent gagner des revenus avec plusieurs chaînes.
Mais il y a aussi des points à noter :
1) Trop dépendant de l'écosystème Sei, si la chaîne Sei n'est pas active dans son ensemble, cela pourrait directement affecter ses activités;
2) La valeur des badges et des NFT dépend entièrement de la possibilité de réalisation lors du TGE ultérieur, il faut donc suivre cela de près ;
3) Bien que la fonctionnalité de cross-chain soit pratique, les frais de gaz des différentes chaînes varient considérablement et le temps de traitement est également différent, ce qui peut affecter l'expérience;
4) De plus, il faut également faire attention aux risques de smart contracts et aux risques de liquidation dus à la volatilité du marché, qui sont courants dans la Finance décentralisée sur Yei.
Enfin, un petit mot : le projet est vraiment pas mal, mais il n'y a pas de gains garantis, tout investissement comporte des risques. Nous sommes tous des adultes, il est donc essentiel de comprendre la situation avant de participer selon ses capacités. Voilà, c'est tout pour aujourd'hui !
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