Marché des cryptomonnaies : nouvelle tendance d'investissement à faible barrière et haute efficacité

Le prix du Bitcoin atteint un nouveau sommet, dépassant la barre des 120 000 dollars. Ce qui était auparavant considéré comme un actif cryptographique spéculatif devient progressivement un produit financier central pour les investissements à long terme. Après des années de fluctuations et d'évolutions, le marché des cryptomonnaies entre dans une nouvelle phase plus mature mais aussi plus complexe.

Cependant, tous les investisseurs n'ont pas la capacité ou le temps de suivre de près le marché et de saisir avec précision les opportunités de trading. Pour les investisseurs ordinaires qui manquent de connaissances professionnelles et ont du mal à opérer fréquemment, la "gestion de patrimoine pour les paresseux" est devenue une option plus pratique. Les produits de gestion diversifiés lancés par une certaine plateforme sont conçus sur mesure pour différents types d'utilisateurs : des options à faible risque comme YuBiBao, aux outils structurés tels que le gain de crypto en chaîne, l'investissement en double monnaie et l'investissement programmé, offrant aux utilisateurs un moyen de participer à la croissance du marché des cryptomonnaies sans opérations compliquées.

Yubi Bao : Flexibilité entre les besoins d'épargne à vue et à terme

Dans le marché financier traditionnel, les dépôts à vue des banques sont généralement considérés comme une "station de transit" pour les fonds - à faible risque, flexibles et sûrs. Dans le domaine du chiffrement, un produit appelé "余币宝" lancé par une plateforme tente de reproduire ce rôle et d'augmenter son rendement.

Le Yubibao utilise les actifs déposés par les utilisateurs pour les opérations de prêt sur la plateforme, fournissant un soutien à la liquidité de la plateforme. Le système prête automatiquement les actifs du Yubibao à d'autres utilisateurs, et les intérêts générés seront retournés aux utilisateurs sous forme de rendement annuel des produits à intérêt variable.

Ce produit offre une voie d'investissement à capital garanti avec un risque faible et des rendements stables. Il prend en charge des dépôts à terme à court et à long terme (actuellement options de 7, 14, 30 jours), couvrant plusieurs cryptomonnaies, avec un processus d'achat simple et un cycle d'intérêt flexible, adapté à la participation des investisseurs de masse. Ses caractéristiques incluent également un soutien à la récupération instantanée pour les dépôts à terme et à vue, les utilisateurs peuvent activer le gain automatique de cryptomonnaies à vue et la réinvestissement automatique du capital et des intérêts à terme, simplifiant davantage le processus opérationnel.

Les données montrent que Yubibao prend en charge près de mille types de chiffrement, gérant actuellement plus de 2,3 milliards de dollars, avec un rendement annuel combiné maximum de 12,5 % pour les produits USDT à terme et jusqu'à 500 % pour les investissements à terme.

Récemment, le produit YuBiBao a ajouté des fonctionnalités de rachat instantané et de réinvestissement automatique, optimisant ainsi l'expérience utilisateur. Plus précisément, le 15 avril, la fonction de rachat instantané des produits YuBiBao a été lancée. Les utilisateurs peuvent recevoir des fonds en temps réel lors du rachat d'actifs à terme, ce qui est une première dans l'industrie.

De plus, la plateforme a lancé un produit d'investissement exclusif VIP appelé "Yubi Bao à terme", avec un rendement annuel en USDT pouvant atteindre jusqu'à 4,5 % sur 30 jours. Après son lancement, le montant des souscriptions a dépassé 60 millions USDT.

Gagner des pièces sur la chaîne : simplifier le seuil de participation aux revenus sur la chaîne

Les revenus on-chain font référence au processus d'obtention de revenus à partir d'actifs de cryptomonnaie en interagissant directement avec des protocoles blockchain. Ces revenus sont réalisés grâce à des mécanismes tels que le staking, le prêt et la fourniture de liquidités. Par rapport à la finance traditionnelle ou centralisée, les revenus on-chain offrent la possibilité d'accéder directement aux activités économiques sous-jacentes du réseau blockchain.

Bien qu'il existe des opportunités de rendement sur la chaîne, il y a certaines barrières et risques de sécurité pour les utilisateurs novices qui souhaitent y participer directement. Les utilisateurs sont confrontés non seulement à des risques opérationnels, tels que des attaques de phishing, mais doivent également être vigilants quant aux vulnérabilités de sécurité des protocoles eux-mêmes, comme les récents vols sur plusieurs protocoles DeFi.

Le module "Gagner des cryptomonnaies en chaîne" d'une certaine plateforme, basé sur le staking PoS, les prêts DeFi et le minage de liquidités, offre aux utilisateurs un service de gestion financière en chaîne tout-en-un. Son infrastructure est directement intégrée aux protocoles tels qu'Aave V3 et Compound V3, et se connecte aux principaux réseaux PoS comme Ethereum, Polkadot et Cosmos. Cette plateforme n'exige pas que les utilisateurs configurent manuellement des validateurs ou délèguent des jetons, mais automatise ces processus tout en fournissant aux utilisateurs des informations en temps réel sur l'APY, le calendrier de rachat et les récompenses supplémentaires disponibles.

Le programme de gains sur la chaîne regroupe plusieurs projets PoS populaires actuels, sélectionnant des projets de qualité et offrant une variété de produits de Staking. De nombreux projets PoS de qualité reconnus dans l'industrie, tels qu'ETH, DOT, ATOM, etc., sont concernés.

Investissement en double monnaie : stratégies flexibles pour faire face aux fluctuations du marché

Dans les produits financiers structurés, le plus courant est l'"investissement en double monnaie". L'investissement en double monnaie lancé par une certaine plateforme est en réalité un produit de gestion de patrimoine à revenu fixe et non garanti. La stratégie clé de l'investissement en double monnaie est d'acheter à bas prix et de vendre à un prix élevé, les quatre scénarios suivants illustrent les principes de base de ce produit :

1. Vendre à découvert, encaisser les bénéfices du chiffrement.
2. Acheter lors des baisses, positionner des actifs souhaités à bas prix
3. Accumuler des cryptomonnaies pour réaliser une croissance des intérêts composés.
4. Stratégies combinées pour faire face à la volatilité du marché

Le point fort du mécanisme d'investissement à double monnaie réside dans le fait qu'il s'agit d'un produit d'investissement dérivé d'options simples, utilisant le mécanisme des options pour réaliser des stratégies d'investissement flexibles et variées. Grâce au mécanisme de "acheter bas" et "vendre haut", l'investissement à double monnaie permet aux investisseurs de saisir des opportunités de profit lors des fluctuations du marché, réalisant ainsi une utilisation flexible des actifs. Quelle que soit l'évolution du marché, les investisseurs peuvent obtenir un revenu d'intérêt relativement élevé grâce à l'investissement à double monnaie, renforçant ainsi la capacité globale de rendement des fonds. Actuellement, l'investissement à double monnaie prend en charge 60 types de chiffrement.

Investissement programmé : diversifier les investissements pour réduire le risque du marché

Le plus difficile dans l'investissement n'est pas de choisir des produits, mais de choisir le bon moment. Pour les utilisateurs qui ne peuvent pas surveiller le marché à long terme et ne souhaitent pas effectuer des transactions fréquentes, le "dollar-cost averaging" a toujours été l'une des stratégies classiques du secteur financier traditionnel. Un produit d'investissement à plan de versements proposé par une certaine plateforme est précisément basé sur cette idée.

Ses points forts incluent :

1. La stratégie d'investissement programmé consiste à acheter des actifs à des montants fixes à des moments fixes, ce qui évite que les investissements uniques soient affectés par la volatilité du marché et permet d'amortir efficacement le coût des investissements.
2. Réduire la pression de timing. Il n'est pas nécessaire de prédire précisément les hausses et baisses du marché, l'investissement programmé aide automatiquement les utilisateurs à diversifier les moments d'achat, rendant l'investissement plus serein.
3. Potentiel de rendement à long terme : Selon les données de backtesting de 2021 à 2024, la performance des rendements de la stratégie d'investissement régulier est supérieure à celle de la stratégie d'achat unique dans la plupart des phases du marché.

L'investissement régulier convient à un large éventail d'utilisateurs, que ce soit des débutants ou des personnes n'ayant pas le temps de surveiller le marché.

Activités enrichissantes offrant des récompenses supplémentaires

Pour encourager davantage les utilisateurs à participer, la plateforme a lancé une série d'activités enrichissantes. Du 3 juillet au 20 juillet, le festival de choc d'augmentation des intérêts de gestion financière se tiendra. Pendant la période de l'événement, les participants inscrits à Yu Bi Bao et à la gestion financière de gains sur chaîne peuvent bénéficier d'une majoration des revenus de gestion, pouvant atteindre 200%.

Du 7 juillet au 21 juillet, lancement spécial de l'événement "Fête d'été VIP de gestion de patrimoine". Pendant la durée de l'événement, les utilisateurs VIP qui s'inscrivent débloqueront des récompenses correspondantes en fonction du montant moyen de nouvelles positions ajoutées au cours des 30 jours suivant leur inscription (montant total des fonds quantitatifs et des dépôts périodiques de Yubibao), avec un maximum de 1 caisse de Moutai Feitian.

Le 10 juillet, le pool de récompenses supplémentaires pour le produit d'investissement à terme de 7 jours de Yubibao USDT est lancé, avec un bonus de 10 % sur le rendement annuel dès l'achat, pour un rendement annuel global pouvant atteindre 12 %. Un total de 1 666 667 SARM en récompenses supplémentaires.

La plateforme a également lancé des activités liées à la vente de jetons Pump.fun récemment en vogue. Du 12 juillet au 22 juillet, Yubi Bao ouvre temporairement des avantages pour les utilisateurs PUMP. Tous les utilisateurs ayant participé à la vente publique de jetons PUMP ou au PUMP Launchpad peuvent souscrire aux produits d'investissement USDT de Yubi Bao, avec un taux d'intérêt annuel supplémentaire pouvant atteindre 50 %.

Actuellement, le minage de BTC et d'ETH sur la plateforme maintient un rendement annualisé d'environ 3 %, offrant une compétitivité considérable par rapport aux produits similaires sur le marché des cryptomonnaies. La prime supplémentaire limitée pour le minage de USDT permet d'atteindre un rendement annualisé global pouvant aller jusqu'à 15 %.

Globalement, bien que ces produits de gestion de patrimoine aient été initialement conçus pour offrir des services pratiques aux "utilisateurs paresseux", leur logique sous-jacente est celle de la plate-forme et de la standardisation des outils de gestion d'actifs numériques. Que ce soit le Yu'ebao combinant des dépôts à vue et à terme, ou "Gagner des cryptomonnaies en chaîne" avec des revenus d'actifs sur la chaîne, ou encore les investissements à double monnaie et les investissements réguliers liés aux produits dérivés structurés, tout cela tente de combler le "vide" entre le chiffrement financier et la gestion de patrimoine traditionnel.