Règle de voyage : La clé pour améliorer la transparence des transactions Blockchain
La caractéristique d'anonymat de la technologie Blockchain a été exploitée par des criminels pour des activités illégales telles que le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Pour faire face à ce défi, les autorités de régulation des différents pays ont introduit la règle de voyage (Travel Rule), exigeant que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) obtiennent et transmettent les informations d'identité des deux parties lors des transactions.
L'objectif principal de la Travel Rule est d'améliorer la transparence des transactions sur la blockchain, en liant les transactions blockchain aux entités du monde réel, afin de mieux contrôler les risques liés au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme. Elle exige que les VASP obtiennent, conservent et soumettent les informations nécessaires sur l'expéditeur et le destinataire avant d'initier une transaction, afin d'identifier les transactions suspectes, d'appliquer des mesures de sanction, etc.
Contrairement aux KYC traditionnels et à la réglementation du marché, la Travel Rule se concentre sur les transactions entre les VASP. Avant cela, les VASP n'avaient besoin de réaliser des KYC que sur leurs propres clients et ne pouvaient pas connaître les informations sur la contrepartie, ce qui représentait un risque considérable. La mise en œuvre de la Travel Rule permettra pour la première fois aux VASP d'identifier et de bloquer les transactions illégales potentielles avant qu'elles ne se produisent.
L'adoption mondiale de la Travel Rule s'accélère. La région Asie-Pacifique est à l'avant-garde, des pays comme Singapour, le Japon et la Corée du Sud ont mis en œuvre des réglementations connexes relativement tôt. Récemment, l'Europe et le Moyen-Orient intensifient également leurs efforts. L'acceptation de la Travel Rule par l'ensemble de l'industrie augmente continuellement, avec une création et un taux de réponse des informations connexes qui augmentent significativement.
Hong Kong exigera à partir du 1er juin que les VASP se conforment à la Travel Rule. Les exigences spécifiques incluent : la collecte d'informations de portée différente en fonction du montant de la transaction ; demander aux contreparties de fournir les informations manquantes ; effectuer une diligence raisonnable sur les contreparties ; vérifier la propriété des portefeuilles auto-hébergés, etc. Ces réglementations sont similaires à celles d'autres juridictions, mais sont plus détaillées et strictes dans certains aspects.
Cependant, la mise en œuvre de la Travel Rule fait encore face à certains défis. Les calendriers de mise en œuvre varient d'une région à l'autre, ce qui peut empêcher les VASP conformes de négocier normalement avec des contreparties non conformes. De plus, les problèmes d'interopérabilité entre les différents protocoles de la Travel Rule doivent également être résolus.
Néanmoins, la promotion de la règle de voyage augmentera sans aucun doute la transparence et la sécurité des transactions sur la Blockchain, contribuant ainsi au développement sain à long terme de l'industrie des cryptomonnaies. Avec l'amélioration progressive du cadre réglementaire mondial, ces défis finiront par être surmontés.
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MerkleDreamer
· Il y a 6h
L'arrivée de la régulation est inévitable
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LiquidationKing
· 08-12 10:13
La régulation est arrivée trop tard.
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PretendingSerious
· 08-12 10:12
La réglementation, me voilà !
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SerumDegen
· 08-12 10:10
La régulation est aussi un progrès
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OnchainFortuneTeller
· 08-12 10:02
Plus il y a de régulations, plus il est difficile de jouer avec la chaîne.
Règle de voyage : disposition clé pour améliorer la transparence des transactions Blockchain
Règle de voyage : La clé pour améliorer la transparence des transactions Blockchain
La caractéristique d'anonymat de la technologie Blockchain a été exploitée par des criminels pour des activités illégales telles que le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Pour faire face à ce défi, les autorités de régulation des différents pays ont introduit la règle de voyage (Travel Rule), exigeant que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) obtiennent et transmettent les informations d'identité des deux parties lors des transactions.
L'objectif principal de la Travel Rule est d'améliorer la transparence des transactions sur la blockchain, en liant les transactions blockchain aux entités du monde réel, afin de mieux contrôler les risques liés au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme. Elle exige que les VASP obtiennent, conservent et soumettent les informations nécessaires sur l'expéditeur et le destinataire avant d'initier une transaction, afin d'identifier les transactions suspectes, d'appliquer des mesures de sanction, etc.
Contrairement aux KYC traditionnels et à la réglementation du marché, la Travel Rule se concentre sur les transactions entre les VASP. Avant cela, les VASP n'avaient besoin de réaliser des KYC que sur leurs propres clients et ne pouvaient pas connaître les informations sur la contrepartie, ce qui représentait un risque considérable. La mise en œuvre de la Travel Rule permettra pour la première fois aux VASP d'identifier et de bloquer les transactions illégales potentielles avant qu'elles ne se produisent.
L'adoption mondiale de la Travel Rule s'accélère. La région Asie-Pacifique est à l'avant-garde, des pays comme Singapour, le Japon et la Corée du Sud ont mis en œuvre des réglementations connexes relativement tôt. Récemment, l'Europe et le Moyen-Orient intensifient également leurs efforts. L'acceptation de la Travel Rule par l'ensemble de l'industrie augmente continuellement, avec une création et un taux de réponse des informations connexes qui augmentent significativement.
Hong Kong exigera à partir du 1er juin que les VASP se conforment à la Travel Rule. Les exigences spécifiques incluent : la collecte d'informations de portée différente en fonction du montant de la transaction ; demander aux contreparties de fournir les informations manquantes ; effectuer une diligence raisonnable sur les contreparties ; vérifier la propriété des portefeuilles auto-hébergés, etc. Ces réglementations sont similaires à celles d'autres juridictions, mais sont plus détaillées et strictes dans certains aspects.
Cependant, la mise en œuvre de la Travel Rule fait encore face à certains défis. Les calendriers de mise en œuvre varient d'une région à l'autre, ce qui peut empêcher les VASP conformes de négocier normalement avec des contreparties non conformes. De plus, les problèmes d'interopérabilité entre les différents protocoles de la Travel Rule doivent également être résolus.
Néanmoins, la promotion de la règle de voyage augmentera sans aucun doute la transparence et la sécurité des transactions sur la Blockchain, contribuant ainsi au développement sain à long terme de l'industrie des cryptomonnaies. Avec l'amélioration progressive du cadre réglementaire mondial, ces défis finiront par être surmontés.