La vague de tokenisation arrive : Plus de 25,5 milliards de dollars d'actifs réels sur la chaîne, les actifs traditionnels accélèrent leur tokenisation.
La vague de tokenisation émerge : l'accélération de la chaîne des actifs traditionnels
La tokenisation passe rapidement du concept à la pratique, devenant un sujet brûlant dans le domaine financier mondial. Que ce soit des institutions cryptographiques natives ou des géants financiers traditionnels, tous explorent comment réaliser la numérisation, la tokenisation et la mondialisation des actifs du monde réel (RWA) dans un cadre de conformité. Des obligations gouvernementales, de l'immobilier aux matières premières, en passant par les titres, les catégories d'actifs continuent de s'élargir, et le cadre réglementaire s'ouvre progressivement à l'expérimentation. Cette vague d'actifs off-chain reflète en réalité les profondes aspirations des marchés de capitaux mondiaux en matière d'efficacité, de transparence et de liquidité en tout temps.
Dans ce contexte, une plateforme innovante incubée par une grande banque devient un praticien de la tokenisation axé sur les institutions et amical envers les régulateurs. Contrairement à de nombreuses institutions financières traditionnelles qui en sont encore au stade pilote, cette plateforme a accumulé une expérience commerciale concrète grâce à des projets pratiques. En même temps, elle se distingue de certaines institutions crypto qui adoptent une approche radicale axée sur la technologie, en mettant davantage l'accent sur la conformité, la sécurité et l'adaptation au niveau institutionnel.
RWA entre dans une phase d'accélération, trois grands produits ouvrent la voie à la chaîne des actifs traditionnels
La tendance à la chaîne des RWA s'accélère et pénètre le marché mainstream. Selon les dernières statistiques de la plateforme de données, jusqu'à présent, la valeur totale des actifs RWA sur la chaîne dans le monde a dépassé 25,5 milliards de dollars, avec un taux de croissance d'environ 56 % depuis le début de l'année, couvrant diverses catégories d'actifs telles que les obligations du Trésor américain, l'immobilier, le crédit privé, les matières premières et les actions. Cette tendance indique que la finance sur la chaîne n'est plus limitée à un terrain d'expérimentation pour les actifs natifs de la cryptographie ; la demande des marchés financiers traditionnels pour des infrastructures financières plus efficaces, transparentes, programmables et combinables devient de plus en plus forte.
Actuellement, le processus d'émission et de garde des actifs financiers traditionnels dépend encore fortement des institutions centralisées. Bien qu'il présente des avantages en matière de conformité et de sécurité, il fait face à des problèmes tels que la complexité et la longueur des processus d'émission, le seuil d'entrée élevé, des coûts élevés et des îlots de données graves. Pour répondre à ces points de douleur, cette plateforme innovante, à travers ses trois lignes de produits clés, propose des solutions d'émission et de gestion off-chain hautement conformes et efficaces, ciblant les principales catégories d'actifs telles que les obligations, les fonds et les titres, afin d'accélérer le processus de tokenisation des actifs traditionnels.
jeton de gouvernement tokenisé et obligations
La plateforme a conçu des produits innovants de tokenisation d'actifs spécifiquement pour les institutions financières de niveau national, permettant l'émission, le commerce et la gestion natifs des obligations gouvernementales et de la dette souveraine directement on-chain, améliorant ainsi l'inclusivité, la transparence et la résilience du système financier.
Les obligations souveraines traditionnelles ont généralement des seuils élevés et des processus complexes, ne s'adressant qu'aux investisseurs institutionnels, tandis que les citoyens ordinaires sont souvent exclus. Ce produit élimine les barrières à l'entrée du marché traditionnel en soutenant l'émission d'obligations à faible denomination et des portefeuilles off-chain, favorisant ainsi la démocratisation de la dette. De plus, les obligations traditionnelles impliquent de nombreux intermédiaires, avec des processus compliqués et une faible efficacité. Ce produit permet aux gouvernements d'émettre, de circuler et de rembourser directement sur la chaîne, et d'exécuter automatiquement via des contrats intelligents, rendant l'ensemble du processus traçable et vérifiable.
Non seulement cela, mais le financement des pays en développement dépend fortement de la dette en dollars. Dès que la monnaie locale se déprécie, la pression de remboursement augmente rapidement, ce qui les expose à un piège de déséquilibre monétaire. Le mécanisme de soutien aux obligations en monnaie locale de ce produit permet de tokeniser la dette en monnaie locale, renforçant l'autonomie stratégique du gouvernement et sa capacité à gérer les risques, tout en améliorant l'ancrage de crédit.
De plus, cette plateforme offre une capacité de conception de produits de dette flexible. Les formes traditionnelles des obligations gouvernementales sont unidimensionnelles et peinent à s'adapter aux besoins de capitaux de plus en plus diversifiés et aux orientations politiques. Ce produit prend en charge des outils de dette programmables, tels que des obligations de préservation de la valeur indexées sur l'inflation, des obligations à émission différée spécifiées pour une activation future, ainsi que des obligations de type loterie et des obligations de droit de naissance, permettant aux produits de dette de répondre aux objectifs de politique sociale et aux besoins diversifiés de la population.
Il est d'autant plus important que la structure de la dette traditionnelle implique plusieurs institutions, où les risques d'intermédiation, les erreurs opérationnelles ou les faillites peuvent entraîner l'incapacité des investisseurs à obtenir des paiements ou à subir des pertes. Ce produit promeut un mécanisme de détention de titres sur la chaîne, où les actifs appartiennent directement aux investisseurs, sans risque de garde intermédiaire ni point de défaillance unique, et avec des données transparentes et vérifiables, ce qui renforce considérablement la résilience du système.
Service de tokenisation destiné aux gestionnaires de fonds réglementés
La plateforme a également lancé des services de tokenisation destinés aux gestionnaires de fonds réglementés, permettant l'émission et la gestion de parts de fonds off-chain, soutenant la tokenisation de parts de fonds de n'importe quelle valeur nominale, réduisant ainsi considérablement le seuil d'investissement. Grâce au mécanisme de tokenisation, ces parts de fonds peuvent être librement transférées entre des investisseurs conformes aux exigences, brisant efficacement le goulot d'étranglement de liquidité dans l'investissement traditionnel en fonds. La plateforme prend en charge la gestion de fonds à plusieurs classes d'actifs et à travers différentes juridictions, répondant aux besoins de portefeuilles diversifiés. Les investisseurs peuvent facilement souscrire, racheter et transférer des parts de fonds sur la plateforme, améliorant ainsi considérablement l'expérience utilisateur et l'efficacité opérationnelle.
Ce service sera officiellement lancé grâce au développement d'applications et de plateformes de niveau institutionnel pour les gestionnaires de fonds agréés de Singapour, offrant une sécurité et une conformité de niveau institutionnel. On peut dire que ce service, en étant compatible avec la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi), répond aux différents besoins des investisseurs natifs en crypto et des investisseurs traditionnels.
Plateforme d'émission de jetons de titres universels
La plateforme propose également une plateforme d'émission de jetons de type titre universel prenant en charge plusieurs classes d'actifs, permettant la tokenisation de divers actifs du monde réel tels que les titres, les marchandises et les médias. La plateforme prend en charge plusieurs réseaux de blockchain, garantissant la compatibilité technologique et la flexibilité pour répondre aux besoins de différents marchés. En outre, elle intègre des fonctionnalités KYC et AML, ainsi que des technologies de niveau bancaire, un système de contrôle interne (ICS), une gestion des risques et des normes de conformité, garantissant que l'émission et la circulation de tous les projets de tokenisation respectent les normes réglementaires et légales.
Entrée dans la phase opérationnelle, le business de tokenisation est déjà établi depuis plusieurs années
Comparé à de nombreux participants RWA qui en sont encore à la phase d'exploration et d'expérimentation, cette plateforme pousse la tokenisation à passer du concept à la mise en pratique. En s'adaptant de manière flexible aux réglementations et aux besoins du marché de différents pays et institutions, elle a été testée et optimisée dans des projets nationaux à Singapour, Hong Kong, au Ghana et aux Philippines, impliquant divers scénarios d'actifs tels que les offres publiques, les placements privés et les monnaies numériques de banque centrale (CBDC), fournissant un paradigme technologique reproductible et vérifiable pour le marché mondial.
Par exemple, le fonds ULTRA est un fonds de jetons de bons du Trésor américain à court terme lancé par cette plateforme en collaboration avec une société de gestion de capital, destiné aux investisseurs qualifiés et institutionnels. C'est également l'un des fonds de jetons de bons du Trésor américain les mieux notés au monde, ayant reçu plusieurs évaluations élevées d'institutions. Récemment, certaines plateformes d'entrée de capital off-chain et des bourses RWA ont également annoncé leur collaboration avec cette plateforme pour élargir l'accès au fonds ULTRA.
La plateforme a également collaboré avec des institutions publiques de premier plan en Chine pour lancer avec succès un fonds de tokenisation de détail. Ce fonds est le premier fonds de tokenisation approuvé par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, destiné aux investisseurs de masse. Grâce à cette plateforme, la tokenisation est réalisée, offrant aux investisseurs des outils d'investissement innovants pour générer des revenus en dollars de Hong Kong via des canaux basés sur la blockchain.
Dès 2023, la plateforme a été sélectionnée pour la finale du hackathon CBDC de la Banque centrale du Ghana, où elle a construit un système prototype soutenant la souscription des obligations et des titres du gouvernement ghanéen, permettant l'émission et le règlement des obligations du gouvernement ghanéen en jetons off-chain. Ce projet n'est pas seulement une validation de sa faisabilité technique, mais offre également une voie viable pour la numérisation des finances sur les marchés émergents.
De plus, la technologie de tokenisation de la plateforme a été intégrée dans plusieurs projets de construction d'infrastructures financières nationales. Par exemple, en 2024, elle a activement participé au Project Ensemble lancé par l'Autorité monétaire de Hong Kong, un projet de monnaie numérique de banque centrale de gros (wCBDC) visant à promouvoir le développement du marché de la tokenisation à Hong Kong. La plateforme a collaboré avec une banque et un géant des paiements pour tester la validation du concept, explorant les applications de règlement pour les dépôts tokenisés et les actifs tokenisés, fournissant un soutien de cas pratique à l'infrastructure wCBDC de l'Autorité monétaire de Hong Kong. En 2020, elle a collaboré avec une banque pour réaliser le premier projet de tokenisation de bons de trésorerie de détail aux Philippines, émettant une émission initiale de bons de trésorerie de détail d'une valeur totale de 9 milliards de pesos philippins (environ 1,87 million de dollars américains) sur une chaîne publique. La plateforme a également lancé en collaboration avec l'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) et le centre d'innovation de la Banque des règlements internationaux (BIS) le projet de finance verte Project Genesis, visant à explorer l'application de la technologie blockchain dans la tokenisation des obligations vertes, afin d'améliorer l'efficacité des émissions, de réduire le seuil d'investissement et d'accroître la transparence des investissements verts. En tant que fournisseur de technologie, c'est son premier projet expérimental de tokenisation, établissant les bases de l'architecture système actuelle.
L'équipe dirigeante a une riche expérience financière et s'engage à créer la "voiture super sécurisée" RWA.
La plateforme a été fondée en janvier 2023, avec son siège à Singapour, et s'engage à utiliser la technologie blockchain pour promouvoir la tokenisation des obligations gouvernementales et des fonds, brisant les frictions et les barrières des marchés de capitaux traditionnels, et ouvrant des canaux d'investissement qui étaient auparavant difficiles d'accès.
L'équipe dirigeante regroupe des experts de premier plan dans les domaines de la finance traditionnelle, de la technologie blockchain et de la conformité réglementaire. Le fondateur et PDG possède plus de 20 ans d'expérience dans les marchés de capitaux, ayant conçu et exécuté des solutions de financement obligataire d'une valeur totale de plus de 180 milliards de dollars pour des États souverains, des entreprises et des institutions financières, avec une profonde compréhension des inefficacités et des points douloureux des marchés financiers traditionnels, en particulier en ce qui concerne la multiplicité des intermédiaires, les barrières d'entrée élevées et la liquidité limitée. Ces expériences constituent la pierre angulaire de la création de cette plateforme, lui permettant de trouver un point d'équilibre entre innovation technologique et sécurité financière, et d'offrir des solutions alliant efficacité et crédibilité au marché.
Le fondateur a déclaré lors d'une interview publique : "La tokenisation des fonds et des obligations implique trop d'intermédiaires, ce qui rend le seuil d'investissement élevé et difficile d'accès. La tokenisation non seulement simplifie ces étapes inefficaces, mais redéfinit également la manière dont les investisseurs interagissent avec les actifs. Grâce à la technologie blockchain, cela renforce la transférabilité de ces investissements, permettant aux actifs de circuler de manière peer-to-peer entre investisseurs, augmentant considérablement la flexibilité. Cela a également donné naissance à de nouveaux cas d'utilisation, tels que l'amélioration de la liquidité et l'élargissement de la participation des investisseurs."
Il souligne que tous les projets de tokenisation ne sont pas également sûrs. Dans le passé, de nombreux projets se contentaient de mettre les chiffres des actifs sur la chaîne, sans tenir compte des mesures de protection des investisseurs de base, ce qui a introduit des risques inutiles. La plateforme vise à créer une "super voiture sûre" pour circuler en toute sécurité sur l'autoroute numérique de la finance moderne.
La plateforme s'adresse à un tout nouveau type d'investisseurs, à savoir ceux qui détiennent des richesses en cryptomonnaies mais souhaitent participer aux investissements sur les marchés de capitaux traditionnels. Les fondateurs soulignent que l'application généralisée de la blockchain dans la finance traditionnelle est confrontée à des obstacles de perception, de nombreuses personnes assimilant encore la blockchain à des cryptomonnaies très volatiles et à des marchés non réglementés, plutôt qu'à des actifs stables et réglementés comme les obligations d'État. Changer cette perception nécessite non seulement des technologies avancées, mais aussi un cadre de conformité solide, prouvant que la blockchain peut soutenir des produits financiers sérieux et réglementés.
Il prévoit que le pouvoir de répartition de la richesse passera des grandes institutions financières aux particuliers. La tokenisation jouera un rôle clé, conservant la stabilité et la structure de la finance traditionnelle tout en répondant aux besoins des investisseurs contemporains en matière de flexibilité et d'autonomie.
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NewDAOdreamer
· Il y a 18h
Eh bien, tout le monde se précipite vers off-chain !
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OnchainGossiper
· Il y a 18h
Eh bien, les joueurs traditionnels vont aussi passer sur la blockchain ?
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BtcDailyResearcher
· Il y a 18h
Marché baissier actif, les banques ont vraiment pris de l'avance.
La vague de tokenisation arrive : Plus de 25,5 milliards de dollars d'actifs réels sur la chaîne, les actifs traditionnels accélèrent leur tokenisation.
La vague de tokenisation émerge : l'accélération de la chaîne des actifs traditionnels
La tokenisation passe rapidement du concept à la pratique, devenant un sujet brûlant dans le domaine financier mondial. Que ce soit des institutions cryptographiques natives ou des géants financiers traditionnels, tous explorent comment réaliser la numérisation, la tokenisation et la mondialisation des actifs du monde réel (RWA) dans un cadre de conformité. Des obligations gouvernementales, de l'immobilier aux matières premières, en passant par les titres, les catégories d'actifs continuent de s'élargir, et le cadre réglementaire s'ouvre progressivement à l'expérimentation. Cette vague d'actifs off-chain reflète en réalité les profondes aspirations des marchés de capitaux mondiaux en matière d'efficacité, de transparence et de liquidité en tout temps.
Dans ce contexte, une plateforme innovante incubée par une grande banque devient un praticien de la tokenisation axé sur les institutions et amical envers les régulateurs. Contrairement à de nombreuses institutions financières traditionnelles qui en sont encore au stade pilote, cette plateforme a accumulé une expérience commerciale concrète grâce à des projets pratiques. En même temps, elle se distingue de certaines institutions crypto qui adoptent une approche radicale axée sur la technologie, en mettant davantage l'accent sur la conformité, la sécurité et l'adaptation au niveau institutionnel.
RWA entre dans une phase d'accélération, trois grands produits ouvrent la voie à la chaîne des actifs traditionnels
La tendance à la chaîne des RWA s'accélère et pénètre le marché mainstream. Selon les dernières statistiques de la plateforme de données, jusqu'à présent, la valeur totale des actifs RWA sur la chaîne dans le monde a dépassé 25,5 milliards de dollars, avec un taux de croissance d'environ 56 % depuis le début de l'année, couvrant diverses catégories d'actifs telles que les obligations du Trésor américain, l'immobilier, le crédit privé, les matières premières et les actions. Cette tendance indique que la finance sur la chaîne n'est plus limitée à un terrain d'expérimentation pour les actifs natifs de la cryptographie ; la demande des marchés financiers traditionnels pour des infrastructures financières plus efficaces, transparentes, programmables et combinables devient de plus en plus forte.
Actuellement, le processus d'émission et de garde des actifs financiers traditionnels dépend encore fortement des institutions centralisées. Bien qu'il présente des avantages en matière de conformité et de sécurité, il fait face à des problèmes tels que la complexité et la longueur des processus d'émission, le seuil d'entrée élevé, des coûts élevés et des îlots de données graves. Pour répondre à ces points de douleur, cette plateforme innovante, à travers ses trois lignes de produits clés, propose des solutions d'émission et de gestion off-chain hautement conformes et efficaces, ciblant les principales catégories d'actifs telles que les obligations, les fonds et les titres, afin d'accélérer le processus de tokenisation des actifs traditionnels.
jeton de gouvernement tokenisé et obligations
La plateforme a conçu des produits innovants de tokenisation d'actifs spécifiquement pour les institutions financières de niveau national, permettant l'émission, le commerce et la gestion natifs des obligations gouvernementales et de la dette souveraine directement on-chain, améliorant ainsi l'inclusivité, la transparence et la résilience du système financier.
Les obligations souveraines traditionnelles ont généralement des seuils élevés et des processus complexes, ne s'adressant qu'aux investisseurs institutionnels, tandis que les citoyens ordinaires sont souvent exclus. Ce produit élimine les barrières à l'entrée du marché traditionnel en soutenant l'émission d'obligations à faible denomination et des portefeuilles off-chain, favorisant ainsi la démocratisation de la dette. De plus, les obligations traditionnelles impliquent de nombreux intermédiaires, avec des processus compliqués et une faible efficacité. Ce produit permet aux gouvernements d'émettre, de circuler et de rembourser directement sur la chaîne, et d'exécuter automatiquement via des contrats intelligents, rendant l'ensemble du processus traçable et vérifiable.
Non seulement cela, mais le financement des pays en développement dépend fortement de la dette en dollars. Dès que la monnaie locale se déprécie, la pression de remboursement augmente rapidement, ce qui les expose à un piège de déséquilibre monétaire. Le mécanisme de soutien aux obligations en monnaie locale de ce produit permet de tokeniser la dette en monnaie locale, renforçant l'autonomie stratégique du gouvernement et sa capacité à gérer les risques, tout en améliorant l'ancrage de crédit.
De plus, cette plateforme offre une capacité de conception de produits de dette flexible. Les formes traditionnelles des obligations gouvernementales sont unidimensionnelles et peinent à s'adapter aux besoins de capitaux de plus en plus diversifiés et aux orientations politiques. Ce produit prend en charge des outils de dette programmables, tels que des obligations de préservation de la valeur indexées sur l'inflation, des obligations à émission différée spécifiées pour une activation future, ainsi que des obligations de type loterie et des obligations de droit de naissance, permettant aux produits de dette de répondre aux objectifs de politique sociale et aux besoins diversifiés de la population.
Il est d'autant plus important que la structure de la dette traditionnelle implique plusieurs institutions, où les risques d'intermédiation, les erreurs opérationnelles ou les faillites peuvent entraîner l'incapacité des investisseurs à obtenir des paiements ou à subir des pertes. Ce produit promeut un mécanisme de détention de titres sur la chaîne, où les actifs appartiennent directement aux investisseurs, sans risque de garde intermédiaire ni point de défaillance unique, et avec des données transparentes et vérifiables, ce qui renforce considérablement la résilience du système.
Service de tokenisation destiné aux gestionnaires de fonds réglementés
La plateforme a également lancé des services de tokenisation destinés aux gestionnaires de fonds réglementés, permettant l'émission et la gestion de parts de fonds off-chain, soutenant la tokenisation de parts de fonds de n'importe quelle valeur nominale, réduisant ainsi considérablement le seuil d'investissement. Grâce au mécanisme de tokenisation, ces parts de fonds peuvent être librement transférées entre des investisseurs conformes aux exigences, brisant efficacement le goulot d'étranglement de liquidité dans l'investissement traditionnel en fonds. La plateforme prend en charge la gestion de fonds à plusieurs classes d'actifs et à travers différentes juridictions, répondant aux besoins de portefeuilles diversifiés. Les investisseurs peuvent facilement souscrire, racheter et transférer des parts de fonds sur la plateforme, améliorant ainsi considérablement l'expérience utilisateur et l'efficacité opérationnelle.
Ce service sera officiellement lancé grâce au développement d'applications et de plateformes de niveau institutionnel pour les gestionnaires de fonds agréés de Singapour, offrant une sécurité et une conformité de niveau institutionnel. On peut dire que ce service, en étant compatible avec la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi), répond aux différents besoins des investisseurs natifs en crypto et des investisseurs traditionnels.
Plateforme d'émission de jetons de titres universels
La plateforme propose également une plateforme d'émission de jetons de type titre universel prenant en charge plusieurs classes d'actifs, permettant la tokenisation de divers actifs du monde réel tels que les titres, les marchandises et les médias. La plateforme prend en charge plusieurs réseaux de blockchain, garantissant la compatibilité technologique et la flexibilité pour répondre aux besoins de différents marchés. En outre, elle intègre des fonctionnalités KYC et AML, ainsi que des technologies de niveau bancaire, un système de contrôle interne (ICS), une gestion des risques et des normes de conformité, garantissant que l'émission et la circulation de tous les projets de tokenisation respectent les normes réglementaires et légales.
Entrée dans la phase opérationnelle, le business de tokenisation est déjà établi depuis plusieurs années
Comparé à de nombreux participants RWA qui en sont encore à la phase d'exploration et d'expérimentation, cette plateforme pousse la tokenisation à passer du concept à la mise en pratique. En s'adaptant de manière flexible aux réglementations et aux besoins du marché de différents pays et institutions, elle a été testée et optimisée dans des projets nationaux à Singapour, Hong Kong, au Ghana et aux Philippines, impliquant divers scénarios d'actifs tels que les offres publiques, les placements privés et les monnaies numériques de banque centrale (CBDC), fournissant un paradigme technologique reproductible et vérifiable pour le marché mondial.
Par exemple, le fonds ULTRA est un fonds de jetons de bons du Trésor américain à court terme lancé par cette plateforme en collaboration avec une société de gestion de capital, destiné aux investisseurs qualifiés et institutionnels. C'est également l'un des fonds de jetons de bons du Trésor américain les mieux notés au monde, ayant reçu plusieurs évaluations élevées d'institutions. Récemment, certaines plateformes d'entrée de capital off-chain et des bourses RWA ont également annoncé leur collaboration avec cette plateforme pour élargir l'accès au fonds ULTRA.
La plateforme a également collaboré avec des institutions publiques de premier plan en Chine pour lancer avec succès un fonds de tokenisation de détail. Ce fonds est le premier fonds de tokenisation approuvé par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, destiné aux investisseurs de masse. Grâce à cette plateforme, la tokenisation est réalisée, offrant aux investisseurs des outils d'investissement innovants pour générer des revenus en dollars de Hong Kong via des canaux basés sur la blockchain.
Dès 2023, la plateforme a été sélectionnée pour la finale du hackathon CBDC de la Banque centrale du Ghana, où elle a construit un système prototype soutenant la souscription des obligations et des titres du gouvernement ghanéen, permettant l'émission et le règlement des obligations du gouvernement ghanéen en jetons off-chain. Ce projet n'est pas seulement une validation de sa faisabilité technique, mais offre également une voie viable pour la numérisation des finances sur les marchés émergents.
De plus, la technologie de tokenisation de la plateforme a été intégrée dans plusieurs projets de construction d'infrastructures financières nationales. Par exemple, en 2024, elle a activement participé au Project Ensemble lancé par l'Autorité monétaire de Hong Kong, un projet de monnaie numérique de banque centrale de gros (wCBDC) visant à promouvoir le développement du marché de la tokenisation à Hong Kong. La plateforme a collaboré avec une banque et un géant des paiements pour tester la validation du concept, explorant les applications de règlement pour les dépôts tokenisés et les actifs tokenisés, fournissant un soutien de cas pratique à l'infrastructure wCBDC de l'Autorité monétaire de Hong Kong. En 2020, elle a collaboré avec une banque pour réaliser le premier projet de tokenisation de bons de trésorerie de détail aux Philippines, émettant une émission initiale de bons de trésorerie de détail d'une valeur totale de 9 milliards de pesos philippins (environ 1,87 million de dollars américains) sur une chaîne publique. La plateforme a également lancé en collaboration avec l'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) et le centre d'innovation de la Banque des règlements internationaux (BIS) le projet de finance verte Project Genesis, visant à explorer l'application de la technologie blockchain dans la tokenisation des obligations vertes, afin d'améliorer l'efficacité des émissions, de réduire le seuil d'investissement et d'accroître la transparence des investissements verts. En tant que fournisseur de technologie, c'est son premier projet expérimental de tokenisation, établissant les bases de l'architecture système actuelle.
L'équipe dirigeante a une riche expérience financière et s'engage à créer la "voiture super sécurisée" RWA.
La plateforme a été fondée en janvier 2023, avec son siège à Singapour, et s'engage à utiliser la technologie blockchain pour promouvoir la tokenisation des obligations gouvernementales et des fonds, brisant les frictions et les barrières des marchés de capitaux traditionnels, et ouvrant des canaux d'investissement qui étaient auparavant difficiles d'accès.
L'équipe dirigeante regroupe des experts de premier plan dans les domaines de la finance traditionnelle, de la technologie blockchain et de la conformité réglementaire. Le fondateur et PDG possède plus de 20 ans d'expérience dans les marchés de capitaux, ayant conçu et exécuté des solutions de financement obligataire d'une valeur totale de plus de 180 milliards de dollars pour des États souverains, des entreprises et des institutions financières, avec une profonde compréhension des inefficacités et des points douloureux des marchés financiers traditionnels, en particulier en ce qui concerne la multiplicité des intermédiaires, les barrières d'entrée élevées et la liquidité limitée. Ces expériences constituent la pierre angulaire de la création de cette plateforme, lui permettant de trouver un point d'équilibre entre innovation technologique et sécurité financière, et d'offrir des solutions alliant efficacité et crédibilité au marché.
Le fondateur a déclaré lors d'une interview publique : "La tokenisation des fonds et des obligations implique trop d'intermédiaires, ce qui rend le seuil d'investissement élevé et difficile d'accès. La tokenisation non seulement simplifie ces étapes inefficaces, mais redéfinit également la manière dont les investisseurs interagissent avec les actifs. Grâce à la technologie blockchain, cela renforce la transférabilité de ces investissements, permettant aux actifs de circuler de manière peer-to-peer entre investisseurs, augmentant considérablement la flexibilité. Cela a également donné naissance à de nouveaux cas d'utilisation, tels que l'amélioration de la liquidité et l'élargissement de la participation des investisseurs."
Il souligne que tous les projets de tokenisation ne sont pas également sûrs. Dans le passé, de nombreux projets se contentaient de mettre les chiffres des actifs sur la chaîne, sans tenir compte des mesures de protection des investisseurs de base, ce qui a introduit des risques inutiles. La plateforme vise à créer une "super voiture sûre" pour circuler en toute sécurité sur l'autoroute numérique de la finance moderne.
La plateforme s'adresse à un tout nouveau type d'investisseurs, à savoir ceux qui détiennent des richesses en cryptomonnaies mais souhaitent participer aux investissements sur les marchés de capitaux traditionnels. Les fondateurs soulignent que l'application généralisée de la blockchain dans la finance traditionnelle est confrontée à des obstacles de perception, de nombreuses personnes assimilant encore la blockchain à des cryptomonnaies très volatiles et à des marchés non réglementés, plutôt qu'à des actifs stables et réglementés comme les obligations d'État. Changer cette perception nécessite non seulement des technologies avancées, mais aussi un cadre de conformité solide, prouvant que la blockchain peut soutenir des produits financiers sérieux et réglementés.
Il prévoit que le pouvoir de répartition de la richesse passera des grandes institutions financières aux particuliers. La tokenisation jouera un rôle clé, conservant la stabilité et la structure de la finance traditionnelle tout en répondant aux besoins des investisseurs contemporains en matière de flexibilité et d'autonomie.