Rapport du marché des prêts en chiffrement Q4 : forte reprise des prêts en Finance décentralisée, avec une taille totale atteignant 36,5 milliards de dollars.
chiffrement emprunt marché rapport quatrième trimestre 2024
Le marché de prêt en chiffrement, en tant que composante importante de l'écosystème financier des actifs numériques, présente certaines caractéristiques et tendances significatives au quatrième trimestre de 2024. Ce rapport fournit une analyse complète de l'état du marché, de son développement historique et de ses perspectives futures.
Taille et structure du marché
À la fin du quatrième trimestre 2024, le marché du chiffrement et du prêt atteindra une taille totale de 36,5 milliards de dollars, soit une baisse de 43 % par rapport au pic historique de 64,4 milliards de dollars du quatrième trimestre 2021. La structure du marché est la suivante :
Finance décentralisée(DeFi)prêt: 19,1 milliards de dollars
Finance centralisée ( CeFi ) prêt: 11,2 milliards de dollars
chiffrement de l'emprunt collatéralisé ( CDP ) stablecoin : 6,2 milliards de dollars
Le prêt DeFi a augmenté de 959 % depuis le creux du quatrième trimestre 2022, montrant une forte dynamique de reprise. Le prêt CeFi, quant à lui, présente une concentration élevée, les trois principales institutions représentant 88,6 % du marché.
Participants du marché
Les principaux acteurs du prêt CeFi incluent Tether, Galaxy et Ledn. Du côté du prêt DeFi, des applications comme Aave et Compound se sont montrées actives. Il convient de noter qu'entre 2022 et 2023, plusieurs grandes plateformes de prêt CeFi telles que Genesis et Celsius ont fait faillite, ce qui a eu un impact important sur le marché.
Revue historique
Le marché du chiffrement et des prêts a connu un pic haussier de 2020 à 2021, suivi d'une forte baisse en 2022, puis d'une lente reprise en 2023-2024. Les événements majeurs survenus durant cette période incluent :
Effondrement de l'écosystème Terra/LUNA
stETH se découple d'ETH
GBTC se négocie avec une forte décote
Plusieurs grandes plateformes de prêt CeFi ont fait faillite
Ces événements ont exposé les problèmes du marché en matière de gestion des risques, de tarification des actifs, etc.
Tendances futures
Institutionnalisation des prêts CeFi : entrée des institutions financières traditionnelles, amélioration de l'environnement réglementaire.
Développement du crédit privé sur la chaîne : augmentation des outils de dette tokenisés, élargissement des cas d'utilisation.
Innovations DeFi et institutionnalisation : adoption des institutions accélérée, fusion avec CeFi.
Mise à niveau de la gestion des risques : automatisation du risque, augmentation de la transparence.
Nouveau type de garantie : les ETF Bitcoin et autres pourraient devenir des garanties importantes.
Conclusion
Le marché des prêts en cryptomonnaie montre un schéma de différenciation après une période de turbulences, et le DeFi fait preuve d'une résilience importante. À l'avenir, le marché devrait connaître un développement supplémentaire grâce à la participation des institutions, à l'innovation technologique et à l'amélioration de la gestion des risques, devenant ainsi une composante essentielle de l'infrastructure financière numérique. Cependant, les acteurs du marché doivent rester vigilants face aux fluctuations des actifs et aux incertitudes réglementaires.
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GasFeePhobia
· Il y a 3h
Le marché des prêts est si fou, ça fait trembler le foie.
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ImpermanentLossEnjoyer
· Il y a 3h
Ah, les données sont belles, mais il me manque encore 22 ans de pertes.
Rapport du marché des prêts en chiffrement Q4 : forte reprise des prêts en Finance décentralisée, avec une taille totale atteignant 36,5 milliards de dollars.
chiffrement emprunt marché rapport quatrième trimestre 2024
Le marché de prêt en chiffrement, en tant que composante importante de l'écosystème financier des actifs numériques, présente certaines caractéristiques et tendances significatives au quatrième trimestre de 2024. Ce rapport fournit une analyse complète de l'état du marché, de son développement historique et de ses perspectives futures.
Taille et structure du marché
À la fin du quatrième trimestre 2024, le marché du chiffrement et du prêt atteindra une taille totale de 36,5 milliards de dollars, soit une baisse de 43 % par rapport au pic historique de 64,4 milliards de dollars du quatrième trimestre 2021. La structure du marché est la suivante :
Le prêt DeFi a augmenté de 959 % depuis le creux du quatrième trimestre 2022, montrant une forte dynamique de reprise. Le prêt CeFi, quant à lui, présente une concentration élevée, les trois principales institutions représentant 88,6 % du marché.
Participants du marché
Les principaux acteurs du prêt CeFi incluent Tether, Galaxy et Ledn. Du côté du prêt DeFi, des applications comme Aave et Compound se sont montrées actives. Il convient de noter qu'entre 2022 et 2023, plusieurs grandes plateformes de prêt CeFi telles que Genesis et Celsius ont fait faillite, ce qui a eu un impact important sur le marché.
Revue historique
Le marché du chiffrement et des prêts a connu un pic haussier de 2020 à 2021, suivi d'une forte baisse en 2022, puis d'une lente reprise en 2023-2024. Les événements majeurs survenus durant cette période incluent :
Ces événements ont exposé les problèmes du marché en matière de gestion des risques, de tarification des actifs, etc.
Tendances futures
Institutionnalisation des prêts CeFi : entrée des institutions financières traditionnelles, amélioration de l'environnement réglementaire.
Développement du crédit privé sur la chaîne : augmentation des outils de dette tokenisés, élargissement des cas d'utilisation.
Innovations DeFi et institutionnalisation : adoption des institutions accélérée, fusion avec CeFi.
Mise à niveau de la gestion des risques : automatisation du risque, augmentation de la transparence.
Nouveau type de garantie : les ETF Bitcoin et autres pourraient devenir des garanties importantes.
Conclusion
Le marché des prêts en cryptomonnaie montre un schéma de différenciation après une période de turbulences, et le DeFi fait preuve d'une résilience importante. À l'avenir, le marché devrait connaître un développement supplémentaire grâce à la participation des institutions, à l'innovation technologique et à l'amélioration de la gestion des risques, devenant ainsi une composante essentielle de l'infrastructure financière numérique. Cependant, les acteurs du marché doivent rester vigilants face aux fluctuations des actifs et aux incertitudes réglementaires.