Hong Kong Web3 : une nouvelle dimension pour habiliter la finance mondiale
Le 1er juillet 2025, à l'occasion du 28e anniversaire du retour de Hong Kong, un événement en ligne axé sur l'innovation de Hong Kong dans le domaine du Web3 et de la finance mondiale a été couronné de succès. L'événement, sous le thème "Révolution RWA - Hong Kong et l'enchaînement d'actifs de mille milliards", a rassemblé des experts du secteur pour discuter des opportunités et des défis liés à l'enchaînement des actifs du monde réel (RWA).
RWA stimule la transformation numérique financière de Hong Kong
Le directeur stratégique d'une plateforme d'échange analyse d'un point de vue macroéconomique et souligne que l'implémentation des réglementations sur les stablecoins aux États-Unis et à Hong Kong a suscité un engouement pour les actifs virtuels chez les institutions financières traditionnelles et les courtiers chinois, reflétant la tendance à la conformité et à l'institutionnalisation des actifs virtuels. Les États-Unis se positionnent comme "colonisation numérique en chaîne", renforçant l'hégémonie du dollar par la distribution de stablecoins et d'obligations américaines ; Hong Kong, quant à lui, se positionne comme "un port commercial en chaîne", tirant parti des avantages du principe "un pays, deux systèmes" pour attirer des investissements étrangers dans les actifs du continent et explorer des solutions de règlement non dollar. Les stablecoins et les RWA représentent respectivement la cartographie du côté des fonds et des actifs en chaîne, Hong Kong promeut l'internationalisation du yuan et la construction d'un réseau de règlement autonome à travers les RWA, occupant une position unique dans l'innovation financière mondiale.
Conformité légale et opportunités des RWA
Le directeur juridique de la gestion d'investissement Mulan a souligné que l'attitude de Hong Kong envers les actifs virtuels est passée d'un malentendu de "blanchiment d'argent" à un soutien réglementaire depuis 2017. Les trois principaux points juridiques concernant le développement des RWA incluent : la préférence des institutions financières traditionnelles pour les chaînes privées afin d'assurer la conformité ; la nécessité d'un plan clair pour la garde, répondant aux exigences de la Commission des valeurs mobilières ; et les enregistrements de transactions devant respecter le "standard d'or" hors chaîne des finances traditionnelles. Les RWA immobiliers font face à des défis en raison des exigences d'enregistrement hors chaîne, mais il est possible d'éviter les restrictions par la capitalisation des revenus locatifs ; les obligations et les fonds sont plus facilement approuvés en raison de leur standardisation. La conformité des RWA dépend de la réglementation des actifs sous-jacents par l'Ordonnance sur les valeurs mobilières et les contrats à terme, et le seuil de conformité pour les actifs non réglementés pourrait être plus bas. Le marché secondaire de Hong Kong a un grand potentiel, mais l'infrastructure est insuffisante ; si les stablecoins de Hong Kong peuvent soutenir l'internationalisation du renminbi après leur lancement, cela pourrait encore élargir le marché.
Crypto Native sur les RWA à Hong Kong
Ohmann a déclaré qu'en tant que "vétéran de la crypto", il s'intéresse au concept des RWA, en particulier lors de recherches sur des projets ou d'investissements, mais il fait preuve de prudence en ce qui concerne le trading des tokens RWA de Hong Kong. Il préfère investir dans des domaines qu'il connaît pour augmenter ses chances de succès, car il a une connaissance limitée des actifs RWA tels que l'immobilier à Hong Kong et les œuvres d'art, ce qui lui fait craindre des risques. Il reconnaît l'avantage des RWA qui, grâce à la tokenisation, abaissent le seuil d'investissement dans des actifs de grande valeur et augmentent la liquidité, mais il estime qu'un accompagnement fiable est nécessaire pour les investissements personnels.
Le public cible de RWA
Le PDG de RWA Group estime que le succès de RWA nécessite un soutien d'achat, et que sa base d'utilisateurs se divise en deux catégories : les investisseurs Crypto Native, qui ont réalisé des bénéfices dans le secteur des cryptomonnaies et ont tendance à allouer leurs gains à des actifs traditionnels via RWA ; et les personnes à haute valeur nette du secteur financier traditionnel, avec des fonds disponibles de plus de dix millions de dollars hongkongais, qui souhaitent allouer une petite proportion de leurs fonds à RWA pour diversifier leurs risques et rechercher des rendements potentiellement élevés. Ces utilisateurs pourraient entrer en contact pour la première fois avec les cryptomonnaies, participant à des investissements RWA via des stablecoins et des portefeuilles à Hong Kong. Le marché RWA de Hong Kong peut connecter la finance crypto et traditionnelle, promouvoir la tokenisation d'actifs de qualité et attirer des fonds du monde entier.
Le rôle des stablecoins dans la promotion des actifs du monde réel (RWA) et les perspectives de tokenisation des actions à Hong Kong
Le président de Uweb a souligné que le Règlement sur les stablecoins, qui entrera en vigueur le 1er août 2025, marque le premier cadre réglementaire mondial pour les stablecoins adossés à des monnaies fiduciaires, positionnant les stablecoins comme des outils de paiement et de règlement. Hong Kong peut émettre des stablecoins en dollars américains ou en dollars de Hong Kong, mais les stablecoins en dollars américains sont plus attractifs en raison de leur forte liquidité. Les stablecoins offrent un soutien efficace aux paiements transfrontaliers pour les actifs réels (RWA), dont le développement se déroule en trois phases : la tokenisation monétaire, la tokenisation des obligations/produits et la tokenisation des actions. Les États-Unis sont en tête grâce à la tokenisation des actions américaines, tandis que la tokenisation des actions hongkongaises est difficile à réaliser en raison des restrictions de monopole de la Bourse de Hong Kong. Hong Kong doit accélérer l'innovation, explorer la tokenisation des REIT et des ABS, et tirer parti de l'avantage de "un pays, deux systèmes" pour attirer des actifs transfrontaliers, tout en restant vigilant face à la pression concurrentielle.
La signification de l'émission conforme de RWA pour les stablecoins
La réglementation des stablecoins à Hong Kong favorise le développement des RWA sur le plan de la réglementation et de la conformité. En matière de réglementation, l'émetteur doit obtenir une licence de la HKMA et établir une entité locale, les actifs de réserve doivent être de haute liquidité et être confiés à une fiducie agréée, garantissant transparence et sécurité. En termes de conformité, les stablecoins réduisent le cycle de règlement des RWA à une échelle de secondes, les transactions inter-chaînes sont exemptes des risques de fluctuations de valeur, les actifs sont vérifiables et traçables, conformes aux normes de la banque centrale, facilitant les audits et les calculs fiscaux. Les stablecoins offrent un environnement de transaction efficace et transparent pour les RWA, favorisant l'émission et la circulation des actifs numériques.
Le rôle et les avantages des RWA dans l'écosystème Web3 de Hong Kong
Une attitude prudente vis-à-vis du concept de RWA, considérant qu'il existe actuellement des problèmes tels que l'augmentation des risques de fraude. Cependant, dans le contexte de la politique "un pays, deux systèmes" de Hong Kong et de la législation récente sur la conformité des cryptomonnaies, Hong Kong a attiré de nombreux projets cryptographiques et ressources internationales. La réglementation actuelle est encore floue, offrant un espace de profit aux praticiens. Il est conseillé que Hong Kong puisse établir un cadre réglementaire clair en premier, ce qui attirerait davantage de capitaux, sinon cela pourrait devenir un "suiveur".
Le rôle et les avantages de Hong Kong dans la promotion des RWA et de la construction Web3
Hong Kong a montré des progrès positifs avec son système de licences pour les stablecoins. L'objectif est de tokeniser les actifs financiers traditionnels et d'améliorer l'efficacité des transactions grâce à la technologie blockchain, en particulier lors de l'émission de produits financiers sur le marché primaire, en collaboration avec le développement des stablecoins, afin d'ouvrir des canaux de vente sur le marché international. La Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a fourni un soutien réglementaire pour les produits financiers tokenisés, et il est prévu qu'à l'avenir, les stablecoins en RMB offshore facilitent davantage les transactions internationales des actifs domestiques. Le marché des RWA doit d'abord perfectionner l'émission sur le marché primaire avant que le marché secondaire puisse se développer progressivement. Grâce à la tokenisation, Hong Kong peut réaliser une diversification des ventes de produits financiers et renforcer sa compétitivité mondiale.
Nouvelles réglementations sur les stablecoins à Hong Kong et secteur RWA : construire une nouvelle infrastructure de paiement mondiale
Les nouvelles régulations sur les stablecoins à Hong Kong reposent sur une réserve de 100 % et un mécanisme de délivrance de licences clair, améliorant ainsi la clarté réglementaire et attirant les institutions financières traditionnelles. Ces nouvelles règles réduisent l'incertitude réglementaire, renforcent la confiance du marché et soutiennent l'expansion des paiements transfrontaliers, de la DeFi et du marché des RWA, mais les coûts de conformité élevés limitent la participation des petites et moyennes institutions. Au deuxième trimestre 2024, le volume des transferts de stablecoins dans le monde atteindra 40 000 milliards de dollars, et Hong Kong peut tirer parti de son avantage en tant que centre financier pour attirer les banques et les entreprises Internet, mais à court terme, cela est limité par la taille du marché et la domination des stablecoins en dollars. Plusieurs géants ont déjà intégré le sandbox réglementaire, visant un marché de paiement B2B de 30 à 60 trillions de dollars, défiant le système Swift traditionnel.
RWA et stablecoins se complètent, la conformité et la diversification de l'écosystème deviennent clés
Les nouvelles régulations sur les stablecoins accélèrent le secteur des actifs réels (RWA), les deux s'enrichissant mutuellement et établissant les bases de la nouvelle infrastructure de paiement mondiale à Hong Kong. Les stablecoins offrent un règlement efficace pour les RWA, réduisant les cycles de financement. Goldman Sachs prévoit qu'une croissance de 1 milliard de dollars des stablecoins entraînera 320 millions de dollars d'actifs réels sur la blockchain, avec un marché pouvant atteindre 16 000 milliards de dollars d'ici 2030. Les RWA attirent des fonds de gré à gré, l'entrée d'institutions créant un effet boule de neige. Les stablecoins réduisent les coûts de conformité et renforcent la faisabilité des transactions. La coopération réglementaire transfrontalière représente le plus grand défi ; la circulation des stablecoins sur des blockchains publiques doit faire face aux exigences légales de plusieurs pays, rendant les opérations de gel d'actifs complexes. Les futurs facteurs dominants incluent des modèles de profit différenciés, la concurrence pour les licences et la diversification de l'écosystème. Hong Kong doit surmonter l'adaptation entre la technologie et la réglementation, en tirant parti de l'avantage du "un pays, deux systèmes", pour créer un nouvel écosystème financier mondial intégrant stablecoins et RWA.
Conclusion
Hong Kong, grâce à un cadre réglementaire clair pour les stablecoins et à l'avantage unique du "un pays, deux systèmes", attire de nombreux géants, visant le marché des paiements transfrontaliers et de la tokenisation des actifs, évalué à des milliers de milliards, défiant ainsi la domination du dollar dans le paysage financier. Les stablecoins et les RWA se complètent, injectant une écologie en chaîne efficace et transparente dans la finance traditionnelle, facilitant l'internationalisation du renminbi et le flux de capitaux mondial. Cependant, les coûts de conformité élevés, la complexité de la réglementation transfrontalière et le cycle de développement du marché doivent encore être surmontés. Si Hong Kong peut accélérer l'innovation législative, améliorer ses infrastructures et élargir des scénarios d'application diversifiés, elle passera d'un "passeur de vent" à un "créateur de vent" dans la vague Web3, menant une nouvelle ère de transformation numérique financière mondiale et écrivant un magnifique plan pour l'avenir des chaînes de blocs.
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CountdownToBroke
· Il y a 7h
Off-chain numérique colonial? Les Américains veulent encore empocher de l'argent.
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TokenomicsTrapper
· Il y a 7h
lmao une autre tentative classique d'intégrer la liquidité de sortie tradfi... j'ai déjà vu ce film
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Web3ProductManager
· Il y a 7h
en regardant la courbe d'adoption, hk joue intelligemment... des métriques d'utilité de token bien meilleures que sg rn ngl
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AirdropLicker
· Il y a 7h
C'est possible ! Le stablecoin de Hong Kong va bientôt décoller !
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0xOverleveraged
· Il y a 7h
Un travailleur ! Suivre les vagues du marché haussier et baissier.
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OnchainDetective
· Il y a 7h
web3 prend les gens pour des idiots chez qui?
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CodeAuditQueen
· Il y a 7h
Débordement interne + élévation des privilèges, les failles financières de Hong Kong seront également surveillées par des Hackers.
Nouvelle dimension Web3 à Hong Kong : innovation financière propulsée par les RWA et les stablecoins.
Hong Kong Web3 : une nouvelle dimension pour habiliter la finance mondiale
Le 1er juillet 2025, à l'occasion du 28e anniversaire du retour de Hong Kong, un événement en ligne axé sur l'innovation de Hong Kong dans le domaine du Web3 et de la finance mondiale a été couronné de succès. L'événement, sous le thème "Révolution RWA - Hong Kong et l'enchaînement d'actifs de mille milliards", a rassemblé des experts du secteur pour discuter des opportunités et des défis liés à l'enchaînement des actifs du monde réel (RWA).
RWA stimule la transformation numérique financière de Hong Kong
Le directeur stratégique d'une plateforme d'échange analyse d'un point de vue macroéconomique et souligne que l'implémentation des réglementations sur les stablecoins aux États-Unis et à Hong Kong a suscité un engouement pour les actifs virtuels chez les institutions financières traditionnelles et les courtiers chinois, reflétant la tendance à la conformité et à l'institutionnalisation des actifs virtuels. Les États-Unis se positionnent comme "colonisation numérique en chaîne", renforçant l'hégémonie du dollar par la distribution de stablecoins et d'obligations américaines ; Hong Kong, quant à lui, se positionne comme "un port commercial en chaîne", tirant parti des avantages du principe "un pays, deux systèmes" pour attirer des investissements étrangers dans les actifs du continent et explorer des solutions de règlement non dollar. Les stablecoins et les RWA représentent respectivement la cartographie du côté des fonds et des actifs en chaîne, Hong Kong promeut l'internationalisation du yuan et la construction d'un réseau de règlement autonome à travers les RWA, occupant une position unique dans l'innovation financière mondiale.
Conformité légale et opportunités des RWA
Le directeur juridique de la gestion d'investissement Mulan a souligné que l'attitude de Hong Kong envers les actifs virtuels est passée d'un malentendu de "blanchiment d'argent" à un soutien réglementaire depuis 2017. Les trois principaux points juridiques concernant le développement des RWA incluent : la préférence des institutions financières traditionnelles pour les chaînes privées afin d'assurer la conformité ; la nécessité d'un plan clair pour la garde, répondant aux exigences de la Commission des valeurs mobilières ; et les enregistrements de transactions devant respecter le "standard d'or" hors chaîne des finances traditionnelles. Les RWA immobiliers font face à des défis en raison des exigences d'enregistrement hors chaîne, mais il est possible d'éviter les restrictions par la capitalisation des revenus locatifs ; les obligations et les fonds sont plus facilement approuvés en raison de leur standardisation. La conformité des RWA dépend de la réglementation des actifs sous-jacents par l'Ordonnance sur les valeurs mobilières et les contrats à terme, et le seuil de conformité pour les actifs non réglementés pourrait être plus bas. Le marché secondaire de Hong Kong a un grand potentiel, mais l'infrastructure est insuffisante ; si les stablecoins de Hong Kong peuvent soutenir l'internationalisation du renminbi après leur lancement, cela pourrait encore élargir le marché.
Crypto Native sur les RWA à Hong Kong
Ohmann a déclaré qu'en tant que "vétéran de la crypto", il s'intéresse au concept des RWA, en particulier lors de recherches sur des projets ou d'investissements, mais il fait preuve de prudence en ce qui concerne le trading des tokens RWA de Hong Kong. Il préfère investir dans des domaines qu'il connaît pour augmenter ses chances de succès, car il a une connaissance limitée des actifs RWA tels que l'immobilier à Hong Kong et les œuvres d'art, ce qui lui fait craindre des risques. Il reconnaît l'avantage des RWA qui, grâce à la tokenisation, abaissent le seuil d'investissement dans des actifs de grande valeur et augmentent la liquidité, mais il estime qu'un accompagnement fiable est nécessaire pour les investissements personnels.
Le public cible de RWA
Le PDG de RWA Group estime que le succès de RWA nécessite un soutien d'achat, et que sa base d'utilisateurs se divise en deux catégories : les investisseurs Crypto Native, qui ont réalisé des bénéfices dans le secteur des cryptomonnaies et ont tendance à allouer leurs gains à des actifs traditionnels via RWA ; et les personnes à haute valeur nette du secteur financier traditionnel, avec des fonds disponibles de plus de dix millions de dollars hongkongais, qui souhaitent allouer une petite proportion de leurs fonds à RWA pour diversifier leurs risques et rechercher des rendements potentiellement élevés. Ces utilisateurs pourraient entrer en contact pour la première fois avec les cryptomonnaies, participant à des investissements RWA via des stablecoins et des portefeuilles à Hong Kong. Le marché RWA de Hong Kong peut connecter la finance crypto et traditionnelle, promouvoir la tokenisation d'actifs de qualité et attirer des fonds du monde entier.
Le rôle des stablecoins dans la promotion des actifs du monde réel (RWA) et les perspectives de tokenisation des actions à Hong Kong
Le président de Uweb a souligné que le Règlement sur les stablecoins, qui entrera en vigueur le 1er août 2025, marque le premier cadre réglementaire mondial pour les stablecoins adossés à des monnaies fiduciaires, positionnant les stablecoins comme des outils de paiement et de règlement. Hong Kong peut émettre des stablecoins en dollars américains ou en dollars de Hong Kong, mais les stablecoins en dollars américains sont plus attractifs en raison de leur forte liquidité. Les stablecoins offrent un soutien efficace aux paiements transfrontaliers pour les actifs réels (RWA), dont le développement se déroule en trois phases : la tokenisation monétaire, la tokenisation des obligations/produits et la tokenisation des actions. Les États-Unis sont en tête grâce à la tokenisation des actions américaines, tandis que la tokenisation des actions hongkongaises est difficile à réaliser en raison des restrictions de monopole de la Bourse de Hong Kong. Hong Kong doit accélérer l'innovation, explorer la tokenisation des REIT et des ABS, et tirer parti de l'avantage de "un pays, deux systèmes" pour attirer des actifs transfrontaliers, tout en restant vigilant face à la pression concurrentielle.
La signification de l'émission conforme de RWA pour les stablecoins
La réglementation des stablecoins à Hong Kong favorise le développement des RWA sur le plan de la réglementation et de la conformité. En matière de réglementation, l'émetteur doit obtenir une licence de la HKMA et établir une entité locale, les actifs de réserve doivent être de haute liquidité et être confiés à une fiducie agréée, garantissant transparence et sécurité. En termes de conformité, les stablecoins réduisent le cycle de règlement des RWA à une échelle de secondes, les transactions inter-chaînes sont exemptes des risques de fluctuations de valeur, les actifs sont vérifiables et traçables, conformes aux normes de la banque centrale, facilitant les audits et les calculs fiscaux. Les stablecoins offrent un environnement de transaction efficace et transparent pour les RWA, favorisant l'émission et la circulation des actifs numériques.
Le rôle et les avantages des RWA dans l'écosystème Web3 de Hong Kong
Une attitude prudente vis-à-vis du concept de RWA, considérant qu'il existe actuellement des problèmes tels que l'augmentation des risques de fraude. Cependant, dans le contexte de la politique "un pays, deux systèmes" de Hong Kong et de la législation récente sur la conformité des cryptomonnaies, Hong Kong a attiré de nombreux projets cryptographiques et ressources internationales. La réglementation actuelle est encore floue, offrant un espace de profit aux praticiens. Il est conseillé que Hong Kong puisse établir un cadre réglementaire clair en premier, ce qui attirerait davantage de capitaux, sinon cela pourrait devenir un "suiveur".
Le rôle et les avantages de Hong Kong dans la promotion des RWA et de la construction Web3
Hong Kong a montré des progrès positifs avec son système de licences pour les stablecoins. L'objectif est de tokeniser les actifs financiers traditionnels et d'améliorer l'efficacité des transactions grâce à la technologie blockchain, en particulier lors de l'émission de produits financiers sur le marché primaire, en collaboration avec le développement des stablecoins, afin d'ouvrir des canaux de vente sur le marché international. La Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a fourni un soutien réglementaire pour les produits financiers tokenisés, et il est prévu qu'à l'avenir, les stablecoins en RMB offshore facilitent davantage les transactions internationales des actifs domestiques. Le marché des RWA doit d'abord perfectionner l'émission sur le marché primaire avant que le marché secondaire puisse se développer progressivement. Grâce à la tokenisation, Hong Kong peut réaliser une diversification des ventes de produits financiers et renforcer sa compétitivité mondiale.
Nouvelles réglementations sur les stablecoins à Hong Kong et secteur RWA : construire une nouvelle infrastructure de paiement mondiale
Les nouvelles régulations sur les stablecoins à Hong Kong reposent sur une réserve de 100 % et un mécanisme de délivrance de licences clair, améliorant ainsi la clarté réglementaire et attirant les institutions financières traditionnelles. Ces nouvelles règles réduisent l'incertitude réglementaire, renforcent la confiance du marché et soutiennent l'expansion des paiements transfrontaliers, de la DeFi et du marché des RWA, mais les coûts de conformité élevés limitent la participation des petites et moyennes institutions. Au deuxième trimestre 2024, le volume des transferts de stablecoins dans le monde atteindra 40 000 milliards de dollars, et Hong Kong peut tirer parti de son avantage en tant que centre financier pour attirer les banques et les entreprises Internet, mais à court terme, cela est limité par la taille du marché et la domination des stablecoins en dollars. Plusieurs géants ont déjà intégré le sandbox réglementaire, visant un marché de paiement B2B de 30 à 60 trillions de dollars, défiant le système Swift traditionnel.
RWA et stablecoins se complètent, la conformité et la diversification de l'écosystème deviennent clés
Les nouvelles régulations sur les stablecoins accélèrent le secteur des actifs réels (RWA), les deux s'enrichissant mutuellement et établissant les bases de la nouvelle infrastructure de paiement mondiale à Hong Kong. Les stablecoins offrent un règlement efficace pour les RWA, réduisant les cycles de financement. Goldman Sachs prévoit qu'une croissance de 1 milliard de dollars des stablecoins entraînera 320 millions de dollars d'actifs réels sur la blockchain, avec un marché pouvant atteindre 16 000 milliards de dollars d'ici 2030. Les RWA attirent des fonds de gré à gré, l'entrée d'institutions créant un effet boule de neige. Les stablecoins réduisent les coûts de conformité et renforcent la faisabilité des transactions. La coopération réglementaire transfrontalière représente le plus grand défi ; la circulation des stablecoins sur des blockchains publiques doit faire face aux exigences légales de plusieurs pays, rendant les opérations de gel d'actifs complexes. Les futurs facteurs dominants incluent des modèles de profit différenciés, la concurrence pour les licences et la diversification de l'écosystème. Hong Kong doit surmonter l'adaptation entre la technologie et la réglementation, en tirant parti de l'avantage du "un pays, deux systèmes", pour créer un nouvel écosystème financier mondial intégrant stablecoins et RWA.
Conclusion
Hong Kong, grâce à un cadre réglementaire clair pour les stablecoins et à l'avantage unique du "un pays, deux systèmes", attire de nombreux géants, visant le marché des paiements transfrontaliers et de la tokenisation des actifs, évalué à des milliers de milliards, défiant ainsi la domination du dollar dans le paysage financier. Les stablecoins et les RWA se complètent, injectant une écologie en chaîne efficace et transparente dans la finance traditionnelle, facilitant l'internationalisation du renminbi et le flux de capitaux mondial. Cependant, les coûts de conformité élevés, la complexité de la réglementation transfrontalière et le cycle de développement du marché doivent encore être surmontés. Si Hong Kong peut accélérer l'innovation législative, améliorer ses infrastructures et élargir des scénarios d'application diversifiés, elle passera d'un "passeur de vent" à un "créateur de vent" dans la vague Web3, menant une nouvelle ère de transformation numérique financière mondiale et écrivant un magnifique plan pour l'avenir des chaînes de blocs.