Application des stablecoins dans le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme : Analyse des adresses de blacklistage USDT
Introduction
Les stablecoins ont connu un développement rapide ces dernières années, et leur utilisation généralisée a attiré l'attention des régulateurs. Les stablecoins majeurs comme USDT et USDC disposent désormais de la capacité technique de geler des fonds illégaux et ont joué un rôle dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et les activités financières illégales.
Cet article analysera sous deux angles :
Revue systématique des comportements de gel des adresses sur liste noire USDT ;
Explorer le lien entre les fonds gelés et le financement du terrorisme.
1. Analyse des adresses sur la liste noire USDT
Nous identifions et suivons les adresses sur la liste noire de Tether grâce à la surveillance des événements en chaîne. La méthode d'analyse a été validée par le code source du contrat intelligent de Tether. La logique principale est la suivante :
Identification des événements : le contrat Tether maintient l'état de la liste noire à travers les événements "AddedBlackList" et "RemovedBlackList".
Construction de l'ensemble de données : enregistrement des informations de base sur chaque adresse mise sur liste noire, y compris l'adresse elle-même, la date d'ajout à la liste noire et la date de levée, ( si applicable, ).
1.1 Découverte clé
Sur la base des données Tether sur les chaînes Ethereum et Tron, nous avons découvert :
Depuis le 1er janvier 2016, un total de 5 188 adresses ont été ajoutées à la liste noire, impliquant des fonds gelés de plus de 2,9 milliards de dollars.
Du 13 au 30 juin 2025, 151 adresses ont été mises sur liste noire, dont 90,07 % proviennent de la chaîne Tron, avec un montant gelé de 8,634 millions de dollars. L'incident de la liste noire a atteint son pic les 15, 20 et 25 juin, avec 63 adresses mises sur liste noire en une seule journée le 20 juin.
Distribution des montants gelés : Les dix premières adresses en termes de montant ont gelé un total de 5,345 millions de dollars, représentant 61,91 % du total. Le montant moyen gelé est de 57,18 milliers de dollars, et la médiane est de 40 milliers de dollars.
Répartition des fonds au cours du cycle de vie : ces adresses ont reçu un total de 808 millions de dollars, dont 721 millions de dollars ont été transférés avant d'être bloqués, seulement 86,34 millions de dollars ont été effectivement gelés. 17 % des adresses n'ont pas de dossier de sortie.
Les nouvelles adresses créées sont plus susceptibles d'être mises sur liste noire : 41 % des adresses sur liste noire ont été créées il y a moins de 30 jours, 27 % ont une ancienneté de 91 à 365 jours, et seulement 3 % ont été utilisées pendant plus de 2 ans.
La plupart des adresses réalisent "fuite avant gel" : environ 54 % des adresses avaient transféré plus de 90 % de leurs fonds avant d'être blacklistées, 10 % avaient un solde de 0 au moment du gel.
La nouvelle adresse a une efficacité de blanchiment de capitaux plus élevée : la nouvelle adresse se distingue par sa quantité, sa fréquence de blocage et son efficacité de transfert.
1.2 Suivi des flux de fonds
Nous avons analysé les flux de fonds de 151 adresses USDT bloquées entre le 13 et le 30 juin, identifiant les principales sources et destinations des fonds.
1.2.1 Analyse de la source des fonds
Pollution interne (91 adresses) : les fonds proviennent d'autres adresses déjà mises sur liste noire, montrant un réseau de blanchiment de capitaux hautement interconnecté.
Étiquettes de phishing (37 adresses) : De nombreuses adresses en amont sont étiquetées "Fake Phishing", ce qui pourrait être une étiquette trompeuse pour dissimuler des sources illégales.
Portefeuille chaud de l'échange (34 adresses) : les sources de fonds incluent plusieurs portefeuilles chauds d'échange, susceptibles d'être liées à des comptes volés ou à des "comptes mules".
Un seul principal distributeur (35 adresses) : La même adresse sur liste noire utilisée plusieurs fois en amont, cela pourrait être un agrégateur de fonds ou un mélangeur.
Point d'entrée du pont inter-chaînes (2 adresses) : une partie des fonds provient du pont inter-chaînes, indiquant qu'il existe des opérations de blanchiment de capitaux inter-chaînes.
1.2.2 Analyse de l'origine des fonds
Flux vers d'autres adresses sur liste noire (54) : il existe une structure de "chaîne de boucle interne" entre les adresses sur liste noire.
Flux vers les échanges centralisés (41) : ces adresses transfèrent des fonds vers les adresses de recharge de plusieurs échanges pour réaliser un "débarquement".
Flux vers des ponts inter-chaînes (12) : indique que des fonds tentent de fuir l'écosystème Tron et de continuer le blanchiment de capitaux inter-chaînes.
Il convient de noter que certaines bourses apparaissent à la fois à l'entrée et à la sortie des flux de fonds, mettant en évidence leur position centrale dans la chaîne de financement. L'insuffisance de l'exécution des mesures AML/CFT par les bourses actuelles et le retard dans le gel des actifs pourraient permettre aux criminels de transférer des actifs avant l'intervention des régulateurs.
2. Analyse du financement du terrorisme
Nous avons analysé l'ordonnance de saisie administrative publiée par le Bureau national de lutte contre le financement du terrorisme d'Israël (NBCTF) afin d'évaluer l'utilisation de USDT dans le financement du terrorisme.
2.1 Découverte clé
Moment de publication : La réponse des autorités en période de tensions géopolitiques est retardée.
Organisation cible : Depuis le déclenchement du conflit le 7 octobre 2024, le NBCTF a publié un total de 8 ordonnances de saisie, dont 4 mentionnent explicitement "Hamas", et la dernière mentionne pour la première fois "Iran".
Adresse et actifs concernés par l'ordonnance de saisie : incluant 76 USDT (Tron) adresses, 16 BTC adresses, 2 adresses Ethereum, 641 comptes d'une certaine plateforme de trading et 8 comptes d'une certaine plateforme.
Le suivi on-chain de l'adresse (Tron pour 76 USDT a révélé deux modèles de comportement de Tether :
Gel proactif : Tether a déjà ajouté 17 adresses connexes à la liste noire avant la publication de l'ordonnance de saisie, en moyenne 28 jours à l'avance.
Réponse rapide : pour les autres adresses, Tether a gelé en moyenne dans les 2,1 jours suivant la publication de l'ordonnance de saisie.
Ces signes indiquent qu'il existe une coopération étroite, voire proactive, entre Tether et certaines agences d'application de la loi dans certains pays.
![Exploration initiale du blanchiment de capitaux des stablecoins numériques et du financement du terrorisme : suivi on-chain des listes noires USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5d800b1ecf4e47e2dbea7149c7146b97.webp(
3. Résumé et défis auxquels l'AML/CFT est confronté
Bien que les stablecoins offrent des moyens techniques pour le contrôle des transactions, en pratique, la LBC/FT reste confrontée aux défis suivants :
) 3.1 Défis principaux
Application de la loi réactive vs prévention proactive : La plupart des actions d'application de la loi dépendent encore du traitement a posteriori, laissant de l'espace aux criminels pour déplacer leurs actifs.
Zones d'ombre de la réglementation des échanges : les échanges centralisés, en tant que points névralgiques pour les dépôts et les retraits, sont souvent mal surveillés, rendant difficile l'identification rapide des comportements anormaux.
Le blanchiment de capitaux inter-chaînes devient de plus en plus complexe : l'utilisation des écosystèmes multi-chaînes et des ponts inter-chaînes rend le transfert de fonds plus discret, rendant la traçabilité réglementaire beaucoup plus difficile.
3.2 Suggestion
Nous recommandons aux émetteurs de stablecoins, aux échanges et aux autorités de régulation :
Renforcer le partage d'informations sur la chaîne.
Analyse des comportements d'investissement en temps réel ;
Établir un cadre de conformité inter-chaînes.
La légitimité et la sécurité de l'écosystème des stablecoins ne peuvent être véritablement garanties que dans un système AML/CFT qui est opportun, collaboratif et techniquement mature.
![Exploration du blanchiment de capital numérique stablecoin et du financement du terrorisme : suivi sur la chaîne des listes noires USDT]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ead6b417dc0065a068fabca94d96176b.webp(
Voir l'original
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
7 J'aime
Récompense
7
6
Reposter
Partager
Commentaire
0/400
TheShibaWhisperer
· Il y a 1h
J'attends que demain toutes les plateformes d'échange apprennent à geler les jetons.
Voir l'originalRépondre0
ExpectationFarmer
· Il y a 10h
Ces adresses sur liste noire finissent par créer un contrat pour contourner...
Voir l'originalRépondre0
CountdownToBroke
· Il y a 10h
L'univers de la cryptomonnaie est trop chaotique, je l'avais déjà prévu.
Voir l'originalRépondre0
MetaDreamer
· Il y a 10h
Par rapport à 2,9 milliards, je suis plus curieux de savoir combien d'argent a été détourné ?
Voir l'originalRépondre0
ChainSpy
· Il y a 10h
Eh bien, 2,9 milliards de dollars viennent de disparaître.
Voir l'originalRépondre0
PrivacyMaximalist
· Il y a 10h
Vous avez encore mis en place autant de mécanismes de gel ? Je vous l'ai dit, USDT n'est pas fiable...
Analyse des adresses sur la liste noire USDT : 2,9 milliards de dollars gelés, le suivi du financement terroriste suscite l'attention.
Application des stablecoins dans le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme : Analyse des adresses de blacklistage USDT
Introduction
Les stablecoins ont connu un développement rapide ces dernières années, et leur utilisation généralisée a attiré l'attention des régulateurs. Les stablecoins majeurs comme USDT et USDC disposent désormais de la capacité technique de geler des fonds illégaux et ont joué un rôle dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et les activités financières illégales.
Cet article analysera sous deux angles :
1. Analyse des adresses sur la liste noire USDT
Nous identifions et suivons les adresses sur la liste noire de Tether grâce à la surveillance des événements en chaîne. La méthode d'analyse a été validée par le code source du contrat intelligent de Tether. La logique principale est la suivante :
1.1 Découverte clé
Sur la base des données Tether sur les chaînes Ethereum et Tron, nous avons découvert :
Depuis le 1er janvier 2016, un total de 5 188 adresses ont été ajoutées à la liste noire, impliquant des fonds gelés de plus de 2,9 milliards de dollars.
Du 13 au 30 juin 2025, 151 adresses ont été mises sur liste noire, dont 90,07 % proviennent de la chaîne Tron, avec un montant gelé de 8,634 millions de dollars. L'incident de la liste noire a atteint son pic les 15, 20 et 25 juin, avec 63 adresses mises sur liste noire en une seule journée le 20 juin.
Distribution des montants gelés : Les dix premières adresses en termes de montant ont gelé un total de 5,345 millions de dollars, représentant 61,91 % du total. Le montant moyen gelé est de 57,18 milliers de dollars, et la médiane est de 40 milliers de dollars.
Répartition des fonds au cours du cycle de vie : ces adresses ont reçu un total de 808 millions de dollars, dont 721 millions de dollars ont été transférés avant d'être bloqués, seulement 86,34 millions de dollars ont été effectivement gelés. 17 % des adresses n'ont pas de dossier de sortie.
Les nouvelles adresses créées sont plus susceptibles d'être mises sur liste noire : 41 % des adresses sur liste noire ont été créées il y a moins de 30 jours, 27 % ont une ancienneté de 91 à 365 jours, et seulement 3 % ont été utilisées pendant plus de 2 ans.
La plupart des adresses réalisent "fuite avant gel" : environ 54 % des adresses avaient transféré plus de 90 % de leurs fonds avant d'être blacklistées, 10 % avaient un solde de 0 au moment du gel.
La nouvelle adresse a une efficacité de blanchiment de capitaux plus élevée : la nouvelle adresse se distingue par sa quantité, sa fréquence de blocage et son efficacité de transfert.
1.2 Suivi des flux de fonds
Nous avons analysé les flux de fonds de 151 adresses USDT bloquées entre le 13 et le 30 juin, identifiant les principales sources et destinations des fonds.
1.2.1 Analyse de la source des fonds
1.2.2 Analyse de l'origine des fonds
Il convient de noter que certaines bourses apparaissent à la fois à l'entrée et à la sortie des flux de fonds, mettant en évidence leur position centrale dans la chaîne de financement. L'insuffisance de l'exécution des mesures AML/CFT par les bourses actuelles et le retard dans le gel des actifs pourraient permettre aux criminels de transférer des actifs avant l'intervention des régulateurs.
2. Analyse du financement du terrorisme
Nous avons analysé l'ordonnance de saisie administrative publiée par le Bureau national de lutte contre le financement du terrorisme d'Israël (NBCTF) afin d'évaluer l'utilisation de USDT dans le financement du terrorisme.
2.1 Découverte clé
Le suivi on-chain de l'adresse (Tron pour 76 USDT a révélé deux modèles de comportement de Tether :
Ces signes indiquent qu'il existe une coopération étroite, voire proactive, entre Tether et certaines agences d'application de la loi dans certains pays.
![Exploration initiale du blanchiment de capitaux des stablecoins numériques et du financement du terrorisme : suivi on-chain des listes noires USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5d800b1ecf4e47e2dbea7149c7146b97.webp(
3. Résumé et défis auxquels l'AML/CFT est confronté
Bien que les stablecoins offrent des moyens techniques pour le contrôle des transactions, en pratique, la LBC/FT reste confrontée aux défis suivants :
) 3.1 Défis principaux
3.2 Suggestion
Nous recommandons aux émetteurs de stablecoins, aux échanges et aux autorités de régulation :
La légitimité et la sécurité de l'écosystème des stablecoins ne peuvent être véritablement garanties que dans un système AML/CFT qui est opportun, collaboratif et techniquement mature.
![Exploration du blanchiment de capital numérique stablecoin et du financement du terrorisme : suivi sur la chaîne des listes noires USDT]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ead6b417dc0065a068fabca94d96176b.webp(