Kementerian Keuangan Turki Menegakkan Langkah-langkah Kepatuhan Kripto yang Lebih Ketat

Kementerian Keuangan Turki telah mengungkapkan serangkaian peraturan cryptocurrency yang ketat yang dirancang untuk meningkatkan perlindungan (AML) anti-pencucian uang. Dipimpin oleh Menteri Keuangan Mehmet Şimşek, langkah-langkah ini bertujuan untuk membawa lingkungan kripto Turki sejajar dengan standar global.

Aturan Lebih Ketat untuk Transaksi Kripto

Peraturan baru memperkenalkan beberapa persyaratan kritis baik untuk pengguna maupun platform:

• Detail transaksi wajib: Pengguna sekarang harus menjelaskan asal dan tujuan setiap transfer kripto dengan setidaknya 20 karakter. Ini sejalan dengan aturan perjalanan FATF, memastikan bahwa pengirim dan penerima diidentifikasi, terutama untuk transfer yang mencurigakan.
• Periode Tunggu Penarikan: Untuk mencegah pergerakan dana cepat yang melanggar hukum, penarikan kripto akan mengalami penundaan. Sebagian besar transaksi akan memerlukan penahanan selama 48 jam, sementara penarikan pertama kali atau transfer dari akun yang tidak patuh akan memakan waktu 72 jam.
• Batas penggunaan stablecoin: Transfer harian stablecoin sekarang terbatas hingga $3.000 per pengguna, dengan batas bulanan $50.000. Platform yang sepenuhnya patuh dapat menawarkan batas yang lebih tinggi—$6.000 per hari dan $100.000 per bulan.
• Pengecualian untuk operator keuangan: Pembuat pasar, pedagang arbitrase, dan penyedia likuiditas tercakup dari batasan ini, selama platform memantau dan mendokumentasikan aktivitas mereka secara akurat.
• Hukuman ketat bagi pelanggaran: Platform kripto yang gagal memenuhi standar ini berisiko didenda berat, suspensi lisensi, atau bahkan tindakan hukum.

Apa Artinya bagi Pengguna dan Platform

Langkah Turki mengikuti tren global yang lebih luas menuju pengawasan kripto yang lebih ketat, menggema upaya yang terlihat di UE di bawah regulasi MiCA. Pembaruan ini dapat menawarkan perlindungan yang lebih besar terhadap penipuan dan aliran uang ilegal, yang mungkin menarik bagi investor institusi dan pemain keuangan utama.

Namun, aturan baru ini mungkin menciptakan hambatan bagi bursa kecil dan pedagang peer-to-peer, beberapa di antaranya sudah mulai mundur dari pasar Turki. Bagi pengguna reguler, gesekan yang meningkat—terutama dengan akun baru atau platform yang belum diverifikasi—mungkin awalnya memperlambat aktivitas kripto mereka.

Namun, mengadopsi platform yang patuh dapat memberikan manfaat seperti penarikan lebih cepat dan batas transaksi yang lebih tinggi, menawarkan insentif yang jelas untuk beralih ke layanan yang lebih teratur.