Aset Kripto trading yang menyakitkan: bagaimana saya kehilangan 1,7 juta dolar

Di pasar Aset Kripto, sebagian besar orang suka memamerkan kesuksesan mereka, tetapi sangat sedikit yang mau berbagi pengalaman kegagalan. Namun, kesuksesan saya di pasar ini sebagian besar berasal dari pelajaran yang diambil dari kerugian besar. Bahkan dalam siklus pasar saat ini, saya juga mengalami cukup banyak kegagalan, dan pengalaman ini sekali lagi mengingatkan saya bahwa menjadi seorang investor yang sukses perlu mengikuti beberapa prinsip inti.

Hari ini, saya ingin memfokuskan diri pada kerugian besar yang saya alami dalam karir enkripsi saya. Kerugian ini merupakan kesalahan terbesar yang pernah saya buat, dan juga membuat saya menyadari "lubang" yang telah saya injak berulang kali di pasar. Saya dapat menjadi investor yang menguntungkan sebagian besar berkat pengalaman menyakitkan pada tahun 2021. Bahkan dalam siklus saat ini, saya juga memiliki beberapa perdagangan yang tidak berjalan sesuai harapan, tetapi justru kegagalan inilah yang membuat saya dapat lebih tenang di siklus pasar mendatang, terutama pada putaran berikutnya yang akan menjadi pasar bull untuk koin.

Mengabaikan Sinyal Risiko Pasar

Saya harus berbicara tentang kerugian terbesar yang saya alami di pasar Aset Kripto—sebuah proyek koin stabil algoritma. Pengalaman ini membuat saya menyadari pentingnya masalah psikologis investasi yang disebut "bias posisi". Apa yang disebut "bias posisi", mengacu pada saat Anda memegang posisi besar pada suatu aset, dan melihat harganya terus meningkat, sangat mudah untuk mengembangkan keyakinan subjektif bahwa fundamental aset sedang membaik. Namun, keyakinan ini seringkali tidak didasarkan pada analisis fundamental yang objektif, tetapi semata-mata karena ilusi yang dihasilkan oleh kenaikan harga. Dengan kata lain, Anda mungkin salah mengartikan kenaikan harga sebagai bukti bahwa fundamental semakin baik.

Justru bias posisi ini membuat saya mengabaikan banyak sinyal peringatan potensial, yang sebenarnya menunjukkan bahwa fundamental proyek ini secara bertahap mulai gagal. Saya sebenarnya menyadari bahwa meskipun stablecoin algoritmik seperti ini memiliki nilai, karena mereka dapat diskalakan dan terdesentralisasi, sayangnya, ini juga membawa risiko kemungkinan penyimpangan.

Meskipun saya pada saat itu tetap optimis terhadap proyek tersebut dan memiliki sejumlah besar koin terkait, saya juga menyadari bahwa ada risiko "dekupling". Namun, saya meremehkan kemungkinan nyata risiko ini, bahkan menganggapnya sebagai peristiwa dengan probabilitas sangat kecil, sehingga saya tidak mengambil tindakan apapun, atau bisa dibilang tidak mengambil tindakan tepat waktu.

Ketika harga stablecoin proyek tersebut jatuh ke 0,96 dolar, pasar sudah menunjukkan tanda-tanda krisis yang jelas. Seharusnya saya segera mengurangi setidaknya 50% posisi untuk menghindari risiko. Namun, karena pengaruh "bias posisi", saya memilih untuk mengabaikan sinyal peringatan ini, kesalahan psikologis ini pada akhirnya membuat saya membayar harga yang menyakitkan. Kita semua tahu apa yang terjadi selanjutnya. Begitu stablecoin mulai terputus, nilai token proyek tersebut akhirnya turun menjadi nol.

Kerugian besar di tahun 2021 memberikan dampak serius pada portofolio investasi saya, tetapi juga menjadi titik balik penting dalam karir investasi saya. Sebenarnya, saya memperoleh keuntungan besar melalui investasi pada aset kripto tertentu di awal tahun 2021. Saya membeli satu unit penuh dengan 5000 dolar AS pada tahun 2019, kemudian investasi ini berkembang menjadi 500.000 dolar AS, dan selama pasar bullish, tumbuh lebih dari satu juta dolar AS. Namun, pada tahun 2022, karena volatilitas pasar yang tajam, aset saya menyusut dari satu juta dolar AS menjadi beberapa puluh ribu dolar AS. Pengalaman dari kekayaan yang mengubah hidup menjadi penyusutan yang besar ini sangat menyakitkan, dan perbedaan psikologis ini sulit untuk digambarkan.

Saya yakin, tanpa mengalami pukulan berat dari pasar, tidak mungkin benar-benar tumbuh menjadi seorang investor yang baik. Jika Anda mengalami kerugian serupa, ingatlah, meskipun saat ini mungkin tidak bisa melihat sisi positifnya, tetapi pengalaman ini akan membuat Anda menjadi lebih kuat dan lebih pintar.

Ini juga merupakan alasan saya memutuskan untuk membuat video ini hari ini. Daripada membicarakan tentang imbal hasil investasi 10 kali, 50 kali, atau bahkan 100 kali, lebih baik fokus pada pengalaman kegagalan saya, karena pelajaran yang terkandung dalam kegagalan tersebut adalah yang benar-benar berharga. Tujuan saya adalah membantu Anda menjadi seorang investor yang lebih baik, dan belajar bagaimana mengambil pelajaran dari kesalahan adalah kunci untuk mencapai tujuan ini. Ini juga merupakan alasan mengapa saya bisa sukses hari ini—karena saya terus belajar dari kegagalan.

Kurangnya Strategi Stop Loss yang Jelas

Kesalahan kedua saya adalah tidak memiliki strategi stop loss yang jelas. Saya percaya ini adalah masalah umum bagi banyak investor, terutama dalam situasi di mana pasar altcoin bergejolak.

Biarkan saya memberikan contoh dengan suatu Aset Kripto. Selama periode ini, saya memiliki posisi yang cukup besar pada Aset Kripto tersebut, tetapi sayangnya, saya tidak menetapkan strategi stop loss yang efektif untuknya. Tadi pagi, ketika saya memeriksa portofolio saya, saya menemukan bahwa nilai Aset Kripto tersebut telah menyusut menjadi beberapa sen, padahal itu pernah menjadi salah satu investasi terbesar saya di pasar.

Ketika saya melihat kembali, saya menemukan bahwa pergerakan harga aset tersebut sudah mengeluarkan sinyal peringatan. Setelah mencapai titik tertinggi awal, harga mulai memasuki serangkaian puncak dan lembah yang lebih rendah, momentum jelas terhenti. Meskipun secara teknis, pada saat itu harga masih di atas rata-rata bergerak, ketika harga pertama kali jatuh di bawahnya, seharusnya itu menarik perhatian saya dengan sangat tinggi, namun saya memilih untuk mengabaikan sinyal ini, sampai harga turun lebih lanjut. Dari grafik harian, saya juga memiliki beberapa hari bahkan beberapa minggu untuk mengambil tindakan, tetapi saya tidak menetapkan stop loss tepat waktu.

Untuk aset kripto yang dipegang dalam jangka panjang, saya biasanya tidak menetapkan stop loss 100%, tetapi menyesuaikan rasio stop loss berdasarkan fundamental aset kripto dan jangka waktu investasi saya. Misalnya, untuk perdagangan jangka pendek, saya akan menetapkan stop loss yang ketat, sementara untuk jangka panjang, saya mungkin akan mengizinkan penarikan 50%. Namun, dalam kasus ini, saya setidaknya harus mengurangi setengah posisi, karena meskipun melewatkan rebound, saya masih bisa masuk kembali saat pergerakan harga membaik.

Oleh karena itu, baik dalam perdagangan jangka pendek maupun jangka panjang, menetapkan stop loss adalah hal yang sangat penting. Anda dapat menentukan level support dan resistance kunci berdasarkan kerangka waktu tinggi seperti grafik mingguan atau bulanan ( sebagai referensi untuk stop loss. Misalnya, saat ini level support kunci untuk aset kripto populer tertentu berada di 175 dolar, jika harga turun di bawah level ini, saya akan mulai khawatir. Begitu pula, level support kunci untuk aset kripto terkemuka di pasar mungkin berada di 75K. Meskipun level ini mungkin tidak tercapai, menetapkan stop loss sebelumnya dapat membantu kita mengambil tindakan tepat waktu ketika terjadi perubahan signifikan di pasar.

Untuk lebih baik melaksanakan strategi stop loss, saya sarankan untuk menggabungkan berbagai indikator teknis, seperti moving average, relative strength index )RSI(, dan lain-lain, untuk meningkatkan akurasi strategi. Ketika indikator dari kerangka waktu yang lebih tinggi terpicu, dapat beralih ke kerangka waktu yang lebih rendah ) seperti harian atau jam ( untuk analisis lebih lanjut terhadap pergerakan harga, sehingga dapat memutuskan apakah akan melaksanakan stop loss.

Selain itu, saya juga ingin berbagi tip praktis, yaitu menetapkan peringatan harga di platform perdagangan. Dengan sederhana mengklik kanan pada garis rata-rata bergerak atau level support kunci, menambahkan peringatan, Anda dapat menerima notifikasi ketika harga mencapai level kunci, sehingga dapat mengambil tindakan tepat waktu. Dengan cara ini, Anda tidak akan menemukan bahwa aset telah menurun secara signifikan setelah lama meninggalkan pasar.

Akhirnya, saya ingin mengingatkan semua orang, strategi stop loss tidak hanya bersifat teknis, tetapi juga bisa bersifat fundamental. Misalnya, keruntuhan proyek stablecoin algoritma tertentu adalah contoh klasik dari kegagalan fundamental. Ketika pasar beralih dari preferensi risiko ke aversi risiko, perubahan fundamental juga dapat menjadi dasar untuk stop loss. Oleh karena itu, baik sinyal teknis maupun perubahan fundamental, kita perlu tetap waspada dan segera menyesuaikan strategi investasi.

Ini adalah contoh di mana saya sedikit lebih baik dalam strategi stop loss, biarkan saya mengambil contoh dari suatu proyek kripto. Pada awalnya, operasi saya sangat sukses. Saya membeli di komunitas dengan harga 0,014 dolar, kemudian naik menjadi 0,06 dolar.

Saat itu, pergerakan harganya menunjukkan tren kenaikan yang jelas. Dari sudut pandang teknis, selama tren ini bertahan, kondisi pasar adalah menguntungkan. Namun, situasi berubah setelah tren tersebut terputus. Ketika harga jatuh di bawah garis tren dan rata-rata bergerak, kedua sinyal ini menunjukkan bahwa momentum pasar sedang berubah. Sinyal-sinyal ini seharusnya menarik perhatian saya, tetapi saat itu saya terlalu optimis, berpikir mungkin itu hanya sebuah false breakout, jadi saya tidak segera mengambil tindakan.

Namun, dalam beberapa hari ke depan, pergerakan harga semakin memburuk. Pasar mengalami serangkaian pengetesan ulang, harga gagal untuk menembus kembali level support dan resistance yang kunci. Selanjutnya, rebound harga gagal dan akhirnya jatuh di bawah level terendah sebelumnya. Selama proses ini, pasar sebenarnya mengeluarkan hingga 6 sinyal stop loss. Sinyal-sinyal ini termasuk pelanggaran garis tren, kehilangan level support, dan kegagalan total struktur.

Di sini saya menggunakan metode stop-loss bertahap. Misalnya, ketika harga pertama kali jatuh di bawah garis tren, saya mengurangi 10% posisi; ketika level support ditembus, saya lagi-lagi mengurangi 10%; ketika struktur harga benar-benar runtuh, saya lebih lanjut mengurangi posisi. Strategi stop-loss bertahap ini memungkinkan saya untuk secara bertahap mengurangi risiko saat pasar turun, bukan mengosongkan posisi sekaligus. Manfaat dari metode ini adalah, bahkan jika pasar mengalami rebound, saya masih dapat mempertahankan sebagian posisi dan masuk kembali saat tren pulih.

Tentu saja, tidak semua koin akan menghormati level support dan resistance dalam analisis teknis. Dalam beberapa kasus, pasar mungkin langsung melintasi level kunci ini, membuat Anda tidak dapat bereaksi tepat waktu. Namun, dalam sebagian besar kasus, jika pasar memberikan sinyal perubahan tren yang jelas, selalu bijaksana untuk bertindak sesuai dengan rencana yang telah ditetapkan.

Saya tidak menentang orang-orang yang berinvestasi berdasarkan fundamental jangka panjang dan tidak menetapkan stop loss. Jika rencana Anda adalah untuk memegang suatu aset dalam jangka panjang dan bersedia menerima risiko bahwa nilainya bisa menjadi nol, itu juga merupakan strategi. Namun, kuncinya adalah Anda harus dengan jelas memahami konsekuensi dari pilihan ini. Jika Anda memutuskan untuk tidak menetapkan stop loss, Anda harus siap secara mental untuk kemungkinan kehilangan seluruh investasi.

Saya juga memiliki pengalaman serupa, seperti berinvestasi di beberapa koin yang bersifat menarik. Saat itu, rencana saya adalah "entah menjadi nol, entah meroket". Meskipun akhirnya koin-koin tersebut menjadi nol, tetapi karena saya memiliki rencana yang jelas sebelumnya, saya dapat menerima hasilnya dengan tenang.

Apapun strategi yang diambil, yang terpenting adalah memiliki rencana yang jelas. Bahkan jika rencana tersebut adalah "Saya bersedia menanggung semua kerugian", itu jauh lebih baik daripada tidak memiliki rencana sama sekali. Investasi tanpa rencana sering kali mengarah pada keputusan yang emosional, dan ini adalah salah satu perilaku paling berbahaya dalam investasi.

Tidak dapat mengambil keuntungan tepat waktu

Kesalahan ketiga adalah tidak dapat mengambil keuntungan tepat waktu, ini mungkin adalah kesalahan terburuk yang saya buat selama bertahun-tahun.

Berdasarkan berbagai koin, akan ada target harga yang berbeda. Secara umum, jika saya menghasilkan uang dari suatu koin, saya akan berusaha untuk mendapatkan keuntungan saat harga terus naik. Namun, selama siklus ini, ada beberapa kali saya melanggar aturan saya, yang membuat saya membayar harga.

Ada dua contoh. Yang pertama adalah dari bulan November hingga Desember tahun lalu, saya terus mengingatkan dalam program, jika Anda mendapatkan keuntungan, sebaiknya ambil untung. Tetapi saya sendiri sebenarnya tidak melakukan itu, saya terlalu terjebak pada optimisme pasar saat itu. Jelas, selama waktu ini pasar sangat panas, pergerakan dari November hingga Desember sangat baik, semua orang sangat bersemangat dengan musim koin alternatif, banyak koin menarik juga melambung. Dan rasa puas diri di pasar Aset Kripto adalah fatal, jadi Anda perlu bertindak saat hal itu terjadi.

Ketika pasar turun, Anda perlu mengambil tindakan, mungkin melakukan stop-loss atau mengurangi posisi, bahkan bisa memilih untuk membeli. Ini juga merupakan tindakan yang bisa Anda ambil. Atau ketika pasar naik, Anda bisa menaikkan stop-loss untuk melindungi perdagangan Anda, atau mulai merealisasikan keuntungan. Namun, kepuasan diri adalah ketika Anda tidak melakukan apa-apa, membiarkan segala sesuatunya berkembang secara alami, Anda pada dasarnya hanya menonton perkembangan situasi secara pasif.

Saya merasakan angka di portofolio terus meningkat, yang memberikan saya rasa aman yang salah, berpikir bahwa pasar akan terus naik. Namun, ketika pasar mulai berbalik pada akhir Desember, gelembung meledak, dan nilai portofolio saya menyusut secara signifikan dalam waktu singkat.

Contoh kedua adalah aset kripto tertentu yang saya perdagangkan. Saya telah menyebutkan kasus ini beberapa kali dalam program sebelumnya dan menganalisis kesalahan saya secara rinci. Aset tersebut adalah proyek investasi penting bagi saya pada saat itu, tetapi saya sama sekali tidak mendapatkan keuntungan darinya. Saat itu, nilai aset yang saya pegang pada puncaknya adalah sekitar 1,7 juta dolar, tetapi karena saya gagal untuk mengambil keuntungan tepat waktu, akhirnya semua keuntungan tersebut menguap. Saya tidak menghasilkan satu sen pun dari aset ini.

Tentu saja, ada beberapa alasan yang membuat saya tidak dapat menarik keuntungan sebesar 1,7 juta dolar AS dari sana. Alasan pertama adalah, saat saya membuat konten yang terkait dengan aset tersebut, saya mematuhi