SCHD dan GCOW fokus pada saham dividen dengan hasil yang lebih tinggi.
ETF memiliki strategi yang berbeda untuk memilih saham-saham tersebut.
Mereka juga memiliki biaya dan profil pengembalian yang berbeda.
10 saham yang kami suka lebih baik daripada Schwab U.S. Dividend Equity ETF ›
Banyak dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) fokus pada pemegang saham yang membayar dividen. Meskipun itu memberikan banyak opsi bagi investor yang mencari pendapatan, hal itu bisa membuat sulit untuk mengetahui mana yang terbaik untuk dibeli.
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) dan Pacer Global Cash Cows Dividend ETF (NYSEMKT: GCOW) adalah dua ETF dividen yang terkenal. Berikut adalah perbandingan mana yang lebih baik untuk dibeli bagi mereka yang ingin menghasilkan pendapatan pasif.
Sumber gambar: Getty Images. ## Berbagai strategi untuk memilih saham dividen dengan imbal hasil tinggi
Schwab U.S. Dividend Equity ETF dan Pacer Global Cash Cows Dividend ETF bertujuan untuk memberikan pendapatan dividen di atas rata-rata kepada para investornya dengan memegang saham dividen yang memberikan hasil lebih tinggi. Kedua ETF masing-masing memegang sekitar 100 saham dividen. Namun, mereka menggunakan strategi yang berbeda untuk memilih kepemilikan mereka.
ETF Dividen Saham AS Schwab bertujuan untuk mengikuti hasil dari Indeks Dividen 100 Dow Jones AS. Indeks tersebut menyaring saham dividen AS berdasarkan empat karakteristik kualitas:
Arus kas terhadap utang.
Pengembalian ekuitas (ROE).
Hasil dividen yang ditunjukkan.
Tingkat pertumbuhan dividen lima tahun.
Indeks ini memilih perusahaan yang memiliki profil keuangan yang lebih kuat daripada rekan-rekannya. Itu seharusnya memungkinkan mereka untuk memberikan dividen yang berkelanjutan dan tumbuh, dan ETF Dividen AS Schwab dengan demikian memberikan investor dividen saat ini yang lebih tinggi yang seharusnya tumbuh pada tingkat di atas rata-rata. Pada rekonstruksi tahunan, 100 kepemilikannya memiliki rata-rata imbal hasil dividen sebesar 3,8% dan laju pertumbuhan dividen lima tahun sebesar 8,4%.
ETF Pacer Global Cash Cows Dividend menggunakan strategi berbeda untuk memilih 100 saham dividen dengan hasil tinggi. ETF ini mulai dengan menyaring 1.000 saham dalam FTSE Developed Large-Cap Index untuk menemukan 300 perusahaan dengan hasil arus kas bebas tertinggi selama 12 bulan terakhir. Kemudian, ETF ini menyaring saham-saham tersebut untuk menemukan 100 hasil dividen tertinggi. Selanjutnya, ETF ini memberi bobot pada 100 perusahaan tersebut dari hasil tertinggi hingga terendah, membatasi kepemilikan teratasnya hingga 2%. Pada rebalancing terakhirnya, yang dilakukan dua kali setahun, 100 kepemilikan tersebut memiliki rata-rata hasil arus kas bebas sebesar 6,3% dan hasil dividen sebesar 5%.
Berikut adalah gambaran bagaimana perbandingan kepemilikan utama ETF ini saat ini:
Kisah BerlanjutDengan strategi berbeda untuk memilih saham dividen, kedua dana memiliki kepemilikan yang sangat berbeda. SCHD hanya memiliki perusahaan dengan kantor pusat di AS, sementara GCOW mengambil pendekatan global. Saham AS menyusun kurang dari 25% dari kepemilikannya. Sementara itu, SCHD memberikan bobot pada kepemilikannya berdasarkan kualitas dividen, sedangkan GCOW memberikan bobot berdasarkan hasil dividen. Mengingat fokusnya pada hasil, GCOW menawarkan kepada investor hasil pendapatan saat ini yang lebih tinggi sebesar 4,2%, dibandingkan dengan 3,9% untuk SCHD.
Biaya dan pengembalian
Sementara SCHD dan GCOW fokus pada saham dividen yang memberikan hasil lebih tinggi, strategi mereka dalam memilih investasi memiliki dampak besar di luar pendapatan dividen saat ini. Karena SCHD adalah ETF yang dikelola secara pasif sementara GCOW adalah dana yang dikelola secara aktif, SCHD memiliki rasio biaya ETF yang jauh lebih rendah dibandingkan GCOW. Biaya SCHD hanya 0,06%, dibandingkan dengan 0,6% milik GCOW. Dengan kata lain, setiap $10.000 yang diinvestasikan akan dikenakan biaya manajemen $60 setiap tahun jika diinvestasikan di GCOW, dibandingkan dengan hanya $6 di SCHD.
Biaya yang lebih tinggi dari GCOW benar-benar mempengaruhi pendapatan yang dihasilkan oleh dana, yang berdampak pada pengembaliannya dalam jangka panjang. Kepemilikan dana saat ini sebenarnya memiliki imbal hasil dividen sebesar 4,7%, sementara pembayaran terbaru dari dana hanya memiliki imbal hasil implisit sebesar 4,2%.
Sumber data: Pacer dan Schwab. Catatan: Tanggal awal GCOW adalah 22/2/16, sedangkan SCHD adalah 20/10/11.
GCOW telah mengungguli SCHD selama lima tahun terakhir. Namun, SCHD telah memberikan kinerja yang lebih baik dalam jangka panjang. Itu disebabkan oleh biaya yang lebih rendah dan fokus pada perusahaan yang meningkatkan dividen mereka, yang cenderung menghasilkan total pengembalian tertinggi dalam jangka panjang.
SCHD adalah ETF yang lebih baik untuk pendapatan pasif
SCHD dan GCOW memegang saham dividen yang memberikan imbal hasil lebih tinggi, menjadikan salah satu ETF ini ideal bagi mereka yang mencari pendapatan pasif. Namun, SCHD menonjol sebagai pilihan yang lebih baik untuk dibeli karena fokusnya pada keberlanjutan dan pertumbuhan dividen. Ini juga memiliki rasio biaya ETF yang jauh lebih rendah. Jadi, ini harus memberikan investor aliran pendapatan dividen pasif yang menarik dan terus tumbuh.
Haruskah Anda menginvestasikan $1,000 di Schwab U.S. Dividend Equity ETF sekarang?
Sebelum Anda membeli saham di Schwab U.S. Dividend Equity ETF, pertimbangkan ini:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik untuk dibeli investor sekarang... dan Schwab U.S. Dividend Equity ETF bukan salah satunya. 10 saham yang terpilih ini dapat menghasilkan imbal hasil yang sangat besar di tahun-tahun mendatang.
Pertimbangkan ketika Netflix membuat daftar ini pada 17 Desember 2004... jika Anda menginvestasikan $1,000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $692,914!*Atau ketika Nvidia membuat daftar ini pada 15 April 2005... jika Anda menginvestasikan $1,000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $963,866!*
Sekarang, perlu dicatat bahwa total rata-rata pengembalian Stock Advisor adalah 1.050% — kinerja yang sangat mengungguli dibandingkan dengan 179% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru, yang tersedia saat Anda bergabung dengan Stock Advisor.
Lihat 10 saham »
*Pengembalian Penasihat Saham per 30 Juni 2025
Matt DiLallo memiliki posisi di Chevron, Coca-Cola, ConocoPhillips, Gilead Sciences, Schwab U.S. Dividend Equity ETF, dan Verizon Communications. The Motley Fool memiliki posisi di dan merekomendasikan Amgen, Chevron, Cisco Systems, Gilead Sciences, dan Texas Instruments. The Motley Fool merekomendasikan BP, British American Tobacco, Equinor Asa, Lockheed Martin, Nestlé, Philip Morris International, dan Verizon Communications serta merekomendasikan opsi berikut: long January 2026 $40 calls pada British American Tobacco dan short January 2026 $40 puts pada British American Tobacco. The Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
ETF Dividen Terbaik untuk Dibeli untuk Pendapatan Pasif: SCHD atau GCOW awalnya diterbitkan oleh The Motley Fool
Lihat Komentar
Lihat Asli
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
ETF Dividen yang Lebih Baik untuk Dibeli untuk Pendapatan Pasif: SCHD atau GCOW
Poin Kunci
Banyak dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) fokus pada pemegang saham yang membayar dividen. Meskipun itu memberikan banyak opsi bagi investor yang mencari pendapatan, hal itu bisa membuat sulit untuk mengetahui mana yang terbaik untuk dibeli.
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) dan Pacer Global Cash Cows Dividend ETF (NYSEMKT: GCOW) adalah dua ETF dividen yang terkenal. Berikut adalah perbandingan mana yang lebih baik untuk dibeli bagi mereka yang ingin menghasilkan pendapatan pasif.
Sumber gambar: Getty Images. ## Berbagai strategi untuk memilih saham dividen dengan imbal hasil tinggi
Schwab U.S. Dividend Equity ETF dan Pacer Global Cash Cows Dividend ETF bertujuan untuk memberikan pendapatan dividen di atas rata-rata kepada para investornya dengan memegang saham dividen yang memberikan hasil lebih tinggi. Kedua ETF masing-masing memegang sekitar 100 saham dividen. Namun, mereka menggunakan strategi yang berbeda untuk memilih kepemilikan mereka.
ETF Dividen Saham AS Schwab bertujuan untuk mengikuti hasil dari Indeks Dividen 100 Dow Jones AS. Indeks tersebut menyaring saham dividen AS berdasarkan empat karakteristik kualitas:
Indeks ini memilih perusahaan yang memiliki profil keuangan yang lebih kuat daripada rekan-rekannya. Itu seharusnya memungkinkan mereka untuk memberikan dividen yang berkelanjutan dan tumbuh, dan ETF Dividen AS Schwab dengan demikian memberikan investor dividen saat ini yang lebih tinggi yang seharusnya tumbuh pada tingkat di atas rata-rata. Pada rekonstruksi tahunan, 100 kepemilikannya memiliki rata-rata imbal hasil dividen sebesar 3,8% dan laju pertumbuhan dividen lima tahun sebesar 8,4%.
ETF Pacer Global Cash Cows Dividend menggunakan strategi berbeda untuk memilih 100 saham dividen dengan hasil tinggi. ETF ini mulai dengan menyaring 1.000 saham dalam FTSE Developed Large-Cap Index untuk menemukan 300 perusahaan dengan hasil arus kas bebas tertinggi selama 12 bulan terakhir. Kemudian, ETF ini menyaring saham-saham tersebut untuk menemukan 100 hasil dividen tertinggi. Selanjutnya, ETF ini memberi bobot pada 100 perusahaan tersebut dari hasil tertinggi hingga terendah, membatasi kepemilikan teratasnya hingga 2%. Pada rebalancing terakhirnya, yang dilakukan dua kali setahun, 100 kepemilikan tersebut memiliki rata-rata hasil arus kas bebas sebesar 6,3% dan hasil dividen sebesar 5%.
Berikut adalah gambaran bagaimana perbandingan kepemilikan utama ETF ini saat ini:
| SCHD | GCOW | | --- | --- | | ConocoPhillips, 4.4% | Phillip Morris, 2.6% | | Cisco Systems, 4,3% | Engie, 2,6% | | Texas Instruments, 4.2% | British American Tobacco, 2.4% | | Altria Group, 4.2% | Equinor, 2.2% | | Coca-Cola, 4.1% | Gilead Sciences, 2.2% | | Chevron, 4.1% | Nestle, 2.2% | | Lockheed Martin, 4,1% | AT&T, 2,2% | | Verizon, 4.1% | Novartis, 2.1% | | Amgen, 3,8% | Shell, 2,1% | | Home Depot, 3,8% | BP, 2% |
Sumber data: Schwab dan Pacer.
Kisah BerlanjutDengan strategi berbeda untuk memilih saham dividen, kedua dana memiliki kepemilikan yang sangat berbeda. SCHD hanya memiliki perusahaan dengan kantor pusat di AS, sementara GCOW mengambil pendekatan global. Saham AS menyusun kurang dari 25% dari kepemilikannya. Sementara itu, SCHD memberikan bobot pada kepemilikannya berdasarkan kualitas dividen, sedangkan GCOW memberikan bobot berdasarkan hasil dividen. Mengingat fokusnya pada hasil, GCOW menawarkan kepada investor hasil pendapatan saat ini yang lebih tinggi sebesar 4,2%, dibandingkan dengan 3,9% untuk SCHD.
Biaya dan pengembalian
Sementara SCHD dan GCOW fokus pada saham dividen yang memberikan hasil lebih tinggi, strategi mereka dalam memilih investasi memiliki dampak besar di luar pendapatan dividen saat ini. Karena SCHD adalah ETF yang dikelola secara pasif sementara GCOW adalah dana yang dikelola secara aktif, SCHD memiliki rasio biaya ETF yang jauh lebih rendah dibandingkan GCOW. Biaya SCHD hanya 0,06%, dibandingkan dengan 0,6% milik GCOW. Dengan kata lain, setiap $10.000 yang diinvestasikan akan dikenakan biaya manajemen $60 setiap tahun jika diinvestasikan di GCOW, dibandingkan dengan hanya $6 di SCHD.
Biaya yang lebih tinggi dari GCOW benar-benar mempengaruhi pendapatan yang dihasilkan oleh dana, yang berdampak pada pengembaliannya dalam jangka panjang. Kepemilikan dana saat ini sebenarnya memiliki imbal hasil dividen sebesar 4,7%, sementara pembayaran terbaru dari dana hanya memiliki imbal hasil implisit sebesar 4,2%.
| ETF | 1 Tahun | 3 Tahun | 5 Tahun | 10 Tahun | Sejak Inception | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | GCOW | 11,2% | 8,4% | 15,5% | N/A | 8,8% | | SCHD | 3,8% | 3,7% | 12,2% | 10,6% | 12,2% |
Sumber data: Pacer dan Schwab. Catatan: Tanggal awal GCOW adalah 22/2/16, sedangkan SCHD adalah 20/10/11.
GCOW telah mengungguli SCHD selama lima tahun terakhir. Namun, SCHD telah memberikan kinerja yang lebih baik dalam jangka panjang. Itu disebabkan oleh biaya yang lebih rendah dan fokus pada perusahaan yang meningkatkan dividen mereka, yang cenderung menghasilkan total pengembalian tertinggi dalam jangka panjang.
SCHD adalah ETF yang lebih baik untuk pendapatan pasif
SCHD dan GCOW memegang saham dividen yang memberikan imbal hasil lebih tinggi, menjadikan salah satu ETF ini ideal bagi mereka yang mencari pendapatan pasif. Namun, SCHD menonjol sebagai pilihan yang lebih baik untuk dibeli karena fokusnya pada keberlanjutan dan pertumbuhan dividen. Ini juga memiliki rasio biaya ETF yang jauh lebih rendah. Jadi, ini harus memberikan investor aliran pendapatan dividen pasif yang menarik dan terus tumbuh.
Haruskah Anda menginvestasikan $1,000 di Schwab U.S. Dividend Equity ETF sekarang?
Sebelum Anda membeli saham di Schwab U.S. Dividend Equity ETF, pertimbangkan ini:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik untuk dibeli investor sekarang... dan Schwab U.S. Dividend Equity ETF bukan salah satunya. 10 saham yang terpilih ini dapat menghasilkan imbal hasil yang sangat besar di tahun-tahun mendatang.
Pertimbangkan ketika Netflix membuat daftar ini pada 17 Desember 2004... jika Anda menginvestasikan $1,000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $692,914!* Atau ketika Nvidia membuat daftar ini pada 15 April 2005... jika Anda menginvestasikan $1,000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $963,866!*
Sekarang, perlu dicatat bahwa total rata-rata pengembalian Stock Advisor adalah 1.050% — kinerja yang sangat mengungguli dibandingkan dengan 179% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru, yang tersedia saat Anda bergabung dengan Stock Advisor.
Lihat 10 saham »
*Pengembalian Penasihat Saham per 30 Juni 2025
Matt DiLallo memiliki posisi di Chevron, Coca-Cola, ConocoPhillips, Gilead Sciences, Schwab U.S. Dividend Equity ETF, dan Verizon Communications. The Motley Fool memiliki posisi di dan merekomendasikan Amgen, Chevron, Cisco Systems, Gilead Sciences, dan Texas Instruments. The Motley Fool merekomendasikan BP, British American Tobacco, Equinor Asa, Lockheed Martin, Nestlé, Philip Morris International, dan Verizon Communications serta merekomendasikan opsi berikut: long January 2026 $40 calls pada British American Tobacco dan short January 2026 $40 puts pada British American Tobacco. The Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
ETF Dividen Terbaik untuk Dibeli untuk Pendapatan Pasif: SCHD atau GCOW awalnya diterbitkan oleh The Motley Fool
Lihat Komentar