Mengungkap Erebor: Bank enkripsi Peter Thiel, konspirasi terang-terangan dari para penyokong Trump

Tulisan oleh: Azuma (@azuma_eth)

Pada 3 Juli, banyak media keuangan utama melaporkan bahwa beberapa miliarder di bidang teknologi, termasuk co-founder PayPal dan raja modal ventura Silicon Valley Peter Thiel, sedang bersama-sama mendirikan sebuah bank baru bernama Erebor, yang bertujuan untuk mengisi kekosongan layanan perbankan untuk industri cryptocurrency setelah kebangkrutan Silicon Valley Bank.

Laporan dari Financial Times menyebutkan, selain Peter Thiel, miliarder yang meluncurkan Erebor juga termasuk co-founder perusahaan teknologi pertahanan Anduril, Palmer Luckey, serta pendiri perusahaan analisis big data Palantir (Peter Thiel juga merupakan co-founder perusahaan tersebut), Joe Lonsdale, sementara Peter Thiel yang memimpin dana modal ventura Founders Fund juga akan secara langsung menginvestasikan ke Erebor.

Jika memperkenalkan Palmer Luckey dan Joe Lonsdale mungkin masih terasa asing bagi banyak pembaca, mari kita katakan dengan cara lain, keduanya serta Peter Thiel adalah donor penting bagi Trump dalam pemilihan presiden AS tahun 2024.

Perlu dicatat bahwa nama Erebor diambil dari karya fantasi epik "The Hobbit", di mana ini adalah "Gunung Sunyi" yang diduduki oleh naga jahat Smaug, di mana di bawahnya tersembunyi harta karun yang tak terhitung jumlahnya dari ras kurcaci. Selain itu, nama Anduril dan Palantir juga diambil dari karya seri tersebut, yang pertama berarti pedang legendaris "Nyala Barat", sedangkan yang kedua berarti "bola kristal" yang dapat melintasi waktu dan memahami segala sesuatu di dunia.

Erebor telah mengajukan permohonan lisensi bank nasional ke Otoritas Moneter, lembaga pengawas bank federal Amerika Serikat, yang akan memungkinkan Erebor untuk menjalankan operasi perbankan. Menurut dokumen permohonan yang dirilis minggu ini, Erebor akan "berfungsi sebagai bank nasional... menyediakan produk perbankan tradisional dan layanan terkait mata uang virtual untuk perusahaan dan individu," dengan klien sasaran adalah perusahaan di bidang ekonomi inovatif di Amerika Serikat, terutama yang berfokus pada cryptocurrency, kecerdasan buatan, pertahanan, dan industri manufaktur, sambil juga melayani karyawan dan investor perusahaan-perusahaan ini, serta berencana untuk memberikan layanan kepada perusahaan asing yang mencari akses ke sistem perbankan Amerika.

"Financial Times" secara khusus menekankan, Erebor berharap dapat mengambil alih posisi pasar yang sebelumnya dimiliki oleh Silicon Valley Bank, untuk menyediakan layanan perbankan bagi perusahaan berisiko tinggi dan pelaku cryptocurrency yang mungkin ditolak oleh bank tradisional.

Pada tahun 2023, Silicon Valley Bank yang memiliki sejarah cemerlang selama 40 tahun, yang sebelumnya telah meraih penghargaan "Bank Terbaik di Amerika" dari Forbes selama lima tahun berturut-turut, dinyatakan bangkrut karena krisis likuiditas. Banyak proyek / lembaga terkait cryptocurrency, termasuk BlockFi, Circle, dan Avalanche, saat itu merupakan klien Silicon Valley Bank, sehingga industri cryptocurrency mengalami pukulan berat, dan dalam keadaan panik, BTC sempat turun di bawah 20000 dolar.

Sumber yang mengetahui mengungkapkan bahwa para pendiri bersama Erebor mulai berdiskusi tentang pendirian bank tersebut setelah kebangkrutan Silicon Valley Bank pada tahun 2023. Meskipun aset Silicon Valley diakuisisi dan dioperasikan kembali oleh First Citizens BancShares, beberapa profesional bank tersebut juga berpindah ke HSBC Amerika, investor dan eksekutif dari perusahaan teknologi startup masih secara umum mengeluhkan adanya hambatan dalam mendapatkan layanan perbankan — banyak perusahaan kesulitan untuk mendapatkan dukungan pembiayaan pada tingkat yang sama seperti sebelumnya.

Erebor dalam dokumen aplikasi menyatakan bahwa bisnis terkait stablecoin juga akan menjadi fokus utama bank tersebut —— "stablecoin" yang terikat dengan aset nyata seperti dolar diperkirakan akan menjadi fokus utama bisnis tersebut, dokumen menekankan bahwa tujuannya adalah untuk menjadi "institusi dengan regulasi perdagangan stablecoin yang paling lengkap."

Odaily Catatan: Layanan bank yang berfokus pada stablecoin dan cryptocurrency telah menjadi fokus persaingan baru, Circle baru-baru ini juga telah mengajukan permohonan lisensi bank. Untuk detail lebih lanjut, lihat "$600 miliar aset yang dikelola sendiri, 'saham pertama stablecoin' Circle mengajukan lisensi bank kepercayaan federal."

Orang-orang yang mengetahui menyebutkan bahwa Palmer Luckey dan Joe Lonsdale tidak akan terlibat dalam manajemen sehari-hari Erebor. CEO bersama bank tersebut akan dijabat oleh Jacob Hirshman, yang sebelumnya menjabat sebagai penasihat Circle, dan Owen Rapaport, salah satu pendiri dan CEO perusahaan perangkat lunak aset digital Aer Compliance, serta mantan wakil presiden eksekutif senior Valley National Bank akan menjabat sebagai presiden.

Kantor pusat Bank Erebor akan berlokasi di Columbus, Ohio, dan juga akan membuka kantor di New York, tetapi hanya akan menyediakan layanan digital, semua produk akan dipasarkan melalui aplikasi ponsel pintar dan situs web. Bagian dalam dokumen aplikasi yang berkaitan dengan komposisi pemegang saham, struktur kepemilikan, dan rencana bisnis masih dalam status rahasia.

Dengan lancarnya RUU GENIUS melalui Senat, Ketua SEC yang baru berjanji untuk membangun kerangka regulasi pasar aset kripto yang wajar, kegiatan investasi dan operasi terkait cryptocurrency pasti akan terus meningkat, sementara layanan perbankan terkait masih memiliki celah tertentu. Beberapa pemain, termasuk Erebor, telah memperhatikan kue ini.

Dalam waktu dekat yang dapat diprediksi, diharapkan akan ada persaingan yang lebih ketat seputar layanan ini, tetapi bagi industri cryptocurrency yang sudah terhambat oleh layanan perbankan konservatif, persaingan ini mungkin akan semakin baik.