Pemimpin industri pinjaman desentralisasi: Perkembangan Aave dan prospeknya di masa depan
Pada kuartal pertama 2024, pasar DeFi menunjukkan pertumbuhan yang signifikan, dengan total nilai terkunci di bidang pinjaman mencapai 296 juta dolar AS, yang mencakup 36% dari total TVL DeFi. Sebagai peserta penting dalam pasar pinjaman DeFi, kinerja Aave sangat mencolok. Total pinjaman Aave pada kuartal pertama mencapai 6,1 miliar dolar AS, meningkat 79% secara kuartalan, dan pendapatan pinjaman meningkat 40% menjadi 34,9 juta dolar AS, terus mempertahankan posisi terdepan di industri.
Aave berasal dari proyek ETHLend yang didirikan oleh Stani Kulechov pada Mei 2017. Pada akhir 2018, ETHLend melakukan transformasi strategis, beralih dari model P2P ke model P2C, memperkenalkan kolam dana likuiditas, dan berganti nama menjadi Aave. Pada tahun 2020, Aave resmi diluncurkan. Pada November 2023, Aave Companies berganti nama menjadi Avara, dan secara bertahap meluncurkan bisnis baru termasuk stablecoin GHO, protokol jejaring sosial Lens, serta platform pinjaman institusi Aave Arc.
Saat ini, versi Aave V3 telah berjalan stabil, dan layanan telah diperluas ke 12 blockchain yang berbeda. Pada Mei 2024, Aave Labs mengumumkan proposal peningkatan untuk versi V4. Hingga pertengahan Mei 2024, Aave menduduki peringkat ketiga dalam TVL di bidang DeFi, mencapai 10,694 juta dolar.
Bisnis inti Aave adalah melalui model suku bunga dinamis dan kolam likuiditas, untuk mewujudkan pinjaman aset kripto peer-to-peer (P2C). Versi Aave V3 memperkenalkan mode efisiensi, mode isolasi, dan portal sebagai fitur inovatif, lebih meningkatkan efisiensi penggunaan modal. Versi V4 direncanakan menggunakan arsitektur baru, memperkenalkan lapisan likuiditas terpadu, kontrol suku bunga kabur, dan integrasi asli GHO.
Selain layanan pinjaman, Aave juga meluncurkan stablecoin GHO, protokol jaringan sosial Lens, dan platform pinjaman institusi Aave Arc. GHO sebagai stablecoin Aave, saat ini memiliki kapitalisasi pasar yang masih relatif kecil, tetapi Aave sedang mengambil berbagai langkah untuk meningkatkan stabilitasnya dan memperluas skenario penggunaannya. Protokol Lens sebagai protokol dasar jaringan sosial desentralisasi telah menarik beberapa aplikasi untuk dibangun di atasnya. Aave Arc menyediakan solusi kolam likuiditas pribadi yang memenuhi persyaratan regulasi bagi investor institusi.
Dalam hal lanskap kompetisi, Aave mempertahankan posisi terdepan di bidang pinjaman DeFi, dengan TVL dan volume perdagangan yang berada di posisi teratas. Dalam bisnis pinjaman kilat, Aave berada di antara tiga besar bersama Balancer dan Uniswap. Di bidang pinjaman lintas rantai, meskipun produk pesaing seperti Radiant Capital telah melakukan pengaturan, Aave masih memiliki potensi berkat keunggulan TVL yang besar.
Melihat ke depan, tantangan utama yang dihadapi Aave meliputi: kecepatan pengaturan pinjaman lintas rantai yang lambat dapat mempengaruhi daya saing; perlu mempertahankan proposisi nilai unik dalam menghadapi solusi pinjaman yang inovatif; integrasi GHO dengan fungsi pinjaman Aave masih perlu diperkuat. Untuk memperkuat posisi pasar, Aave dapat mempertimbangkan untuk memperkuat bisnis pinjaman inti, mendorong pengembangan GHO dan mengintegrasikannya secara mendalam dengan Aave, membangun Jaringan Aave dengan desain versi V4, serta memperluas ekosistem bisnis non-pinjaman.
Secara keseluruhan, sebagai pemimpin di bidang peminjaman DeFi, Aave berada di posisi terdepan dalam berbagai aspek seperti tingkat pemanfaatan aset, pangsa pasar, dan volume perdagangan. Namun, menghadapi perkembangan pesat dari pesaing seperti Radiant dan Compound, Aave masih perlu terus berinovasi untuk mempertahankan keunggulan pasar.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
14 Suka
Hadiah
14
6
Bagikan
Komentar
0/400
DisillusiionOracle
· 4jam yang lalu
Tidak ada apa-apa, cepat atau lambat turun ke nol
Lihat AsliBalas0
GasFeeCrier
· 4jam yang lalu
Apakah pinjam banyak bisa dibayar kembali?
Lihat AsliBalas0
TokenUnlocker
· 4jam yang lalu
Kecepatan naik seperti ini tidak bisa ditahan lagi.
Lihat AsliBalas0
AirdropHunterKing
· 4jam yang lalu
Pegang satu koin beberapa ratus kali! Bagaimana tidak Kupon Klip pun rugi.
Aave memimpin pasar peminjaman Keuangan Desentralisasi dengan TVL melampaui 10 miliar dolar AS
Pemimpin industri pinjaman desentralisasi: Perkembangan Aave dan prospeknya di masa depan
Pada kuartal pertama 2024, pasar DeFi menunjukkan pertumbuhan yang signifikan, dengan total nilai terkunci di bidang pinjaman mencapai 296 juta dolar AS, yang mencakup 36% dari total TVL DeFi. Sebagai peserta penting dalam pasar pinjaman DeFi, kinerja Aave sangat mencolok. Total pinjaman Aave pada kuartal pertama mencapai 6,1 miliar dolar AS, meningkat 79% secara kuartalan, dan pendapatan pinjaman meningkat 40% menjadi 34,9 juta dolar AS, terus mempertahankan posisi terdepan di industri.
Aave berasal dari proyek ETHLend yang didirikan oleh Stani Kulechov pada Mei 2017. Pada akhir 2018, ETHLend melakukan transformasi strategis, beralih dari model P2P ke model P2C, memperkenalkan kolam dana likuiditas, dan berganti nama menjadi Aave. Pada tahun 2020, Aave resmi diluncurkan. Pada November 2023, Aave Companies berganti nama menjadi Avara, dan secara bertahap meluncurkan bisnis baru termasuk stablecoin GHO, protokol jejaring sosial Lens, serta platform pinjaman institusi Aave Arc.
Saat ini, versi Aave V3 telah berjalan stabil, dan layanan telah diperluas ke 12 blockchain yang berbeda. Pada Mei 2024, Aave Labs mengumumkan proposal peningkatan untuk versi V4. Hingga pertengahan Mei 2024, Aave menduduki peringkat ketiga dalam TVL di bidang DeFi, mencapai 10,694 juta dolar.
Bisnis inti Aave adalah melalui model suku bunga dinamis dan kolam likuiditas, untuk mewujudkan pinjaman aset kripto peer-to-peer (P2C). Versi Aave V3 memperkenalkan mode efisiensi, mode isolasi, dan portal sebagai fitur inovatif, lebih meningkatkan efisiensi penggunaan modal. Versi V4 direncanakan menggunakan arsitektur baru, memperkenalkan lapisan likuiditas terpadu, kontrol suku bunga kabur, dan integrasi asli GHO.
Selain layanan pinjaman, Aave juga meluncurkan stablecoin GHO, protokol jaringan sosial Lens, dan platform pinjaman institusi Aave Arc. GHO sebagai stablecoin Aave, saat ini memiliki kapitalisasi pasar yang masih relatif kecil, tetapi Aave sedang mengambil berbagai langkah untuk meningkatkan stabilitasnya dan memperluas skenario penggunaannya. Protokol Lens sebagai protokol dasar jaringan sosial desentralisasi telah menarik beberapa aplikasi untuk dibangun di atasnya. Aave Arc menyediakan solusi kolam likuiditas pribadi yang memenuhi persyaratan regulasi bagi investor institusi.
Dalam hal lanskap kompetisi, Aave mempertahankan posisi terdepan di bidang pinjaman DeFi, dengan TVL dan volume perdagangan yang berada di posisi teratas. Dalam bisnis pinjaman kilat, Aave berada di antara tiga besar bersama Balancer dan Uniswap. Di bidang pinjaman lintas rantai, meskipun produk pesaing seperti Radiant Capital telah melakukan pengaturan, Aave masih memiliki potensi berkat keunggulan TVL yang besar.
Melihat ke depan, tantangan utama yang dihadapi Aave meliputi: kecepatan pengaturan pinjaman lintas rantai yang lambat dapat mempengaruhi daya saing; perlu mempertahankan proposisi nilai unik dalam menghadapi solusi pinjaman yang inovatif; integrasi GHO dengan fungsi pinjaman Aave masih perlu diperkuat. Untuk memperkuat posisi pasar, Aave dapat mempertimbangkan untuk memperkuat bisnis pinjaman inti, mendorong pengembangan GHO dan mengintegrasikannya secara mendalam dengan Aave, membangun Jaringan Aave dengan desain versi V4, serta memperluas ekosistem bisnis non-pinjaman.
Secara keseluruhan, sebagai pemimpin di bidang peminjaman DeFi, Aave berada di posisi terdepan dalam berbagai aspek seperti tingkat pemanfaatan aset, pangsa pasar, dan volume perdagangan. Namun, menghadapi perkembangan pesat dari pesaing seperti Radiant dan Compound, Aave masih perlu terus berinovasi untuk mempertahankan keunggulan pasar.