AgentFi: Paradigma Baru untuk Pendapatan Stablecoin

Seiring dengan semakin beragamnya strategi imbal hasil stablecoin, pengguna menghadapi tantangan keterbatasan energi dan efisiensi eksekusi saat berpartisipasi dalam aktivitas DeFi. AgentFi muncul sebagai paradigma baru dari "AI + DeFi" yang mengintegrasikan, menyediakan solusi agen cerdas yang dioptimalkan secara otomatis tanpa perlu perhatian terus-menerus dari pengguna.

AgentFi memiliki perbedaan mendasar dengan proyek DeFi tradisional atau proyek DeFAI yang dipermudah. Ciri utama nya adalah menggunakan agen AI sebagai wadah utama untuk pelaksanaan dan pengambilan keputusan, untuk mencapai pengambilan keputusan otomatis sepenuhnya dan pelaksanaan tertutup, bukan hanya sekadar menggunakan AI sebagai alat bantu. AgentFi mengadopsi paradigma "dari niat ke hasil", di mana pengguna hanya perlu mengungkapkan tujuan, dan sistem dapat menyelesaikan perencanaan dan pelaksanaan strategi.

Saat ini, proyek AgentFi yang benar-benar fokus pada bidang DeFi asli cryptocurrency di pasar masih cukup sedikit. Setelah disaring, kami melakukan klasifikasi sederhana terhadap proyek AgentFi saat ini:

1. Kategori optimalisasi pendapatan stablecoin
2. Kombinasi Strategi/Pertambangan Likuiditas
3. Eksekusi Transaksi On-Chain

Dalam bidang optimasi hasil stablecoin, ARMA adalah proyek representatif yang patut diperhatikan.

ARMA adalah agen pintar optimasi hasil stablecoin yang diluncurkan oleh Giza, bertujuan untuk memaksimalkan hasil otomatis lintas protokol bagi pengguna. Fitur inti termasuk:

• Penjadwalan Strategi Cerdas: Menganalisis hasil masing-masing protokol secara real-time, secara otomatis melaksanakan operasi penyeimbangan ulang yang optimal
• Sistem Optimasi APR: Mengambil pertimbangan keseluruhan suku bunga, biaya, dan faktor lainnya, untuk memastikan setiap operasi memberikan keuntungan bersih.
• Mekanisme Bunga Menggulung Otomatis: secara otomatis menerima dan menginvestasikan kembali token insentif
• Logika pertukaran koin cerdas: mendukung operasi ganda USDC dan USDT, pertukaran koin yang fleksibel

ARMA menerapkan mekanisme perlindungan tiga lapis untuk menjamin keamanan dana pengguna:

1. Berdasarkan akun pintar yang dipegang sendiri, pengguna mengendalikan hak atas aset.
2. Menentukan izin agen secara rinci melalui Kunci Sesi
3. Hanya terhubung dengan protokol yang dipilih dengan hati-hati, fokus pada skenario hasil stabil

Dalam hal biaya, ARMA hanya mengenakan biaya keberhasilan 10% dari keuntungan yang dihasilkan, tanpa biaya penyetoran atau penarikan. Pengguna selalu menarik dana dalam bentuk token yang disetor asli.

ARMA telah terhubung dengan protokol pinjaman utama seperti Morpho, Aave, Fluid, dan lainnya. Data resmi menunjukkan bahwa dalam beberapa bulan setelah peluncuran, skala pengelolaan aset dan jumlah agen pintar terus meningkat. Dengan terhubungnya lebih banyak protokol dan meningkatnya jumlah agen aktif, diharapkan dapat lebih memperkuat efek pertumbuhan positif.

Giza baru-baru ini mengumumkan model ekonomi koin lengkap. $GIZA adalah aset asli dari jaringan agen cerdasnya, yang memiliki utilitas dan kemampuan menangkap nilai jangka panjang. Desain kuncinya meliputi:

• Penilaian awal yang wajar: FDV awal TGE adalah 70 juta dolar AS
• Peluncuran tanpa penguncian: Tim dan investor tidak ada penguncian koin pada TGE
• Penggunaan koin yang jelas: digunakan untuk staking validation, kontrol hak akses, tata kelola, dan insentif
• Mekanisme pengembalian nilai: sebagian pendapatan digunakan untuk pembelian kembali atau redistribusi $GIZA
• Mekanisme Staking Ganda: Operator node dan pengguna biasa dapat melakukan staking untuk mendapatkan imbalan
• Pemerintahan bertahap: Mencapai otonomi terdesentralisasi secara bertahap

Giza juga telah meluncurkan sistem Giza Points, mendorong pengguna, pengembang, dan anggota komunitas untuk berpartisipasi dalam pembangunan ekosistem. Saat ini, ARMA berada dalam tahap subsidi koin tinggi, pengguna yang menyetor stablecoin dapat memperoleh hadiah tambahan.

Secara keseluruhan, AgentFi mewakili tahap baru perpaduan "AI + DeFi", menyediakan solusi agen cerdas otomatis untuk pengguna. Meskipun masih dalam tahap awal, proyek ini telah menunjukkan prospek perkembangan yang menjanjikan. Bagi pengguna yang bersedia mencoba teknologi terdepan, proyek AgentFi layak diperhatikan dan diikuti dengan partisipasi yang wajar. Tentu saja, karena sifat inovatifnya, pengguna tetap perlu memperhatikan diversifikasi risiko dan berpartisipasi secara rasional.