Uang Virtual "investasi" jebakan: Waspadai eyewash baru

Baru-baru ini, sebuah proyek investasi bernama "Xin Kang Jia" menarik perhatian luas di platform sosial dan grup investasi. Diketahui bahwa proyek ini mulai aktif sejak 2023, beroperasi dengan identitas "Perwakilan China dari Bursa Emas Dubai", awalnya mengklaim investasi di futures minyak mentah, kemudian meluas ke bidang "investasi big data", "investasi forex", dan "Uang Virtual". Peserta diwajibkan membayar biaya keanggotaan sebesar 1000 USDT, proyek ini menggunakan struktur organisasi yang mirip dengan militer, dengan mekanisme pengembalian di antara berbagai level.

Pada tanggal 26 Juni tahun ini, platform Xinkangjia tiba-tiba menutup saluran penarikan. Dikatakan bahwa sekitar 2 juta investor terpengaruh, dengan jumlah yang terlibat mencapai sekitar 18 miliar, dan dana tersebut dipindahkan dalam bentuk USDT. Perlu dicatat bahwa, sudah sejak bulan April tahun ini, Bursa Emas dan Komoditas Dubai (DGCX) telah mengeluarkan pernyataan yang jelas menyatakan bahwa DGCX tidak memiliki lembaga atau mitra terkait di China.

Meskipun belum ada lembaga resmi yang secara formal menentukan sifat kasus Xin Kang Jia, berdasarkan informasi yang ada, proyek ini kemungkinan besar terlibat dalam organisasi, kepemimpinan kegiatan penipuan atau kejahatan pengumpulan dana secara ilegal (terutama kejahatan penipuan pengumpulan dana).

Dalam penanganan kejahatan skema ponzi tradisional, dana investor biasanya sulit untuk dipulihkan. Alasan utamanya meliputi:

1. Dana yang terlibat sering kali diklasifikasikan sebagai "pendapatan ilegal", yang akan disita, dibekukan, dan akhirnya disetorkan ke kas negara sesuai hukum.

2. Lembaga peradilan mengutamakan pemberantasan kejahatan dan pemeliharaan tatanan keuangan, bukan melindungi kepentingan peserta.

3. Sebagian besar platform skema ponzi telah mentransfer dana ke luar negeri atau mencuci uang melalui Uang Virtual sebelum diselidiki, yang menyebabkan sulitnya pemulihan aset.

Keistimewaan kasus Xinkangjia terletak pada penggunaan USDT oleh investor untuk menyetor. Namun, ini tidak berarti bahwa hak-hak investor dapat terlindungi dengan lebih baik. Dalam sistem hukum yang berlaku di Tiongkok, transaksi Uang Virtual tidak dilindungi oleh hukum:

1. Sejak tahun 2017, China secara tegas melarang kegiatan bisnis yang terkait dengan Uang Virtual.

2. Meskipun beberapa putusan mengakui atribut properti dari Uang Virtual, ini terbatas pada ranah hukum pidana, dan tidak sama dengan mendukung perdagangan atau investasi.

3. Meskipun aset yang terlibat adalah USDT dan koin virtual lainnya, lembaga peradilan tetap akan memperlakukan sebagai pendapatan ilegal, yang akhirnya akan dikonversi menjadi mata uang fiat dan disetorkan ke kas negara.

Proyek investasi koin virtual yang mengatasnamakan "blockchain", "USDT", "mesin tambang", dan sejenisnya, pada dasarnya masih merupakan varian dari pengumpulan dana ilegal, penipuan, dan skema ponzi. Investor tidak hanya menghadapi risiko kerugian dana yang besar, tetapi juga dapat menanggung tanggung jawab hukum karena "ikut serta dalam skema ponzi" atau "membantu pencucian uang".

Untuk menghindari terjebak dalam perangkap semacam ini, investor harus:

• Waspadai janji "tidak rugi"
• Jauhi model "mengundang orang" dan "komisi bagi hasil"
• Waspadai "ahli investasi" atau "guru keuangan" di internet
• Temukan platform mencurigakan dan segera laporkan ke pihak berwenang

Dalam menghadapi godaan imbal hasil tinggi, tetap rasional adalah hal yang sangat penting. Investasi yang legal dan stabil adalah pilihan yang bijak, jangan sampai membayar harga untuk perilaku spekulatif yang tidak sesuai.