Penjelasan Mendalam tentang Aturan Baru: Poin Kunci Tanggung Jawab dan Pengecualian untuk Bisnis Forex Bank

Otoritas Pengawas Valuta Asing baru-baru ini menerbitkan "Peraturan Pengecualian Tanggung Jawab untuk Bisnis Valuta Asing Bank (Percobaan)", yang memberikan norma yang jelas untuk batas tanggung jawab dan keadaan pengecualian dalam bisnis valuta asing bank. Peraturan ini bertujuan untuk mencegah pengawasan yang berlebihan, menjaga stabilitas keuangan, dan memiliki dampak penting pada operasi bisnis sehari-hari bank dan kepentingan trader.

Kewajiban Utama Bank

1. Kewajiban untuk Menjalankan Bisnis: Melaksanakan tanggung jawab "memahami pelanggan, memahami bisnis, dan melakukan pemeriksaan yang teliti" sepanjang proses, serta menerapkan manajemen risiko yang efektif.

2. Pemeriksaan sesuai regulasi: Melakukan audit kepatuhan secara ketat terhadap akun forex, penerimaan dan pembayaran dana, serta transaksi jual beli forex sesuai dengan peraturan pengelolaan forex.

3. Laporan Pemantauan: Melakukan pemantauan risiko transaksi, menemukan risiko pelanggaran potensial dengan tepat waktu dan melaporkannya.

4. Mematuhi aturan internasional dan pelaporan: Mematuhi aturan internasional yang berlaku untuk bisnis lintas batas, segera melaporkan risiko pelanggaran yang ditemukan.

5. Koordinasi Pengajuan Pernyataan: Saat investigasi oleh otoritas forex, segera isi "Formulir Pengajuan" dan berikan bukti terkait.

Konsekuensi Tidak Memenuhi Kewajiban

Bank yang tidak memenuhi kewajiban yang ditentukan dapat menghadapi sanksi administratif dan tanggung jawab hukum lainnya, tidak termasuk pertemuan untuk perbaikan, kritik dan pendidikan, serta peringatan risiko.

Perilaku Perdagangan Berisiko Tinggi

Bank mungkin akan fokus pada risiko transaksi berikut:

• Diduga melakukan perdagangan palsu, investasi palsu, bank bawah tanah, perjudian lintas batas, dll.
• Perdagangan frekuensi tinggi terkait mata uang virtual, seperti pengisian ulang dan penarikan yang sering, serta jalur aliran dana yang kompleks
• Transaksi transfer besar, pemisahan dana yang masuk dan kurangnya latar belakang bisnis yang wajar

Kelompok Trader Berisiko Tinggi

1. Trader arbitrase frekuensi tinggi: seperti kelompok arbitrase USDT
2. Trader anonim: menggunakan jalur perdagangan yang kompleks untuk menyembunyikan aliran dana
3. Pengguna dengan operasi dana yang tidak normal: Frekuensi masuk dan keluarnya dana dari akun sangat tinggi dan jumlahnya besar, tidak sesuai dengan kondisi ekonomi pribadi.

Situasi yang Melebihi Kemampuan Pemeriksaan Bank

1. Pembatasan teknis dan sumber daya: seperti kesulitan dalam melacak aliran dana dari banyak alamat dompet anonim luar negeri.
2. Regulasi dan Transparansi Informasi: Melibatkan beberapa negara dengan kebijakan regulasi yang berbeda, atau informasi transaksi yang tidak transparan.
3. Transaksi sangat kompleks: seperti transaksi kompleks yang melibatkan banyak operasi pencampuran koin dan transfer antar beberapa akun terkait.

Penanganan Konflik antara Aturan Internasional dan Peraturan Domestik

Bank biasanya lebih mengutamakan untuk mematuhi peraturan domestik. Trader harus memperhatikan potensi konflik ini, memahami dengan baik kebijakan regulasi domestik, dan menghindari kerugian akibat konflik aturan.

Peran Trader dalam Pengaduan Bank

1. Membantu penyelidikan: Menyediakan data bisnis yang relevan, mengembalikan situasi transaksi yang sebenarnya
2. Potensi Tanggung Jawab yang Terkait: Memberikan bukti yang akurat biasanya tidak akan meningkatkan risiko, tetapi memberikan bahan yang palsu dapat menyebabkan penyelidikan.

Pedagang harus berhati-hati dan memberikan bukti yang akurat untuk melindungi hak dan kepentingan hukum mereka sendiri serta bank.