Pasar stablecoin telah menyaksikan pertumbuhan yang kuat dalam beberapa bulan terakhir. Total kapitalisasi pasar stablecoin telah meningkat 90% sejak akhir tahun 2023, melewati batas 230 miliar USD. Ketika stablecoin semakin memainkan peran penting dalam sistem keuangan global, para ahli telah mengidentifikasi cara-cara yang dapat membantu investor individu memanfaatkan tren ini untuk mendapatkan keuntungan.
Cara Investasi di Stablecoin
Patrick Scott, seorang ahli keuangan terdesentralisasi (DeFi), telah mengajukan tiga strategi utama untuk membantu investor perorangan mengambil manfaat dari ledakan stablecoin:
Investasi di blockchain tempat stablecoin diterbitkan. Investasi di lembaga yang menerbitkan stablecoin. Bergabung dengan protokol DeFi yang menggunakan stablecoin.
Menurut Scott, peluang terbaik terletak pada investasi di blockchain yang menyimpan stablecoin, terutama proyek yang memiliki token investasi dan berpartisipasi dalam protokol DeFi di mana stablecoin memainkan peran penting.
Blockchain yang Mendukung Stablecoin
Salah satu bagian penting dari ekosistem stablecoin adalah blockchain dasar yang mendukung penerbitan dan operasional stablecoin. Saat ini, Ethereum (ETH) dan Tron (TRX) memimpin pasar dalam pasokan stablecoin.
Ethereum saat ini menyimpan sekitar 126 miliar USD stablecoin. Tron berada di posisi kedua dengan 65 miliar USD stablecoin, mencapai level tertinggi sepanjang masa.
Pertumbuhan Tron berlangsung lebih stabil berkat penerapan luas dalam transaksi peer-to-peer (P2P), terutama di daerah yang sedang berkembang.
Dengan semakin banyaknya penggunaan stablecoin, investasi pada token utama seperti ETH dan TRX dapat memberikan kesempatan untuk menghasilkan keuntungan besar bagi para investor.
Analisis DCinvestor juga berpendapat: “Dalam beberapa tahun ke depan, akan menjadi jelas bahwa cara terbaik untuk berinvestasi dalam ledakan stablecoin adalah dengan membeli ETH, di mana banyak stablecoin diterbitkan dan dibayarkan, sambil langsung mendapatkan keuntungan dari kegiatan ekonomi yang terkait.”
Proyek-Proyek Penerbitan Stablecoin Potensial
Meskipun dua organisasi penerbit stablecoin terbesar saat ini, Tether dan Circle, masih merupakan perusahaan swasta dan tidak menawarkan kesempatan investasi langsung, banyak proyek stablecoin lain sedang muncul dengan peluang menarik.
Beberapa stablecoin yang patut dicatat dengan token pengelolaan atau utilitas yang dapat diinvestasikan meliputi:
Ethena (USDe)USDY (Ondo)HONEY (Berachain)crvUSD (Curve)
Token-token ini biasanya disertai dengan hak-hak seperti hak suara atau pembagian pendapatan, membantu investor individu untuk mendapatkan manfaat dari perluasan pasar stablecoin.
Stablecoin dan Peran Penting Dalam DeFi
Stablecoin memainkan peran kunci dalam ekosistem keuangan terdesentralisasi (DeFi), berfungsi sebagai alat utama untuk menyediakan likuiditas, peminjaman, dan menghasilkan keuntungan.
Beberapa protokol DeFi yang memiliki integrasi stablecoin yang kuat termasuk:
AaveMorphoFluidPendleCurve
Investor dapat berpartisipasi di platform ini dengan cara menyediakan likuiditas atau terlibat dalam kegiatan pinjam dan meminjam, sehingga menghasilkan keuntungan dari biaya transaksi dan bunga.
Minat Dari Lembaga Keuangan Besar
Peningkatan stablecoin tidak hanya menarik minat investor individu tetapi juga lembaga keuangan besar. Beberapa grup keuangan tradisional telah mengambil langkah untuk terlibat dalam bidang ini:
Bank of America sedang meneliti stablecoin. Fidelity Investments sedang mengembangkan stablecoin mereka sendiri untuk memperluas layanan aset digital. Negara bagian Wyoming ( Amerika ) telah menjadi pelopor dalam penerbitan stablecoin WYST yang didukung oleh pemerintah negara bagian. World Liberty Financial, sebuah perusahaan yang terkait dengan keluarga Trump, telah meluncurkan stablecoin USD1, yang sepenuhnya dijamin oleh obligasi pemerintah AS dan uang tunai.
Risiko Tersembunyi dan Upaya Pengelolaan
Meskipun memiliki banyak potensi, stablecoin juga disertai dengan risiko yang signifikan. Salah satu kekhawatiran terbesar adalah risiko terjadinya krisis keuangan yang mirip dengan krisis perbankan tahun 2008. Jika investor secara besar-besaran menukar stablecoin menjadi uang fiat selama periode ketidakstabilan pasar, lembaga penerbit mungkin terpaksa menjual aset cadangan, menyebabkan efek domino dalam sistem keuangan.
Untuk mengurangi risiko, regulator telah mengusulkan kontrol yang lebih ketat. Beberapa undang-undang sedang dipertimbangkan, termasuk GENIUS Act dan STABLE Act, yang bertujuan untuk memastikan penerbit mempertahankan aset cadangan yang cukup untuk mencadangkan stablecoin.
Kesimpulan
Ledakan stablecoin memberikan banyak peluang investasi menarik, terutama bagi investor individu. Investasi dalam blockchain seperti Ethereum dan Tron, proyek-proyek penerbitan stablecoin baru, atau berpartisipasi dalam protokol DeFi semuanya dapat menghasilkan keuntungan yang signifikan. Namun, risiko juga ada, dan investor perlu memantau dengan ketat regulasi hukum serta keadaan pasar untuk membuat keputusan yang tepat.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Ledakan Stablecoin dan Peluang Investasi untuk Investor Individu
Pasar stablecoin telah menyaksikan pertumbuhan yang kuat dalam beberapa bulan terakhir. Total kapitalisasi pasar stablecoin telah meningkat 90% sejak akhir tahun 2023, melewati batas 230 miliar USD. Ketika stablecoin semakin memainkan peran penting dalam sistem keuangan global, para ahli telah mengidentifikasi cara-cara yang dapat membantu investor individu memanfaatkan tren ini untuk mendapatkan keuntungan. Cara Investasi di Stablecoin Patrick Scott, seorang ahli keuangan terdesentralisasi (DeFi), telah mengajukan tiga strategi utama untuk membantu investor perorangan mengambil manfaat dari ledakan stablecoin: Investasi di blockchain tempat stablecoin diterbitkan. Investasi di lembaga yang menerbitkan stablecoin. Bergabung dengan protokol DeFi yang menggunakan stablecoin. Menurut Scott, peluang terbaik terletak pada investasi di blockchain yang menyimpan stablecoin, terutama proyek yang memiliki token investasi dan berpartisipasi dalam protokol DeFi di mana stablecoin memainkan peran penting. Blockchain yang Mendukung Stablecoin Salah satu bagian penting dari ekosistem stablecoin adalah blockchain dasar yang mendukung penerbitan dan operasional stablecoin. Saat ini, Ethereum (ETH) dan Tron (TRX) memimpin pasar dalam pasokan stablecoin. Ethereum saat ini menyimpan sekitar 126 miliar USD stablecoin. Tron berada di posisi kedua dengan 65 miliar USD stablecoin, mencapai level tertinggi sepanjang masa. Pertumbuhan Tron berlangsung lebih stabil berkat penerapan luas dalam transaksi peer-to-peer (P2P), terutama di daerah yang sedang berkembang. Dengan semakin banyaknya penggunaan stablecoin, investasi pada token utama seperti ETH dan TRX dapat memberikan kesempatan untuk menghasilkan keuntungan besar bagi para investor. Analisis DCinvestor juga berpendapat: “Dalam beberapa tahun ke depan, akan menjadi jelas bahwa cara terbaik untuk berinvestasi dalam ledakan stablecoin adalah dengan membeli ETH, di mana banyak stablecoin diterbitkan dan dibayarkan, sambil langsung mendapatkan keuntungan dari kegiatan ekonomi yang terkait.” Proyek-Proyek Penerbitan Stablecoin Potensial Meskipun dua organisasi penerbit stablecoin terbesar saat ini, Tether dan Circle, masih merupakan perusahaan swasta dan tidak menawarkan kesempatan investasi langsung, banyak proyek stablecoin lain sedang muncul dengan peluang menarik. Beberapa stablecoin yang patut dicatat dengan token pengelolaan atau utilitas yang dapat diinvestasikan meliputi: Ethena (USDe)USDY (Ondo)HONEY (Berachain)crvUSD (Curve) Token-token ini biasanya disertai dengan hak-hak seperti hak suara atau pembagian pendapatan, membantu investor individu untuk mendapatkan manfaat dari perluasan pasar stablecoin. Stablecoin dan Peran Penting Dalam DeFi Stablecoin memainkan peran kunci dalam ekosistem keuangan terdesentralisasi (DeFi), berfungsi sebagai alat utama untuk menyediakan likuiditas, peminjaman, dan menghasilkan keuntungan. Beberapa protokol DeFi yang memiliki integrasi stablecoin yang kuat termasuk: AaveMorphoFluidPendleCurve Investor dapat berpartisipasi di platform ini dengan cara menyediakan likuiditas atau terlibat dalam kegiatan pinjam dan meminjam, sehingga menghasilkan keuntungan dari biaya transaksi dan bunga. Minat Dari Lembaga Keuangan Besar Peningkatan stablecoin tidak hanya menarik minat investor individu tetapi juga lembaga keuangan besar. Beberapa grup keuangan tradisional telah mengambil langkah untuk terlibat dalam bidang ini: Bank of America sedang meneliti stablecoin. Fidelity Investments sedang mengembangkan stablecoin mereka sendiri untuk memperluas layanan aset digital. Negara bagian Wyoming ( Amerika ) telah menjadi pelopor dalam penerbitan stablecoin WYST yang didukung oleh pemerintah negara bagian. World Liberty Financial, sebuah perusahaan yang terkait dengan keluarga Trump, telah meluncurkan stablecoin USD1, yang sepenuhnya dijamin oleh obligasi pemerintah AS dan uang tunai. Risiko Tersembunyi dan Upaya Pengelolaan Meskipun memiliki banyak potensi, stablecoin juga disertai dengan risiko yang signifikan. Salah satu kekhawatiran terbesar adalah risiko terjadinya krisis keuangan yang mirip dengan krisis perbankan tahun 2008. Jika investor secara besar-besaran menukar stablecoin menjadi uang fiat selama periode ketidakstabilan pasar, lembaga penerbit mungkin terpaksa menjual aset cadangan, menyebabkan efek domino dalam sistem keuangan. Untuk mengurangi risiko, regulator telah mengusulkan kontrol yang lebih ketat. Beberapa undang-undang sedang dipertimbangkan, termasuk GENIUS Act dan STABLE Act, yang bertujuan untuk memastikan penerbit mempertahankan aset cadangan yang cukup untuk mencadangkan stablecoin. Kesimpulan Ledakan stablecoin memberikan banyak peluang investasi menarik, terutama bagi investor individu. Investasi dalam blockchain seperti Ethereum dan Tron, proyek-proyek penerbitan stablecoin baru, atau berpartisipasi dalam protokol DeFi semuanya dapat menghasilkan keuntungan yang signifikan. Namun, risiko juga ada, dan investor perlu memantau dengan ketat regulasi hukum serta keadaan pasar untuk membuat keputusan yang tepat.