ステーブルコイン市場の展望:2025年USDCエコシステムレポート

2024年、ステーブルコインが「殺し屋級」のアプリケーションとしての地位を広く認識される。アメリカ政府が明確な規制のシグナルを発信する中、2025年はステーブルコイン市場の大年となることが期待される。複数のステーブルコイン発行主体、各種ステーブルコイン、そして豊富なアプリケーションシーンが次々と登場する。

USDCの準拠したステーブルコインの発行者として、Circleは今日の世界で最も成功したプロジェクトの一つです。IPOを準備している企業として、Circleは伝統的な資本市場のルートを歩んでいます。そのストーリーと利用シーンの拡張戦略は、すべてのステーブルコイン発行者や大規模な採用を目指すプロジェクトにとって学びの参考に値します。

Circleはステーブルコインを基盤とした価値のインターネットを構築し、世界の金融にネットワークのアップグレードを提供しました。ブロックチェーンは、価値移転にインターネットの速度とスケールをもたらしました。USDCは法定通貨のトークン化されたバージョンとしてインターネットにロードされ、個人や企業が効率的に価値移転、消費、貯蓄、保管を行えるようにします。

Circleは、USDCを中心としたオープンな技術プラットフォームを構築しており、ドルの強力な地位とインターネットの利点を最大限に活用して、金融サービスに類似のネットワーク効果と実用性を実現しています。

過去一年USDCは顕著な成長を遂げました:

• 年間の流通量は前年同期比で78%以上増加し、他の大型ステーブルコインを上回っています。
• 11月の取引量は1兆ドルに達し、歴史的に累計で18兆ドルを超えました。
• 5億以上のエンドユーザーのウォレットで利用可能で、デジタル資本市場から決済までの幅広いアプリケーションをサポートします。

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将来、USDCの採用が加速する見込みであり、主に三つの要因によるものです。

1. 法律規制の明確性。新興ステーブルコインのルールが堅牢なコンプライアンス基準を策定しています。

2. ブロックチェーンネットワークのスケーラビリティ。インフラは急速に改善され、より速く、より安全に、より柔軟になっています。

3. 卓越なユーザーエクスペリエンス。従来の金融との接続数が急増し、より多くのアプリケーションシーンを解放します。

Circleステーブルコインネットワークはほぼ瞬時のグローバルな価値配分を実現しています。これは金融のオープン化という大きなトレンドを反映しており、技術の進歩とAPIの普及が、瞬時で低コストな支払いをユーザーの期待として推進しています。USDCは急速に進化する支払いの構図がその潜在能力を十分に発揮するのを助けることが期待されており、特に現金から非現金支払いへと急速に移行する新興市場において重要です。

Circle vs USDCの概要

CircleステーブルコインネットワークはUSDCを中心に、世界の主要な銀行、決済サービスプロバイダーなどの機関をつなぎ、インターネットベースの包括的な決済システムを構築しました。このネットワークにより、各方面はUSDCを利用してリアルタイムのグローバル決済を行うことができ、取引コストは非常に低く、グローバルなアクセス性を持っています。

USDCは、複数のブロックチェーンネットワーク上で送信できるデジタルドルであり、コスト、速度、カバレッジの面で顕著な利点があります。それはデジタルバリューの貯蔵ツール、価格単位、交換媒介として機能します。USDCは、資金の流動性をより速く、より安くするだけでなく、新しい金融機会とアプリケーションを解放します。

CircleがUSDCを管理する原則には以下が含まれます:

1. 安全性:USDCはトークン化されたドルであり、銀行預金ではありません 2)透明性:準備資産の完全な開示、第三者による保証 3)流動性:全世界で1:1対1
2. 安定性:包括的リスク管理、世界クラスの金融パートナー

USDCの準備は約90%が短期のアメリカ国債とリポ契約、10%が現金です。Circleは毎週準備資産の情報を開示し、毎月監査済みの準備報告書を発表します。

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USDCの主なアプリケーションシナリオ

1. グローバルドルの取得

米ドルはアメリカ以外の地域での需要が高まっています。USDCは従来の銀行の米ドルよりも取得しやすく、アメリカ以外での使用が急増しています。Circleはフィンテック企業や新興銀行などと協力し、世界中の顧客に直接USDCを提供しています。

ケース:

• Nubank:ラテンアメリカ最大のデジタルバンクで、1.05億人の顧客にサービスを提供。Circleと提携し、ブラジルでUSDCを導入、30%の暗号通貨ユーザーがUSDCを保有。
• Lemon:ラテンアメリカのリーディングリテールデジタル通貨市場。ユーザーは1.37億ドルのUSDCを保有し、新規ユーザーは21%増加しました。

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2. デジタル資産市場

2024年のデジタル資産市場は強力に発展し、主流の採用率が大幅に増加します。USDCは最も広く使用されている規制されたステーブルコインとして、これらの市場でますます重要な役割を果たしています。

ケース:

• Coinbase: 世界をリードするコンプライアンス取引所。Baseブロックチェーンを立ち上げ、USDCは主要なステーブルコインです。
• 強気:革新的な取引所。 USDCの1日の取引量は13億ドルで、83%を占めています。
• dYdX:トップ分散型取引所。 Cosmosでリニューアルし、CCTPを使用してUSDCの流動性をもたらしました。

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3. 払う

USDCは世界的な支払いの発展を推進しており、商業者の受け入れから送金、B2B決済まで対応しています。特に150兆ドルの国境を越える取引の流動コストを削減するのに適しています。

ケース:

• Worldpay:初の直接USDC決済を提供するグローバルなマーチャントアクワイアラー。
• Mastercard:カードネットワーク上でUSDC決済をサポート。
• Zodia Markets: スタンダードチャータード銀行と提携し、企業のクロスボーダー決済を推進。
• MoneyGram: Stellarブロックチェーン上でUSDCを使用して、グローバル送金を促進します。
• Stripe: 商人が複数のブロックチェーンでUSDCでの支払いを受け入れることをサポートしています。

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4. 人道支援

USDCは人道支援団体により効果的で安全な援助配布ソリューションを提供し、180か国をサポートでき、取引コストはほぼゼロです。

ケース:

• UNHCR:USDCを使用して、ウクライナの避難民に援助を配布します。
• Goodwall:若者が職業スキルと環境保護活動を向上させるためにUSDC報酬を通じて。
• Ensuro: USDCを利用してサービス不足市場に低コストの保険を提供します。

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政策規制の見通し

2024年はステーブルコインの規制が画期的な進展を遂げる年です。新興のステーブルコイン規則が各地で確立され、信頼、透明性、財務の誠実さなどに関する明確な要件が制定されています。

• 欧州連合: CircleがEMIライセンスを取得し、MiCA規制に準拠した世界初のステーブルコイン発行者となる。
• アメリカ: 二大政党はステーブルコインと暗号通貨市場の規制の枠組みを構築しており、新しい政府の下で承認される見込みです。
• イギリス:デジタル資産市場に対する長期的な規制の約束を履行する可能性。
• ブラジル、香港など: ステーブルコインの規制ルールが導入される見込み。

ますます多くの金融センターがステーブルコイン活動のための規制プラットフォームを提供する中で、銀行、資産管理会社、そして規制機関はインターネット金融システムから実体経済への重要な橋を築いています。今日のステーブルコインとブロックチェーンネットワークは、金融サービスを覆すためのものではなく、革新的な金融サービスの境界を拡張するためのものです。

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