トラベルルール: ブロックチェーン取引の透明性を高める鍵

ブロックチェーン技術の匿名特性は、不法分子によってマネーロンダリングやテロ資金調達などの犯罪活動に利用されてきました。この課題に対処するため、各国の規制当局はTravel Rule規定を導入し、仮想資産サービス提供者(VASP)に対し、取引を行う際に取引双方の身元情報を取得し、伝達することを求めています。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

Travel Ruleの核心的な目的は、オンチェーン取引の透明性を向上させ、ブロックチェーン取引を現実世界の実体に関連付けることによって、マネーロンダリングやテロ資金調達などのリスクをより適切に管理することです。それは、VASPに対して、取引を開始する前に送信者と受信者の必要な情報を取得、保持し、提出することを要求し、疑わしい取引の特定や制裁措置の実施などに使用されます。

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従来のKYCや市場監視とは異なり、Travel RuleはVASP間の取引に焦点を当てています。それ以前は、VASPは自社の顧客に対してのみKYCを実施しており、取引相手の情報を把握することができず、大きなリスクが存在していました。Travel Ruleの実施により、VASPは取引が行われる前に潜在的な違法取引を特定し、阻止することが初めて可能になります。

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Travel Ruleのグローバル採用が加速しています。アジア太平洋地域が先行しており、シンガポール、日本、韓国などの国々が早期に関連規定を実施しました。最近、ヨーロッパと中東地域でもペースが加速しています。業界全体でTravel Ruleの受け入れ度が高まっており、関連情報の作成と返信率が著しく上昇しています。

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香港は6月1日からVASPにTravel Ruleの遵守を求める。具体的な要件には、取引金額に応じて異なる範囲の情報を収集すること、取引相手から不足している情報を提供するよう要求すること、取引相手に対してデューデリジェンスを実施すること、自主保管ウォレットの所有権を確認することなどが含まれる。これらの規定は他の法域と似ているが、特定の点でより詳細かつ厳格である。

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しかし、Travel Ruleの実施はまだいくつかの課題に直面しています。地域ごとの実施スケジュールが不一致であるため、準拠しているVASPは非準拠の対話相手と正常に取引できない可能性があります。また、異なるTravel Ruleプロトコル間の相互運用性の問題も早急に解決する必要があります。

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それにもかかわらず、Travel Ruleの推進は間違いなくブロックチェーン取引の透明性と安全性を大幅に向上させ、暗号通貨業界の長期的な健全な発展に寄与するでしょう。世界的な規制の枠組みが徐々に整備される中で、これらの課題は最終的に克服されるでしょう。

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