バイタルマネー"理財"の罠：新しい目薬に注意

最近、「鑫慷嘉」という名の投資プロジェクトがソーシャルプラットフォームや投資グループで広く注目を集めています。情報によれば、このプロジェクトは2023年から活発に活動しており、「ドバイ金取引所中国分站」として運営されています。最初は原油先物投資を名目にしていましたが、その後「ビッグデータ投資」、「外国為替投資」、および「バイタルマネー投資」などの分野に拡大しました。参加者は1000 USDTの入会費を支払う必要があり、プロジェクトは軍事的な組織構造に似た形を取り、異なるレベル間にリベートメカニズムがあります。

! 「Xin Kangjia」を晒すと、被害者のお金は返されますか?

今年6月26日、鑫慷嘉プラットフォームは突然に出金通路を閉鎖しました。約200万人の投資者が影響を受け、関与した金額は約180億に達し、資金はUSDT形式で移転されました。注目すべきは、今年の4月にドバイの公式な金と商品取引所（DGCX）が声明を発表し、DGCXは中国において何の関連機関やパートナーシップも持っていないと明言したことです。

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公式な機関が鑫慷嘉事件の性質を正式に定義していないものの、現時点での情報に基づくと、このプロジェクトは組織、リーダーシップによるマルチ商法の犯罪または違法な資金調達の犯罪（特に資金詐欺の犯罪）に関与している可能性が高い。

従来のマルチ商法犯罪処理では、投資者の資金を回収することが難しいことが多いです。主な理由は以下の通りです：

1. 事件に関与する資金は「違法所得」として定義され、法律に基づいて押収、凍結、押さえられ、最終的に国庫に納付される。

2. 司法機関は犯罪の取り締まりと金融秩序の維持を優先し、参加者の利益を保護することはありません。

3. 大多数伝銷プラットフォームは、摘発される前に資金を海外に移転したり、バイタルマネーを使ってマネーロンダリングを行ったりしているため、資産の回収が困難です。

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鑫慷嘉案の特異点は、投資者がUSDTを入金することです。しかし、これは投資者の権利がより良く保護されることを意味するわけではありません。中国の現行法体系の下では、バイタルマネー取引は法律によって保護されていません：

1. 2017年から、中国はバイタルマネーに関連する業務活動を明確に禁止しています。

2. いくつかの判決はバイタルマネーの財産属性を認めていますが、これは刑法の範囲に限られており、その取引や投資を支持するものではありません。

3. たとえ関与した資産がUSDTなどのバイタルマネーであっても、司法機関は依然として違法所得として処理し、最終的に法定通貨に変換して国庫に納入します。

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このように「ブロックチェーン」、「USDT」、「マイニングマシン」といった旗を掲げるバイタルマネーの投資プロジェクトは、本質的には違法な資金調達、マルチ商法、詐欺の変種である。投資家は巨額の資金損失リスクに直面するだけでなく、「マルチ商法に参加」したり「マネーロンダリングを助ける」ことにより法的責任を負う可能性がある。

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このような罠に落ちないように、投資家は次のことを行うべきです：

• "必ず利益が出る"という約束に警戒する
• "人を引き込む"や"リベート配当"のモデルから離れましょう
• ネット上の「投資達人」や「資産運用の先生」に慎重に対処する
• 疑わしいプラットフォームを発見したら、速やかに関係当局に通報してください。

高収益の誘惑の前で、理性を保つことが重要です。合法で安定した投資こそが賢明な選択であり、不適合な投機行為に対して代償を払うべきではありません。

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