Эволюция Децентрализованного финансирования (DeFi) принесла некоторые из самых инновационных решений для финансовых услуг, как на блокчейне, так и вне его. Кредитование, торговля, стейкинг и токенизация - это лишь некоторые из наиболее популярных тенденций DeFi, которые накопили миллиарды долларов в общей стоимости заблокированных средств (TVL).
В 2024 году DeFi наблюдает несколько новых тенденций, которые преобразуют ландшафт. Они переформатируют экосистему, улучшая ликвидность, безопасность и масштабируемость, способствуя более широкому принятию децентрализованных приложений (dApps) и новых финансовых инструментов.
Эта статья проведет вас через некоторые из самых горячих трендов DeFi в 2024 году. Как всегда, давайте начнем с основ: определения DeFi и его основных принципов.
Быстрая навигация
Что такое DeFi
Топовые тренды DeFi в 2024 году
Ликвидный Стейкинг: максимизация доходности и поддержание безопасности сети
DeFi относится к финансовой экосистеме, состоящей из децентрализованных приложений (dApps), построенных на блокчейн-сетях, особенно Ethereum. Хотя нет точной даты, отмечающей начало DeFi, его появление связано с постепенным развитием блокчейн-компонентов и инноваций, решающих различные финансовые проблемы.
DeFi работает на децентрализованных блокчейн сетях, что означает, что ни одно отдельное лицо не контролирует их, в отличие от традиционной финансовой системы, где управление транзакциями осуществляется институтами. Вместо этого DeFi полагается на смарт-контракты - самостоятельно исполняющиеся соглашения, активируемые определенными условиями.
DeFi предлагает различные финансовые услуги — кредитование, заем, торговля и получение процентов — без посредников. Если вас интересует, ознакомьтесь с некоторыми лучшими проектами DeFi, которые в настоящее время доминируют на рынке.
Некоторые из основных принципов DeFi:
Децентрализация: Прямые транзакции между пользователями, без посредников или посредников.
Прозрачность: Все транзакции записываются на публичном блокчейне, что позволяет их проверять и аудировать. Однако вы можете увидеть разрешенные (частные) блокчейны, такие как Hyperledger Fabric, и безразрешенные (публичные) блокчейны, такие как Ethereum.
Инклюзивность: DeFi (в основном) доступен для всех, независимо от географического положения или финансового статуса. Это особенно важно для людей без банковского счета или в тех случаях, когда доступ к международным переводам затруднен.
Программируемость: Smart contracts [01928374656574839201] автоматизируют процессы, такие как транзакции и хранение данных, и позволяют разрабатывать новые финансовые продукты.
А что насчет контроля и принятия решений? Что ж, проекты DeFi часто управляются децентрализованными автономными организациями (DAO), которые устанавливают структуры управления, которые могут включать в себя механизмы голосования и развитие Протокола.
Топ тенденций DeFi в 2024 году
Хорошо, теперь, когда основы уже рассмотрены, погрузитесь в этот руководство, чтобы исследовать некоторые из ведущих тенденций DeFi в 2024 году. Следующие тенденции не имеют правильного ордера.
Ликвидный стейкинг - максимизация доходности и поддержание безопасности сети
Ликвидный стейкинг стал ключевым инновационным решением в рамках DeFi, предоставляя вам гибкость управления заложенными активами в других dApps.
Идея проста — вы депозитите свои криптовалютные активы в ликвидный стейкинг Протокол, который затем стейкает активы от вашего имени. В замен вы получаете токенизированные версии ваших активов, действуя как представления ваших стейкнутых средств.
Привлекательность ликвидного стейкинга заключается в возможности сохранения ликвидности при получении вознаграждения. Вы можете использовать эти токенизированные активы различными способами, например, предоставлять их в качестве залога в протоколах кредитования, торговать на децентрализованных биржах, а также повторно стейкировать их на других платформах для получения дополнительных вознаграждений.
С развитием ликвидного стейкинга вскоре появился новый игровой чейнджер - рестейкинг. Как следует из названия, это связано с стейкингом уже стейкнутых токенов. Это был ответ на ограничения традиционных механизмов стейкинга.
Рестейкинг стал одним из самых горячих трендов DeFi в середине 2023 года - и остается им по сей день - благодаря протоколам, таким как EigenLayer. Концепция механизма, который может увеличить доходность для стейкеров, но также повысить безопасность блокчейн-протоколов, открыла новые возможности в экосистеме Ethereum как для разработчиков DeFi, криптопроектов, так и для стейкеров ETH.
Лучшие проекты по ликвидному стейкингу и рестейкингу
Финансовый Лидо
Lido - это ведущий ликвидный стейкинг Протокол. Этот Протокол был настолько успешен в секторе, что достиг TVL почти $40 миллиардов в начале 2024 года.
Источник: DefiLlamaЭто самый крупный децентрализованный ликвидный стейкинг Протокол. Он позволяет вам застейкать ETH, получая при этом ликвидный застейкатьd токен, называемый stETH, который представляет ваш уже застейканный ETH, который вы можете использовать через другие dApps на экосистеме Ethereum.
EigenLayer
EigenLayer — это децентрализованный протокол на Ethereum, который вводит концепцию рестейкинга, когда пользователи размещают Ethereum (stETH) или ликвидные токены в стейкинге (LST) в пулы ликвидности протокола. Затем эти токены перераспределяются по различным децентрализованным протоколам на Ethereum, называемым активно проверяемыми сервисами (AVS).
TVL EigenLayer. Источник: DefiLlamaAVS включает в себя широкий спектр сервисов, таких как оракулы, сайдчейны, сети уровня 2, уровни доступности данных и кроссчейн мост — по сути, любой, который полагается на распределенную проверку для защиты своей сети. EigenLayer выступает в качестве промежуточного программного обеспечения, распределяя токены в стейкинге по различным протоколам DeFi, повышая безопасность своих основных сетей.
Ethereum - не единственная блокчейн-система с протоколами повторного ставки (другие решения по повторной ставке - Symbiotic и Karakc, оба превышающие один миллиард долларов США в TVL). Несколько участников сети Solana решили воспользоваться возникающим трендом повторной ставки активов.
Солейер
Solayer - это Протокол рестейкинга на блокчейне Solana, основанный Рэйчел Чу и Джейсоном Ли. Он позволяет вам рестейкать свои токены SOL или токены ликвидного стейкинга (LST), чтобы обеспечить пропускную способность для dApps, улучшая производительность и получая дополнительные награды.
Источник: Solayer.org, Преобразуя заложенные SOL в sSOL, вы можете использовать ликвидность на интегрированных платформах и зарабатывать доход через возвраты валидатора и поощрения за рестейкинг. С момента своего мягкого запуска в мае 2024 года Solayer получил значительный трафик, поднялся на вершину доски по итогам Solana и стал лидером проектов Solana с общим объемом более 200 млн. долларов в TVL.
Jito, который является крупнейшим ликвидным стейкинг Протоколом на Solana, также повышает свою эффективность с помощью механизма рестейкинга (в настоящее время находится в разработке к октябрю 2024 года). Речь идет о Jito (ре)стейкинге, гибриде, который включает два ключевых компонента: Программу Vault и Программу Restaking.
Программа Vault управляет созданием и делегированием токенов Liquid Restaking (VRT), используя любой токен SPL в качестве основного актива. Она позволяет гибкие стратегии делегирования, настраиваемые условия разрезание и поддерживает управление через DAO или автоматические инструменты, такие как StakeNet в блокчейне.
Программа Restaking сосредоточена на управлении операторами Узел Соглашение (NCN) и операторами, обработке распределения вознаграждений и наказаниях разрезания, обеспечивая прочную основу для экономической безопасности.
Реальные активы и токенизация облигаций
Real-world assets (RWAs) это цифровые токены, представляющие физические или финансовые активы, такие как недвижимость, товары, облигации, акции, произведения искусства и интеллектуальная собственность. Это благодаря токенизации - процессу приведения этих активов вне блокчейна на блокчейн, с использованием криптографии для замены конфиденциальной информации на нечувствительные данные и создания токена.
Токенизация позволяет разделить традиционно неликвидные активы на более мелкие, доступные единицы, увеличивая ликвидность и расширяя участие на рынке. Этот метод стал особенно привлекательным для американских казначейских облигаций, которые на данный момент составляют рынок объемом 2,27 миллиарда долларов, с ключевыми лидерами, такими как BUIDL от BlackRock и USDY от Ondo Finance, оба превышающими 500 миллионов долларов в депозитной стоимости.
Рынок RWA обширен и включает разнообразный список протоколов, решающих проблемы в различных отраслях, но основные (самые горячие) области в RWA:
Публичный кредит/акции (американские казначейские облигации): Эти протоколы токенизируют финансовые активы, такие как акции и облигации. Например, Ondo Finance и Backed Finance предлагают токенизированные американские казначейские облигации и продукты с фиксированным доходом.
Недвижимость: Платформы, такие как Tangible, токенизируют недвижимость, позволяя пользователям майнить стейблкоины, обеспеченные недвижимостью, и даже предлагать долевое владение через NFT, увеличивая ликвидность и снижая входные барьеры.
Долг/Частный кредит: Протоколы, такие как MakerDAO и Centrifuge, сосредоточены на токенизации займов и долговых инструментов, предлагая инновационные решения для заемщиков реального мира.
Климатические/углеродные кредиты: Эти протоколы, подобные токенизации углеродных кредитов, облегчают эффективную торговлю и компенсацию следов углерода, помогая бизнесу управлять финансовыми инструментами, связанными с климатом.
Драгоценные металлы/Сырье: Например, Pax Gold токенизирует товары, такие как золото, обеспечивая дробное владение и более простую торговлю традиционно громоздкими активами.
Почему RWAs и токенизация являются одними из самых горячих тенденций DeFi? Ну, они предлагают новые финансовые возможности, сокращая разрыв между традиционной финансовой системой и блокчейном, обеспечивая возможность использования активов в качестве залога, их включения в индексные фонды, автономного управления и другие льготы.
Эта интеграция имеет потенциал создать более инклюзивную финансовую среду, внедряя традиционные инвестиционные продукты в блокчейн с дополнительными преимуществами прозрачности, безопасности и эффективности.
Лучшие проекты RWA
Ондо Финансы
Ondo Finance, самый крупный актив реального мира (RWA) Протокол в 2024 году, предлагает финансовые продукты институционального уровня путем токенизации стабильных, доходных активов из традиционной финансовой сферы, таких как суверенные облигации.
Ondo улучшает доступность RWAs, интегрируя эти токенизированные продукты на нескольких блокчейн-сетях, таких как Ethereum, Aptos и Solana. USDY, его флагманский продукт, является одной из самых больших стабильных монет с доходностью.
Основанный Натаном Оллманом в 2021 году, Ondo Finance привлек значительные инвестиции, привлекая более 34 миллионов долларов от инвесторов, таких как Wintermute, Founders Fund и Pantera Capital. Протокол также выполняет проверку KYC для обеспечения соответствия регулированию. Управляется через Ondo Foundation и Ondo DAO, платформа сочетает в себе надежность традиционного финансового сектора с прозрачностью и эффективностью технологии блокчейн.
Центрифуга
Centrifuge - один из крупнейших протоколов реальных активов (RWA), ориентированный на снижение капитальных затрат для малых и средних предприятий (SME), обеспечивая инвесторов стабильным доходом.
Centrifuge интегрирует физические активы в пространство DeFi, улучшая прозрачность залогов и предлагая разнообразные стабильные доходы. Платформа позволяет предприятиям использовать эти активы в качестве залога для финансирования путем токенизации активов, таких как счета, недвижимость и авторские отчисления.
Особенно следует отметить, что Centrifuge заключила партнёрские соглашения с ведущими платформами DeFi, такими как MakerDAO (теперь переименованный в Sky). Она также привлекла более $30M в раунде финансирования серии A.
Рост уровня-1s
Подъем таких платформ, как Aptos и SUI, отражает растущую тенденцию к альтернативным блокчейнам, которые могут предложить сбалансированный уровень масштабируемости, безопасности и удобную среду для разработчиков.
Эти две блокчейна находятся на переднем крае игры на слое 1. Обе платформы используют язык программирования Move, который считается одним из лучших альтернатив Ethereum Виртуальная машина, но отличаются своей архитектурой и механизмами консенсуса. Aptos сосредоточен на модульной структуре и консенсусе BFT, в то время как Sui реализует архитектуру на основе DAG с уникальным асинхронным Протоколом.
Эти инновации направлены на устранение ограничений ранних блокчейнов, таких как Ethereum, и удовлетворение растущего спроса на эффективные dApps в различных отраслях, включая игры, финансы и социальные сети.
Рост Layer-2
Решения масштабирования Layer-2 - это цепочки, подключенные к главной сети (уровень 1, как Ethereum). Они предназначены для улучшения масштабируемости и эффективности блокчейн-сетей за счет более быстрой обработки транзакций и снижения затрат - без ущерба для безопасности и децентрализации базовой сети.
Существует несколько типов решений Layer-2, включая Каналы состояния, которые позволяют вам проводить несколько транзакций вне блокчейна, при этом только окончательное состояние транзакции записывается в основной блокчейн; сайдчейны, такие как Polygon, независимый блокчейн, работающий параллельно с Ethereum; и роллапы, самые популярные типы решений масштабирования блокчейна.
Роллапы объединяют несколько транзакций в один пакет перед отправкой их на основную цепь. Существуют два основных типа роллапов:
Оптимистичные роллапы: Предполагайте, что транзакции допустимы, и проверьте их только в случае возникновения спора.
Zero-Knowledge Rollups (zk-Rollups): Используют криптографические доказательства для проверки транзакций вне блокчейна перед их отправкой на основную цепь.
Решения второго уровня являются одними из самых популярных трендов DeFi в 2024 году. Данные с L2Beat показывают, что общая заблокированная стоимость на уровне 2 выросла на 232% за один год и в настоящее время превышает 37 миллиардов долларов.
Сегодня у нас слои-2 слева и справа. Централизованные биржи, такие как Coinbase, запустили Base в 2023 году. Его децентрализованный аналог, Uniswap, недавно тоже вступил в игру, запустив Unichain, обещая более быстрые и дешевые транзакции и совместимость с различными сетями блокчейнов.
Лучшие цепи уровня 1 и уровня 2
Аптос
Aptos запустил свою основную сеть в октябре 2022 года после трех лет разработки, привлекая около 350 миллионов долларов венчурного капитала. Он позиционирует себя как высокопроизводительный блокчейн, часто сравниваемый с Solana из-за своего акцента на масштабируемости и надежности. В сообществе Aptos сеть часто называют «убийцей Solana».
Одна вещь, которая выделяется в Aptos, это его использование сложной технологии. Во-первых, оно использует Move из-за его акцентирования на безопасности и гибкости, особенно в разработке смарт-контрактов. Во-вторых, оно использует вариант Ошибка Византийцев Tolerance (BFT) Доказательство стейкинга (PoS) для обеспечения высокой безопасности и быстрого подтверждения транзакций.
Переходя к блокчейну Aptos, у него модульная архитектура, которая разделяет различные компоненты сети — механизм консенсуса, хранение данных, выполнение транзакций и т. д. — на отдельные модули, обеспечивая более быстрые циклы разработки, более быстрые улучшения и большую масштабируемость.
Как если бы этого было недостаточно, технология Блок-STM от Aptos позволяет параллельную обработку транзакций с заявлениями о возможности обработки до 160 000 транзакций в секунду (TPS). Платформа также стремится реализовать шардинг для улучшения масштабируемости, позволяя нескольким состояниям регистров взаимодействовать через стандартизированные мосты.
Его собственный токен, APT, вырос на 113% по годовой диаграмме, что отражает растущий интерес Протокола и активность сети.
Сеть Sui
Сеть Sui - это уровень 1, запущенный в 2023 году, с акцентом на упрощение создания и развертывания dApps и становление альтернативной средой разработки для криптопроектов.
Как и Aptos, Sui использует язык программирования Move, но он использует объектно-ориентированный подход, позволяя разработчикам определять активы с жесткими правилами собственности, улучшая безопасность dApps, построенных на платформе.
Консенсусный механизм Sui также отличается от Aptos, поскольку он использует делегированное Доказательство стейкинга (DPoS), сочетая его с асинхронным Протоколом под названием Нарвал и Буллшарк. Эта настройка поддерживает параллельную обработку транзакций, повышая эффективность и масштабируемость сети.
Кроме того, архитектура SUI основана на ориентированном ациклическом графе (DAG), что позволяет более эффективно обрабатывать транзакции по сравнению с традиционными структурами блокчейна. Этот дизайн позволяет одновременно выполнять несколько транзакций, обеспечивая высокую пропускную способность и низкую задержку для dApps.
SUI, родной токен Sui, является одним из самых успешных криптоактивов 2024 года, скачавшись на годовом графике почти на 400%.
Официально запущенный 9 августа 2023 года, Base был создан с использованием OP Stack и разработан для улучшения масштабируемости, скорости и экономической эффективности Ethereum, сохраняя его безопасность и децентрализацию.
Base обрабатывает транзакции вне блокчейна, значительно увеличивая его пропускную способность по сравнению с Ethereum Layer 1. Это повышенная пропускная способность помогает справиться с перегрузкой сети, обеспечивая более быструю обработку транзакций путем снижения вычислительной нагрузки на основную цепочку. Кроме того, это приводит к снижению комиссий за транзакции, что делает его более доступным вариантом, чем прямая транзакция на Ethereum.
Если вас заинтересовало, ознакомьтесь с нашими выборами лучших кошельков Base в 2024 году.
Арбитраж
Arbitrum - это ведущее решение второго уровня, способное обрабатывать миллиарды транзакций в течение одной недели.
Arbitrum обрабатывает транзакции пакетами вне блокчейна и возвращает только необходимые данные на Ethereum, снижая перегруженность, обеспечивая возможность проверки и подтверждения всех действий при необходимости.
Arbitrum состоит из нескольких компонентов, разработанных для увеличения масштабируемости и предложения различных решений для различных сценариев использования:
Arbitrum One - это основная цепочка роллапа, которая позволяет разработчикам создавать масштабируемые dApps, при этом получая безопасность Ethereum.
Arbitrum Nova - это новая цепочка, оптимизированная для высокопроизводительных приложений, таких как игры. Она использует технологию AnyTrust для дополнительного снижения затрат.
Arbitrum Nitro предоставляет передовой технический стек, который повышает пропускную способность и снижает комиссии, сохраняя полную совместимость с Ethereum.
Arbitrum Orbit позволяет разработчикам запускать собственные настраиваемые цепочки, которые подключаются к общей экосистеме Arbitrum.
Оптимизм
Optimism - это Layer-2, запущенный в декабре 2021 года в ответ на проблемы масштабируемости Ethereum.
Одной из основных функций Optimism является использование Optimistic Rollups, технологии, которая обрабатывает большинство транзакций вне блокчейна путем объединения нескольких транзакций в одну пакет, который позже отправляется на проверку на Ethereum mainnet.
Транзакции по умолчанию считаются действительными (отсюда и название оптимистичные), что позволяет обеспечить более быструю обработку без необходимости мгновенной проверки. Однако это имеет свои недостатки. Предположение о том, что все блоки являются действительными, означает, что оптимизм полагается на честных валидаторов, чтобы вызвать вызов фальшивых транзакций.
Оптимизм также полностью совместим с Виртуальная машина Ethereum (EVM), что позволяет разработчикам перенести свои существующие децентрализованные приложения (dApp) на Optimism с минимальными изменениями. Эта совместимость снижает барьеры к принятию, так как разработчики могут легко перейти на платформу.
Кроссчейн мост
Кроссчейн мосты становятся неотъемлемыми для обеспечения беспрепятственного перевода активов между различными блокчейн-экосистемами.
Кросс-чейн мост - это, по сути, то, как звучит - Протокол, облегчающий передвижение цифровых активов между отдельными блокчейнами. Он работает таким образом, что блокирует актив на одной блокчейне и создает эквивалентный токен на другом.
Скажем, например, вы хотите мостить Ethereum (ETH) на сеть Solana. В этом случае мост блокирует ваш ETH и выпускает обернутую версию (например, Wrapped Биткойн, WBTC) на Solana. Однако имейте в виду, что этот метод, называемый блокировкой и минтингом, не является единственным способом сделать это. Некоторые мосты используют пулы ликвидности для облегчения обмена токенов напрямую.
Есть различные модели, используемые кроссчейн мост:
Lock-and-Mint: Оригинальный актив блокируется на исходной цепи, и на целевой цепи создается новый токен.
Burn-and-Mint: Токен сжигается на одной цепочке, что вызывает минтинг на другой цепочке.
Lock-and-Unlock: Токены блокируются на одной цепи, и эквивалентные токены разблокируются из пул ликвидности на другой цепи.
Кроссчейн мосты приносят значительные преимущества блокчейн-пространству и стали фундаментальным столпом межблокчейн-взаимодействия.
Они позволяют беспрепятственные передачи активов между платформами, обеспечивая взаимодействие различных блокчейнов, что особенно полезно для пользователей, разработчиков, проектов и т. д. Эти мосты также помогают увеличить ликвидность, позволяя менее популярным цепочкам использовать ликвидные пулы более установленных сетей. Это приводит к снижению комиссий за транзакции и уменьшению проскальзывания, в конечном итоге повышая возможности для торговли.
Кроме того, кроссчейн мосты способствуют масштабируемости блокчейна путем распределения нагрузки транзакций между различными цепями, что помогает смягчить перегрузку на старых сетях. Поскольку появляются новые цепи с более быстрыми возможностями обработки, эти мосты позволяют им быть интегрированными в экосистему более легко.
Данные DeFillama показывают, что объем торговли на всех криптовалютных мостах вырос в первых трех кварталах 2024 года. В сентябре объем торговли вырос до $8.15B.
StarGate Finance - популярный крипто мост, работающий на технологии LayerZero, которая облегчает прямые переводы собственных активов между блокчейнами.
Одной из его выдающихся особенностей является объединение пулов ликвидности на разных цепях, повышение эффективности транзакций и помощь в сокращении проскальзывания, что делает переводы более надежными и экономически эффективными. Но это еще не все - Протокол обеспечивает мгновенное подтверждение транзакции, что означает, что активы гарантированно прибудут на целевую цепь немедленно после подтверждения транзакции на исходной цепи. Это приводит к более гладкому и быстрому опыту.
StarGate также использует алгоритм Delta, который эффективно управляет ликвидностью в пулах, предотвращая истощение во время больших объемов транзакций. Нет необходимости в wrapped tokens - вы можете просто отправлять native assets напрямую между блокчейнами, что делает кросс-чейн транзакции более простыми и интуитивными.
Протокол Across
Across сосредотачивается на оптимизации кросс-чейн трансферов путем максимизации эффективности капитала и безопасности. Он основан на объединенном пуле ликвидности, размещенном на основной сети Ethereum, что повышает эффективность использования капитала для транзакций между несколькими сетями.
Across использует децентрализованную сеть конкурентных ретрансляторов, чтобы гарантировать, что транзакции завершаются с наилучшей скоростью и по минимальной стоимости. Эти ретрансляторы соревнуются за выполнение намерений пользователей, обеспечивая эффективное выполнение ваших транзакций.
Оптимистический оракул UMA укрепляет безопасность моста, создавая безопасную среду для кросс-чейн трансферов при сохранении высокой скорости и низких транзакционных издержек.
Протокол Synapse
Протокол Synapse - это универсальный кросс-чейн мост, поддерживающий как EVM, так и не-EVM блокчейны. Он предлагает канонический токен-мост, который позволяет пользователям эффективно мостить обернутые активы между цепями. Для местных активов Synapse использует мост на основе ликвидности, используя кросс-чейн стабильные пулы обмена, чтобы обеспечить надежные передачи активов.
Synapse также предлагает надежные инструменты разработчика, предоставляя API, которые позволяют разработчикам интегрировать функциональность кросс-чейн в свои децентрализованные приложения. Эта гибкость способствует инновациям в решениях DeFi, позволяя разработчикам создавать более взаимосвязанные dApps. С общим объемом транзакций почти 14 миллиардов долларов, Synapse установила себя как надежная платформа для кросс-чейн мостов, поддерживая безупречные операции через разнообразные блокчейн-экосистемы.
Рост рынков прогнозирования
Децентрализованные рынки прогнозов стали одним из самых горячих трендов в сфере DeFi, особенно учитывая, что президентские выборы в США уже совсем близко. Его популярность настолько велика, что даже основные платформы ссылались на рынки, такие как Polymarket, чтобы измерить настроение по поводу выборов в США.
Как мы можем объяснить этот феномен? Ну, рынки прогнозирования стали основными платформами для политических и финансовых опросов. Это связано с концепцией коллективного интеллекта, где объединенный вклад многих людей, как правило, приводит к более точным прогнозам, чем у отдельных лиц.
Предсказательные рынки позволяют вам торговать контрактами, основанными на будущих событиях. Они функционируют аналогично биржам, где вы можете покупать или продажа акции, представляющие возможные исходы, такие как результаты выборов или спортивные события. Цена этих акций определяется спросом и предложением, указывая на коллективные убеждения о вероятности каждого события. Если ваше предсказание верно, вы получаете $1 за акцию; в противном случае акции становятся бесценными, и вы теряете вашу ставку.
Существует два типа рынков прогнозов:
Традиционные рынки прогнозирования: они функционируют в регулируемых средах, часто требуют проверки личности (например, Знай своего клиента или KYC) и могут быть застрахованы организациями, такими как FDIC.
Децентрализованные прогнозные рынки: Построенные на блокчейне, эти рынки предлагают больше конфиденциальности и доступности, устраняя центральные власти. Однако они не застрахованы и могут столкнуться с регуляторными ограничениями в определенных областях, таких как США.
Доминирование Polymarket
На данный момент, в октябре 2024 года, Polymarket контролирует 99% рынка прогнозов. На платформе зафиксирован торговый объем почти $1B и достигнуто пиковое значение почти 100,000 трейдеров.
Источник: Основным преимуществом Блок DataPolymarket является его простота. Вы можете делать ставки на широкий спектр тем, от политики и развлечений до актуальных или даже необычных событий. Таким образом, вы делаете ставку, покупая акции, стоимость которых составляет менее 1 доллара. Если ваша прогноз оказывается верным, вы получаете 1 доллар за каждую акцию в качестве вознаграждения.
Polymarket является некастодиальным, что означает, что вы контролируете свои собственные средства через свой личный кошелек. Эта установка набирала обороты во время важных событий, таких как выборы в США, где пользователи могли участвовать в простых бинарных ставках, предсказывая результаты с ответами «да» или «нет».
Этот конкретный рынок накопил более $1 млрд. в заложенных средствах, наивысший уровень за все время на любом рынке прогнозов.
Заключение – Топовые тренды DeFi в 2024 году
По мере развития DeFi новые тенденции будут продолжать расширять границы того, что сектор DeFi может достичь, а также открывать новые возможности для криптопроектов и традиционной финансовой сферы. Одним из примеров токенизации американских казначейских обязательств является рынок объемом $2 млрд, к которому присоединяются финансовые гиганты, такие как BlackRock.
Содержание носит исключительно справочный характер и не является предложением или офертой. Консультации по инвестициям, налогообложению или юридическим вопросам не предоставляются. Более подробную информацию о рисках см. в разделе «Дисклеймер».
Топовые тренды в DeFi в 2024 году: Полное руководство
Эволюция Децентрализованного финансирования (DeFi) принесла некоторые из самых инновационных решений для финансовых услуг, как на блокчейне, так и вне его. Кредитование, торговля, стейкинг и токенизация - это лишь некоторые из наиболее популярных тенденций DeFi, которые накопили миллиарды долларов в общей стоимости заблокированных средств (TVL).
В 2024 году DeFi наблюдает несколько новых тенденций, которые преобразуют ландшафт. Они переформатируют экосистему, улучшая ликвидность, безопасность и масштабируемость, способствуя более широкому принятию децентрализованных приложений (dApps) и новых финансовых инструментов.
Эта статья проведет вас через некоторые из самых горячих трендов DeFi в 2024 году. Как всегда, давайте начнем с основ: определения DeFi и его основных принципов.
Быстрая навигация
Что такое DeFi?
DeFi относится к финансовой экосистеме, состоящей из децентрализованных приложений (dApps), построенных на блокчейн-сетях, особенно Ethereum. Хотя нет точной даты, отмечающей начало DeFi, его появление связано с постепенным развитием блокчейн-компонентов и инноваций, решающих различные финансовые проблемы.
DeFi работает на децентрализованных блокчейн сетях, что означает, что ни одно отдельное лицо не контролирует их, в отличие от традиционной финансовой системы, где управление транзакциями осуществляется институтами. Вместо этого DeFi полагается на смарт-контракты - самостоятельно исполняющиеся соглашения, активируемые определенными условиями.
DeFi предлагает различные финансовые услуги — кредитование, заем, торговля и получение процентов — без посредников. Если вас интересует, ознакомьтесь с некоторыми лучшими проектами DeFi, которые в настоящее время доминируют на рынке.
Некоторые из основных принципов DeFi:
А что насчет контроля и принятия решений? Что ж, проекты DeFi часто управляются децентрализованными автономными организациями (DAO), которые устанавливают структуры управления, которые могут включать в себя механизмы голосования и развитие Протокола.
Топ тенденций DeFi в 2024 году
Хорошо, теперь, когда основы уже рассмотрены, погрузитесь в этот руководство, чтобы исследовать некоторые из ведущих тенденций DeFi в 2024 году. Следующие тенденции не имеют правильного ордера.
Ликвидный стейкинг - максимизация доходности и поддержание безопасности сети
Ликвидный стейкинг стал ключевым инновационным решением в рамках DeFi, предоставляя вам гибкость управления заложенными активами в других dApps.
Идея проста — вы депозитите свои криптовалютные активы в ликвидный стейкинг Протокол, который затем стейкает активы от вашего имени. В замен вы получаете токенизированные версии ваших активов, действуя как представления ваших стейкнутых средств.
Привлекательность ликвидного стейкинга заключается в возможности сохранения ликвидности при получении вознаграждения. Вы можете использовать эти токенизированные активы различными способами, например, предоставлять их в качестве залога в протоколах кредитования, торговать на децентрализованных биржах, а также повторно стейкировать их на других платформах для получения дополнительных вознаграждений.
С развитием ликвидного стейкинга вскоре появился новый игровой чейнджер - рестейкинг. Как следует из названия, это связано с стейкингом уже стейкнутых токенов. Это был ответ на ограничения традиционных механизмов стейкинга.
Рестейкинг стал одним из самых горячих трендов DeFi в середине 2023 года - и остается им по сей день - благодаря протоколам, таким как EigenLayer. Концепция механизма, который может увеличить доходность для стейкеров, но также повысить безопасность блокчейн-протоколов, открыла новые возможности в экосистеме Ethereum как для разработчиков DeFi, криптопроектов, так и для стейкеров ETH.
Лучшие проекты по ликвидному стейкингу и рестейкингу
Финансовый Лидо
Lido - это ведущий ликвидный стейкинг Протокол. Этот Протокол был настолько успешен в секторе, что достиг TVL почти $40 миллиардов в начале 2024 года.
Источник: DefiLlamaЭто самый крупный децентрализованный ликвидный стейкинг Протокол. Он позволяет вам застейкать ETH, получая при этом ликвидный застейкатьd токен, называемый stETH, который представляет ваш уже застейканный ETH, который вы можете использовать через другие dApps на экосистеме Ethereum.
EigenLayer
EigenLayer — это децентрализованный протокол на Ethereum, который вводит концепцию рестейкинга, когда пользователи размещают Ethereum (stETH) или ликвидные токены в стейкинге (LST) в пулы ликвидности протокола. Затем эти токены перераспределяются по различным децентрализованным протоколам на Ethereum, называемым активно проверяемыми сервисами (AVS).
TVL EigenLayer. Источник: DefiLlamaAVS включает в себя широкий спектр сервисов, таких как оракулы, сайдчейны, сети уровня 2, уровни доступности данных и кроссчейн мост — по сути, любой, который полагается на распределенную проверку для защиты своей сети. EigenLayer выступает в качестве промежуточного программного обеспечения, распределяя токены в стейкинге по различным протоколам DeFi, повышая безопасность своих основных сетей.
Ethereum - не единственная блокчейн-система с протоколами повторного ставки (другие решения по повторной ставке - Symbiotic и Karakc, оба превышающие один миллиард долларов США в TVL). Несколько участников сети Solana решили воспользоваться возникающим трендом повторной ставки активов.
Солейер
Solayer - это Протокол рестейкинга на блокчейне Solana, основанный Рэйчел Чу и Джейсоном Ли. Он позволяет вам рестейкать свои токены SOL или токены ликвидного стейкинга (LST), чтобы обеспечить пропускную способность для dApps, улучшая производительность и получая дополнительные награды.
Источник: Solayer.org, Преобразуя заложенные SOL в sSOL, вы можете использовать ликвидность на интегрированных платформах и зарабатывать доход через возвраты валидатора и поощрения за рестейкинг. С момента своего мягкого запуска в мае 2024 года Solayer получил значительный трафик, поднялся на вершину доски по итогам Solana и стал лидером проектов Solana с общим объемом более 200 млн. долларов в TVL.
Перевыпуск Jito
Jito, который является крупнейшим ликвидным стейкинг Протоколом на Solana, также повышает свою эффективность с помощью механизма рестейкинга (в настоящее время находится в разработке к октябрю 2024 года). Речь идет о Jito (ре)стейкинге, гибриде, который включает два ключевых компонента: Программу Vault и Программу Restaking.
Программа Vault управляет созданием и делегированием токенов Liquid Restaking (VRT), используя любой токен SPL в качестве основного актива. Она позволяет гибкие стратегии делегирования, настраиваемые условия разрезание и поддерживает управление через DAO или автоматические инструменты, такие как StakeNet в блокчейне.
Программа Restaking сосредоточена на управлении операторами Узел Соглашение (NCN) и операторами, обработке распределения вознаграждений и наказаниях разрезания, обеспечивая прочную основу для экономической безопасности.
Реальные активы и токенизация облигаций
Real-world assets (RWAs) это цифровые токены, представляющие физические или финансовые активы, такие как недвижимость, товары, облигации, акции, произведения искусства и интеллектуальная собственность. Это благодаря токенизации - процессу приведения этих активов вне блокчейна на блокчейн, с использованием криптографии для замены конфиденциальной информации на нечувствительные данные и создания токена.
Токенизация позволяет разделить традиционно неликвидные активы на более мелкие, доступные единицы, увеличивая ликвидность и расширяя участие на рынке. Этот метод стал особенно привлекательным для американских казначейских облигаций, которые на данный момент составляют рынок объемом 2,27 миллиарда долларов, с ключевыми лидерами, такими как BUIDL от BlackRock и USDY от Ondo Finance, оба превышающими 500 миллионов долларов в депозитной стоимости.
Источник: RWA.xyz### Типы протоколов RWA
Рынок RWA обширен и включает разнообразный список протоколов, решающих проблемы в различных отраслях, но основные (самые горячие) области в RWA:
Почему RWAs и токенизация являются одними из самых горячих тенденций DeFi? Ну, они предлагают новые финансовые возможности, сокращая разрыв между традиционной финансовой системой и блокчейном, обеспечивая возможность использования активов в качестве залога, их включения в индексные фонды, автономного управления и другие льготы.
Эта интеграция имеет потенциал создать более инклюзивную финансовую среду, внедряя традиционные инвестиционные продукты в блокчейн с дополнительными преимуществами прозрачности, безопасности и эффективности.
Лучшие проекты RWA
Ондо Финансы
Ondo Finance, самый крупный актив реального мира (RWA) Протокол в 2024 году, предлагает финансовые продукты институционального уровня путем токенизации стабильных, доходных активов из традиционной финансовой сферы, таких как суверенные облигации.
Ondo улучшает доступность RWAs, интегрируя эти токенизированные продукты на нескольких блокчейн-сетях, таких как Ethereum, Aptos и Solana. USDY, его флагманский продукт, является одной из самых больших стабильных монет с доходностью.
Основанный Натаном Оллманом в 2021 году, Ondo Finance привлек значительные инвестиции, привлекая более 34 миллионов долларов от инвесторов, таких как Wintermute, Founders Fund и Pantera Capital. Протокол также выполняет проверку KYC для обеспечения соответствия регулированию. Управляется через Ondo Foundation и Ondo DAO, платформа сочетает в себе надежность традиционного финансового сектора с прозрачностью и эффективностью технологии блокчейн.
Центрифуга
Centrifuge - один из крупнейших протоколов реальных активов (RWA), ориентированный на снижение капитальных затрат для малых и средних предприятий (SME), обеспечивая инвесторов стабильным доходом.
Centrifuge интегрирует физические активы в пространство DeFi, улучшая прозрачность залогов и предлагая разнообразные стабильные доходы. Платформа позволяет предприятиям использовать эти активы в качестве залога для финансирования путем токенизации активов, таких как счета, недвижимость и авторские отчисления.
Особенно следует отметить, что Centrifuge заключила партнёрские соглашения с ведущими платформами DeFi, такими как MakerDAO (теперь переименованный в Sky). Она также привлекла более $30M в раунде финансирования серии A.
Рост уровня-1s
Подъем таких платформ, как Aptos и SUI, отражает растущую тенденцию к альтернативным блокчейнам, которые могут предложить сбалансированный уровень масштабируемости, безопасности и удобную среду для разработчиков.
Эти две блокчейна находятся на переднем крае игры на слое 1. Обе платформы используют язык программирования Move, который считается одним из лучших альтернатив Ethereum Виртуальная машина, но отличаются своей архитектурой и механизмами консенсуса. Aptos сосредоточен на модульной структуре и консенсусе BFT, в то время как Sui реализует архитектуру на основе DAG с уникальным асинхронным Протоколом.
Эти инновации направлены на устранение ограничений ранних блокчейнов, таких как Ethereum, и удовлетворение растущего спроса на эффективные dApps в различных отраслях, включая игры, финансы и социальные сети.
Рост Layer-2
Решения масштабирования Layer-2 - это цепочки, подключенные к главной сети (уровень 1, как Ethereum). Они предназначены для улучшения масштабируемости и эффективности блокчейн-сетей за счет более быстрой обработки транзакций и снижения затрат - без ущерба для безопасности и децентрализации базовой сети.
Существует несколько типов решений Layer-2, включая Каналы состояния, которые позволяют вам проводить несколько транзакций вне блокчейна, при этом только окончательное состояние транзакции записывается в основной блокчейн; сайдчейны, такие как Polygon, независимый блокчейн, работающий параллельно с Ethereum; и роллапы, самые популярные типы решений масштабирования блокчейна.
Роллапы объединяют несколько транзакций в один пакет перед отправкой их на основную цепь. Существуют два основных типа роллапов:
Решения второго уровня являются одними из самых популярных трендов DeFi в 2024 году. Данные с L2Beat показывают, что общая заблокированная стоимость на уровне 2 выросла на 232% за один год и в настоящее время превышает 37 миллиардов долларов.
Сегодня у нас слои-2 слева и справа. Централизованные биржи, такие как Coinbase, запустили Base в 2023 году. Его децентрализованный аналог, Uniswap, недавно тоже вступил в игру, запустив Unichain, обещая более быстрые и дешевые транзакции и совместимость с различными сетями блокчейнов.
Лучшие цепи уровня 1 и уровня 2
Аптос
Aptos запустил свою основную сеть в октябре 2022 года после трех лет разработки, привлекая около 350 миллионов долларов венчурного капитала. Он позиционирует себя как высокопроизводительный блокчейн, часто сравниваемый с Solana из-за своего акцента на масштабируемости и надежности. В сообществе Aptos сеть часто называют «убийцей Solana».
Одна вещь, которая выделяется в Aptos, это его использование сложной технологии. Во-первых, оно использует Move из-за его акцентирования на безопасности и гибкости, особенно в разработке смарт-контрактов. Во-вторых, оно использует вариант Ошибка Византийцев Tolerance (BFT) Доказательство стейкинга (PoS) для обеспечения высокой безопасности и быстрого подтверждения транзакций.
Переходя к блокчейну Aptos, у него модульная архитектура, которая разделяет различные компоненты сети — механизм консенсуса, хранение данных, выполнение транзакций и т. д. — на отдельные модули, обеспечивая более быстрые циклы разработки, более быстрые улучшения и большую масштабируемость.
Как если бы этого было недостаточно, технология Блок-STM от Aptos позволяет параллельную обработку транзакций с заявлениями о возможности обработки до 160 000 транзакций в секунду (TPS). Платформа также стремится реализовать шардинг для улучшения масштабируемости, позволяя нескольким состояниям регистров взаимодействовать через стандартизированные мосты.
Его собственный токен, APT, вырос на 113% по годовой диаграмме, что отражает растущий интерес Протокола и активность сети.
Сеть Sui
Сеть Sui - это уровень 1, запущенный в 2023 году, с акцентом на упрощение создания и развертывания dApps и становление альтернативной средой разработки для криптопроектов.
Как и Aptos, Sui использует язык программирования Move, но он использует объектно-ориентированный подход, позволяя разработчикам определять активы с жесткими правилами собственности, улучшая безопасность dApps, построенных на платформе.
Консенсусный механизм Sui также отличается от Aptos, поскольку он использует делегированное Доказательство стейкинга (DPoS), сочетая его с асинхронным Протоколом под названием Нарвал и Буллшарк. Эта настройка поддерживает параллельную обработку транзакций, повышая эффективность и масштабируемость сети.
Кроме того, архитектура SUI основана на ориентированном ациклическом графе (DAG), что позволяет более эффективно обрабатывать транзакции по сравнению с традиционными структурами блокчейна. Этот дизайн позволяет одновременно выполнять несколько транзакций, обеспечивая высокую пропускную способность и низкую задержку для dApps.
SUI, родной токен Sui, является одним из самых успешных криптоактивов 2024 года, скачавшись на годовом графике почти на 400%.
База
Base - это решение масштабирования Layer-2, построенное на Ethereum, разработанное Coinbase в сотрудничестве с Optimism.
Официально запущенный 9 августа 2023 года, Base был создан с использованием OP Stack и разработан для улучшения масштабируемости, скорости и экономической эффективности Ethereum, сохраняя его безопасность и децентрализацию.
Base обрабатывает транзакции вне блокчейна, значительно увеличивая его пропускную способность по сравнению с Ethereum Layer 1. Это повышенная пропускная способность помогает справиться с перегрузкой сети, обеспечивая более быструю обработку транзакций путем снижения вычислительной нагрузки на основную цепочку. Кроме того, это приводит к снижению комиссий за транзакции, что делает его более доступным вариантом, чем прямая транзакция на Ethereum.
Если вас заинтересовало, ознакомьтесь с нашими выборами лучших кошельков Base в 2024 году.
Арбитраж
Arbitrum - это ведущее решение второго уровня, способное обрабатывать миллиарды транзакций в течение одной недели.
Arbitrum обрабатывает транзакции пакетами вне блокчейна и возвращает только необходимые данные на Ethereum, снижая перегруженность, обеспечивая возможность проверки и подтверждения всех действий при необходимости.
Arbitrum состоит из нескольких компонентов, разработанных для увеличения масштабируемости и предложения различных решений для различных сценариев использования:
Оптимизм
Optimism - это Layer-2, запущенный в декабре 2021 года в ответ на проблемы масштабируемости Ethereum.
Одной из основных функций Optimism является использование Optimistic Rollups, технологии, которая обрабатывает большинство транзакций вне блокчейна путем объединения нескольких транзакций в одну пакет, который позже отправляется на проверку на Ethereum mainnet.
Транзакции по умолчанию считаются действительными (отсюда и название оптимистичные), что позволяет обеспечить более быструю обработку без необходимости мгновенной проверки. Однако это имеет свои недостатки. Предположение о том, что все блоки являются действительными, означает, что оптимизм полагается на честных валидаторов, чтобы вызвать вызов фальшивых транзакций.
Оптимизм также полностью совместим с Виртуальная машина Ethereum (EVM), что позволяет разработчикам перенести свои существующие децентрализованные приложения (dApp) на Optimism с минимальными изменениями. Эта совместимость снижает барьеры к принятию, так как разработчики могут легко перейти на платформу.
Кроссчейн мост
Кроссчейн мосты становятся неотъемлемыми для обеспечения беспрепятственного перевода активов между различными блокчейн-экосистемами.
Кросс-чейн мост - это, по сути, то, как звучит - Протокол, облегчающий передвижение цифровых активов между отдельными блокчейнами. Он работает таким образом, что блокирует актив на одной блокчейне и создает эквивалентный токен на другом.
Скажем, например, вы хотите мостить Ethereum (ETH) на сеть Solana. В этом случае мост блокирует ваш ETH и выпускает обернутую версию (например, Wrapped Биткойн, WBTC) на Solana. Однако имейте в виду, что этот метод, называемый блокировкой и минтингом, не является единственным способом сделать это. Некоторые мосты используют пулы ликвидности для облегчения обмена токенов напрямую.
Есть различные модели, используемые кроссчейн мост:
Кроссчейн мосты приносят значительные преимущества блокчейн-пространству и стали фундаментальным столпом межблокчейн-взаимодействия.
Они позволяют беспрепятственные передачи активов между платформами, обеспечивая взаимодействие различных блокчейнов, что особенно полезно для пользователей, разработчиков, проектов и т. д. Эти мосты также помогают увеличить ликвидность, позволяя менее популярным цепочкам использовать ликвидные пулы более установленных сетей. Это приводит к снижению комиссий за транзакции и уменьшению проскальзывания, в конечном итоге повышая возможности для торговли.
Кроме того, кроссчейн мосты способствуют масштабируемости блокчейна путем распределения нагрузки транзакций между различными цепями, что помогает смягчить перегрузку на старых сетях. Поскольку появляются новые цепи с более быстрыми возможностями обработки, эти мосты позволяют им быть интегрированными в экосистему более легко.
Данные DeFillama показывают, что объем торговли на всех криптовалютных мостах вырос в первых трех кварталах 2024 года. В сентябре объем торговли вырос до $8.15B.
Лучшие кроссчейн мосты
Финансы Звездных Врат
StarGate Finance - популярный крипто мост, работающий на технологии LayerZero, которая облегчает прямые переводы собственных активов между блокчейнами.
Одной из его выдающихся особенностей является объединение пулов ликвидности на разных цепях, повышение эффективности транзакций и помощь в сокращении проскальзывания, что делает переводы более надежными и экономически эффективными. Но это еще не все - Протокол обеспечивает мгновенное подтверждение транзакции, что означает, что активы гарантированно прибудут на целевую цепь немедленно после подтверждения транзакции на исходной цепи. Это приводит к более гладкому и быстрому опыту.
StarGate также использует алгоритм Delta, который эффективно управляет ликвидностью в пулах, предотвращая истощение во время больших объемов транзакций. Нет необходимости в wrapped tokens - вы можете просто отправлять native assets напрямую между блокчейнами, что делает кросс-чейн транзакции более простыми и интуитивными.
Протокол Across
Across сосредотачивается на оптимизации кросс-чейн трансферов путем максимизации эффективности капитала и безопасности. Он основан на объединенном пуле ликвидности, размещенном на основной сети Ethereum, что повышает эффективность использования капитала для транзакций между несколькими сетями.
Across использует децентрализованную сеть конкурентных ретрансляторов, чтобы гарантировать, что транзакции завершаются с наилучшей скоростью и по минимальной стоимости. Эти ретрансляторы соревнуются за выполнение намерений пользователей, обеспечивая эффективное выполнение ваших транзакций.
Оптимистический оракул UMA укрепляет безопасность моста, создавая безопасную среду для кросс-чейн трансферов при сохранении высокой скорости и низких транзакционных издержек.
Протокол Synapse
Протокол Synapse - это универсальный кросс-чейн мост, поддерживающий как EVM, так и не-EVM блокчейны. Он предлагает канонический токен-мост, который позволяет пользователям эффективно мостить обернутые активы между цепями. Для местных активов Synapse использует мост на основе ликвидности, используя кросс-чейн стабильные пулы обмена, чтобы обеспечить надежные передачи активов.
Synapse также предлагает надежные инструменты разработчика, предоставляя API, которые позволяют разработчикам интегрировать функциональность кросс-чейн в свои децентрализованные приложения. Эта гибкость способствует инновациям в решениях DeFi, позволяя разработчикам создавать более взаимосвязанные dApps. С общим объемом транзакций почти 14 миллиардов долларов, Synapse установила себя как надежная платформа для кросс-чейн мостов, поддерживая безупречные операции через разнообразные блокчейн-экосистемы.
Рост рынков прогнозирования
Децентрализованные рынки прогнозов стали одним из самых горячих трендов в сфере DeFi, особенно учитывая, что президентские выборы в США уже совсем близко. Его популярность настолько велика, что даже основные платформы ссылались на рынки, такие как Polymarket, чтобы измерить настроение по поводу выборов в США.
Как мы можем объяснить этот феномен? Ну, рынки прогнозирования стали основными платформами для политических и финансовых опросов. Это связано с концепцией коллективного интеллекта, где объединенный вклад многих людей, как правило, приводит к более точным прогнозам, чем у отдельных лиц.
Предсказательные рынки позволяют вам торговать контрактами, основанными на будущих событиях. Они функционируют аналогично биржам, где вы можете покупать или продажа акции, представляющие возможные исходы, такие как результаты выборов или спортивные события. Цена этих акций определяется спросом и предложением, указывая на коллективные убеждения о вероятности каждого события. Если ваше предсказание верно, вы получаете $1 за акцию; в противном случае акции становятся бесценными, и вы теряете вашу ставку.
Существует два типа рынков прогнозов:
Доминирование Polymarket
На данный момент, в октябре 2024 года, Polymarket контролирует 99% рынка прогнозов. На платформе зафиксирован торговый объем почти $1B и достигнуто пиковое значение почти 100,000 трейдеров.
Источник: Основным преимуществом Блок DataPolymarket является его простота. Вы можете делать ставки на широкий спектр тем, от политики и развлечений до актуальных или даже необычных событий. Таким образом, вы делаете ставку, покупая акции, стоимость которых составляет менее 1 доллара. Если ваша прогноз оказывается верным, вы получаете 1 доллар за каждую акцию в качестве вознаграждения.
Polymarket является некастодиальным, что означает, что вы контролируете свои собственные средства через свой личный кошелек. Эта установка набирала обороты во время важных событий, таких как выборы в США, где пользователи могли участвовать в простых бинарных ставках, предсказывая результаты с ответами «да» или «нет».
Этот конкретный рынок накопил более $1 млрд. в заложенных средствах, наивысший уровень за все время на любом рынке прогнозов.
Заключение – Топовые тренды DeFi в 2024 году
По мере развития DeFi новые тенденции будут продолжать расширять границы того, что сектор DeFi может достичь, а также открывать новые возможности для криптопроектов и традиционной финансовой сферы. Одним из примеров токенизации американских казначейских обязательств является рынок объемом $2 млрд, к которому присоединяются финансовые гиганты, такие как BlackRock.