Crypto Spotlight: заборона Нової Зеландії на криптобанкомати та введення обмежень на переказиЗаборона Нової Зеландії на криптобанкомати та введення обмежень на міжнародні грошові перекази є новою стратегією боротьби з відмиванням грошей та фінансовими злочинами. Ці рішучі заходи були оголошені Урядом у контексті комплексної реформи режиму протидії відмиванню грошей (AML), спрямованої на підвищення стійкості фінансової системи до незаконних зловживань. В основі зміни нових правил проти криптобанкоматів у Новій Зеландії лежить офіційна заборона криптобанкоматів. Ці банкомати, які використовуються для анонімної купівлі та продажу фінансових активів, таких як біткойни, зараз явно перебувають під пильною увагою. За словами влади, пристрої є привілейованим каналом для відмивання незаконних коштів, надаючи злочинцям можливість конвертувати незаконні доходи в криптовалюту без належних перевірок. Заступниця генерального прокурора Ніколь Макгі в середу виклала причини, що лежать в основі нового закону, підкресливши, що на реакцію також вплинули думки галузевих експертів. За словами уряду, очевидно, що «криптокіоски в першу чергу звертаються до клієнтів, які шукають анонімності або мають намір конвертувати кошти сумнівного походження». «Як наслідок, їхня присутність сприймається як скоріше ризик, ніж можливість для місцевої фінансової екосистеми. Ліміт міжнародних переказів: поріг 5 000 доларів СШАще одним основним заходом програми є встановлення максимального ліміту в розмірі 5 000 доларів США для міжнародних переказів готівкою. Основна мета встановлення цього ліміту – ускладнити злочинним організаціям непомітне переміщення великих сум готівки за кордон. Однак більші перекази все ще дозволені, якщо вони здійснюються через електронні банківські канали, які здатні забезпечити більшу відстежуваність. Ця відмінність дозволяє регулярній економічній діяльності та фізичним особам проводити транскордонні фінансові операції без надмірних обмежень – але завжди за суворими стандартами прозорості та контролю. Розширення повноважень органів нагляду та правоохоронних органів: Реформа також передбачає значне розширення правозастосовних повноважень поліції та регуляторних органів. Планується посилити підрозділ фінансової розвідки, який зможе отримувати більш широкі та детальні фінансові дані, пов'язані з об'єктами підозрюваної протиправної діяльності. За словами Макгі, ці нові привілеї призначені для того, щоб «націлюватися на злочинців, не перешкоджаючи діяльності законного бізнесу». «З цієї ж точки зору Уряд оголосив про початок консультації для оцінки можливості запровадження економічного внеску або «збору» для сталого фінансування фінансової системи моніторингу протидії злочинності. Роль Підрозділу фінансової розвідки (ПФР) буде користуватися новими привілеями для отримання та аналізу даних, пов'язаних з підозрілими або високоризикованими транзакціями. Це забезпечить більш проактивне та своєчасне спостереження, що є ключовим елементом, необхідним для передбачення все більш витончених злочинних угруповань та кіберстратегій з відмивання грошей. Підтримка з боку галузевих експертів: криптоіндустрія Нової Зеландії активно вітала ці зміни. Кілька лідерів галузі визнали, що хоча певні заходи можуть зменшити свободу роботи для деяких користувачів, вони вважаються важливими для підтримки ринкової репутації та стримування зловживань. Як наголошується в публічній заяві, існування криптобанкоматів фактично є стимулом для анонімності та невідстежуваних переказів коштів. Метою заяви залишається «утримати законні компанії від непотрібної бюрократії», як повторив МакГі, одночасно поступово посилюючи репресії проти тих, хто має намір переказувати кошти сумнівного походження. Перетворення Нової Зеландії в міжнародний зразковий уряд має на меті зробити Нову Зеландію «однією з найлегших країн у світі для легальної діяльності» і в той же час «однією з найскладніших країн для приховування злочинців». Ця подвійна стратегія ґрунтується на динамічному балансі: винагорода за чесність і прозорість, але узгодження з найсуворішими міжнародними стандартами фінансового дотримання. Крім того, нові правила можуть слугувати орієнтирами та хорошими практиками для інших ринків. Вибір надання пріоритету інституційним переказам через відстежувану електронну систему зміцнює глобальне повідомлення про нульову терпимість для тих, хто використовує криптовалюти для приховування походження свого капіталу. Розвиток подій у майбутньому: консультації та нові ініціативи Влада запланувала серію публічних консультацій, щоб детально визначити механізм збору коштів та зібрати поради від бізнес-спільноти та регуляторів. Мета полягає в досягненні партисипативного регулювання, яке враховувало б як потреби безпеки, так і економічну життєздатність країни. Законопроект, який незабаром буде внесений на розгляд парламенту, знаменує собою важливий поворотний момент у відносинах між технологічними інноваціями та цілісністю фінансової системи. З одного боку, режим став більш жорстким з точки зору регулювання біткойнов і подібних інструментів, в той час як з іншого боку, намір зберегти середовище Нової Зеландії привабливим для здорових приватних інновацій залишається очевидним. Нова Зеландія, новий стандарт фінансової безпеки, продемонструвала своє прагнення бути в авангарді боротьби з відмиванням грошей і незаконним фінансуванням, зробивши конкретні кроки в боротьбі з криптовалюта і міжнародними грошовими потоками. На думку спостерігачів та операторів, ця реформа не лише позначить внутрішню операційну структуру, але й може стимулювати багато інших юрисдикцій посилити свої гарантії. Створене середовище сприятиме зростанню довіри до інноваційних фінансових інструментів, зменшить простір для протиправної поведінки та допоможе визначити модель сталого розвитку на майбутнє.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Crypto Spotlight: заборона Нової Зеландії на криптобанкомати та введення обмежень на переказиЗаборона Нової Зеландії на криптобанкомати та введення обмежень на міжнародні грошові перекази є новою стратегією боротьби з відмиванням грошей та фінансовими злочинами. Ці рішучі заходи були оголошені Урядом у контексті комплексної реформи режиму протидії відмиванню грошей (AML), спрямованої на підвищення стійкості фінансової системи до незаконних зловживань. В основі зміни нових правил проти криптобанкоматів у Новій Зеландії лежить офіційна заборона криптобанкоматів. Ці банкомати, які використовуються для анонімної купівлі та продажу фінансових активів, таких як біткойни, зараз явно перебувають під пильною увагою. За словами влади, пристрої є привілейованим каналом для відмивання незаконних коштів, надаючи злочинцям можливість конвертувати незаконні доходи в криптовалюту без належних перевірок. Заступниця генерального прокурора Ніколь Макгі в середу виклала причини, що лежать в основі нового закону, підкресливши, що на реакцію також вплинули думки галузевих експертів. За словами уряду, очевидно, що «криптокіоски в першу чергу звертаються до клієнтів, які шукають анонімності або мають намір конвертувати кошти сумнівного походження». «Як наслідок, їхня присутність сприймається як скоріше ризик, ніж можливість для місцевої фінансової екосистеми. Ліміт міжнародних переказів: поріг 5 000 доларів СШАще одним основним заходом програми є встановлення максимального ліміту в розмірі 5 000 доларів США для міжнародних переказів готівкою. Основна мета встановлення цього ліміту – ускладнити злочинним організаціям непомітне переміщення великих сум готівки за кордон. Однак більші перекази все ще дозволені, якщо вони здійснюються через електронні банківські канали, які здатні забезпечити більшу відстежуваність. Ця відмінність дозволяє регулярній економічній діяльності та фізичним особам проводити транскордонні фінансові операції без надмірних обмежень – але завжди за суворими стандартами прозорості та контролю. Розширення повноважень органів нагляду та правоохоронних органів: Реформа також передбачає значне розширення правозастосовних повноважень поліції та регуляторних органів. Планується посилити підрозділ фінансової розвідки, який зможе отримувати більш широкі та детальні фінансові дані, пов'язані з об'єктами підозрюваної протиправної діяльності. За словами Макгі, ці нові привілеї призначені для того, щоб «націлюватися на злочинців, не перешкоджаючи діяльності законного бізнесу». «З цієї ж точки зору Уряд оголосив про початок консультації для оцінки можливості запровадження економічного внеску або «збору» для сталого фінансування фінансової системи моніторингу протидії злочинності. Роль Підрозділу фінансової розвідки (ПФР) буде користуватися новими привілеями для отримання та аналізу даних, пов'язаних з підозрілими або високоризикованими транзакціями. Це забезпечить більш проактивне та своєчасне спостереження, що є ключовим елементом, необхідним для передбачення все більш витончених злочинних угруповань та кіберстратегій з відмивання грошей. Підтримка з боку галузевих експертів: криптоіндустрія Нової Зеландії активно вітала ці зміни. Кілька лідерів галузі визнали, що хоча певні заходи можуть зменшити свободу роботи для деяких користувачів, вони вважаються важливими для підтримки ринкової репутації та стримування зловживань. Як наголошується в публічній заяві, існування криптобанкоматів фактично є стимулом для анонімності та невідстежуваних переказів коштів. Метою заяви залишається «утримати законні компанії від непотрібної бюрократії», як повторив МакГі, одночасно поступово посилюючи репресії проти тих, хто має намір переказувати кошти сумнівного походження. Перетворення Нової Зеландії в міжнародний зразковий уряд має на меті зробити Нову Зеландію «однією з найлегших країн у світі для легальної діяльності» і в той же час «однією з найскладніших країн для приховування злочинців». Ця подвійна стратегія ґрунтується на динамічному балансі: винагорода за чесність і прозорість, але узгодження з найсуворішими міжнародними стандартами фінансового дотримання. Крім того, нові правила можуть слугувати орієнтирами та хорошими практиками для інших ринків. Вибір надання пріоритету інституційним переказам через відстежувану електронну систему зміцнює глобальне повідомлення про нульову терпимість для тих, хто використовує криптовалюти для приховування походження свого капіталу. Розвиток подій у майбутньому: консультації та нові ініціативи Влада запланувала серію публічних консультацій, щоб детально визначити механізм збору коштів та зібрати поради від бізнес-спільноти та регуляторів. Мета полягає в досягненні партисипативного регулювання, яке враховувало б як потреби безпеки, так і економічну життєздатність країни. Законопроект, який незабаром буде внесений на розгляд парламенту, знаменує собою важливий поворотний момент у відносинах між технологічними інноваціями та цілісністю фінансової системи. З одного боку, режим став більш жорстким з точки зору регулювання біткойнов і подібних інструментів, в той час як з іншого боку, намір зберегти середовище Нової Зеландії привабливим для здорових приватних інновацій залишається очевидним. Нова Зеландія, новий стандарт фінансової безпеки, продемонструвала своє прагнення бути в авангарді боротьби з відмиванням грошей і незаконним фінансуванням, зробивши конкретні кроки в боротьбі з криптовалюта і міжнародними грошовими потоками. На думку спостерігачів та операторів, ця реформа не лише позначить внутрішню операційну структуру, але й може стимулювати багато інших юрисдикцій посилити свої гарантії. Створене середовище сприятиме зростанню довіри до інноваційних фінансових інструментів, зменшить простір для протиправної поведінки та допоможе визначити модель сталого розвитку на майбутнє.