Descubra Erebor: o banco encriptado de Peter Thiel, a conspiração dos financiadores de Trump

Escrito por: Azuma (@azuma_eth)

No dia 3 de julho, vários meios de comunicação financeiros proeminentes relataram que vários bilionários do setor de tecnologia, incluindo o cofundador do PayPal, Peter Thiel, estão se unindo para lançar um novo banco chamado Erebor, com o objetivo de preencher a lacuna nos serviços bancários voltados para a indústria de criptomoedas após o colapso do Silicon Valley Bank.

O Financial Times reportou que, além de Peter Thiel, os bilionários que iniciaram a Erebor incluem Palmer Luckey, cofundador da empresa de tecnologia de defesa Anduril, e Joe Lonsdale, fundador da empresa de análise de big data Palantir (Peter Thiel também é cofundador dessa empresa), enquanto o fundo de capital de risco Founders Fund, liderado por Peter Thiel, também investirá diretamente na Erebor.

Se esta apresentação de Palmer Luckey e Joe Lonsdale parecer estranha para muitos leitores, então vamos reformular: ambos, assim como Peter Thiel, são importantes financiadores de Trump na corrida presidencial dos Estados Unidos em 2024.

Vale a pena mencionar que o nome Erebor é derivado da obra-prima fantástica "O Hobbit", onde é uma "montanha solitária" ocupada pelo dragão Smaug, sob a qual estão escondidos os tesouros infinitos do povo anão. Além disso, os nomes Anduril e Palantir também são derivados desta série de obras; o primeiro significa a famosa espada "Chama do Ocidente", enquanto o segundo refere-se a uma "bola de cristal" que pode viajar no tempo e espaço, conhecendo tudo que existe.

A Erebor solicitou à agência reguladora de bancos federais dos EUA, o Escritório do Controlador da Moeda, uma licença bancária nacional, que permitirá à Erebor realizar atividades bancárias. De acordo com os documentos de solicitação divulgados esta semana, a Erebor atuará "como um banco nacional... oferecendo produtos bancários tradicionais e serviços relacionados a criptomoedas para empresas e indivíduos", tendo como clientes-alvo empresas do setor de economia inovadora nos EUA, especialmente empresas de tecnologia focadas em criptomoedas, inteligência artificial, defesa e manufatura, ao mesmo tempo em que atende os funcionários e investidores dessas empresas, e planeja oferecer serviços a empresas estrangeiras que buscam acessar o sistema bancário dos EUA.

O Financial Times destacou especialmente que a Erebor espera conseguir assumir a posição de mercado originalmente ocupada pelo Silicon Valley Bank, oferecendo serviços bancários a empresas de alto risco e profissionais de criptomoedas que possam ser rejeitados por bancos tradicionais.

Em 2023, o Silicon Valley Bank, que tinha uma história brilhante de 40 anos e havia ganhado consecutivamente o prêmio de "Melhor Banco dos EUA" da Forbes por cinco anos, declarou falência devido a uma crise de liquidez. Como muitos projetos/entidades relacionadas a criptomoedas, incluindo BlockFi, Circle e Avalanche, eram clientes do Silicon Valley Bank na época, a indústria de criptomoedas sofreu um grande golpe, e em meio ao pânico, o BTC chegou a cair abaixo de 20.000 dólares.

Fontes revelaram que os cofundadores da Erebor começaram a discutir a criação do banco após o colapso do Silicon Valley Bank em 2023. Embora os ativos do Vale do Silício tenham sido adquiridos pelo First Citizens BancShares e reiniciados, alguns profissionais do banco também migraram para o HSBC EUA, os investidores e executivos de startups de tecnologia ainda se queixam amplamente das dificuldades em obter serviços bancários — muitas empresas têm dificuldade em obter o apoio financeiro que tinham anteriormente.

Erebor afirmou nos documentos de solicitação que os negócios relacionados a stablecoins também serão uma das prioridades do banco – as "stablecoins" atreladas a ativos reais como o dólar deverão se tornar o foco dos negócios, e o documento enfatiza que o objetivo é se tornar "a instituição com a regulamentação mais completa para a negociação de stablecoins."

Odaily Nota: Os serviços bancários em torno das stablecoins e criptomoedas tornaram-se um novo foco de competição, e a Circle recentemente também submeteu um pedido de licença bancária. Para mais detalhes, veja "600 bilhões de dólares em ativos geridos autonomamente, 'a primeira ação de stablecoin' Circle solicita licença de banco fiduciário federal."

Fontes informaram que Palmer Luckey e Joe Lonsdale não estarão envolvidos na gestão diária da Erebor. O co-CEO do banco será Jacob Hirshman, que anteriormente foi consultor da Circle, e Owen Rapaport, co-fundador e CEO da empresa de software de ativos digitais Aer Compliance, será o presidente, enquanto o ex-vice-presidente executivo sênior do Valley National Bank assumirá o cargo de presidente.

A sede do banco Erebor será localizada em Columbus, Ohio, e haverá um escritório em Nova Iorque, mas apenas prestará serviços digitalizados, todos os produtos serão comercializados através de um aplicativo para smartphone e website. As partes dos documentos de solicitação que envolvem a composição dos acionistas, a estrutura acionária e o plano de negócios ainda estão em estado de sigilo.

Com a aprovação bem-sucedida do projeto de lei "GENIUS" no Senado, o novo presidente da SEC prometeu pessoalmente estabelecer uma estrutura de regulamentação razoável para o mercado de ativos criptográficos. As atividades de investimento e operação relacionadas às criptomoedas inevitavelmente continuarão a crescer, enquanto os serviços bancários relacionados ainda apresentam uma certa lacuna no momento. Vários jogadores, incluindo a Erebor, já perceberam esse pedaço do bolo.

Num futuro previsível, espera-se que haja uma competição mais intensa em torno deste serviço, mas para a própria indústria de criptomoedas, que enfrenta problemas com serviços bancários conservadores, quanto mais intensa for a competição, melhor.