Descentralização do setor de empréstimos: A trajetória e perspectivas futuras do Aave
No primeiro trimestre de 2024, o mercado DeFi apresentou um crescimento significativo, com o valor total bloqueado em empréstimos (TVL) alcançando 29,6 bilhões de dólares, representando 36% do TVL total do setor DeFi. Como um importante participante no mercado de empréstimos DeFi, o desempenho da Aave foi particularmente notável. No primeiro trimestre, o volume total de empréstimos da Aave atingiu 6,1 bilhões de dólares, um crescimento de 79% em relação ao trimestre anterior, e a receita de empréstimos cresceu 40%, totalizando 34,9 milhões de dólares, mantendo assim a posição de liderança no setor.
A Aave originou-se em maio de 2017 com o projeto ETHLend, fundado por Stani Kulechov. No final de 2018, o ETHLend passou por uma transformação estratégica, mudando do modelo P2P para o modelo P2C, introduzindo um fundo de liquidez, e foi renomeado para Aave. Em 2020, a Aave foi oficialmente lançada. Em novembro de 2023, a Aave Companies foi renomeada para Avara, e começou a lançar gradualmente novos negócios, incluindo a stablecoin GHO, o protocolo de rede social Lens e a plataforma de empréstimos institucionais Aave Arc.
Atualmente, a versão Aave V3 está a funcionar de forma estável, com serviços expandidos para 12 blockchains diferentes. Em maio de 2024, a Aave Labs anunciou a proposta de atualização para a versão V4. Até meados de maio de 2024, a Aave ocupa o terceiro lugar no ranking de TVL no setor DeFi, alcançando 10.694 milhões de dólares.
O negócio principal da Aave é permitir o empréstimo de ativos criptográficos através de contratos ponto a ponto (P2C), utilizando um modelo de taxa de juros dinâmica e um fundo de liquidez. A versão V3 da Aave introduziu funções inovadoras como o modo eficiente, modo isolado e portal, melhorando ainda mais a eficiência do uso de capital. A versão V4 planeja adotar uma nova arquitetura, introduzindo uma camada de liquidez unificada, controle de taxa de juros difusa, integração nativa de GHO e outros designs.
Além dos serviços de empréstimo, Aave também lançou a stablecoin GHO, o protocolo de rede social Lens e a plataforma de empréstimo institucional Aave Arc. GHO, como a stablecoin da Aave, atualmente tem um valor de mercado ainda relativamente pequeno, mas a Aave está tomando várias medidas para aumentar sua estabilidade e expandir os cenários de aplicação. O Protocolo Lens, como um protocolo de rede social descentralizada, já atraiu várias aplicações construídas sobre sua base. A Aave Arc oferece aos investidores institucionais uma solução de pool de liquidez privada que está em conformidade com os requisitos regulatórios.
No que diz respeito ao cenário competitivo, a Aave mantém uma posição de liderança no setor de empréstimos DeFi, com TVL e volume de transações entre os primeiros. No negócio de empréstimos relâmpago, a Aave está empatada entre as três primeiras com a Balancer e a Uniswap. No setor de empréstimos entre cadeias, embora concorrentes como a Radiant Capital já tenham uma presença, a Aave ainda possui potencial devido à sua enorme vantagem de TVL.
Olhando para o futuro, os principais desafios que a Aave enfrenta incluem: a velocidade lenta na implementação de empréstimos entre cadeias que pode afetar a competitividade; a necessidade de manter uma proposta de valor única diante de soluções de empréstimo inovadoras; a integração do GHO com a funcionalidade de empréstimo da Aave ainda precisa ser fortalecida. Para consolidar sua posição no mercado, a Aave pode considerar fortalecer seu core business de empréstimos, impulsionar o desenvolvimento do GHO e integrá-lo profundamente com a Aave, estabelecer a Aave Network com o design da versão V4, bem como expandir o ecossistema de negócios não relacionados a empréstimos.
De um modo geral, como líder no campo do empréstimo DeFi, Aave está em uma posição de destaque em vários aspectos, incluindo taxa de utilização de ativos, participação de mercado e volume de transações. No entanto, diante do rápido desenvolvimento de concorrentes como Radiant e Compound, Aave ainda precisa inovar continuamente para manter sua vantagem no mercado.
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DisillusiionOracle
· 4h atrás
não é nada cair para zero
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GasFeeCrier
· 4h atrás
Se eu pegar muito, conseguirei devolver?
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TokenUnlocker
· 4h atrás
Este ritmo de crescimento não dá mais.
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AirdropHunterKing
· 4h atrás
Uma única moeda segurando várias centenas de vezes! Como é que não se consegue usar os Cupões de Recorte e ainda assim perder?
Aave lidera o mercado de empréstimos em Finanças Descentralizadas com TVL ultrapassando 10 bilhões de dólares.
Descentralização do setor de empréstimos: A trajetória e perspectivas futuras do Aave
No primeiro trimestre de 2024, o mercado DeFi apresentou um crescimento significativo, com o valor total bloqueado em empréstimos (TVL) alcançando 29,6 bilhões de dólares, representando 36% do TVL total do setor DeFi. Como um importante participante no mercado de empréstimos DeFi, o desempenho da Aave foi particularmente notável. No primeiro trimestre, o volume total de empréstimos da Aave atingiu 6,1 bilhões de dólares, um crescimento de 79% em relação ao trimestre anterior, e a receita de empréstimos cresceu 40%, totalizando 34,9 milhões de dólares, mantendo assim a posição de liderança no setor.
A Aave originou-se em maio de 2017 com o projeto ETHLend, fundado por Stani Kulechov. No final de 2018, o ETHLend passou por uma transformação estratégica, mudando do modelo P2P para o modelo P2C, introduzindo um fundo de liquidez, e foi renomeado para Aave. Em 2020, a Aave foi oficialmente lançada. Em novembro de 2023, a Aave Companies foi renomeada para Avara, e começou a lançar gradualmente novos negócios, incluindo a stablecoin GHO, o protocolo de rede social Lens e a plataforma de empréstimos institucionais Aave Arc.
Atualmente, a versão Aave V3 está a funcionar de forma estável, com serviços expandidos para 12 blockchains diferentes. Em maio de 2024, a Aave Labs anunciou a proposta de atualização para a versão V4. Até meados de maio de 2024, a Aave ocupa o terceiro lugar no ranking de TVL no setor DeFi, alcançando 10.694 milhões de dólares.
O negócio principal da Aave é permitir o empréstimo de ativos criptográficos através de contratos ponto a ponto (P2C), utilizando um modelo de taxa de juros dinâmica e um fundo de liquidez. A versão V3 da Aave introduziu funções inovadoras como o modo eficiente, modo isolado e portal, melhorando ainda mais a eficiência do uso de capital. A versão V4 planeja adotar uma nova arquitetura, introduzindo uma camada de liquidez unificada, controle de taxa de juros difusa, integração nativa de GHO e outros designs.
Além dos serviços de empréstimo, Aave também lançou a stablecoin GHO, o protocolo de rede social Lens e a plataforma de empréstimo institucional Aave Arc. GHO, como a stablecoin da Aave, atualmente tem um valor de mercado ainda relativamente pequeno, mas a Aave está tomando várias medidas para aumentar sua estabilidade e expandir os cenários de aplicação. O Protocolo Lens, como um protocolo de rede social descentralizada, já atraiu várias aplicações construídas sobre sua base. A Aave Arc oferece aos investidores institucionais uma solução de pool de liquidez privada que está em conformidade com os requisitos regulatórios.
No que diz respeito ao cenário competitivo, a Aave mantém uma posição de liderança no setor de empréstimos DeFi, com TVL e volume de transações entre os primeiros. No negócio de empréstimos relâmpago, a Aave está empatada entre as três primeiras com a Balancer e a Uniswap. No setor de empréstimos entre cadeias, embora concorrentes como a Radiant Capital já tenham uma presença, a Aave ainda possui potencial devido à sua enorme vantagem de TVL.
Olhando para o futuro, os principais desafios que a Aave enfrenta incluem: a velocidade lenta na implementação de empréstimos entre cadeias que pode afetar a competitividade; a necessidade de manter uma proposta de valor única diante de soluções de empréstimo inovadoras; a integração do GHO com a funcionalidade de empréstimo da Aave ainda precisa ser fortalecida. Para consolidar sua posição no mercado, a Aave pode considerar fortalecer seu core business de empréstimos, impulsionar o desenvolvimento do GHO e integrá-lo profundamente com a Aave, estabelecer a Aave Network com o design da versão V4, bem como expandir o ecossistema de negócios não relacionados a empréstimos.
De um modo geral, como líder no campo do empréstimo DeFi, Aave está em uma posição de destaque em vários aspectos, incluindo taxa de utilização de ativos, participação de mercado e volume de transações. No entanto, diante do rápido desenvolvimento de concorrentes como Radiant e Compound, Aave ainda precisa inovar continuamente para manter sua vantagem no mercado.