Conformidade de depósito e impostos para investidores Web3

Com o avanço da tecnologia de pagamento em criptomoedas, a troca entre moeda fiduciária e criptomoeda continua a ser um aspecto crucial e inevitável para os investidores em Web3. Apesar de as criptomoedas ainda não serem um meio de pagamento mainstream, se os ativos em criptomoeda na carteira do investidor ou na conta da exchange não puderem ser convertidos em moeda fiduciária de forma suave, seu valor será limitado a cenários específicos. O depósito e o levantamento estão diretamente relacionados à segurança dos fundos e, em um contexto em que os riscos estão por toda parte, como escolher canais de depósito e levantamento seguros e confiáveis e prevenir riscos de forma abrangente é uma questão que cada investidor em Web3 deve considerar seriamente.

1. Conformidade plataforma: a primeira escolha para depósitos seguros

1.1 Vantagens da plataforma de Conformidade

Entre as várias opções de depósito e levantamento, as plataformas de Conformidade tornaram-se a escolha preferida dos investidores devido à sua segurança e confiabilidade, com as principais vantagens incluindo:

• Endosse regulatório: geralmente possui as licenças relevantes, foi aprovado por órgãos reguladores e está sob supervisão contínua.
• Medidas contra a lavagem de dinheiro: seguir a legislação de combate à lavagem de dinheiro e implementar um mecanismo rigoroso de triagem de fundos.
• Cooperação bancária transparente: informações sobre bancos parceiros disponíveis publicamente, aceitando supervisão pública.
• Gestão de riscos: interceptar fundos ilegais através de tecnologia e sistemas internos de controle de riscos.

Embora a plataforma de conformidade exija que os usuários realizem a verificação KYC e aguardem a revisão, essa concessão traz mais benefícios do que desvantagens a longo prazo. Em contraste, os canais de retirada P2P privados oferecidos por alguns KOLs nas redes sociais apresentam riscos mais elevados, carecendo de supervisão de terceiros; se surgirem problemas, os investidores podem ter dificuldade em recuperar seus ativos.

1.2 Como reconhecer plataformas de Conformidade

Identificar uma plataforma de conformidade pode seguir os seguintes passos:

1. Verificar a licença: confirmar se a plataforma possui a licença de operação relevante.
2. Verifique o KYC: verifique se a plataforma possui um processo de verificação de identidade do usuário claramente definido.
3. Custódia: entenda se o método de custódia de fundos da plataforma é transparente.
4. Observe os sinais: fique atento a comportamentos suspeitos como solicitações de transferência para contas pessoais, contornar controles de risco ou altos reembolsos.

1.3 Tratamento de disputas com a plataforma

Mesmo ao escolher uma plataforma de conformidade, podem ocorrer disputas. Os investidores devem:

• Mantenha os comprovantes de transação e os registros de atividade.
• Salvar os registros de comunicação com o suporte ao cliente na forma de capturas de tela, gravações, etc.
• Apresentar queixas às autoridades reguladoras competentes, se necessário.

2. KYC: A linha de defesa central da plataforma de Conformidade

KYC (Conheça seu Cliente) é uma etapa chave no processo de depósito e levantamento de conformidade, e também é uma importante base para as autoridades reguladoras avaliarem a conformidade da plataforma. KYC não apenas atende aos requisitos regulatórios, mas também pode efetivamente prevenir riscos, impedindo a entrada de fundos ilegais na plataforma.

Para enfrentar o risco de divulgação de informações, as plataformas de conformidade geralmente adotam as seguintes medidas:

• Coletar o mínimo de informações do usuário
• Utilizar tecnologias como criptografia de ponta a ponta para proteger dados
• Implementar controle de permissões internas
• Realizar auditoria de terceiros

3. Tributação: obrigações de conformidade após o depósito

3.1 A necessidade de pagar impostos

Independentemente do tipo de investidor, é necessário lidar com questões de conformidade fiscal na região em que se encontra. As autoridades fiscais podem obter informações tributárias sobre residentes fiscais através de várias fontes, como informações de contas bancárias, entre outras. Os investidores devem cultivar uma consciência ativa de pagamento de impostos e manter documentos comprovativos e registos de transações relacionados.

3.2 Impostos que podem estar envolvidos: por exemplo, Hong Kong e Singapura

O tratamento fiscal de criptomoedas depende principalmente da forma como são obtidas e acumuladas. Tomando Hong Kong como exemplo:

• Atividades comerciais (como mineração a longo prazo) podem estar sujeitas a imposto sobre os lucros
• Os ganhos de investimento individuais geralmente não precisam de pagar imposto sobre mais-valias
• Os salários recebidos em forma de criptomoeda estão sujeitos a imposto sobre o rendimento.

O sistema tributário de Singapura é semelhante ao de Hong Kong, não cobrando imposto sobre ganhos de capital de investidores individuais, mas tributando atividades comerciais.

É importante notar que, se os rendimentos provêm de atividades comerciais de mineração, os investidores também devem estar atentos à dedução razoável de custos. Por exemplo, em Hong Kong, os custos relacionados com a mineração, como eletricidade, pessoal, escritório e servidores, podem ser deduzidos do lucro antes de impostos, desde que cumpram certos critérios.

Em suma, os investidores em Web3 devem compreender plenamente a importância das plataformas de Conformidade ao realizar operações de depósito e levantamento, prestar atenção à segurança dos procedimentos KYC e lidar adequadamente com possíveis questões fiscais, a fim de garantir a segurança dos fundos e a operação em conformidade.