O Ministério das Finanças da Turquia impõe medidas mais rigorosas de Conformidade Cripto

O Ministério das Finanças da Turquia revelou um conjunto de regulamentações rigorosas sobre criptomoedas projetadas para melhorar as salvaguardas contra a lavagem de dinheiro (AML). Lideradas pelo Ministro das Finanças Mehmet Şimşek, estas medidas visam alinhar o ambiente criptográfico da Turquia com os padrões globais.

Regras mais rigorosas para transações de criptomoedas

As novas regulamentações introduzem vários requisitos críticos tanto para os utilizadores como para as plataformas:

• Detalhes da transação obrigatórios: Os utilizadores devem agora explicar a origem e o propósito de cada transferência de criptomoeda com pelo menos 20 caracteres. Isto está de acordo com a regra de viagem do FATF, garantindo que tanto o remetente como o destinatário sejam identificados, especialmente para transferências suspeitas.
• Períodos de espera para levantamentos: Para dissuadir movimentos rápidos e ilícitos de fundos, os levantamentos de criptomoedas enfrentarão atrasos. A maioria das transações exigirá uma espera de 48 horas, enquanto os levantamentos pela primeira vez ou transferências de contas não conformes levarão 72 horas.
• Limites de uso de stablecoins: As transferências diárias de stablecoins estão agora limitadas a $3,000 por utilizador, com um teto mensal de $50,000. As plataformas totalmente compatíveis podem oferecer limites mais altos—$6,000 por dia e $100,000 mensais.
• Isenções para operadores financeiros: Os market makers, traders de arbitragem e fornecedores de liquidez estão isentos desses limites, desde que as plataformas monitorem e documentem suas atividades com precisão.
• Penalidades rigorosas por não conformidade: Plataformas de criptomoedas que não cumpram estes padrões correm o risco de pesadas multas, suspensão de licença ou até ações legais.

O que isso significa para os usuários e plataformas

A decisão da Turquia segue uma tendência global mais ampla em direção a uma supervisão mais rigorosa das criptomoedas, ecoando esforços vistos na UE sob regulamentações do MiCA. Essas atualizações podem oferecer uma maior proteção contra fraudes e fluxos de dinheiro ilegais, o que pode atrair investidores institucionais e grandes players financeiros.

No entanto, as novas regras podem criar obstáculos para bolsas menores e negociadores peer-to-peer, alguns dos quais já começaram a sair do mercado turco. Para usuários regulares, o aumento da fricção, especialmente com novas contas ou plataformas não verificadas, pode inicialmente desacelerar suas atividades de criptomoeda.

Ainda assim, a adoção de plataformas compatíveis poderia proporcionar benefícios como saques mais rápidos e limites de transação mais altos, oferecendo um incentivo claro para mudar para serviços mais regulamentados.