SCHD e GCOW concentram-se em ações de dividendos com maior rendimento.
Os ETFs têm diferentes estratégias para selecionar essas ações.
Eles também têm taxas e perfis de retorno diferentes.
10 ações que gostamos mais do que o ETF de Dividendos da Schwab U.S. ›
Muitos fundos de índice negociados (ETFs) concentram-se em manter ações que pagam dividendos. Embora isso ofereça aos investidores em busca de rendimento muitas opções, pode tornar difícil saber qual é o melhor para comprar.
O Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) e o Pacer Global Cash Cows Dividend ETF (NYSEMKT: GCOW) são dois ETFs de dividendos notáveis. Aqui está uma análise de qual é o melhor para comprar para aqueles que procuram gerar rendimento passivo.
Fonte da imagem: Getty Images. ## Diferentes estratégias para selecionar ações de dividendos de alto rendimento
O Schwab U.S. Dividend Equity ETF e o Pacer Global Cash Cows Dividend ETF visam fornecer aos seus investidores uma renda de dividendos acima da média, mantendo ações de dividendos de maior rendimento. Os ETFs mantêm cada um aproximadamente 100 ações de dividendos. No entanto, eles utilizam estratégias diferentes para selecionar suas participações.
O Schwab U.S. Dividend Equity ETF visa acompanhar os retornos do Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. Esse índice seleciona ações de dividendos dos EUA com base em quatro características de qualidade:
Fluxo de caixa para dívida.
Retorno sobre o capital próprio (ROE).
Rendimento de dividendos indicado.
Taxa de crescimento do dividendo em cinco anos.
O índice seleciona empresas que têm perfis financeiros mais fortes do que os seus pares. Isso deve permitir-lhes entregar dividendos sustentáveis e crescentes, e o Schwab U.S. Dividend ETF, consequentemente, fornece aos investidores um dividendo atual de maior rendimento que deve crescer a uma taxa superior à média. Na sua reconstituição anual, as suas 100 participações tinham um rendimento médio de dividendos de 3,8% e uma taxa de crescimento de dividendos de cinco anos de 8,4%.
O Pacer Global Cash Cows Dividend ETF utiliza uma estratégia diferente para selecionar as suas 100 ações de dividendos com alto rendimento. Começa por filtrar as 1.000 ações no FTSE Developed Large-Cap Index para as 300 empresas com o maior rendimento de fluxo de caixa livre nos últimos 12 meses. Filtra essas ações para encontrar os 100 maiores rendimentos de dividendos. Em seguida, pondera essas 100 empresas no fundo do maior rendimento para o menor, limitando a sua maior participação a 2%. No seu último reequilíbrio, que realiza duas vezes por ano, as suas 100 participações tinham um rendimento médio de fluxo de caixa livre de 6,3% e um rendimento de dividendos de 5%.
Aqui está uma visão de como as principais participações desses ETFs se comparam atualmente:
A história continuaDadas as suas diferentes estratégias para selecionar ações de dividendos, os fundos têm detentores muito diferentes. O SCHD mantém apenas empresas com sede nos EUA, enquanto o GCOW adota uma abordagem global. As ações dos EUA representam menos de 25% das suas participações. Entretanto, o SCHD pondera as suas participações com base na qualidade dos dividendos, enquanto o GCOW pondera-as com base no rendimento dos dividendos. Dada a sua ênfase no rendimento, o GCOW oferece aos investidores um rendimento de renda atual mais elevado de 4,2%, em comparação com 3,9% para o SCHD.
Custos e retornos
Enquanto o SCHD e o GCOW se concentram em ações de dividendos com maior rendimento, suas estratégias na seleção de ativos têm um impacto significativo além da renda de dividendos atual. Como o SCHD é um ETF gerido passivamente, enquanto o GCOW é um fundo gerido ativamente, o SCHD tem uma razão de despesa de ETF muito mais baixa do que o GCOW. A do SCHD é apenas 0,06%, em comparação com os 0,6% do GCOW. Colocando de outra forma, cada $10.000 investidos incorreria em $60 em taxas de gestão a cada ano se investidos no GCOW, em comparação com apenas $6 no SCHD.
A taxa mais alta da GCOW realmente consome a renda que o fundo gera, o que afeta seus retornos a longo prazo. As atuais participações do fundo têm, na verdade, um rendimento de dividendos de 4,7%, enquanto o último pagamento do fundo teve apenas um rendimento implícito de 4,2%.
| ETF | 1 Ano | 3 Anos | 5 Anos | 10 Anos | Desde a Iniciação |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| GCOW | 11.2% | 8.4% | 15.5% | N/A | 8.8% |
| SCHD | 3.8% | 3.7% | 12.2% | 10.6% | 12.2% |
Fontes de dados: Pacer e Schwab. Nota: a data de início do GCOW é 22/02/16, enquanto a do SCHD é 20/10/11.
GCOW superou o SCHD nos últimos cinco anos. No entanto, o SCHD apresentou um melhor desempenho a longo prazo. Isso se deve aos seus custos mais baixos e ao foco em empresas que aumentam seus dividendos, que tendem a produzir os maiores retornos totais a longo prazo.
SCHD é um ETF melhor para rendimento passivo
SCHD e GCOW possuem ações de dividendos com maior rendimento, tornando qualquer um dos ETFs ideal para aqueles que buscam renda passiva. No entanto, o SCHD se destaca como a melhor opção de compra devido ao seu foco na sustentabilidade e crescimento dos dividendos. Ele também possui uma taxa de despesas do ETF muito mais baixa. Portanto, deve proporcionar aos investidores um fluxo de renda passiva em dividendos atraente e crescente.
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Matt DiLallo possui posições na Chevron, Coca-Cola, ConocoPhillips, Gilead Sciences, Schwab U.S. Dividend Equity ETF e Verizon Communications. The Motley Fool possui posições em e recomenda Amgen, Chevron, Cisco Systems, Gilead Sciences e Texas Instruments. The Motley Fool recomenda BP, British American Tobacco, Equinor Asa, Lockheed Martin, Nestlé, Philip Morris International e Verizon Communications e recomenda as seguintes opções: long January 2026 $40 calls na British American Tobacco e short January 2026 $40 puts na British American Tobacco. The Motley Fool tem uma política de divulgação.
Melhor ETF de Dividendos para Comprar para Renda Passiva: SCHD ou GCOW foi originalmente publicado pelo The Motley Fool
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Melhor ETF de Dividendos para Comprar para Renda Passiva: SCHD ou GCOW
Pontos Chave
Muitos fundos de índice negociados (ETFs) concentram-se em manter ações que pagam dividendos. Embora isso ofereça aos investidores em busca de rendimento muitas opções, pode tornar difícil saber qual é o melhor para comprar.
O Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) e o Pacer Global Cash Cows Dividend ETF (NYSEMKT: GCOW) são dois ETFs de dividendos notáveis. Aqui está uma análise de qual é o melhor para comprar para aqueles que procuram gerar rendimento passivo.
Fonte da imagem: Getty Images. ## Diferentes estratégias para selecionar ações de dividendos de alto rendimento
O Schwab U.S. Dividend Equity ETF e o Pacer Global Cash Cows Dividend ETF visam fornecer aos seus investidores uma renda de dividendos acima da média, mantendo ações de dividendos de maior rendimento. Os ETFs mantêm cada um aproximadamente 100 ações de dividendos. No entanto, eles utilizam estratégias diferentes para selecionar suas participações.
O Schwab U.S. Dividend Equity ETF visa acompanhar os retornos do Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. Esse índice seleciona ações de dividendos dos EUA com base em quatro características de qualidade:
O índice seleciona empresas que têm perfis financeiros mais fortes do que os seus pares. Isso deve permitir-lhes entregar dividendos sustentáveis e crescentes, e o Schwab U.S. Dividend ETF, consequentemente, fornece aos investidores um dividendo atual de maior rendimento que deve crescer a uma taxa superior à média. Na sua reconstituição anual, as suas 100 participações tinham um rendimento médio de dividendos de 3,8% e uma taxa de crescimento de dividendos de cinco anos de 8,4%.
O Pacer Global Cash Cows Dividend ETF utiliza uma estratégia diferente para selecionar as suas 100 ações de dividendos com alto rendimento. Começa por filtrar as 1.000 ações no FTSE Developed Large-Cap Index para as 300 empresas com o maior rendimento de fluxo de caixa livre nos últimos 12 meses. Filtra essas ações para encontrar os 100 maiores rendimentos de dividendos. Em seguida, pondera essas 100 empresas no fundo do maior rendimento para o menor, limitando a sua maior participação a 2%. No seu último reequilíbrio, que realiza duas vezes por ano, as suas 100 participações tinham um rendimento médio de fluxo de caixa livre de 6,3% e um rendimento de dividendos de 5%.
Aqui está uma visão de como as principais participações desses ETFs se comparam atualmente:
| SCHD | GCOW | | --- | --- | | ConocoPhillips, 4.4% | Phillip Morris, 2.6% | | Cisco Systems, 4.3% | Engie, 2.6% | | Texas Instruments, 4.2% | British American Tobacco, 2.4% | | Altria Group, 4,2% | Equinor, 2,2% | | Coca-Cola, 4,1% | Gilead Sciences, 2,2% | | Chevron, 4,1% | Nestlé, 2,2% | | Lockheed Martin, 4,1% | AT&T, 2,2% | | Verizon, 4.1% | Novartis, 2.1% | | Amgen, 3,8% | Shell, 2,1% | | Home Depot, 3,8% | BP, 2% |
Fontes de dados: Schwab e Pacer.
A história continuaDadas as suas diferentes estratégias para selecionar ações de dividendos, os fundos têm detentores muito diferentes. O SCHD mantém apenas empresas com sede nos EUA, enquanto o GCOW adota uma abordagem global. As ações dos EUA representam menos de 25% das suas participações. Entretanto, o SCHD pondera as suas participações com base na qualidade dos dividendos, enquanto o GCOW pondera-as com base no rendimento dos dividendos. Dada a sua ênfase no rendimento, o GCOW oferece aos investidores um rendimento de renda atual mais elevado de 4,2%, em comparação com 3,9% para o SCHD.
Custos e retornos
Enquanto o SCHD e o GCOW se concentram em ações de dividendos com maior rendimento, suas estratégias na seleção de ativos têm um impacto significativo além da renda de dividendos atual. Como o SCHD é um ETF gerido passivamente, enquanto o GCOW é um fundo gerido ativamente, o SCHD tem uma razão de despesa de ETF muito mais baixa do que o GCOW. A do SCHD é apenas 0,06%, em comparação com os 0,6% do GCOW. Colocando de outra forma, cada $10.000 investidos incorreria em $60 em taxas de gestão a cada ano se investidos no GCOW, em comparação com apenas $6 no SCHD.
A taxa mais alta da GCOW realmente consome a renda que o fundo gera, o que afeta seus retornos a longo prazo. As atuais participações do fundo têm, na verdade, um rendimento de dividendos de 4,7%, enquanto o último pagamento do fundo teve apenas um rendimento implícito de 4,2%.
| ETF | 1 Ano | 3 Anos | 5 Anos | 10 Anos | Desde a Iniciação | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | GCOW | 11.2% | 8.4% | 15.5% | N/A | 8.8% | | SCHD | 3.8% | 3.7% | 12.2% | 10.6% | 12.2% |
Fontes de dados: Pacer e Schwab. Nota: a data de início do GCOW é 22/02/16, enquanto a do SCHD é 20/10/11.
GCOW superou o SCHD nos últimos cinco anos. No entanto, o SCHD apresentou um melhor desempenho a longo prazo. Isso se deve aos seus custos mais baixos e ao foco em empresas que aumentam seus dividendos, que tendem a produzir os maiores retornos totais a longo prazo.
SCHD é um ETF melhor para rendimento passivo
SCHD e GCOW possuem ações de dividendos com maior rendimento, tornando qualquer um dos ETFs ideal para aqueles que buscam renda passiva. No entanto, o SCHD se destaca como a melhor opção de compra devido ao seu foco na sustentabilidade e crescimento dos dividendos. Ele também possui uma taxa de despesas do ETF muito mais baixa. Portanto, deve proporcionar aos investidores um fluxo de renda passiva em dividendos atraente e crescente.
Deveria investir 1.000 $ no Schwab U.S. Dividend Equity ETF agora?
Antes de comprar ações do Schwab U.S. Dividend Equity ETF, considere isto:
A equipe de analistas do Motley Fool Stock Advisor acabou de identificar o que acreditam serem as 10 melhores ações para os investidores comprarem agora… e o ETF de Ações de Dividendos dos EUA da Schwab não estava entre elas. As 10 ações que passaram na seleção podem produzir retornos monstruosos nos próximos anos.
Considere quando Netflix fez esta lista em 17 de dezembro de 2004... se você tivesse investido $1.000 na época da nossa recomendação, você teria $692.914!* Ou quando Nvidia fez esta lista em 15 de abril de 2005... se você tivesse investido $1.000 na época da nossa recomendação, você teria $963.866!*
Agora, é importante notar que o retorno médio total do Stock Advisor é de 1.050% — um desempenho impressionante em comparação com 179% do S&P 500. Não perca a mais recente lista dos 10 melhores, disponível quando você se juntar ao Stock Advisor.
Veja as 10 ações »
*Retornos do Advisor de Ações até 30 de Junho de 2025
Matt DiLallo possui posições na Chevron, Coca-Cola, ConocoPhillips, Gilead Sciences, Schwab U.S. Dividend Equity ETF e Verizon Communications. The Motley Fool possui posições em e recomenda Amgen, Chevron, Cisco Systems, Gilead Sciences e Texas Instruments. The Motley Fool recomenda BP, British American Tobacco, Equinor Asa, Lockheed Martin, Nestlé, Philip Morris International e Verizon Communications e recomenda as seguintes opções: long January 2026 $40 calls na British American Tobacco e short January 2026 $40 puts na British American Tobacco. The Motley Fool tem uma política de divulgação.
Melhor ETF de Dividendos para Comprar para Renda Passiva: SCHD ou GCOW foi originalmente publicado pelo The Motley Fool
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