Travel Rule: A chave para aumentar a transparência das transações Blockchain
A característica de anonimato da tecnologia Blockchain foi utilizada por criminosos em atividades como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Para enfrentar este desafio, as autoridades reguladoras de vários países introduziram a regra Travel Rule, exigindo que provedores de serviços de ativos virtuais (VASP) obtenham e transmitam informações de identidade das partes envolvidas na transação.
O objetivo central da Travel Rule é aumentar a transparência das transações em blockchain, ligando as transações em blockchain a entidades do mundo real, para melhor controlar riscos como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Ela exige que os VASP obtenham, retenham e submetam as informações necessárias do remetente e do destinatário antes de iniciar a transação, para identificar transações suspeitas, executar medidas de sanção, entre outras.
Diferente do KYC tradicional e da regulamentação do mercado, a Travel Rule se concentra nas transações entre VASP. Antes disso, os VASP precisavam apenas realizar KYC em seus próprios clientes, sem ter acesso às informações da contraparte, o que apresentava um grande risco. A implementação da Travel Rule permitirá, pela primeira vez, que os VASP identifiquem e bloqueiem potenciais transações ilegais antes que ocorram.
A adoção global da Travel Rule está a acelerar. A região da Ásia-Pacífico está na vanguarda, com países como Singapura, Japão e Coreia do Sul a implementarem cedo as regulamentações relacionadas. Recentemente, as regiões da Europa e do Médio Oriente também estão a acelerar o seu ritmo. A aceitação da Travel Rule em toda a indústria está a aumentar continuamente, com a criação e taxa de resposta de informações relacionadas a subir significativamente.
Hong Kong exigirá que os VASP cumpram a Travel Rule a partir de 1 de junho. Os requisitos específicos incluem: coletar diferentes faixas de informações com base no valor da transação; exigir que a contraparte forneça informações em falta; realizar a devida diligência sobre a contraparte; verificar a propriedade de carteiras auto-hospedadas, entre outros. Essas regulamentações são semelhantes às de outras jurisdições, mas são mais detalhadas e rigorosas em certos aspectos.
No entanto, a implementação da Travel Rule ainda enfrenta alguns desafios. Os cronogramas de implementação variam entre diferentes regiões, levando a que VASP em conformidade possam não conseguir negociar normalmente com contrapartes não conformes. Além disso, os problemas de interoperabilidade entre diferentes protocolos da Travel Rule também precisam ser resolvidos.
Apesar disso, a promoção da Travel Rule sem dúvida aumentará significativamente a transparência e a segurança das transações em Blockchain, ajudando no desenvolvimento saudável a longo prazo da indústria de criptomoedas. À medida que o quadro regulatório global for gradualmente aprimorado, esses desafios serão superados.
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MerkleDreamer
· 6h atrás
A chegada da regulamentação é inevitável
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LiquidationKing
· 08-12 10:13
A regulamentação chegou muito tarde.
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PretendingSerious
· 08-12 10:12
A regulamentação chegou!
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SerumDegen
· 08-12 10:10
A regulamentação também é um progresso
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OnchainFortuneTeller
· 08-12 10:02
Quanto mais regulamentação, mais difícil se torna jogar com a blockchain.
Regra de Viagem: Regulação chave para aumentar a transparência das transações em Blockchain
Travel Rule: A chave para aumentar a transparência das transações Blockchain
A característica de anonimato da tecnologia Blockchain foi utilizada por criminosos em atividades como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Para enfrentar este desafio, as autoridades reguladoras de vários países introduziram a regra Travel Rule, exigindo que provedores de serviços de ativos virtuais (VASP) obtenham e transmitam informações de identidade das partes envolvidas na transação.
O objetivo central da Travel Rule é aumentar a transparência das transações em blockchain, ligando as transações em blockchain a entidades do mundo real, para melhor controlar riscos como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Ela exige que os VASP obtenham, retenham e submetam as informações necessárias do remetente e do destinatário antes de iniciar a transação, para identificar transações suspeitas, executar medidas de sanção, entre outras.
Diferente do KYC tradicional e da regulamentação do mercado, a Travel Rule se concentra nas transações entre VASP. Antes disso, os VASP precisavam apenas realizar KYC em seus próprios clientes, sem ter acesso às informações da contraparte, o que apresentava um grande risco. A implementação da Travel Rule permitirá, pela primeira vez, que os VASP identifiquem e bloqueiem potenciais transações ilegais antes que ocorram.
A adoção global da Travel Rule está a acelerar. A região da Ásia-Pacífico está na vanguarda, com países como Singapura, Japão e Coreia do Sul a implementarem cedo as regulamentações relacionadas. Recentemente, as regiões da Europa e do Médio Oriente também estão a acelerar o seu ritmo. A aceitação da Travel Rule em toda a indústria está a aumentar continuamente, com a criação e taxa de resposta de informações relacionadas a subir significativamente.
Hong Kong exigirá que os VASP cumpram a Travel Rule a partir de 1 de junho. Os requisitos específicos incluem: coletar diferentes faixas de informações com base no valor da transação; exigir que a contraparte forneça informações em falta; realizar a devida diligência sobre a contraparte; verificar a propriedade de carteiras auto-hospedadas, entre outros. Essas regulamentações são semelhantes às de outras jurisdições, mas são mais detalhadas e rigorosas em certos aspectos.
No entanto, a implementação da Travel Rule ainda enfrenta alguns desafios. Os cronogramas de implementação variam entre diferentes regiões, levando a que VASP em conformidade possam não conseguir negociar normalmente com contrapartes não conformes. Além disso, os problemas de interoperabilidade entre diferentes protocolos da Travel Rule também precisam ser resolvidos.
Apesar disso, a promoção da Travel Rule sem dúvida aumentará significativamente a transparência e a segurança das transações em Blockchain, ajudando no desenvolvimento saudável a longo prazo da indústria de criptomoedas. À medida que o quadro regulatório global for gradualmente aprimorado, esses desafios serão superados.