O mercado de stablecoins tem testemunhado um crescimento robusto nos últimos meses. A capitalização de mercado total das stablecoins aumentou 90% desde o final de 2023, ultrapassando o limite de 230 bilhões USD. À medida que as stablecoins desempenham um papel cada vez mais importante no sistema financeiro global, especialistas identificaram maneiras de ajudar investidores individuais a aproveitar essa tendência para obter lucros.
As Maneiras de Investir em Stablecoins
Patrick Scott, um especialista em finanças descentralizadas (DeFi), apresentou três estratégias principais para ajudar investidores individuais a se beneficiarem da explosão das stablecoins:
Investir em blockchains onde os stablecoins são emitidos. Investir em organizações que emitem stablecoins. Participar em protocolos DeFi que utilizam stablecoins.
Segundo Scott, a melhor oportunidade está em investir em blockchains que armazenam stablecoins, especialmente em projetos com token de investimento e participar em protocolos DeFi onde as stablecoins desempenham um papel importante.
As Blockchains que Suportam Stablecoins
Uma parte importante do ecossistema stablecoin são as blockchains de plataforma que suportam a emissão e operação de stablecoins. Atualmente, Ethereum (ETH) e Tron (TRX) estão liderando o mercado em termos de oferta de stablecoins.
Ethereum atualmente armazena cerca de 126 bilhões USD em stablecoin. Tron ocupa o segundo lugar com 65 bilhões USD em stablecoin, alcançando um recorde histórico.
O crescimento do Tron ocorre de maneira mais estável devido à sua ampla aplicação em transações P2P, especialmente em regiões em desenvolvimento.
Com o uso crescente de stablecoins, investir em tokens nativos como ETH e TRX pode trazer uma grande oportunidade de lucro para os investidores.
O analista DCinvestor também afirmou: “Nos próximos anos, ficará claro que a melhor maneira de investir na explosão das stablecoins é comprar ETH, onde muitas stablecoins são emitidas e pagas, ao mesmo tempo que se beneficia diretamente das atividades econômicas relacionadas.”
Projetos Potenciais de Emissão de Stablecoin
Embora as duas maiores emissoras de stablecoin atualmente, Tether e Circle, ainda sejam empresas privadas e não ofereçam oportunidades de investimento direto, muitos outros projetos de stablecoin estão surgindo com oportunidades atraentes.
Algumas stablecoins notáveis com tokens de governança ou utilidade que podem ser investidos incluem:
Ethena (USDe)USDY (Ondo)HONEY (Berachain)crvUSD (Curve)
Esses tokens geralmente vêm com benefícios como direitos de voto ou compartilhamento de receitas, ajudando investidores individuais a se beneficiarem da expansão do mercado de stablecoin.
Stablecoin e o Papel Importante no DeFi
A stablecoin desempenha um papel fundamental no ecossistema de finanças descentralizadas (DeFi), funcionando como uma ferramenta principal para fornecer liquidez, empréstimos e gerar lucro.
Alguns protocolos DeFi com integração forte de stablecoin incluem:
AaveMorphoFluidPendleCurve
Os investidores podem participar nestas plataformas fornecendo liquidez ou envolvendo-se em atividades de empréstimo e tomada de empréstimos, obtendo assim lucros a partir das taxas de transação e dos juros.
O Interesse dos Grandes Reguladores Financeiros
O aumento das stablecoins não apenas atrai investidores individuais, mas também grandes instituições financeiras. Alguns conglomerados financeiros tradicionais já tomaram a iniciativa de entrar neste campo:
O Bank of America está pesquisando sobre stablecoin. A Fidelity Investments está desenvolvendo sua própria stablecoin para expandir os serviços de ativos digitais. O estado de Wyoming ( nos EUA ) foi pioneiro na emissão da stablecoin WYST, apoiada pelo governo estadual. A World Liberty Financial, uma empresa ligada à família Trump, lançou a stablecoin USD1, totalmente garantida por títulos do governo dos EUA e dinheiro.
Os Riscos Ocultos e os Esforços de Gestão
Apesar de seu potencial, as stablecoins também apresentam riscos significativos. Uma das maiores preocupações é o risco de uma crise financeira semelhante à crise bancária de 2008. Se os investidores trocarem massivamente stablecoins por moedas fiduciárias durante períodos de incerteza do mercado, os emissores podem ser forçados a vender ativos de reserva, causando um efeito dominó no sistema financeiro.
Para minimizar os riscos, as autoridades reguladoras propuseram várias medidas de controle mais rigorosas. Algumas leis estão sendo consideradas, incluindo a Lei GENIUS e a Lei STABLE, com o objetivo de garantir que as organizações emissoras mantenham ativos suficientes em reserva para garantir as stablecoins.
Conclusão
A explosão das stablecoins traz muitas oportunidades de investimento atraentes, especialmente para os investidores individuais. Investir em blockchains como Ethereum e Tron, em projetos que emitem novas stablecoins ou participar em protocolos DeFi pode resultar em lucros significativos. No entanto, os riscos também existem, e os investidores precisam monitorar de perto as regulamentações legais, bem como a situação do mercado para tomar decisões razoáveis.
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A Explosão das Moedas Estáveis e a Oportunidade de Investimento para o Investidor Individual
O mercado de stablecoins tem testemunhado um crescimento robusto nos últimos meses. A capitalização de mercado total das stablecoins aumentou 90% desde o final de 2023, ultrapassando o limite de 230 bilhões USD. À medida que as stablecoins desempenham um papel cada vez mais importante no sistema financeiro global, especialistas identificaram maneiras de ajudar investidores individuais a aproveitar essa tendência para obter lucros. As Maneiras de Investir em Stablecoins Patrick Scott, um especialista em finanças descentralizadas (DeFi), apresentou três estratégias principais para ajudar investidores individuais a se beneficiarem da explosão das stablecoins: Investir em blockchains onde os stablecoins são emitidos. Investir em organizações que emitem stablecoins. Participar em protocolos DeFi que utilizam stablecoins. Segundo Scott, a melhor oportunidade está em investir em blockchains que armazenam stablecoins, especialmente em projetos com token de investimento e participar em protocolos DeFi onde as stablecoins desempenham um papel importante. As Blockchains que Suportam Stablecoins Uma parte importante do ecossistema stablecoin são as blockchains de plataforma que suportam a emissão e operação de stablecoins. Atualmente, Ethereum (ETH) e Tron (TRX) estão liderando o mercado em termos de oferta de stablecoins. Ethereum atualmente armazena cerca de 126 bilhões USD em stablecoin. Tron ocupa o segundo lugar com 65 bilhões USD em stablecoin, alcançando um recorde histórico. O crescimento do Tron ocorre de maneira mais estável devido à sua ampla aplicação em transações P2P, especialmente em regiões em desenvolvimento. Com o uso crescente de stablecoins, investir em tokens nativos como ETH e TRX pode trazer uma grande oportunidade de lucro para os investidores. O analista DCinvestor também afirmou: “Nos próximos anos, ficará claro que a melhor maneira de investir na explosão das stablecoins é comprar ETH, onde muitas stablecoins são emitidas e pagas, ao mesmo tempo que se beneficia diretamente das atividades econômicas relacionadas.” Projetos Potenciais de Emissão de Stablecoin Embora as duas maiores emissoras de stablecoin atualmente, Tether e Circle, ainda sejam empresas privadas e não ofereçam oportunidades de investimento direto, muitos outros projetos de stablecoin estão surgindo com oportunidades atraentes. Algumas stablecoins notáveis com tokens de governança ou utilidade que podem ser investidos incluem: Ethena (USDe)USDY (Ondo)HONEY (Berachain)crvUSD (Curve) Esses tokens geralmente vêm com benefícios como direitos de voto ou compartilhamento de receitas, ajudando investidores individuais a se beneficiarem da expansão do mercado de stablecoin. Stablecoin e o Papel Importante no DeFi A stablecoin desempenha um papel fundamental no ecossistema de finanças descentralizadas (DeFi), funcionando como uma ferramenta principal para fornecer liquidez, empréstimos e gerar lucro. Alguns protocolos DeFi com integração forte de stablecoin incluem: AaveMorphoFluidPendleCurve Os investidores podem participar nestas plataformas fornecendo liquidez ou envolvendo-se em atividades de empréstimo e tomada de empréstimos, obtendo assim lucros a partir das taxas de transação e dos juros. O Interesse dos Grandes Reguladores Financeiros O aumento das stablecoins não apenas atrai investidores individuais, mas também grandes instituições financeiras. Alguns conglomerados financeiros tradicionais já tomaram a iniciativa de entrar neste campo: O Bank of America está pesquisando sobre stablecoin. A Fidelity Investments está desenvolvendo sua própria stablecoin para expandir os serviços de ativos digitais. O estado de Wyoming ( nos EUA ) foi pioneiro na emissão da stablecoin WYST, apoiada pelo governo estadual. A World Liberty Financial, uma empresa ligada à família Trump, lançou a stablecoin USD1, totalmente garantida por títulos do governo dos EUA e dinheiro. Os Riscos Ocultos e os Esforços de Gestão Apesar de seu potencial, as stablecoins também apresentam riscos significativos. Uma das maiores preocupações é o risco de uma crise financeira semelhante à crise bancária de 2008. Se os investidores trocarem massivamente stablecoins por moedas fiduciárias durante períodos de incerteza do mercado, os emissores podem ser forçados a vender ativos de reserva, causando um efeito dominó no sistema financeiro. Para minimizar os riscos, as autoridades reguladoras propuseram várias medidas de controle mais rigorosas. Algumas leis estão sendo consideradas, incluindo a Lei GENIUS e a Lei STABLE, com o objetivo de garantir que as organizações emissoras mantenham ativos suficientes em reserva para garantir as stablecoins. Conclusão A explosão das stablecoins traz muitas oportunidades de investimento atraentes, especialmente para os investidores individuais. Investir em blockchains como Ethereum e Tron, em projetos que emitem novas stablecoins ou participar em protocolos DeFi pode resultar em lucros significativos. No entanto, os riscos também existem, e os investidores precisam monitorar de perto as regulamentações legais, bem como a situação do mercado para tomar decisões razoáveis.