Эмитент стейблкоинов Circle сталкивается с проверкой после того, как известный блокчейн-расследователь ZachXBT обвинил компанию в том, что она позволила санкционированным северокорейским актерам провести миллионы через свою сеть USDC. Обвинения появляются как раз в то время, когда Circle стремится получить банковскую хартии в США.
Обвинения, выдвинутые ZachXBT, поднимают более широкие вопросы о восприимчивости к злоупотреблениям с криптовалютой со стороны хакерских групп, поддерживаемых государством. В то время как США выступают за закон GENIUS, законопроект, который поможет регулировать стейблкойны, это развитие может повлиять на то, как регуляторы будут подходить к надзору за стейблкойнами в будущем.
Предполагаемая эксплуатация USDC Северной Кореей
Согласно сообщению в X, ZachXBT утверждает, что IT-работники, базирующиеся в Северной Корее, использовали стейблкоин USDC компании Circle для перемещения "высоких восьми цифр" в последние недели. Эти средства, как сообщается, связаны с адресами, связанными с группой Lazarus, известным государственным хакерским коллективом. Если это будет подтверждено, транзакции могут подразумевать, что Северная Корея все еще использует уязвимости криптоинфраструктуры, чтобы уклоняться от международных санкций.
Блокчейн-исследователь также обвиняет Circle в том, что она не предотвратила и не сообщила о таких транзакциях. ZachXBT утверждает, что обвинения в адрес Circle являются частью растущего "суперцикла преступлений", когда незаконная криптоактивность остается безнаказанной из-за халатности в надзоре или неэффективности в правоприменении. Эти заявления напрямую подрывают доверие к Circle и эффективность ее системы соблюдения.
Согласно ZachXBT, Circle не предпринял никаких явных усилий для заморозки указанных кошельков. Такая пассивность, по мнению блокчейн-исследователя, противоречит заявлениям эмитента USDC о том, что он использует современные механизмы для отслеживания и предотвращения преступной деятельности на платформе.
Претензии Circle к соблюдению норм под давлением
В своих регуляторных filings и публичных заявлениях Circle утверждает, что интенсивно использует противодействие отмыванию денег (AML) и проверки на знание клиента (KYC). Компания также сотрудничает с правоохранительными органами и финансовыми контролирующими органами для противодействия любому злоупотреблению своими системами, в соответствии с разделом своей политики. Тем не менее, обвинения от ZachXBT опровергают эффективность этих мер.
Тем не менее, Circle не сделала никаких заявлений по поводу этих обвинений. Общая репутация компании в плане соблюдения норм может быть потенциально подорвана этим событием. В случае, если регулирующие органы установят, что санкционированные стороны преднамеренно или неосторожно использовали USDC, у Circle могут возникнуть проблемы с регуляторами. Это будет очень разрушительно, учитывая, что компания в настоящее время стремится получить лицензию национального трастового банка США.
Широкая экосистема стейблкоинов также находится под угрозой backlash, если правоохранительные органы подтвердят обвинения. Другие эмитенты теперь, вероятно, будут находиться под давлением, чтобы усилить свои собственные инструменты соблюдения. Обвинения могут привлечь другие организации, такие как криптобиржи, провайдеры кошельков и кастодианы, которые могли невольно поддерживать любые из отмеченных транзакций, к регуляторной реакции.
Заявления ZachXBT вызывают дебаты и последствия на рынке стейблкоинов
Обвинения вокруг Circle также вызвали обсуждения о конкуренции стейблкоинов. Один сторонник XRP (@metzyxrp) указал на RLUSD от Ripple как на более безопасную альтернативу. Однако ZachXBT раскритиковал эту идею, заявив, что у него больше доверия к Circle, Paxos и Tether, чем к Ripple. Крипто-детектив утверждает, что Ripple имел значительное принятие, обусловленное платными партнерствами, а не естественной полезностью, подразумевая, что доверие к проекту нельзя найти исключительно на основе бизнес-сделок.
“Я доверяю Circle, Paxos или Tether бесконечно больше, чем Ripple… У всех них хотя бы есть органические пользователи, в то время как у Ripple их нет, и они появляются из-за искажения оплаченных партнерств, чтобы это выглядело как принятие,” написал ZachXBT.
На рынках акции Circle (NYSE: CRCL) упали на 31% за последнюю неделю, согласно Yahoo Finance. Это падение отражает беспокойство инвесторов о растущей конкуренции на рынке стейблкоинов.
Производительность акций Circle (CRCL) | Источник: Yahoo FinanceЕсли регуляторы предпримут шаги на основе заявлений ZachXBT, это может негативно сказаться на восприятии безопасности и полезности USDC. Юридические меры против Circle станут серьезным ударом для стейблкоина USDC, который пытается конкурировать с USDT от Tether. На данный момент USDC все еще отстает от USDT, который имеет рыночную долю 62.54%, согласно данным DefiLlama.
Однако эффективное применение лицензии национального трастового банка США подвергло бы Circle федеральному регулированию, что могло бы повысить доверие игроков традиционного финансового рынка. Это также предоставило бы более обоснованную юридическую основу для использования USDC в платежах и услугах хранения.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Circle сталкивается с обвинениями из-за несанкционированных транзакций USDC, связанных с Северной Кореей
Обвинения, выдвинутые ZachXBT, поднимают более широкие вопросы о восприимчивости к злоупотреблениям с криптовалютой со стороны хакерских групп, поддерживаемых государством. В то время как США выступают за закон GENIUS, законопроект, который поможет регулировать стейблкойны, это развитие может повлиять на то, как регуляторы будут подходить к надзору за стейблкойнами в будущем.
Предполагаемая эксплуатация USDC Северной Кореей
Согласно сообщению в X, ZachXBT утверждает, что IT-работники, базирующиеся в Северной Корее, использовали стейблкоин USDC компании Circle для перемещения "высоких восьми цифр" в последние недели. Эти средства, как сообщается, связаны с адресами, связанными с группой Lazarus, известным государственным хакерским коллективом. Если это будет подтверждено, транзакции могут подразумевать, что Северная Корея все еще использует уязвимости криптоинфраструктуры, чтобы уклоняться от международных санкций.
Блокчейн-исследователь также обвиняет Circle в том, что она не предотвратила и не сообщила о таких транзакциях. ZachXBT утверждает, что обвинения в адрес Circle являются частью растущего "суперцикла преступлений", когда незаконная криптоактивность остается безнаказанной из-за халатности в надзоре или неэффективности в правоприменении. Эти заявления напрямую подрывают доверие к Circle и эффективность ее системы соблюдения.
Согласно ZachXBT, Circle не предпринял никаких явных усилий для заморозки указанных кошельков. Такая пассивность, по мнению блокчейн-исследователя, противоречит заявлениям эмитента USDC о том, что он использует современные механизмы для отслеживания и предотвращения преступной деятельности на платформе.
Претензии Circle к соблюдению норм под давлением
В своих регуляторных filings и публичных заявлениях Circle утверждает, что интенсивно использует противодействие отмыванию денег (AML) и проверки на знание клиента (KYC). Компания также сотрудничает с правоохранительными органами и финансовыми контролирующими органами для противодействия любому злоупотреблению своими системами, в соответствии с разделом своей политики. Тем не менее, обвинения от ZachXBT опровергают эффективность этих мер.
Тем не менее, Circle не сделала никаких заявлений по поводу этих обвинений. Общая репутация компании в плане соблюдения норм может быть потенциально подорвана этим событием. В случае, если регулирующие органы установят, что санкционированные стороны преднамеренно или неосторожно использовали USDC, у Circle могут возникнуть проблемы с регуляторами. Это будет очень разрушительно, учитывая, что компания в настоящее время стремится получить лицензию национального трастового банка США.
Широкая экосистема стейблкоинов также находится под угрозой backlash, если правоохранительные органы подтвердят обвинения. Другие эмитенты теперь, вероятно, будут находиться под давлением, чтобы усилить свои собственные инструменты соблюдения. Обвинения могут привлечь другие организации, такие как криптобиржи, провайдеры кошельков и кастодианы, которые могли невольно поддерживать любые из отмеченных транзакций, к регуляторной реакции.
Заявления ZachXBT вызывают дебаты и последствия на рынке стейблкоинов
Обвинения вокруг Circle также вызвали обсуждения о конкуренции стейблкоинов. Один сторонник XRP (@metzyxrp) указал на RLUSD от Ripple как на более безопасную альтернативу. Однако ZachXBT раскритиковал эту идею, заявив, что у него больше доверия к Circle, Paxos и Tether, чем к Ripple. Крипто-детектив утверждает, что Ripple имел значительное принятие, обусловленное платными партнерствами, а не естественной полезностью, подразумевая, что доверие к проекту нельзя найти исключительно на основе бизнес-сделок.
“Я доверяю Circle, Paxos или Tether бесконечно больше, чем Ripple… У всех них хотя бы есть органические пользователи, в то время как у Ripple их нет, и они появляются из-за искажения оплаченных партнерств, чтобы это выглядело как принятие,” написал ZachXBT.
На рынках акции Circle (NYSE: CRCL) упали на 31% за последнюю неделю, согласно Yahoo Finance. Это падение отражает беспокойство инвесторов о растущей конкуренции на рынке стейблкоинов.
Однако эффективное применение лицензии национального трастового банка США подвергло бы Circle федеральному регулированию, что могло бы повысить доверие игроков традиционного финансового рынка. Это также предоставило бы более обоснованную юридическую основу для использования USDC в платежах и услугах хранения.