Децентрализованные финансы: сложные операции упрощены, безопасность и доходность в равной мере

16 апреля стартап, специализирующийся на упрощении инвестиций в цепочке, завершил финансирование в размере 4 миллионов долларов, возглавляемое известным венчурным инвестиционным фондом. Это отражает важную трансформацию в области Децентрализованных финансов: сложные цепочные действия упрощаются, техническая инфраструктура уже созрела. Существующие модели сталкиваются с исторической возможностью переосмысления, появляются новые возможности.

Эта компания начала свое существование в конце 2023 года как внутренний стартап определенной организации, и первоначальная форма представляла собой онлайнового робота, который комбинирует различные операционные шаги, упрощая пользователям инвестиции и использование. Хотя помощь пользователям в управлении финансами не является новой деятельностью, благодаря таким технологиям, как ИИ, большие языковые модели и абстракция цепочек, создание таких инструментов с технической точки зрения не представляет трудности. Настоящая проблема заключается в управлении трафиком и установлении механизма доверия.

Оглядываясь назад, в 2020 году существовали аналогичные проекты, которые привлекли инвестиции и были нацелены на помощь пользователям в управлении сложными Децентрализованными финансами стратегиями. Однако в конечном итоге им не удалось удержать пользователей, основной причиной чего стало то, что стратегии доходности на блокчейне являются открытым рынком, и розничным инвесторам трудно конкурировать с крупными игроками с большими капиталами. В сравнении с нестабильными высокими доходами, вопросы безопасности и оптимизации стратегий стали второстепенными.

В настоящее время мы вступаем в эпоху массовых финансовых услуг. С начала 2021 года некоторые биржи начали тестировать инструменты ETF, затем токенизация активов породила парадигму RWA, и появление различных платформ для демонстрации стратегий на блокчейне указывает на сильный спрос рынка на упрощение инвестиционных барьеров. Однако из-за прозрачности на блокчейне эффективные стратегии сложно сохранить в секрете, что часто приводит к гонке вооружений, в результате чего доходность стремится к балансу.

Смотря в будущее, токенизация доходных активов может стать основной тенденцией. Хотя в настоящее время лишь несколько типов продуктов, таких как биржи, стабильные монеты, Децентрализованные финансы и публичные блокчейны, получили широкое признание на рынке, RWA с 2022 года начинает укореняться и ускоряет процесс продуктового и практического внедрения. Независимо от сложных типов активов или множества стратегий DeFi на блокчейне, все это способствует миграции пользователей бирж на блокчейн.

Появление этой новой компании отражает ожидания отрасли по превращению доходов на блокчейне в управление активами для простых граждан. Подобно тому, как индексные фонды и пенсионные планы создали долгосрочный бычий рынок на американских фондовых рынках, в будущем рынок будет иметь огромный спрос на стабильный доход. Значение следующего поколения Децентрализованные финансы, возможно, заключается в том, чтобы, обеспечивая инновации интернета 3.0, стать настоящей версией финансовых технологий 2.0.

Однако, проблемы все еще существуют. Как сбалансировать помощь ИИ и человеческое вмешательство, как разделить ответственность за инвестиционные ошибки – это вопросы, требующие решения. Возможно, отделение информационных потоков от денежных потоков, создание стратегического сообщества, генерируемого пользователями, где проекты будут конкурировать друг с другом, а мелкие инвесторы будут получать выгоду, может быть направлением, стоящим для исследования.

Несмотря на многочисленные вызовы, этот мир все равно стоит того, чтобы мы постоянно исследовали неизвестное. Криптовалюта, как общественное пространство в расколотом мире, непременно будет продолжать существовать, открывая новые возможности.