Недавно финансовый регулятор Сингапура принял решение о наказании в связи с крупномасштабным отмыванием денег на сумму 2,2 миллиарда долларов США. Девять известных финансовых учреждений были оштрафованы на общую сумму 27,5 миллиона сингапурских долларов (примерно 21,5 миллиона долларов США) за недостаточное управление AML.

Наказание столь большой силы и широкий круг затронутых учреждений являются редкостью в истории финансового регулирования Сингапура. В частности, дочерняя компания Credit Suisse в Сингапуре была оштрафована на максимальную сумму 5,8 миллиона сингапурских долларов за неэффективное выполнение мер по AML. В то же время бизнес Citibank в Сингапуре также подвергся наказанию за проблемы с соблюдением.

Дело об отмывании денег было впервые раскрыто в 2023 году и в конечном итоге завершилось только после двух лет глубокого расследования. Дело охватывало широкий спектр, от роскошной недвижимости до криптовалют, охватывая несколько областей. В этом процессе правоохранительные органы изъяли большое количество наличных, недвижимости, предметов роскоши и цифровых активов.

Стоит отметить, что это дело также затронуло десять подозреваемых китайского происхождения, известных как "Фуцзяньская банда", которые были признаны виновными в соответствии с законом. Кроме того, двое бывших банковских руководителей также были обвинены в связи с этим делом в прошлом году.

Сингапурское управление финансовых услуг заявило, что будет продолжать следить за ходом исправлений в затронутых финансовых учреждениях, чтобы гарантировать, что они действительно укрепляют свои системы управления AML. Эта серия мер не только подчеркивает решимость Сингапура бороться с финансовыми преступлениями, но и звучит тревожным сигналом для глобальных финансовых учреждений в вопросах соблюдения AML.

Данный инцидент вновь подчеркивает важную ответственность финансовых учреждений в работе по AML, а также отражает настоятельную необходимость усиления комплаенс-менеджмента и контроля рисков в условиях все более сложной международной финансовой среды. С учетом постоянного ужесточения контроля, финансовые учреждения должны быть более бдительными и продолжать совершенствовать свои механизмы AML для поддержания стабильности и репутации финансовой системы.